• 27/10/2020 9h34 HAE
• Par Bret Kenwell, Contributeur d’InvestorPlace

Les fonds indiciels à acheter sont un excellent moyen pour les investisseurs d’obtenir une large exposition à certaines classes d’actifs d’actions. Ils peuvent aider à réduire la volatilité (ou à l’adopter) et certainement aider à la diversification.

De nombreux investisseurs estiment que les fonds indiciels sont un meilleur placement que les actions individuelles, même si ces dernières peuvent avoir des rendements démesurés.Cependant, le simple fait est que de nombreuses actions individuelles accusent un retard sur le marché plus large à long terme. Certains échouent même complètement en faisant faillite.

En conséquence, l’idée des fonds indiciels par rapport aux actions individuelles n’est pas tellement une situation en noir et blanc, mais plutôt une situation remplie de nombreuses zones grises. En d’autres termes, le mélange des deux peut souvent donner d’excellents résultats lorsque des actifs de qualité sont associés à de la patience.Dans cet esprit, jetons un coup d’œil à sept fonds indiciels bon marché pour l’investisseur prudent.

• Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• Invesco QQQ ETF (NASDAQ:QQQ)
• Invesco S&P 500 Top 50 ETF (NYSEARCA:XLG)
• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (NYSEARCA:VIG)
• PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (NYSEARCA:LTPZ)
• Invesco Taxable Municipal Bond ETF (NYSEARCA:BAB)

Index Funds to Buy: Vanguard S &P 500 ETF (VOO)

Comment commencer cette liste de fonds indiciels à acheter sans parler du FNB Vanguard S&P 500 ? Cette sécurité est devenue bien connue dans les groupes d’investissement, grands et petits.

Vanguard est connu pour ses frais bas et sa large appréciation. L’investisseur légendaire Warren Buffett a même approuvé ce principe, en disant: ⠀ œPut 10% de la trésorerie en obligations d’État à court terme et 90% dans un fonds indiciel S& P 500 à très faible coût. (Je suggère celui de Vanguard). »

Son entreprise a même acheté du VOO au cours de l’année écoulée, car l’Oracle met son argent là où se trouve sa bouche.Â

Comme vous l’avez peut-être deviné, le VOO est une collection de S &P 500 holdings. Cela donne aux investisseurs une exposition à 500 titres différents, ce qui les aide à diversifier leurs investissements.Avec un ratio de frais bruts de seulement 0,03 %, soit 3 annually par an pour chaque tranche de 10 000 invested investis, VOO est l’un des FNB indiciels les moins chers du marché.

Alors que certains investisseurs peuvent ne pas vouloir être exposés au S &P 500, d’autres peuvent vouloir exactement cela. Après tout, le S&P 500 est la référence générale du marché des actions, et non du Dow ou du Nasdaq.

Donc, si vous voulez vous arrimer à l’indice, VOO est l’une des meilleures façons de le faire, car vous ne pouvez pas acheter réellement d’actions du S &P 500. Mais il y a un autre moyen:

SPDR S &P 500 ETF(SPY)

L’autre option pour le S &P 500 est le SPDR S&P 500 ETF. C’est certainement un ETF bien connu dans la communauté des investisseurs et il devrait l’être, étant donné que c’est aussi le plus grand ETF.

En ce qui concerne les actifs sous gestion, le SPY est nettement plus grand que le FNB le plus important et fait presque deux fois la taille du VOO.Cela ne veut pas dire que le VOO n’est pas une tenue digne, mais que l’ESPION est beaucoup plus grand et plus connu. Avec cela vient plus de volume de négociation et donc plus de liquidité. Par exemple, le volume moyen sur 10 jours pour le SPY est de 65,7 millions d’actions, alors que ce chiffre n’est que de 2,3 millions pour le VOO. La différence est de plus de 28 fois entre les deux.Â

Cela n’a (guère) d’importance, cependant.Â

C’est parce que les performances sont pratiquement les mêmes. Il y a une légère différence. Au cours des 10 dernières années, la performance de Voo⠀™ a dépassé le SPY de 191,9% à 190,2%. Cette différence de 1,7% n’est qu’une fraction par an, mais c’est là où le ratio de dépenses de 0,09% de SPY⠀ ™ se démarque par rapport au ratio de dépenses de seulement 0,03% de VOO⠀ ™.Â

Cela dépend de ce que veut un investisseur, cependant. Performance de set-it-and-forget-it ou meilleure liquidité et bien meilleures sélections d’options d’actions. VOO est le premier, SPY est le second.Pour ce que cela vaut, Buffett était un acheteur des deux.Â

Invesco QQQ ETF(QQQ)

Une ramification loin du S &P 500 nous place dans la technologie. Alors que l’ETF Invesco QQQ ne suit pas le Nasdaq Composite, il suit le Nasdaq 100, ce qui donne aux investisseurs une exposition aux entreprises plus grandes et mieux capitalisées de l’indice.De plus, ce groupe de fonds indiciels à acheter a tendance à être moins volatil et plus stable que ses pairs à plus petite capitalisation.De nombreux investisseurs peuvent ne pas considérer la technologie comme un endroit prudent pour investir. Dans une certaine mesure, cela a du sens. Mais le secteur de l’énergie est-il moins sûr, simplement parce que c’est plus traditionnel ? Qu’en est-il des actions financières?

On pourrait soutenir que la technologie est plus sûre que l’un ou l’autre de ces deux secteurs. On pourrait aussi dire que câ €™est en fait négligent de ne pas être exposé à la technologie à ce stade. En particulier compte tenu du pouvoir de bilan détenu collectivement dans les cinq principales participations du QQQ.

Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ: MSFT) Alphabet (NASDAQ: GOOGL, NASDAQ: GOOG), Facebook (NASDAQ: FB) et Amazon (NASDAQ: AMZN) présentent certains des bilans, des flux de trésorerie et des marges les plus solides de l’ensemble du marché. Entre les cinq actions, elles représentent environ 45% de la pondération totale de l’ETF.

De plus, QQQ est le deuxième FNB le plus activement négocié aux États-Unis, fournissant de nombreuses liquidités. En outre, c’est classé parmi les 1% (2 sur 321) les plus performants des fonds de croissance à grande capitalisation au cours des 15 dernières années par Lipper, au 31 août 2020.

Invesco S&P 500 Top 50 ETF (XLG)

Le FNB Invesco S&P 500 Top 50 est vraiment intéressant. C’est comme un mashup entre les fonds indiciels pour acheter QQQ et SPY€ D’une part, ses cinq plus gros stocks sont les mêmes que le QQQ. Facebook et Apple de C†™, Microsoft, Amazon, Alphabet et Facebook ⠀” dans cet ordre lors de l’examen de la pondération d’Alphabet⠀ ™ pour les deux classes de son stock (GOOG et GOOGL).Â

En tout état de cause, plutôt que les cinq principales participations soient suivies par des actions comme Tesla (NASDAQ: TSLA) ou tech, c’est ce que beaucoup considèrent comme des actions plus sûres. Ce sont ceux de la pondération du S & P 500.

Ils incluent des noms comme Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B), Johnson &Johnson(NYSE:JNJ), Procter &Gamble (NYSE:PG) et Visa (NYSE:V).

Un mélange de SPY et de QQQ est également une bonne description pour le FNB XLG en matière de performance. Le XLG est en hausse d’environ 23,5% au cours des 12 derniers mois. Cela dépasse le gain de 14% du Spy, mais accuse un retard de 46,2% du QQQ’.

Cette observation sonne vraie à court et à long terme. Au cours des dernières périodes d’un, trois, cinq et 10 ans, le XLG surpasse le SPY et sous-performe le QQQ.

Si vous voulez un mariage entre les deux fonds, le FNB Invesco S&P 500 Top 50 est aussi bon qu’il l’obtient.

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG)

Revenons à la sélection de Vanguard et récupérons quelque chose que chaque investisseur prudent recherche: le rendement.

Il y a rarement une pénurie d’investisseurs axés sur le revenu sur le marché boursier, ce qui fait du FNB VIG une sélection parfaite.

Le rendement est un peu faible par rapport à de nombreuses autres actions individuelles, se situant à seulement 1,7%. Cependant, c’est plus du double des 80 points de base que les investisseurs obtiendront avec le rendement du Trésor à 10 ans.

D’après la description du fund⠀ ™: ⠀ œThe investment cherche à suivre la performance d’un indice de référence qui mesure le rendement des investissements des actions ordinaires des entreprises qui ont un record d’augmentation des dividendes au fil du temps.Sa principale participation est Walmart (NYSE: WMT), mais elle est suivie de noms que nous connaissons déjà dans les fonds ci-dessus. Cela inclut Microsoft, P & G, Johnson & Johnson et Visa.

De façon typique d’avant-garde, le ratio de frais de 0,06% est parmi les frais les plus bas de l’entreprise. De plus, son bilan est assez solide. Le fonds a généré un rendement à deux chiffres au cours de sept des 10 dernières années, perdant de l’argent seulement deux fois au cours de cette période. Cela provient de sa baisse de 2% en 2018 et de 1,95% en 2015.

Au cours de la dernière décennie, le FNB VIG a généré un rendement annuel moyen de 12,5 %.

PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (LTPZ)

Quittons les actions pendant une minute et concentrons-nous sur les obligations. Les obligations sont un endroit délicat en ce moment. Il y a eu beaucoup de volatilité dans le groupe au cours des 12 derniers mois, alors que les rendements sont assez faibles. C⠀™est pas vraiment ce que les investisseurs obligataires recherchent lorsqu’ils regardent les titres à revenu fixe.

Cependant, l’ETF PIMCO 15+ Year US TIPS Index espère changer cela, certes, avec certaines conditions.

Premièrement, le fonds ne s’est apprécié qu’au cours de sept des dix dernières années. Bien que ce ne soit pas mauvais, cela peut soulever un drapeau rouge pour les investisseurs prudents et conservateurs. Pire, l’une de ces baisses a atteint près de 20 % (en 2013).

Cependant, l’année suivante, le fonds a généré un gain de 19,6 %. Au cours des six autres années de gains, le résultat le plus faible a été un gain positif de 8,67%.En outre, au cours des cinq dernières années, ce qui exclut les périodes volatiles de 2013 et 2014, l’ETF affiche un rendement annuel moyen de 9,8%. C’est sacrément solide pour un fonds obligataire. Considérez que l’ETF another PIMCO pour les obligations à courte durée affiche un rendement moyen sur cinq ans de seulement 2,4%.

Les investisseurs peuvent donc avoir l’impression d’être bien compensés pour la volatilité supplémentaire.

Enfin, il s’agit d’un FNB classé cinq étoiles par MorningStar dans l’ensemble, ainsi que sur les périodes de trois, cinq et 10 derniers ans. Avec un ratio de dépenses brutes de seulement 0.20%, cela ne coûtera pas non plus beaucoup aux investisseurs en termes de performances.

Invesco Taxable Municipal Bond ETF (BAB)

Le dernier de cette liste de fonds indiciels à acheter est le Invesco Taxable Municipal Bond ETF (BAB). Ceux qui sont prêts à sacrifier une partie de la performance du dernier fonds au lieu d’autres attributs peuvent envisager BAB.

Bien que le FNB BAB offre un rendement moyen annuel inférieur à celui du FNB LTPZ dont nous venons de parler, il compense les investisseurs avec une volatilité plus faible et un rendement plus élevé. De plus, c’est amusant de dire: BAB ETF.Â

C’est un peu plus cher avec un ratio de dépenses brutes de 0,28%, mais c’est à peine quelque chose à discuter. Au lieu de cela, prenez note de son rendement de dividende de 3,2% et du fait que c’est un fonds classé cinq étoiles par MorningStar. Comme la LTPZ, cette cote s’applique également au cours des trois, cinq et 10 dernières années.

En entrant dans la performance, le FNB BAB a généré des gains au cours de huit des 10 dernières années. Au cours de cinq de ces huit années, le rendement a dépassé 9,87 % et, dans deux des années, il a dépassé 15 %.

Plus important encore, ses deux années de baisse ont été des baisses de 0,25 % et de 5,2 %, respectivement en 2015 et en 2013. Cela se compare à la LTPZ, qui a perdu 8,8% et 19,2% ces années-là.Cela dit, le rendement moyen sur cinq ans du Ltpz de 9,8% dépasse le rendement moyen du Bab de 6,8% dans le même tronçon. Cependant, ils ont des rendements moyens comparables sur 10 ans.Dans les deux cas, il y a un peu de tout ici pour les investisseurs.

À la date de publication, Bret Kenwell a occupé une position de longue date dans AAPL, GOOGL et QQQ.

Bret Kenwell est le manager et l’auteur de Future Blue Chips et est sur Twitter @BretKenwell.

SubscribeUnsubscribe