Le Conseil de la PCP travaille dans l’intérêt public pour soutenir les initiatives qui favorisent un large accès à une planification financière éthique et compétente. Nous avançons également sur des questions qui font progresser la profession de la planification financière. Parfois, en travaillant aux côtés de partenaires de la coalition, nous nous concentrons sur:

• Norme de conduite Fiduciaire
• Questions relatives à la sécurité de la retraite
• Divulgation et tests des investisseurs
• Reconnaissance de la profession de Planification financière
• Certification privée

Norme de conduite fiduciaire

Conformément à notre mission au bénéfice du public, le Conseil d’administration de CFP soutient une norme de conduite fiduciaire uniforme pour tous les conseils d’investissement personnalisés. Cette norme de conduite fiduciaire devrait placer les intérêts du client au premier plan et devrait inclure à la fois un devoir de diligence et un devoir de loyauté. Notre position repose sur l’expérience concrète de plus de 88 000 professionnels de CFP® et sur le Code d’éthique et les Normes de conduite révisés, en vigueur le 1er octobre 2019. Le Code et les Normes contiennent une véritable norme fiduciaire de conduite qui est largement applicable tout en étant neutre sur le plan du modèle économique et qui comprend à la fois une obligation de diligence et une obligation de loyauté.

Questions de sécurité de la retraite

La plupart des experts en politiques conviennent que le système de retraite américain a un besoin urgent de réparation. Nous savons qu’un nombre important de ménages américains n’épargnent pas assez pour la retraite. De nombreux Américains n’ont pas accès à des plans d’épargne au travail, et ceux qui épargnent ont besoin de meilleures options pour s’assurer que ces économies financeront un avenir sûr. Il existe de graves lacunes dans les produits et services disponibles pour aider les gens à épargner et à planifier leurs années de retraite.

Pour approfondir ces questions et d’autres questions relatives à la retraite, et pour proposer des recommandations politiques complètes, le Conseil d’administration du PCP s’est associé à l’expert en droit de la retraite Fred Reish de Drinker Biddle pour convoquer un Groupe de travail sur les questions de retraite. Ce groupe de travail exploite les connaissances et les expériences du monde réel de 11 professionnels hautement qualifiés de CFP® qui travaillent avec un large éventail de clients se préparant à la retraite et à la retraite. Leurs points de vue et leurs expériences sur le terrain aideront M. Reish à formuler des recommandations pour améliorer le système de retraite dans son rapport aux décideurs et à d’autres intervenants.

Information et tests sur les investisseurs

Le Conseil d’administration du PCP reconnaît qu’une information claire et compréhensible est essentielle à la prise de décisions éclairées des investisseurs. En collaboration avec la Coalition de planification financière, le Conseil d’administration de la PCP a constaté qu’il était difficile de transmettre même les concepts les plus fondamentaux d’une manière que les investisseurs comprennent. Sonder les investisseurs de détail sur ce qu’ils aiment d’un document d’information proposé est différent de montrer qu’ils comprennent les implications de ce document. C’est pourquoi le Conseil de la PCP soutient les tests qualitatifs sous la forme d’entretiens cognitifs avec des investisseurs de détail pour déterminer si les divulgations répondent à leur objectif réglementaire d’aider les investisseurs à prendre des décisions.

Reconnaissance de la profession de planification financière

Avec nos partenaires de la Coalition de planification financière, le Conseil d’administration du PCP croit en l’avancement de la planification financière en tant que profession distincte appréciée par le public. Les caractéristiques d’une profession comprennent la responsabilité, la connaissance et la sensibilisation. À cette fin, nous adoptons un code de conduite professionnelle qui comprend une norme fiduciaire robuste, que le Conseil d’administration de CFP a atteint en révisant son Code et ses normes, à compter du 1er octobre 2019. Nous mettons l’accent sur un large corpus de connaissances basées sur la recherche et la pratique, qui est disponible via le Centre de planification financière du Conseil CFP. Nous nous engageons à prendre des mesures pour développer une main-d’œuvre en planification financière qui reflète la diversité de la population américaine. À cet égard, le Centre cherche à effectuer un changement systémique dans les pratiques de recrutement, de formation et de rétention afin de favoriser une main-d’œuvre plus diversifiée et inclusive de professionnels CFP® qui reflète l’évolution démographique de la richesse aux États-Unis.

Certification privée

Le Conseil de la PCP croit fermement au pouvoir et à l’autorité que l’accréditation privée peut apporter à une profession. Face aux efforts récents des États pour mettre en place des réformes de la délivrance des licences professionnelles, il est devenu évident que certaines de ces initiatives législatives par ailleurs bien intentionnées auront pour conséquence involontaire de saper les organisations de certification privées, telles que CFP Board. C’est pourquoi le Conseil d’administration de CFP s’est associé à plus de 100 autres organismes d’accréditation privés pour former la Professional Certification Coalition. Nous visons à promouvoir les intérêts collectifs de ceux qui comptent sur la certification professionnelle ainsi que des professionnels individuels qui ont obtenu ces certifications.