Der CFP Board unterstützt im öffentlichen Interesse Initiativen, die einen breiten Zugang zu ethischer und kompetenter Finanzplanung fördern. Wir arbeiten auch an Themen, die den Finanzplanungsberuf voranbringen. Manchmal arbeiten wir mit Koalitionspartnern zusammen, Wir konzentrieren uns auf:

• Treuhänderischer Verhaltensstandard
• Fragen der Alterssicherung
• Offenlegung und Prüfung von Anlegern
• Anerkennung des Finanzplanungsberufs
• Private Zertifizierung

Treuhänderischer Verhaltensstandard

Im Einklang mit unserer Mission, der Öffentlichkeit zu dienen, unterstützt CFP Board einen einheitlichen treuhänderischen Verhaltensstandard für alle personalisierten Anlageberatungen. Dieser treuhänderische Verhaltensstandard sollte die Interessen des Kunden an die erste Stelle setzen und sowohl eine Sorgfaltspflicht als auch eine Loyalitätspflicht beinhalten. Unsere Position basiert auf der praktischen Erfahrung von mehr als 88.000 CFP®-Fachleuten und dem überarbeiteten Ethik- und Verhaltenskodex, der am 1. Oktober 2019 in Kraft tritt. Der Kodex und die Standards enthalten einen echten treuhänderischen Verhaltensstandard, der breit anwendbar und dennoch geschäftsmodellneutral ist und sowohl eine Sorgfaltspflicht als auch eine Loyalitätspflicht umfasst.

Fragen der Alterssicherung

Die meisten Politikexperten sind sich einig, dass das amerikanische Rentensystem dringend repariert werden muss. Wir wissen, dass eine beträchtliche Anzahl amerikanischer Haushalte nicht genug für den Ruhestand spart. Viele Amerikaner haben keinen Zugang zu Sparplänen bei der Arbeit, und diejenigen, die sparen, brauchen bessere Optionen, um sicherzustellen, dass diese Ersparnisse eine sichere Zukunft finanzieren. Es gibt gravierende Lücken bei den verfügbaren Produkten und Dienstleistungen, die den Menschen helfen, für ihre Rentenjahre zu sparen und zu planen.Um diese und andere Ruhestandsthemen weiter zu untersuchen und umfassende politische Empfehlungen vorzuschlagen, hat sich der CFP-Vorstand mit dem Experten für Rentenrecht Fred Reish von Drinker Biddle zusammengetan, um eine Arbeitsgruppe für Ruhestandsthemen einzuberufen. Diese Arbeitsgruppe nutzt das reale Wissen und die Erfahrungen von 11 hochqualifizierten CFP®-Fachleuten, die mit einer Vielzahl von Kunden zusammenarbeiten, die sich auf den Ruhestand vorbereiten und sich im Ruhestand befinden. Ihre Erkenntnisse und Kundenerfahrungen vor Ort werden Herrn Reishs Bericht an politische Entscheidungsträger und andere mit Empfehlungen zur Verbesserung des Rentensystems informieren.

Offenlegung und Prüfung von Anlegerinformationen

Der CFP-Vorstand erkennt an, dass eine klare und verständliche Offenlegung für fundierte Anlegerentscheidungen von entscheidender Bedeutung ist. Zusammen mit der Financial Planning Coalition hat CFP Board festgestellt, dass es schwierig ist, selbst die grundlegendsten Konzepte so zu vermitteln, dass Investoren sie verstehen. Die Befragung von Kleinanlegern darüber, was ihnen an einem vorgeschlagenen Offenlegungsdokument gefällt, unterscheidet sich davon, dass sie die Auswirkungen dieses Dokuments verstehen. Aus diesem Grund unterstützt CFP Board qualitative Tests in Form von kognitiven Interviews mit Kleinanlegern, um festzustellen, ob die Angaben ihrem regulatorischen Zweck entsprechen, Anlegern bei der Entscheidungsfindung zu helfen.

Anerkennung des Finanzplanungsberufs

Zusammen mit unseren Partnern in der Financial Planning Coalition glaubt CFP Board an die Förderung der Finanzplanung als eigenständigen Beruf, der von der Öffentlichkeit geschätzt wird. Zu den Merkmalen eines Berufs gehören Verantwortlichkeit, Wissen und Bewusstsein. Zu diesem Zweck unterstützen wir einen Verhaltenskodex, der einen robusten Treuhandstandard enthält, den der CFP Board durch die Überarbeitung seines Kodex und seiner Standards mit Wirkung zum 1. Oktober 2019 erreicht hat. Wir legen Wert auf ein breites Wissen, das auf Forschung und Praxis basiert und über das CFP Board Center for Financial Planning verfügbar ist. Wir verpflichten uns, Schritte zu unternehmen, um eine Finanzplanung Belegschaft zu entwickeln, die die Vielfalt der amerikanischen Bevölkerung widerspiegelt. In dieser Hinsicht versucht das Zentrum, einen systemischen Wandel in Bezug auf Rekrutierungs-, Schulungs- und Aufbewahrungspraktiken herbeizuführen, um eine vielfältigere und integrativere Belegschaft von CFP®-Fachleuten zu fördern, die die sich verändernde demografische Entwicklung des Wohlstands in den Vereinigten Staaten widerspiegelt.

Private Zertifizierung

CFP Board glaubt fest an die Macht und Autorität, die private Credentialing zu einem Beruf bringen kann. Angesichts der jüngsten staatlichen Bemühungen, Reformen der Berufslizenzierung einzuleiten, Es ist klar geworden, dass einige dieser ansonsten wohlmeinenden Gesetzesinitiativen die unbeabsichtigte Folge haben werden, private Zertifizierungsorganisationen zu untergraben, wie CFP Board. Aus diesem Grund hat sich CFP Board mit mehr als 100 anderen privaten Zertifizierungsorganisationen zusammengetan, um die Professional Certification Coalition zu bilden. Unser Ziel ist es, die kollektiven Interessen derjenigen zu fördern, die sich auf eine professionelle Zertifizierung verlassen, sowie der einzelnen Fachleute, die diese Zertifizierungen erworben haben.