Si vous êtes propriétaire d’une entreprise, vous serez probablement confronté à de nombreuses décisions compliquées lorsque viendra le temps de prendre votre retraite — après tout, la vente d’une entreprise est un événement majeur de votre vie. Pour vous aider à naviguer dans cette transition complexe, envisagez de consulter un conseiller certifié en planification de sortie (CEPA), un expert formé pour vous aider à aligner vos objectifs et à créer de la valeur transférable dans votre entreprise.

Qu’est-ce qu’une désignation CEPA Signifie

Le programme CEPA, créé en 2007 par l’Exit Planning Institute, est un programme de type MBA en personne. Le cours de cinq jours a lieu plusieurs fois par an aux États-Unis (les villes offrant le programme en 2020 incluent Atlanta, Cleveland, Chicago, New York et San Diego). Les conseillers qui obtiennent ce titre de compétence sont spécialement formés pour aider les propriétaires d’entreprise à créer un plan de sortie — un plan pour vendre votre entreprise pour un bénéfice maximal.

Un conseiller en planification de sortie certifié ne se préoccupe pas seulement de vos objectifs commerciaux; ils tiennent également compte de vos objectifs personnels et financiers. Une LCPE adopte une approche holistique pour vous aider à développer une stratégie d’entreprise qui intègre tous les aspects de votre vie.

Lorsque vous travaillez avec une LCPE, vous obtenez un expert qui examinera les questions liées à votre secteur professionnel; votre tolérance au risque; votre calendrier de retraite; et d’autres domaines critiques de l’exploitation d’une entreprise. Ils vous aideront à décider quel est le meilleur moment pour vendre votre entreprise et comment minimiser vos impôts sur la vente.

Exigences de la LCPE et aperçu du programme

Pour devenir un conseiller certifié en planification de sortie, les candidats doivent avoir au moins cinq ans d’expérience à temps plein ou équivalente travaillant directement avec des propriétaires d’entreprise. La plupart des APC proviennent du secteur bancaire ou de l’assurance, ou sont comptables, planificateurs successoraux ou avocats.

Les candidats doivent avoir un diplôme de premier cycle ou une expérience de travail pertinente supplémentaire. Ils doivent également être membres en règle de l’Institut de planification des sorties.

Pendant cinq jours immersifs, les candidats à la CEPA acquièrent des compétences dans 23 domaines clés, enseignés par des experts reconnus au niveau national en planification de sortie. Les sujets abordés dans le cours d’une semaine comprennent la méthodologie d’accélération de la valeur, la planification successorale, le capital-investissement, l’intégration de l’intention caritative et d’autres concepts connexes. Une journée est également consacrée à la gestion de la pratique et à la construction d’une stratégie marketing. Le programme de CESP se termine par un examen final à livre fermé et surveillé.

Comment un CEPA Diffère d’un planificateur de sortie certifié (CExP)

Le titre de planificateur de sortie certifié (CExP) est offert par le Business Enterprise Institute (BEI) depuis 2009. À l’instar des conseillers certifiés en planification de sortie, les candidats du CExP étudient des stratégies avancées de planification de sortie et conseillent les propriétaires d’entreprise sur, entre autres, la valorisation de leur entreprise, le transfert de propriété, le maintien de la continuité et la gestion des produits financiers.

Les différences

Le programme CExP commence par un camp d’entraînement de deux jours que les participants peuvent suivre en ligne ou en direct. Après cela, les candidats se lancent dans une série de neuf cours proposés en ligne. Chaque module se termine par un examen. Cela diffère du programme de la LCPE, qui ne comporte qu’un seul test final. Les étudiants de CExP doivent également créer deux exemples de plans de sortie avec le logiciel de création de plans de BEI.

La désignation CExP est moins chère à obtenir et vous pouvez la prendre dans le confort de votre maison. Les étudiants ont un an pour suivre les cours avancés, qui prennent généralement de 100 à 120 heures d’études, selon l’estimation de BEI.

Le programme de la LCPE, en revanche, est un programme de cinq jours en personne, tenu plusieurs fois par année.

La série de cours avancés du CExP coûte 1 795 $. Le camp d’entraînement est de 995 if s’il est pris en ligne et de 1 495 when lorsqu’il est pris en direct. À 5 695 $, le programme de la LCPE est beaucoup plus cher, bien qu’il y ait un rabais anticipé de 1 000 early.

Les similitudes

À l’instar des candidats au CEPA, les candidats au CExP doivent également avoir de l’expérience dans le conseil aux entreprises à un titre ou à un autre. Les titres de compétences approuvés comprennent l’avocat, le planificateur financier agréé, l’expert-comptable agréé, le souscripteur d’assurance-vie agréé et l’analyste financier agréé. Les personnes qui ont des spécialisations dans ces domaines peuvent également se qualifier.

Les deux programmes couvrent des sujets similaires. Les ateliers du CExP enseignent aux candidats à créer des plans de sortie, à diriger ou à participer à des équipes de conseillers en planification de sortie et à commercialiser leurs services pour augmenter leurs revenus.

Les professionnels titulaires du titre CExP doivent suivre 30 heures de formation continue tous les deux ans pour maintenir leurs certificats. Les CEPA doivent suivre 40 heures de formation continue tous les trois ans.

The Bottom Line

Pour les propriétaires d’entreprise, embaucher un conseiller en planification de sortie certifié signifie travailler avec un expert spécialement formé pour comprendre les complexités de la vente ou du départ d’une entreprise. Il peut vous aider à définir vos objectifs professionnels, financiers et personnels, et à développer une stratégie globale pour les atteindre au moment où vous quittez votre entreprise. Pour les conseillers, obtenir un titre de la LCPE signifie développer de nouvelles compétences avancées qui vous permettront d’élargir votre clientèle.

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