Für Laien geht es darum, auf Nummer sicher zu gehen. Dies ist eine besonders hilfreiche Anlagestrategie, wenn Sie wissen, wohin das gesparte Geld kurzfristig fließt. Angenommen, Sie haben 15.000 US-Dollar für einen Küchenumbau gespart, den Sie in sechs Monaten planen. Da Sie wissen, dass Sie dieses Geld bald ausgeben werden, gibt es keinen wirklichen Anreiz, eine Vielzahl riskanter Investitionen zu tätigen.
Bei der Kapitalerhaltung geht es darum, so viel Geld wie möglich zu behalten, wenn Sie es brauchen. Aus diesem Grund gibt es bestimmte Dinge, die Sie bei der Auswahl dieser Art von Anlagestrategie berücksichtigen sollten. Wir werden uns einige verschiedene reale Szenarien ansehen, um hervorzuheben, wann Kapitalerhalt eine gute Idee ist — und wann nicht.
Gute Idee: Sie gehen in Rente und haben Kapital gespart
Wie bereits erwähnt, ist Kapitalerhaltung eine großartige Möglichkeit, kurzfristige finanzielle Ziele zu ergänzen. Dies kann der Fall für Menschen sein, die sich dem Ruhestand nähern und das Geld verwenden möchten, das sie im Laufe der Jahre gespart haben.
Menschen, die mit einem komfortablen Geldbetrag auf dem Weg aus der Belegschaft sind, müssen keine riskanten Investitionen tätigen. Stattdessen sollte das Ziel darin bestehen, einen Teil ihres Portfolios für sichere Anlagen zu portionieren, die nicht so stark von der Unsicherheit der kurzfristigen Marktvolatilität betroffen sind. Mit Safe meinen wir Dinge wie Scheckkonten, Sparkonten, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate.
Schlechte Idee: Sie wollen Investitionen mit großen Renditen
Wenn Sie mit Kapitalerhaltung viel Geld verdienen möchten, wird dies nicht passieren. Dies ist keine Anlagestrategie, die auf einer schnellen Vermögensakkumulation beruht. Wenn Sie darüber nachdenken, wie Hockey zu investieren, Kapitalerhalt ist einfach Sie Torwart spielen. Sie schützen, was Sie bereits haben. Allerdings sollten nur diejenigen, die über ein bestimmtes Kapital verfügen und es an einem sicheren Ort aufbewahren möchten, diese Art von Strategie anwenden.
Wenn es Ihr Ziel ist, durch Investitionen mehr Geld zu verdienen, sprechen Sie zunächst mit einem Finanzberater und führen Sie eine Finanzplanung durch. Auf diese Weise erhalten Sie eine bessere Vorstellung davon, welche Schritte Sie unternehmen sollten, um Investitionen zu tätigen, mit denen Sie erhebliche finanzielle Erträge aus Ihrem Portfolio erzielen können.
Gute Idee: Sie möchten für wichtige Lebensereignisse sparen
Es ist sinnvoll, Geld für die postsekundäre Ausbildung Ihres Sohnes oder Ihrer Tochter beiseite zu legen. Was keinen Sinn macht, ist, das Geld, das Sie gespart haben, in risikoreiche Aktien oder Anleihen zu stecken, die Ihnen ins Gesicht jagen können.
Genau wie beim Sparen für den Ruhestand muss das Kapital, das Sie haben, so stabil wie möglich sein. Wenn Sie Pläne für eine Hochzeit oder Hausrenovierungen haben, ist Kapitalerhaltung immer ein kluger Schachzug. Nachdem Sie sichergestellt haben, dass Sie über die erforderlichen Mittel verfügen, bewahren Sie diese auf einem Scheck- oder Sparkonto auf und lassen Sie sie stehen, bis sie benötigt werden. Verschwenden Sie keine Zeit und Mühe, ohne Grund in andere Vermögenswerte zu investieren.
Wenn Sie über das Ziel der Kapitalerhaltung hinaus investieren möchten, kann Ihnen unser vertrauenswürdiges Beraterteam dabei helfen, fundierte Finanzplanungsentscheidungen zu treffen, um Sie auf den richtigen Weg zu bringen. Kontaktieren Sie uns noch heute!
