Es ist kaum zu glauben, dass es bereits fast drei Jahre her ist, seit die Chase Freedom Unlimited Kreditkarte ohne Jahresgebühr eingeführt wurde. Diese Karte ist zu einem festen Bestandteil in den Brieftaschen vieler Prämienreisender geworden, dank ihrer starken Rendite für alltägliche Ausgaben ohne Bonus und ihrer Leistungsfähigkeit in Kombination mit den drei ultimativen Prämienkarten – der Chase Sapphire Preferred Card, der Chase Sapphire Reserve und der Chase Business Preferred Kreditkarte. Die Informationen für die Chase Freedom Unlimited wurden unabhängig von The Points Guy gesammelt. Die Kartendaten auf dieser Seite wurden vom Kartenaussteller nicht überprüft oder bereitgestellt.

Wenn Sie diese Karte gerade geöffnet haben oder erwägen, die Freedom Unlimited zu Ihrer Brieftasche hinzuzufügen, hilft Ihnen dieser Leitfaden bei der Entscheidung, wann sie die beste Wahl für einen Kauf ist und wann eine andere Kreditkarte könnte dir besser dienen.

Die Grundlagen

Die Chase Freedom Unlimited Kreditkarte hat keine Jahresgebühr, was es zu einem Kinderspiel macht, sie in Ihrer Brieftasche zu behalten. Sie erhalten einen Cashback-Bonus von 150 US-Dollar, wenn Sie sich für diese Karte anmelden, wenn Sie in den ersten drei Monaten 500 US-Dollar für Einkäufe ausgeben.

Der Freedom Unlimited verdient 1,5% Cashback auf jeden Einkauf. Angesichts des Fehlens von Bonuskategorien ist diese Karte am sinnvollsten für Ausgaben, bei denen Sie sonst keinen Kategoriebonus verdienen würden, da Sie den gleichen festen Geldbetrag zurückerhalten, egal was oder wo Sie kaufen. Wenn Sie eine andere Kreditkarte besitzen, die Bonuspunkte für jeden Dollar verdient, der für Reisen oder Essen ausgegeben wird, verwenden Sie diese Karte stattdessen für diese Einkäufe.

Wie immer lohnt es sich, sich eine Minute Zeit zu nehmen, um Chases 5/24-Regel zu erwähnen. Chase wird Ihre Anwendungen für die meisten seiner Kreditkarten verweigern, wenn Sie fünf oder mehr Kreditkarten geöffnet haben — von jedem Emittenten – innerhalb der 24 Monate vor Ihrer aktuellen Anwendung. Aus diesem Grund empfiehlt TPG im Allgemeinen, zuerst Ihre Chase-Kreditkartenanträge zu priorisieren und dann Karten von anderen Emittenten zu beantragen, nachdem Sie Ihr 5/24-Limit überschritten haben. Das liegt daran, dass Sie, sobald Ihre fünf „Slots“ gefüllt sind, zwei volle Jahre lang keine neuen Chase-Kreditkarten mehr abholen können.

Nicht Ihre durchschnittliche Cash-Back-Kreditkarte

Es ist wichtig zu beachten, dass die Freedom Unlimited, wie ihre Geschwister ohne Jahresgebühr, die Chase Freedom (nicht mehr offen für neue Bewerber), ist nicht Ihre durchschnittliche Cash-Back-Karte. Wenn Sie keine anderen Chase-Karten besitzen, werden die Punkte, die diese beiden Karten verdienen, in Form von Cashback-Punkten vergeben. Die Informationen für die Chase Freedom wurden von The Points Guy unabhängig gesammelt. Die Kartendaten auf dieser Seite wurden vom Kartenaussteller nicht überprüft oder bereitgestellt.Wenn Sie jedoch auch eine Kreditkarte haben, mit der Sie vollwertige Ultimate Rewards-Punkte sammeln können, z. B. die Chase Sapphire Preferred Card oder die Ink Business Preferred Credit Card, können Sie diese 1,5% Cashback, die Sie mit der Chase Freedom Unlimited verdient haben, in 1,5 Ultimate Rewards—Punkte umwandeln pro Dollar – eine Rendite von 3% basierend auf den neuesten Bewertungen von Ultimate Rewards-Punkten von TPG zu 2 Cent pro Stück. (Dies bedeutet auch, dass Sie mit der ursprünglichen Chase Freedom eine Rendite von 10% auf die Ausgaben für Bonuskategorien erhalten. Ihr $ 150 bis $ 200 Anmeldebonus wäre also 7.500 bis 10.000 Ultimate Rewards Punkte wert.

Sie benötigen keine dieser teureren Karten, um Ultimate Rewards-Punkte zu sammeln. Sie müssen nur eine halten, wenn Sie Punkte auf ein Flug- oder Hotelprogramm übertragen möchten.

Wann sollten Sie die Chase Freedom Unlimited-Karte verwenden, um die beste Rendite für Ihre Ausgaben zu erzielen?

Wenn es Sinn macht: Punkte sammeln für alltägliche Ausgaben

Wenn es einen klaren Anwendungsfall für diese Karte gibt, ist es für Ausgaben in Nicht-Bonus-Kategorien. Wir sprechen von Einkäufen wie dem Einkaufen in den meisten Einzelhandelsgeschäften, dem Kauf von Geräten oder der Zahlung Ihrer Steuern.

Denken Sie daran, TPG Werte Ultimative Belohnungen Punkte bei 2 Cent pro Stück, und Sie verdienen 1,50 Punkte auf jeden Dollar, den Sie ausgeben. Aber um diese 1,5-fache Rendite zu maximieren, müssen Sie eine ultimative Prämienkarte wie die Chase Sapphire Preferred oder Chase Ink Business Preferred halten oder planen. Andernfalls können Sie keine Punkte an die Airline- und Hotelpartner von Chase übertragen; Ihre Prämien beschränken sich auf pauschales Cashback oder Punkte im Wert von jeweils nur 1 Cent für Waren, Geschenkkarten oder Reisereservierungen, die über das Ultimate Rewards-Reiseportal vorgenommen wurden.Um es noch einmal zusammenzufassen: Ohne eine Ultimate Rewards-Verdienstkarte, mit der Sie Belohnungen von Ihrem Chase Freedom Unlimited auf einen Partner übertragen können, erhalten Sie eine bescheidenere Rendite von 1,5% Cashback auf die Freedom Unlimited.

Wenn es keinen Sinn macht: Verdienen von Cashback-Prämien, Ausgaben für Bonuskategorien, Einkäufe im Ausland

Beachten Sie zunächst, dass Freedom Unlimited eine Gebühr von 3% für ausländische Transaktionen erhebt, sodass Sie sie nicht für Einkäufe im Ausland verwenden möchten. Für internationale Reisen, stellen Sie sicher, dass Sie eine Kreditkarte ohne ausländische Transaktionsgebühren haben, so dass Sie nicht Hunderte von Dollar in leicht vermeidbaren Gebühren Rack.

Abgesehen von diesem Problem, wann sollten Sie eine andere Kreditkarte anstelle der Freedom Unlimited verwenden?

Sicher, 1.5% Cashback auf alle Einkäufe ist besser als nichts, aber Sie können es besser machen, besonders wenn Sie keine Ultimate Rewards-Karte haben. Verwenden Sie die Chase Freedom Unlimited also auf keinen Fall ausschließlich als Cashback-Karte. Mit der Citi® Double Cash Card erhalten Sie beispielsweise 2% Cashback (1% auf alles zum Zeitpunkt des Kaufs sowie weitere 1% bei der Bezahlung Ihrer Rechnung). Es gibt auch die Discover it Cash Back, die, wie die Freiheit, verdienen Sie 5% Cash Back auf bis zu $ 1.500 in Einkäufen in rotierenden vierteljährlichen Kategorien, sobald Sie sich anmelden. Discover entspricht auch dem Cashback, das Sie am Ende Ihres ersten Jahres verdient haben.

Interessiert an Cashback-Kreditkarten? Dies sind die besten Cash-Back-Kreditkarten

Verwenden Sie nicht die Chase Freedom Unlimited für diese Einkäufe

Wie für Non-Cash-Back-Karten, die Ihnen die beste Rendite auf Bonus-Kategorie Ausgaben verdienen, ist die Liste lang. Hier sind einige der Highlights für jede Kategorie:

Flug

Die Platinum Card® von American Express. Sammeln Sie 5x Punkte auf Flügen, die direkt bei den Fluggesellschaften gekauft wurden – dies entspricht einer Rendite von 10% basierend auf den Bewertungen von TPG. Diese Karte bietet derzeit einen Willkommensbonus von 75.000 Membership Rewards-Punkten, nachdem Sie innerhalb der ersten 6 Monate nach Kontoeröffnung 5.000 USD für Einkäufe ausgegeben haben, obwohl Sie möglicherweise über das CardMatch-Tool ein Angebot mit 100.000 Punkten erhalten (Angebot kann jederzeit geändert werden). Es gibt eine jährliche Gebühr von $ 550 (siehe Preise und Gebühren), und die Karte hat eine Meile lange Liste von High-End-Vergünstigungen wie Airline-Lounge-Zugang und jährliche Credits.

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Ein großer Konkurrent in der Kategorie Flugpreise ist die Chase Sapphire Reserve, insbesondere wenn Sie bereits andere Chase-Kreditkarten besitzen. Wie oben erwähnt, können Sie mit der Sapphire Reserve Belohnungen von Karten wie Freedom Unlimited in Ultimate Rewards-Punkte umwandeln, um einen besseren Wert zu erzielen. Eine noch günstigere Option ist die Chase Sapphire Preferred, mit der Sie Freedom Unlimited-Einnahmen auch in Ultimate Rewards-Punkte umwandeln können, die jedoch nur 95 USD pro Jahr für die Jahresgebühr von 550 USD der Chase Sapphire Reserve kosten.

Lebensmittel in US-Supermärkten

American Express® Gold Card. Sammeln Sie 4x Membership Rewards-Punkte in Restaurants weltweit und US-Supermärkten für bis zu 25.000 USD an berechtigten Einkäufen pro Jahr (dann 1x Punkt). Zusätzlich können Sie 3x Punkte für Reisen sammeln, die direkt bei Fluggesellschaften oder über amextravel.com , und Sie werden 1 Punkt pro Dollar auf allem anderen verdienen. Diese Karte bietet auch großartige zusätzliche Vorteile, darunter ein jährliches Essensguthaben von bis zu 120 US-Dollar; Gepäckversicherung und mehr.

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Essen

Chase Sapphire Reserve. Verdienen Sie 3x Punkte auf alle Speisen und Reisen Einkäufe — eine Rendite von 6% — ohne Kappe auf die Höhe der Bonuspunkte, die Sie verdienen können, und verdienen 1 Punkt pro Dollar auf alles andere. Die Citi® Prestige Card bietet jetzt 5x Punkte auf Mahlzeiten, was einer Rendite von 8,5% auf der Grundlage unserer Bewertungen entspricht. Und das zuvor erwähnte Amex Gold ist auch eine großartige Option, speziell für Einkäufe beim Essen in Restaurants, wo es 4x Punkte verdient (entspricht einer Rendite von 8%). Die Informationen für die Citi Prestige-Karte wurden vom Points Guy unabhängig gesammelt. Die Kartendaten auf dieser Seite wurden vom Kartenaussteller nicht überprüft oder bereitgestellt.

American Express® Gold-Karte. Sammeln Sie 4x Membership Rewards-Punkte in Restaurants weltweit und US-Supermärkten für bis zu 25.000 USD an berechtigten Einkäufen pro Jahr (dann 1x Punkt). Zusätzlich können Sie 3x Punkte für Reisen sammeln, die direkt bei Fluggesellschaften oder über amextravel.com , und Sie werden 1 Punkt pro Dollar auf allem anderen verdienen. Diese Karte bietet auch großartige zusätzliche Vorteile, darunter ein jährliches Essensguthaben von bis zu 120 US-Dollar; Gepäckversicherung und mehr. Die Karte hat eine jährliche Gebühr von $ 250 (siehe Preise & Gebühren).

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Bürobedarf

Tinte Business Cash Kreditkarte. Verdienen Sie 5% zurück auf die ersten $ 25.000 in kombinierten Einkäufen jedes Konto Jubiläumsjahr in Bürobedarfsgeschäften und auf Internet-, Kabel- und Telefondienste (dann 1% zurück). Diese Karte funktioniert genauso wie die Freedom und Freedom Unlimited, da das Cashback als übertragbare Punkte eingelöst werden kann, wenn Sie auch eine Ultimate Rewards-Kreditkarte haben, sodass Sie mit dieser Karte eine Rendite von 10% für Bürobedarf erzielen können.

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Bottom Line

Die Chase Freedom Unlimited-Karte kann eine großartige Option für die täglichen Ausgaben sein, insbesondere wenn Sie 1,5x Ultimate Rewards für alles verdienen können. Aber es ist nicht unbedingt die beste Option für Cash-Back-Belohnungen oder Bonus-Kategorie Ausgaben. Diese Karte ohne Jahresgebühr ist einen Platz in Ihrer Brieftasche wert, wenn das Sammeln von Chase Ultimate Rewards-Punkten Teil Ihrer Prämienstrategie ist.

Für Preise und Gebühren des Amex Platinum, klicken Sie hier.

Für Preise und Gebühren der Amex Gold Card, klicken Sie hier.

Ausgewähltes Bild von The Points Guy.

WILLKOMMENSANGEBOT: 80.000 Punkte

TPG’S BONUSBEWERTUNG*: $1.650

KARTEN-HIGHLIGHTS: 2X Punkte auf alle Reisen und Restaurants, Punkte übertragbar auf über ein Dutzend Reisepartner

*Der Bonuswert ist ein geschätzter Wert, der von TPG und nicht vom Kartenaussteller berechnet wird. Sehen Sie sich hier unsere neuesten Bewertungen an.

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