• 10 / 27 / 2020 9:34am EDT
• Von Bret Kenwell, InvestorPlace Contributor

Indexfonds zum Kauf sind eine großartige Möglichkeit für Anleger, ein breites Engagement in bestimmten Anlageklassen von Aktien zu erlangen. Sie können helfen, die Volatilität zu reduzieren (oder zu umarmen) und sicherlich bei der Diversifizierung helfen.â

Viele Anleger sind der Meinung, dass Indexfonds eine bessere Investition sind als einzelne Aktien, obwohl letztere übergroße Renditen erzielen können. Die einfache Tatsache ist jedoch, dass viele einzelne Aktien langfristig hinter dem breiteren Markt zurückbleiben. Einige scheitern sogar völlig, indem sie bankrott gehen.Â

Als Ergebnis ist die Idee der Indexfonds vs. einzelne Aktien isn⠀ ™ t so sehr eine Schwarz-Weiß-Situation, sondern eine mit vielen Grauzonen gefüllt. Mit anderen Worten, das Mischen der beiden zusammen kann oft zu großartigen Ergebnissen führen, wenn hochwertige Vermögenswerte mit Geduld gepaart werden.Â

In diesem Sinne let⠀ ™ s einen Blick auf sieben billige Indexfonds für den vorsichtigen Anleger nehmen.

• Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• Invesco QQQ ETF (NASDAQ:QQQ)
• Invesco S&P 500 Top 50 ETF (NYSEARCA:XLG)
• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (NYSEARCA:VIG)
• PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (NYSEARCA:LTPZ)
• Invesco Taxable Municipal Bond ETF (NYSEARCA:BAB)

Index Funds to Buy: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Wie können wir diese Liste der Indexfonds beginnen zu kaufen, ohne über die Vanguard S zu sprechen&P 500 ETF? Dieses Wertpapier ist in großen und kleinen Investmentgruppen bekannt geworden.â

Vanguard ist bekannt für seine niedrigen Gebühren und seine breite Wertschätzung. Legendary Investor Warren Buffett hat sogar dieses Prinzip gebilligt und sagte, “Put 10% des Geldes in kurzfristige Staatsanleihen und 90% in einem sehr Low-Cost-S&P 500 Indexfonds. (Ich schlage vor, Vanguard).“

Seine Firma hat im vergangenen Jahr sogar VOO gekauft, da das Orakel sein Geld dort hinlegt, wo sein Mund ist.â

Wie Sie vielleicht erraten haben, ist die VOO eine Sammlung der S&P 500 Bestände. Dies gibt Anlegern ein Engagement in 500 verschiedenen Wertpapieren und trägt zur Diversifizierung ihrer Anlagegelder bei.Â

Mit einer Brutto-Kostenquote von nur 0,03% ⠀ ” oder $ 3 jährlich für jeden $ 10.000 investiert — VOO ist einer der billigsten Indexfonds ETFs gibt.Â

Während einige Anleger möglicherweise kein Engagement im S&P 500 wünschen, möchten andere möglicherweise genau das. Immerhin ist die S&P 500 die allgemeine Benchmark für den Aktienmarkt — nicht der Dow oder der Nasdaq.â

Also, wenn Sie auf dem Index Huckepack wollen, ist VOO eine der besten Möglichkeiten, es zu tun, zu sehen, als ob Sie can’t tatsächlich Aktien des S kaufen&P 500. Aber es gibt eine andere way…

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Die andere Option für die S&P 500 ist der SPDR S&P 500 ETF. Dies ist sicherlich ein bekannter ETF in der Investment-Community, und es sollte sein, zu sehen, als ob it†™ s auch der größte ETF.â

Wenn es um das verwaltete Vermögen geht, ist der SPY deutlich größer als der nächstgrößte ETF und fast doppelt so groß wie der VOO.Â

That’s nicht zu sagen, die VOO isn’t eine würdige Holding, nur, dass der Spion ist viel größer und bekannter. Damit einher geht mehr Handelsvolumen und damit mehr Liquidität. Zum Beispiel beträgt das durchschnittliche 10-Tage-Volumen für den SPY 65,7 Millionen Aktien, während diese Zahl für den VOO nur 2,3 Millionen beträgt. Der Unterschied ist mehr als 28-fach zwischen den beiden.â

Es ist (kaum) wichtig.Â

That’ s, weil die Leistung praktisch gleich ist. Es gibt einen kleinen Unterschied. In den letzten 10 Jahren hat die VOO⠀ ™ s Leistung die SPY 191,9% auf 190,2% übertroffen. Diese 1,7% Differenz ist nur ein Bruchteil pro Jahr, aber it⠀ ™ s, wo die SPY⠀ ™ s 0,09% Kostenquote steht im Vergleich zu der VOO⠀ ™ s Kostenquote von nur 0,03%.â

Es hängt jedoch davon ab, was ein Investor will. Set-it-and-forget-it-Performance oder bessere Liquidität und weit bessere Aktienoptionsauswahl. VOO ist der erstere, SPY ist der letztere.â

Für das, was it’s wert, Buffett war ein Käufer von beiden.Â

Invesco QQQ ETF (QQQ)

Verzweigung weg von der S&P 500 landet uns in Tech. Während der Invesco QQQ ETF doesn⠀ ™ t den Nasdaq Composite verfolgen, tut es den Nasdaq 100 verfolgen, die Anleger Exposition gegenüber den größeren und gut kapitalisierten Unternehmen im Index gibt.â Außerdem ist diese Gruppe von Indexfonds tendenziell weniger volatil und stabiler als ihre kleineren Mitbewerber.Â

Viele Anleger können nicht Tech als ⠀œcareful” Ort betrachten zu investieren. Bis zu einem gewissen Grad macht das Sinn. Aber ist der Energiesektor weniger sicher, nur weil it†™ s traditioneller? Wie wäre es mit Finanzaktien?â

Man könnte argumentieren, dass Technologie sicherer ist als jeder dieser beiden Sektoren. Man könnte auch argumentieren, dass it⠀ ™ s eigentlich unvorsichtig Exposition gegenüber Tech an dieser Stelle nicht zu haben. Insbesondere angesichts der Bilanzmacht, die gemeinsam in den fünf wichtigsten Beteiligungen des QQQ gehalten wird.â

Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ: MSFT) Alphabet (NASDAQ:GOOGL, NASDAQ:GOOG), Facebook (NASDAQ:FB) und Amazon (NASDAQ:AMZN) haben einige der stärksten Bilanzen, Cashflows und Margen im gesamten Markt. Zwischen den fünf Aktien, machen sie etwa 45% der ETF⠀ ™ s Gesamtgewichtung.â

Darüber hinaus ist QQQ der zweitaktivste gehandelte ETF in den USA und bietet viel Liquidität. Darüber hinaus it’ s †œrated unter den Top 1% (2 von 321), am besten performenden Large-Cap-Wachstumsfonds in den letzten 15 Jahren von Lipper, zum 31. August 2020.”

Invesco S&P 500 Top 50 ETF (XLG)

Der Invesco S&P 500 Top 50 ETF ist wirklich interessant. It⠀ ™ s wie ein Mashup zwischen Indexfonds QQQ und SPY zu kaufen. Einerseits sind seine fünf größten Aktien die gleichen wie der QQQ. That⠀ ™ s Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet und Facebook ⠀ “ in dieser Reihenfolge, wenn man bedenkt Alphabet†™ s Gewichtung für beide Klassen seiner Aktie (GOOG und GOOGL).Werbung â

In jeder Hinsicht, anstatt die Top-Fünf-Holdings von Aktien wie Tesla (NASDAQ: TSLA) oder Tech gefolgt wird, it⠀ ™ s, was viele sicherere Aktien betrachten. Dies sind diejenigen aus der Gewichtung des S&P 500.â

Dazu gehören Namen wie Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.B), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Procter & Gamble (NYSE:PG) und Visa (NYSE:V).â

Eine Mischung aus SPY und QQQ ist auch eine gute Beschreibung für den XLG ETF, wenn es um die Performance geht. Der XLG ist in den letzten 23.5-Monaten um 12% gestiegen. Das übersteigt die SPY⠀ ™ s 14% Gewinn, aber hinkt die QQQ⠀ ™ s 46,2% laufen.â

Diese Beobachtung trifft sowohl kurz- als auch langfristig zu. In den letzten Ein-, Drei-, Fünf- und 10-Jahres-Perioden übertrifft der XLG den SPY und untertrifft den QQQ.â

Wenn Sie eine Verbindung zwischen den beiden Fonds wünschen, ist der Invesco S&P 500 Top 50 ETF so gut wie es nur geht.Â

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG)

Let’ s Walzer zurück zur Vanguard Auswahl und schöpfen etwas, das jeder vorsichtige Anleger sucht: Ausbeute.â

An ertragsorientierten Investoren mangelt es an der Börse selten, so dass der VIG ETF eine perfekte Auswahl darstellt.â

Die Rendite ist im Vergleich zu vielen anderen Einzelaktien mit nur 1,7% etwas niedrig. Allerdings that⠀ ™ s mehr als das Doppelte der 80 Basispunkte Investoren mit der 10-jährigen Treasury-Rendite holen.Â

Aus der fund⠀ ™ s Beschreibung: ⠀œThe Anlage sucht die Performance eines Benchmark-Index zu verfolgen, die die Anlagerendite von Stammaktien von Unternehmen misst, die einen Rekord von steigenden Dividenden im Laufe der Zeit haben.”

Seine Top-Holding ist Walmart (NYSE:WMT), aber es folgen Namen, die wir bereits in den oben genannten Fonds kennen. Dazu gehören Microsoft, P&G, Johnson & Johnson und Visa.â

In typischer Vanguard-Mode gehört die Kostenquote von 0,06% zu den niedrigsten Gebühren im Geschäft. Plus seine Erfolgsbilanz ist ziemlich stark. Der Fonds hat in sieben der letzten 10 Jahre eine zweistellige Rendite erzielt und in dieser Zeit nur zweimal Geld verloren. Das kam von seinem Rückgang von 2% in 2018 und 1.95% Rückgang in 2015.â

In den letzten zehn Jahren hat der VIG ETF eine durchschnittliche Jahresrendite von 12,5% erwirtschaftet.Â

PIMCO 15+ Jahr US TIPS Index ETF (LTPZ)

Let’ s Verschiebung weg von Aktien für eine Minute und konzentrieren sich auf Anleihen. Anleihen sind im Moment ein kniffliger Punkt. In den letzten 12 Monaten gab es eine große Volatilität in der Gruppe, während die Renditen recht niedrig sind. That⠀ ™ s nicht wirklich das, was Bond-Investoren suchen, wenn sie bei Fixed Income suchen.Â

Der PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF hofft jedoch, dies zu ändern – zugegebenermaßen mit einigen Bedingungen.â

Erstens hat der Fonds nur in sieben der letzten zehn Jahre zugelegt. Das ist zwar nicht schlecht, kann aber für vorsichtige und konservative Anleger eine rote Fahne hissen. Schlimmer noch, einer dieser Rückgänge lag bei fast 20% (2013).â

Im folgenden Jahr erzielte der Fonds jedoch einen Gewinn von 19,6%. In den anderen sechs Gewinnjahren war das niedrigste Ergebnis ein positiver Gewinn von 8.67%.Â

Darüber hinaus in den letzten fünf Jahren —, die die volatilen 2013 und 2014 Strecken ⠀ ausgeschlossen” der ETF Sport eine durchschnittliche jährliche Rendite von 9,8%. That’s verdammt solide für einen Rentenfonds. Bedenken Sie, dass der andere PIMCO-ETF für kurzlaufende Anleihen eine durchschnittliche Fünfjahresrendite von nur 2,4% aufweist.Â

Anleger könnten also wirklich das Gefühl haben, für die zusätzliche Volatilität gut kompensiert zu werden.â

Schließlich ist dies ein Fünf-Sterne-ETF von MorningStar insgesamt sowie in den letzten drei, fünf und 10 Jahren. Mit einer Bruttoaufwandsquote von nur 0.20%, wonâ es€ ™ t Investoren viel in der Leistung kosten, entweder.Â

Invesco Taxable Municipal Bond ETF (BAB)

Zuletzt auf dieser Liste der Indexfonds zu kaufen ist die Invesco Taxable Municipal Bond ETF (BAB). Diejenigen, die bereit sind, einen Teil der Performance des letzten Fonds anstelle anderer Attribute zu opfern, können dies in Betracht ziehen.

Obwohl der BAB-ETF eine niedrigere jährliche durchschnittliche Rendite bietet als der LTPZ-ETF, über den wir gerade gesprochen haben, kompensiert er die Anleger mit einer geringeren Volatilität und einer höheren Rendite. Außerdem macht es Spaß zu sagen: BAB ETF.Â

It⠀ ™ s etwas teurer mit einer 0,28% Brutto-Kostenquote, aber that⠀ ™ s kaum etwas zu streiten. Beachten Sie stattdessen seine 3,2% Dividendenrendite und die Tatsache, dass it⠀ ™ s ein Fünf-Sterne-Fonds von Morningstar bewertet. Wie die LTPZ gilt auch diese Bewertung für die letzten drei, fünf und 10 Jahre.â

Mit Blick auf die Performance hat der BAB ETF in acht der letzten 10 Jahre Gewinne erzielt. In fünf dieser acht Jahre überstieg die Rendite 9,87% und in zwei der Jahre überstieg sie 15%.â

Noch wichtiger ist, dass die beiden rückläufigen Jahre Rückgänge von 0.25% und 5.2% waren, die in 2015 und 2013 auftraten. Das ist vergleichbar mit der LTPZ, die in diesen Jahren 8,8% und 19,2% verlor.Â

Das heißt, die LTPZ†™ s fünfjährige durchschnittliche Rendite von 9,8% Tops die BAB⠀ ™ s durchschnittliche Rendite von 6,8% in der gleichen Strecke. Sie haben jedoch vergleichbare 10-Jahres-Durchschnittsrenditen.â In jedem Fall there†™s ein bisschen von allem hier für Investoren.â

Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung hielt Bret Kenwell eine Long-Position in AAPL, GOOGL und QQQ.â

Bret Kenwell ist der Manager und Autor von Future Blue Chips und ist auf Twitter @BretKenwell.

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