CFP Board arbetar i allmänhetens intresse för att stödja initiativ som främjar bred tillgång till etisk och kompetent finansiell planering. Vi går också framåt i frågor som främjar det ekonomiska planeringsyrket. Ibland arbetar vi tillsammans med koalitionspartners, vi fokuserar på:

• förvaltare standard of Conduct
• pensionering säkerhetsfrågor
• Investor Disclosure and Testing
• erkännande av finansiell planering yrke
• privat certifiering

förvaltare standard of Conduct

i enlighet med vårt uppdrag att gynna allmänheten, CFP Board stöder en enhetlig förvaltare standard of conduct för alla personliga investeringsrådgivning. Denna förvaltare uppförandekod bör sätta kundens intressen först, och bör omfatta både en skyldighet Vård och en skyldighet lojalitet. Vår position är grundad i den verkliga erfarenheten av mer än 88,000 xnumx xnumx xnumx CFP-yrkesverksamma inom CFP och den reviderade etiska koden och Uppförandestandarderna, som träder i kraft den 1 oktober 2019. Koden och standarderna innehåller en äkta förvaltningsstandard som är allmänt tillämplig men ändå affärsmodellneutral, och inkluderar både en omsorgsplikt och en lojalitetsplikt.

Pensionssäkerhetsfrågor

de flesta politiska experter är överens om att det amerikanska pensionssystemet är i akut behov av reparation. Vi vet att ett stort antal amerikanska hushåll inte sparar tillräckligt för pensionering. Många amerikaner har inte tillgång till sparplaner på jobbet, och de som sparar behöver bättre alternativ för att säkerställa att besparingarna kommer att finansiera en säker framtid. Det finns allvarliga luckor i tillgängliga produkter och tjänster för att hjälpa människor att spara och planera för sina pensionsår.

för att ytterligare undersöka dessa och andra pensionsfrågor och att föreslå omfattande politiska rekommendationer samarbetade CFP-styrelsen med pensionsjuristen Fred Reish från Drinker Biddle för att sammankalla en arbetsgrupp för pensionsfrågor. Denna arbetsgrupp utnyttjar den verkliga kunskapen och erfarenheterna från 11 högkvalificerade CFP-personal som arbetar med ett brett utbud av kunder som förbereder sig för och i pension. Deras insikter och kundupplevelser på marken kommer att informera Reishs rapport till beslutsfattare och andra med rekommendationer för att förbättra pensionssystemet.

Investor Disclosure and Testing

CFP Board erkänner att tydlig och förståelig information är avgörande för informerat investerares beslutsfattande. Tillsammans med Financial Planning Coalition har CFP Board funnit att det är svårt att förmedla även de mest grundläggande begreppen på ett sätt som investerare förstår. Att kartlägga detaljhandelsinvesterare om vad de tycker om ett föreslaget upplysningsdokument är annorlunda än att visa att de förstår konsekvenserna av det dokumentet. Det är därför CFP Board stöder kvalitativ testning i form av kognitiva intervjuer av icke-professionella investerare för att avgöra om upplysningar uppfyller deras lagstadgade syfte att hjälpa investerare att fatta beslut.

erkännande av Financial Planning Profession

tillsammans med våra partners i Financial Planning Coalition tror CFP Board på att främja finansiell planering som ett distinkt yrke som värderas av allmänheten. Kännetecknen för ett yrke inkluderar ansvarighet, kunskap och medvetenhet. Mot detta ändamål omfamnar vi en uppförandekod som innehåller en robust förvaltningsstandard, som CFP-styrelsen har uppnått genom att revidera sin kod och standarder, från och med den 1 oktober 2019. Vi betonar en bred kunskap baserad på forskning och praktik, som är tillgänglig via CFP Board Center for Financial Planning. Vi är fast beslutna att vidta åtgärder för att utveckla en finansiell planering arbetskraft som speglar mångfalden i den amerikanska befolkningen. I detta avseende, centret syftar till att åstadkomma systemisk förändring över rekrytering, utbildning och retention metoder för att främja en mer mångsidig och inkluderande arbetskraft av CFP-personal som speglar den förändrade demografin av rikedom i USA.

privat certifiering

CFP Board tror starkt på den makt och auktoritet som privat credentialing kan ge ett yrke. Mot bakgrund av de senaste statliga ansträngningarna för att införa reformer av yrkeslicenser har det blivit tydligt att vissa av dessa annars välmenande lagstiftningsinitiativ kommer att få den oavsiktliga konsekvensen av att undergräva privata certifieringsorganisationer, såsom CFP Board. Därför har CFP Board samarbetat med mer än 100 andra privata credentialingorganisationer för att bilda Professional Certification Coalition. Vi strävar efter att främja de kollektiva intressena hos dem som är beroende av professionell certifiering samt av enskilda yrkesverksamma som tjänat dessa certifieringar.