선택 금융 컨설턴트(-ChFC)®지정해 인증된 금융플래너(CFP) ®Certification

Certified 금융플래너(CFP)®는 미디어 아이를 사랑한 금융 자문 지정에 대한 고찰이 필요합니다. 그것은해야한다,로$11.7 이사회의 연간 예산의 백만 마케팅을 향해 간다. 자신의 이름을 내륙 인식 금융 컨설턴트(-ChFC)®5~1 과 일반 대중에 있습니다. 하지만 그것은 실제로 그들의 고객 서비스를 제공 하는 금융 자문 교육에 대 한 더 나은 지정 의미 합니까 아니면 그냥 마케팅 마약중독?

나는 모두 고려 금융 컨설턴트-ChFC®및 인증된 금융플래너,CFP®인증을에서 개최되는 가장 높은 점에 가장 가치있는 제공에 대한 금융 계획의 조언입니다. 금융 분야의 거의 모든 사람이 재무 고문 또는 재무 설계사로 자신을 참조 할 수있는 반면,모든 동등하게 자격이 있습니다. 필요한 물론 연구-ChFC®및 CFP®설치는 얻은 지정 분야의 전문가로서. 이러한 자격 증명없이 보험 에이전트,투자 고문 대표와 브로커는 자신의 전문 지식을 증명하기 위해 힘든 과정 작업 및 테스트를 완료하지 않았습니다. 내 의견으로는,이들은 가족의 재정적 미래를 준비 할 때 중요한 표준입니다.그리고 은퇴 계획에 관해서,내 생각은 그것이 얼마나 어려운지 연구하고 지정 기준을 충족시키는 것이 중요했습니다. 나의 클라이언트는 그들의 전체 생활을 일하고 그들의 은퇴를 위해 저장하기 위하여 희생했다. 그들은 말 그대로 그들의 미래를 위해 그들의 돈과 모든 신뢰를 내 손에 맡기고 있습니다. 나는 인증을 획득하여,내가 가치있어 것을 증명하기 위해 그들에게 빚진.

-ChFC®및 CFP®지정은 매우 비슷합니다. 두 과정 모두 기본 재무 계획,보험 계획,소득세,은퇴 계획,투자,부동산 계획 기본 사항을 포함하며 각 과정 후에 통과해야 할 필수 시험이 있습니다. 각자는 또한 2 년마다 30 시간의 평생 교육 요건과 의무 윤리 수업을 가지고 있습니다.

두-ChFC®및 CFP®개최하는 신탁은 표준에 의해 자신의 발급기관이다. 즉,단순히 그들은 금융 업계에서 더 높은 표준을 개최 하 고 그들의 자신의 위에 그들의 클라이언트의 최대 이익을 넣어 바인딩됩니다 의미 합니다. 다른 재정적인 고문관 및 보험 대리인은 제품이 적당할 한,대표자의 제일 이점에 실제적으로 이을지도 모른다 해결책 또는 제품의 배열에서 선택하는 그들을 허용하는”적부”에 기초를 둬 운영한.1985 년에 설립 된 공인 재무 설계사 표준위원회가 발행하는 반면,1927 년에 시작된 미국 금융 서비스 대학으로부터 취득했습니다.

코스는 매우 유사하다,그러나-ChFC®지정이 더 있는 코스 요구 사항입니다. 모두-ChFC®및 CFP®연구 동일한 핵심 교육과정,그러나-ChFC®필요한 추가로 두 개의 대학 수준의 교육 과정에 집중하는 특정 개인적인 금융 항목,건축을 포함한 포괄적인 재무 계획입니다.

지만 CFP®필요가 지나가 보드험과 4 년제 정도-ChFC®상의 엘리트 그룹만 55,000 지적 소지자,반대로 78,000Cfp.이 프로그램을 통해 저는 커리큘럼이 매우 철저하고 제가 봉사하는 고객들에게 매우 적합 할 것이라고 느꼈습니다. 전세 금융 컨설턴트는 투자 자체가 아닌 금융 솔루션,전반적인 재무 전략에 단순히 구성 요소라는 철학에 의해 살고 있습니다. 코스 작업은 투자뿐만 아니라 세금 관리,자산 축적,자산 보존 및 세금 관리 자산 이전을위한 방법을 사용하여 통합 재무 전략을 수립하는 방법에 대한 필수적인 교육이었습니다. 이 지식은 수년 동안 상세한 재무 전략을 구현하고 고객이 장기 목표를 추구하도록 돕는 데 핵심적이었습니다.나는 두 프로그램을 비교했을 때,나는 그 프로그램이 더 인식 할 수 있다는 것을 알고 있었고,그것은 확실히 영업 및 마케팅 관점에서 더 나은 선택이 될 것입니다. 나는 많은 사람들이 미합중국 연합사 프로그램 과 관련된 고급 커리큘럼을 이해하지 않고 나를 해고 할 수 있다는 것을 잘 알고있었습니다. 그러나,나는 시작 지점에서,그것은 제목에 대한 지식과 기술을 가지고 더 중요 믿었다. 내 통찰력을 증명하는 것은 내 이름 뒤에있는 편지보다 내 연습에 훨씬 강했습니다.나는 매일 그 기술을 사용하기 때문에,내가 먼저 연합사 2012 년 지정을 추구하기로 선택 기뻐요. 저는 또한 이 프로그램이 강력한 프로그램이라고 생각합니다. 이미 대부분의 코스 내용을 배웠으므로 인증을 추가하는 것은 기본적으로 보드 시험에 합격하는 것만 큼 간단합니다. 그래서,당신은 왜 내가 이미 지정을 가지고 있지 않은지 물을 수 있습니다.나는 항상 명칭 및 인증은 그들이 고문에 추가하는 기술 세트만큼이나 중요하다는 나의 믿음에 회사 서 있습니다. 그리고 가장 중요한 것은 고문의 상태가 아니라 고객의 요구와 고문이 일대일 기준으로 제공하는 솔루션입니다.

Citations

https://www.theamericancollege.edu/designations-degrees/ChFC-CFP

https://www.feeonlynetwork.com/how-to-tell-if-a-financial-advisor-is-a-fiduciary/

https://en.m.wikipedia.org/wiki/Certified_Financial_Planner_Board_of_Standards