En termes simples, il s’agit de jouer en toute sécurité. Il s’agit d’une stratégie d’investissement particulièrement utile lorsque vous savez où va l’argent que vous avez économisé à court terme. Par exemple, disons que vous avez économisé 15 000 $ pour une rénovation de cuisine que vous prévoyez de faire dans six mois. Puisque vous savez que vous allez dépenser cet argent bientôt, il n’y a aucune incitation réelle à faire une variété d’investissements risqués.
La préservation du capital consiste à conserver autant d’argent que possible lorsque vous en avez besoin. Pour cette raison, il y a certaines choses que vous devriez considérer lors du choix de ce type de stratégie d’investissement. Nous allons examiner différents scénarios de la vie réelle pour souligner quand la préservation du capital est une bonne idée — et quand ce n’est pas le cas.
Bonne idée: Vous prenez votre retraite et avez du capital économisé
Comme nous l’avons mentionné précédemment, la préservation du capital est un excellent moyen de compléter les objectifs financiers à court terme. Cela peut être le cas pour les personnes qui approchent de la retraite et qui souhaitent utiliser l’argent qu’elles ont économisé au fil des ans.
Les personnes qui sortent du marché du travail avec une somme d’argent confortable n’ont pas besoin de faire des investissements risqués. Au lieu de cela, l’objectif devrait être de se séparer d’une partie de leur portefeuille pour des placements sûrs qui ne seront pas aussi affectés par l’incertitude de la volatilité des marchés à court terme. Par coffre-fort, nous entendons des choses telles que les comptes-chèques, les comptes d’épargne, les comptes du marché monétaire et les certificats de dépôt.
Mauvaise idée: Vous voulez des investissements avec de gros rendements
Si vous cherchez à gagner beaucoup d’argent avec la préservation du capital, cela n’arrivera pas. Ce n’est pas une stratégie d’investissement basée sur une accumulation rapide de richesse. Si vous envisagez d’investir comme au hockey, la préservation du capital, c’est simplement que vous jouez au gardien de but. Vous protégez ce que vous avez déjà. Cependant, seuls ceux qui ont un certain capital et qui veulent le placer dans un endroit sûr devraient utiliser ce type de stratégie.
Si votre objectif est d’obtenir plus d’argent en investissant, commencez par parler à un conseiller financier et faites de la planification financière. Cela vous donnera une meilleure idée des mesures à prendre pour effectuer des investissements qui peuvent vous procurer des rendements financiers importants sur votre portefeuille.
Bonne idée: Vous voulez économiser pour des événements importants de la vie
Mettre de l’argent de côté pour les études postsecondaires de votre fils ou de votre fille a du sens. Ce qui n’a pas de sens, c’est de prendre l’argent que vous avez économisé et de le placer dans des actions ou des obligations à haut risque qui peuvent vous exploser au visage.
Tout comme épargner pour la retraite, le capital dont vous disposez doit être aussi stable que possible. Si vous avez des projets pour un mariage ou des rénovations domiciliaires, la préservation du capital est toujours un choix judicieux. Après vous être assuré d’avoir les fonds nécessaires, conservez-les dans un compte-chèques ou un compte d’épargne et laissez-les reposer jusqu’à ce que cela soit nécessaire. Ne perdez pas de temps et d’efforts à investir dans d’autres actifs sans raison.
Si vous souhaitez investir au-delà de l’objectif de préservation du capital, notre équipe de conseillers de confiance peut vous aider à prendre des décisions de planification financière éclairées pour vous mettre sur la bonne voie. Contactez-nous dès aujourd’hui!
