år 2021 är bankverksamheten mer sofistikerad och nyanserad än att bara sätta in pengar på ett konto för förvaring. Och med så mycket på spel Vill du se till att du samarbetar med rätt bank för att uppfylla alla dina ekonomiska mål och behov.

Om du är en Chase-kund med betydande tillgångar under ditt bälte kan du överväga Chase Private Client-programmet. Detta personliga medlemskap erbjuder otaliga medlemsexklusiva fördelar, inklusive en-mot-en-tid med olika finansiella rådgivare, bank-och utlåningsförmåner och rabatter på lån och transaktioner.

Här är en detaljerad titt på allt denna elitklubb har att erbjuda.

Chase Private Client Program (CPCP) är ett inbjudningsprogram som erbjuder otaliga exklusiva fördelar och tjänster till sina medlemmar. Enligt banken, privatkunder njuta av en” personalizedrelationship ” med Chase genom vilken de får tillgång till endast de bästa bankfunktioner och tjänster som erbjuds.

från Anpassad JP Morgan investeringsvägledning till exklusiva utlåningsprogram finns det nästan inget slut på den speciella behandlingen du får som privatkund. Andra fördelar inkluderar men är inte begränsade till:

☎️	Priority banking service (24/7 on-call access)
💳	Member-only credit cards
🏠	Loan discounts
👵🏻	Extensive retirement and financial planning resources
💰	Lower fees on most transactions (including those made abroad) and higher withdrawal and credit limits
🤵	Access to dedicated lending advisors

Vem är berättigad till det privata klientprogrammet?

inte bara vem som helst kan bli en privat klient (PC) med Chase. Denna inbjudan ges endast till chases ”bästa kunder” och du måste antingen begära ett möte med en privat Kundbanker för att diskutera dina kvalifikationer eller vänta på ett brev bara för att bli inbjuden. Det finns två sätt att kvalificera sig för en uppgradering till toppnivå med Chase:

har en sammanlagd summa av $250.000 eller mer mellan alla dina Chase personliga och företag kontroll, besparingar, och investeringskonton. Detta inkluderar inte online självstyrda investeringskonton med du investerar eller pensionskonton.

Låt en familjemedlem utöka sitt privata Kundmedlemskap till dig. Även om en privat kund inte tekniskt kostar något i medlemsavgifter, måste medlemmar som inte är inbjudna av en familjemedlem upprätthålla ett dagligt genomsnitt på $250,000 för fortsatt status. Inom 45 dagar efter uppgraderingen måste privata kunder sprida denna summa över vilket kvalificerande konto de väljer.

För de flesta är det ganska mycket pengar och inte mycket tid. Du vill överväga eventuella möjlighetsförluster som du kan drabbas av att flytta pengar från ett annat investerings-eller sparande fordon för att uppfylla detta krav på 250 000 dollar. Om du inte har den typen av pengar som ligger runt, kan du hitta dig själv att sälja aktier av aktier, dra från ett sparkonto som uppkommit intresse och till och med missa otaliga investeringsmöjligheter som du övervägde att dra avtryckaren – bara för att möta detta mål. Du måste själv bestämma om programmet är värt offret.

det andra sättet att hacka dig in i CPCP är att bli en gemensam kontoägare med anotherChase Private Client som är en omedelbar familjemedlem. Alla vuxna medlemmar på ett delat PrivateClient-insättningskonto tilldelas privilegierna för ett medlemskap, oavsett om var och en av dem har 250 000 dollar eller inte. Detta kryphål används av många Chase-kunder som annars aldrig skulle kvalificera sig för elitstatus.

fördelarna med Chase Private Client Program

flera aspekter av modern banking ändras för Chase medlemmar förhöjda till Private Clientstatus-totalt sett har programmet många styrkor, men det har också många varningar. Chase arbetar hårt för att behålla sina privata kunder, men var noga med att läsa det finstilta innan du fattar några beslut.

en $ 2000 registreringsbonus som är svår att slå

nuvarande Chase-kunder som väljer att uppgradera till privat Klientstatus får en rejäl belöning.

från och med den 14 April 2021 inkluderar uppgradering till Chase Private Client en lukrativ välkomstbonus på 2 000 USD efter att ha slutfört några kvalificerade transaktioner.

Så här kvalificerar du dig:

1. Möt med en privat Kundbanker för att uppgradera till Chase Private Client CheckingSM-konto och
2. inom 45 kalenderdagar, överför totalt 250 000 dollar eller mer i kvalificerade nya pengar eller värdepapper till en kombination av kvalificerade konton.

kvalificerade VS icke stödberättigande konton:

– berättigade konton: kvalificerade Chase personliga kontrollkonton och sparkonton samt JP Morgan investeringskonton. Dessa måste öppnas i en Chase-filial och servas av en JP Morgan privat Klientrådgivare eller finansiell rådgivare.

– Ej stödberättigande konton: Chase företagskontroll och sparkonton, alla du Investersm-konton, alla JP Morgan-pensionskonton (som traditionella och Roth IRAs, Keoghs, SEP och SIMPLE IRAs, och 401(k) planer); CD-skivor; försäkringsprodukter; fasta och rörliga livräntor; JP Morgan-fondkonton; 529 College-sparplaner; advokatförtroendekonton; klientfondsförtroendekonton; såväl som statliga eller ideella konton.

kreditkort och belöningar

det privata klientprogrammet har inga unika kort förutom betalkortet som ges till medlemmar; även de högst rankade Chase-korten är tillgängliga för alla. Varje Chase-medlem kan ansöka om Chase Sapphire Reserve card, ett elusivt resekort som inofficiellt kräver en kreditpoäng på 750 eller högre, och Chase Sapphire Preferred card, vilket kräver 700 eller högre.

privatkunder är mer benägna att ha dessa kort, men deras godkännande odds är bara högreeftersom de har mer pengar och bättre kredit till att börja med. Om en person sannolikt kommer att kvalificera sig som en privat klient, kommer de också sannolikt att kvalificera sig för de bästa korten. Cpcp garanterar inte godkännande av kreditkort och kortbelöningar och poäng är desamma för alla.

Om du inte är en långvarig Privatekonomi junkie, är du förmodligen inte bekant med Chase 5/24-regeln. Denna tyst verkställda ”inte mer än 5 kreditkortskonton öppnade under 24 månader” – regeln inkluderar alla kort som bidrar till en persons kredit (inte bara jaga), och det är fast för alla. Det betyder att PC: er inte kommer att komma runt denna bestämmelse trots att de är Chase ”favoriter.”

bekväm bank

medlemmar i Chase Private Client-programmet behöver aldrig gå länge utan att få hjälp. PrivateClients har tillgång till en 24/7 exklusiv Banktjänstlinje (inhemsk: 1-888-994-5626,internationell: 1-405-235-4847) för att svara på frågor när de har dem, ingen personutnämning eller timmar i väntan krävs.

medlemmar i detta program har också en dedikerad bankir redo att hjälpa dem att navigera och få ut det mesta av sitt medlemskap. Det finns mycket i det privata programmet, men kunder behöver inte räkna ut det ensam. Förutom dessa hjälplinjer erbjuds privata kunder ett antal bankförmåner, inklusive:

● Högre daglig BANKOMAT uttag gränser (upp till $2,000)

● Högre daglig köp gränser (upp till $7,500 med att Jaga Privata Klient betalkort)

● Högre QuickDeposit och QuickPay gränser ($25 000 per dag och $100.000 varje 30 dagar och $5.000 per dag och 40 000 dollar varje 30 dagar, respektive)

● Rusade (gratis) kort byte

● Nr Jaga avgifter på icke-Chase Uttagsautomater eller på överföringar

● Inga månatliga avgifter för kontroll eller sparkonto

Business-Konto Bonus

Chase medlemmar med Egen Klient status att också använda Jaga för sin business banking kan räkna med några speciella boende. Specialiserade Business banking rådgivare tilldelas varje privat kund företagare. Dessa rådgivare kan svara på alla dina frågor och hjälpa dig att strategisera dina företagsutgifter så att du använder dina pengar så effektivt som möjligt.

privatkunder betalar inga avgifter för elektroniska insättningar till Platinum eller totala Företagskontrollkonton eller serviceavgifter på dessa konton. Ännu bättre, minimibalanskrav är lägre för privatkund Platinum Business kontrollkonton. Om du undrar om ditt företagskonto medel kan användas för att kvalificera dig för att bli en privat kund, är svaret ja.

investerings-och pensionsrådgivning

medlemmar i Chase Private Client-programmet får samarbeta med dedikerade JP Morgan investment advisors. Eftersom JP Morgan är ett av de största investmentbankbolagen i branschen betyder det tillgång till global expertis och omfattande marknadsundersökningar. Kunderna träffas regelbundet med sina rådgivare för att diskutera omedelbara ekonomiska behov och marknads-och ekonomiska trender samt smarta nästa drag.

Chase Private Client-medlemmar får också hjälp med att förbereda sig för pensionering i form av en omfattande 4-stegsplan. Genom denna plan, kunder identifiera vad de vill få ut av Pension, utvärdera deras nuvarande ekonomiska situation, utveckla strategier för framgång, och bedöma deras mål progression, allt med hjälp av en investering professionell.

det finns dock en fångst. Ger J. P. Morgan regerar att hantera din investeringsportfölj och erbjuda råd är inte gratis, även för privata kunder. En årlig avgift på 1.25%, faktureras kvartalsvis, debiteras för portföljförvaltningstjänster från JP Morgan. Många professionella portföljrådgivare, genom företag som Vanguard och Personal Capital, debiterar mindre än detta (genomsnittet är mer i 1% – intervallet). Om användarna väljer att använda du investerar, en självstyrd fri handelsplattform, istället kommer deras investeringsmöjligheter att vara allvarligt begränsade och deras avkastning mycket lägre.

inteckning och lån råd

den stressiga processen att ta ut ett hem inteckning eller auto lån görs mindre stressande för privatkunder eftersom dessa Chase medlemmar får rabatterade priser på utlåning och top-notch personliga lån råd. Genom Chase Private Client Mortgage Rate Program, medlemmar arbetar med hem utlåning rådgivare och andra gruppmedlemmar som försäkringsgivare och processorer för att planera sina bostadslån med stora bilden finansiella mål i åtanke.

När det är dags att ta ett lån kan privata kunder förvänta sig upp till 1.25% rabatt på Standard rörlig ränta för ett hem kapital kredit och en 0,25% ränta rabatt på standard auto låneräntor med ytterligare 0,25% rabatt på det vid refinansiering.

privilegier för hela familjen

medan Chase privata kunder kan utöka sina fördelar till andra medlemmar i deras närmaste familjmed vilka de delar konton, stannar inte familjeprivilegierna för detta medlemskap där.

föräldrar kanske gillar det faktum att de kan ställa in uttags-och utgiftsgränser för auktoriserade debitkort för användning av sina barn via Private Client-programmet, men unga vuxna kan lära sig mer om ansvarsfull Bank själva genom Chase ’ s Student Banking Program. Dessa funktioner är dock inte exklusiva för CPCP.

ytterligare fördelar

det finns några sista dolda förmåner till Chase Private Client-programmet som inte borde vara overlooked för dem som tycker om att hoppa över linjer och behandlas som en VIP. Chase Private Clientsha tillgång till årliga medlems exklusiva evenemang, tidig biljett köp på utvalda underhållning,och kan även utnyttja sitt medlemskap för att få särskild tillträde till vissa institutioner genom theChase Private Client Arts & kulturprogram (även om användningen av denna perk är begränsad).

lönar det sig att vara en Chase privat klient?

CPCP är sannolikt inte för någon som fortfarande förbättrar sin kredit, Ny att investera, betala av stora lån (annat än kanske bostadslån och inteckningar) eller bara börjar planera för pensionering. Chase Private Client-programmet passar bäst för större tillgångsinnehav Chase-kunder som gynnar bekvämlighet och kanske vill ha lite hjälp med stora ekonomiska beslut men har redan gjort vissa framsteg mot långsiktiga finansiella mål. Det är också värt att notera att inte alla Chase-banker deltar i detta program, så det här är väldigt mycket ett erbjudande från fall till fall.

som med någonting finns det fördelar och nackdelar. Det finns rabatterade låneräntor, avstått från serviceavgifter och medlemsexklusiva evenemang, men det finns också det massiva $250,000-minimikravet för kontosaldo.