Un concours de testament ou de fiducie peut faire dérailler vos dernières volontés, épuiser rapidement votre succession et déchirer vos proches. Mais avec une bonne planification, vous pouvez éviter un concours de volonté ou de confiance désastreux. Dans ce numéro, vous apprendrez:
- Qu’est-ce qu’un concours de testament ou de fiducie
- Qui peut contester un testament ou une fiducie
- Quand un concours de testament ou de fiducie peut être déposé
- Les motifs juridiques de la contestation d’un testament ou d’une fiducie
- Comment vous pouvez éviter un concours de testament ou de fiducie
Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon de protéger votre plan successoral contre un concours de testament ou de fiducie, veuillez appeler notre bureau maintenant.
Qu’est-ce qu’un concours de Testament ou de fiducie?
Un concours de testament ou de fiducie est un type de poursuite intentée pour s’opposer à la validité d’un testament ou d’une fiducie.
Si un testament ou une fiducie est contesté avec succès (c’est-à-dire déclaré invalide), le tribunal « rejette » le testament ou la fiducie. Cela place votre famille dans la position qu’elle aurait été sans la volonté ou la confiance contestée, soit en revenant à une volonté précédemment exécutée, soit en l’absence de volonté du tout. Ceci est susceptible d’être un résultat désastreux pour vos bénéficiaires prévus, et pourrait aboutir à un résultat entièrement différent de ce que vous aviez prévu.
Qui peut contester un Testament ou une Fiducie?
Seule une personne ayant une « qualité » légale peut intenter une action en justice. La position debout signifie qu’une partie impliquée dans un procès sera personnellement affectée par l’issue de l’affaire.
Les personnes suivantes peuvent avoir qualité pour remettre en question la validité d’un testament ou d’une fiducie:
- Héritiers déshérités ou défavorisés – Membres de la famille qui hériteraient ou hériteraient davantage en vertu de la loi de l’État applicable si vous n’avez pas fait de testament ou de fiducie valide
- Bénéficiaires déshérités ou défavorisés – Bénéficiaires (tels que la famille, les amis et les organismes de bienfaisance) nommés ou ayant reçu un legs plus important dans votre testament ou fiducie antérieur
Conseil de planification: Toutes les personnes impliquées dans votre vie n’auront pas le droit de contester la validité de votre plan successoral. Par exemple, même si un ami ou un associé soupçonne que votre testament ou votre fiducie est invalide, cette personne n’aura pas qualité pour le contester (à moins qu’elle ne soit votre héritier légal ou nommée dans votre testament ou votre fiducie antérieurs).
Quand un Testamentaire ou un Concours De Fiducie Peut-Il Être Déposé?
Les lois de neuf États permettent aux résidents (et dans certains États non résidents) d’établir la validité de leur plan successoral avant leur décès: Alaska, Arkansas, Delaware, New Hampshire, Nevada, Dakota du Nord et Ohio. Ce processus de validation avant le décès vous permet de confirmer vos décisions de planification successorale pendant que vous êtes capable de les défendre, ce qui, à son tour, empêchera les contestations du plan après votre décès.
Le délai et les procédures de contestation d’un testament sont déterminés par la loi et les règles de l’État dans lequel l’affaire d’homologation est déposée.
En ce qui concerne les fiducies, le délai et les procédures de contestation varient considérablement d’un État à l’autre. Dans certains États, vos héritiers peuvent être limités à quelques mois pour contester votre confiance, tandis que dans d’autres États, le délai peut aller jusqu’à quelques années.
Conseil de planification: Il est important de comprendre les délais dont dispose une partie intéressée pour déposer un testament ou un concours de fiducie, car dans de nombreux États, le fait de manquer le délai empêchera complètement la partie d’en déposer un.
Quels sont les Motifs juridiques pour Contester un Testament ou une Fiducie?
En général, il y a quatre raisons de contester la validité de votre testament ou de votre confiance:
- Le testament ou la fiducie n’a pas été signé comme l’exige la loi de l’État. Chaque État a des lois spécifiques qui dictent comment un testament ou une fiducie doit être signé pour qu’il soit juridiquement valide (généralement, les testaments qui ne sont pas entièrement écrits doivent être signés en présence de deux témoins qui répondent à certaines exigences).
- La personne qui fait le testament ou la confiance n’avait pas la capacité nécessaire. La capacité de faire un testament signifie que la personne comprend (a) ses biens, (b) ses relations familiales et (c) l’effet juridique de la signature d’un testament ou d’une fiducie. Chaque État a des lois qui fixent le seuil à franchir pour prouver qu’une personne n’a pas la capacité mentale suffisante pour signer un testament ou une confiance. Certains États appliquent la même norme à l’établissement d’une fiducie et d’autres appliquent les normes relatives à la capacité de conclure un contrat (comprendre l’objet et l’effet du contrat).
- La personne qui a fait le testament ou la confiance a été indûment influencée pour le signer. À mesure que les gens vieillissent et s’affaiblissent physiquement et mentalement, d’autres peuvent exercer une influence sur les décisions, y compris sur la façon de planifier leur succession. Une influence indue peut également être exercée sur les jeunes et les moins jeunes. Dans le contexte d’un testamentaire ou d’un concours de confiance, une influence indue signifie plus que de simples menaces lancinantes ou verbales. Il doit être si extrême qu’il vous oblige à céder et à modifier votre plan successoral pour favoriser l’influenceur indu.
- Le testament ou la fiducie a été obtenu par fraude. Un testament ou une fiducie signé par une personne qui pense signer un autre type de document ou un document avec des dispositions différentes est un testament qui est obtenu par fraude.
Conseil de planification: Bien qu’il soit facile de supposer qu’un testament ou une fiducie signé dans le bureau d’un avocat est valide, ce n’est pas toujours le cas. Les avocats qui ne se spécialisent pas dans la planification successorale peuvent ne pas connaître les formalités requises pour faire un testament ou une fiducie légalement valide dans leur état. Par conséquent, il est important pour vous de travailler avec un avocat qui connaît bien les lois de planification successorale de votre État. S’assurer qu’un plan successoral est protégé contre ces motifs juridiques est particulièrement important si vous souhaitez déshériter ou favoriser une partie de votre famille.
Comment Éviter un Testamentaire ou un Concours de Confiance ?
Lorsque vous créez ou mettez à jour votre plan successoral, l’un de vos objectifs devrait être de vous assurer que vos dernières volontés sont exaucées. Si vous êtes préoccupé par les défis de votre plan successoral, considérez ce qui suit:
- Ne le faites pas vous-même! Si vous craignez qu’un héritier conteste votre plan successoral, seul un avocat expérimenté en planification successorale pourra vous aider à créer et à maintenir un plan qui découragera les poursuites. Notez également que des conséquences imprévues peuvent résulter d’un plan « faites-le vous-même », car une boîte ou un DVD ne peut pas donner de conseils juridiques et il est impossible de contourner des lois dont vous ne connaissez rien.
- Informez les membres de votre famille de votre plan successoral. Il n’est pas nécessaire d’informer les membres de la famille de tous les détails intimes de votre plan successoral; à tout le moins, ils doivent savoir que vous avez pris le temps d’en créer un.
- Utilisez des fiducies discrétionnaires pour les bénéficiaires problématiques. Au lieu de déshériter complètement un bénéficiaire qui pourrait dilapider son héritage ou l’utiliser contre votre gré, vous pouvez exiger que la part du bénéficiaire soit détenue dans une fiducie discrétionnaire à vie et nommer un tiers, comme une banque ou une société de fiducie, comme fiduciaire. Cela vous permettra de contrôler quand le bénéficiaire recevra des distributions et qui héritera de tout ce qui reste au décès du bénéficiaire.
- Tenez votre plan successoral à jour. La planification successorale n’est pas une transaction, c’est un processus continu. Par conséquent, à mesure que les circonstances changent, votre plan successoral devrait également évoluer. Un plan à jour montre que vous avez pris le temps de l’examiner et de le réviser à mesure que votre situation familiale et financière changeait. Cela, à son tour, découragera les défis puisque votre plan englobera vos objectifs actuels de planification successorale.
Les résultats des concours de testaments et de confiance
Les concours de testaments et de confiance sont à la hausse. L’élaboration d’un plan successoral conçu pour relever les défis contribuera grandement à vous donner, à vous et à vos proches, la tranquillité d’esprit.
Et après ?
Si vous pensez qu’il est peut-être temps de réfléchir à votre plan successoral, vous pouvez:
- Appelez-nous au 303-578-2745 pour planifier une » Séance de découverte » au cours de laquelle nous pourrons déterminer si notre cabinet conviendrait à vos besoins. Ou remplissez notre formulaire de contact pour que nous vous appelions.
- Visitez notre page de planification successorale pour en savoir plus sur la façon dont une réflexion proactive sur votre plan successoral peut vous protéger, vous et votre famille, minimiser les tracas, réduire les risques de discorde familiale et minimiser ou éliminer les impôts.
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