termen ”kapitalbevarande” låter mycket mer komplicerat än det faktiskt är. Den verkliga tanken bakom denna typ av investeringsstrategi är att förstå att de pengar du har sparat bara finns för när du behöver det. Det värderar en mer konservativ investeringsstrategi som är avsedd att bevara kapital och förhindra förlust i en portfölj.

I lekmanens termer handlar det om att spela det säkert. Detta är en särskilt användbar investeringsstrategi när du vet var de pengar du har sparat går på kort sikt. Till exempel, låt oss säga att du har sparat $15.000 för ett kök remodel som du planerar att göra i sex månader. Eftersom du vet att du kommer att spendera pengarna snart, finns det inget verkligt incitament att göra en mängd riskabla investeringar.

kapitalbevarande handlar om att hålla fast vid så mycket pengar som möjligt för när du behöver det. På grund av det finns det vissa saker du bör tänka på när du väljer denna typ av investeringsstrategi. Vi ska ta en titt på några olika verkliga scenarier för att lyfta fram när kapitalbevarande är en bra ide-och när det inte är det.

bra ide: du går i pension och har sparat kapital

som vi nämnde tidigare är kapitalbevarande ett bra sätt att komplettera kortsiktiga finansiella mål. Detta kan vara fallet för personer som kommer nära pensionen och vill använda de pengar de har sparat genom åren.

människor som är på väg ut ur arbetskraften med en bekväm summa pengar behöver inte göra riskabla investeringar. Istället bör målet vara att dela av en del av sin portfölj för säkra investeringar som inte kommer att påverkas lika av osäkerheten om kortsiktig marknadsvolatilitet. Med säker menar vi saker som checkkonton, sparkonton, penningmarknadskonton och insättningsbevis.

Dålig Ide: Du vill ha investeringar med stor avkastning

om du vill tjäna stora pengar med kapitalbevarande kommer det inte att hända. Detta är inte en investeringsstrategi byggd på snabb förmögenhetsackumulering. Om du tänker på att investera som hockey, capital preservation är helt enkelt du spelar målvakt. Du skyddar det du redan har. Men bara de med en viss mängd kapital och som vill sätta det på ett säkert ställe bör använda denna typ av strategi.

om ditt mål är att få mer pengar genom att investera, börja med att prata med en finansiell rådgivare och göra lite ekonomisk planering. Detta ger dig en bättre uppfattning om de steg du bör vidta för att göra investeringar som kan ge dig betydande ekonomisk avkastning på din portfölj.

bra Idea: du vill spara för viktiga livshändelser

att avsätta pengar för din son eller dotters eftergymnasial utbildning är vettigt. Det som inte är meningsfullt är att ta de pengar du har sparat och sätta dem i högriskaktier eller obligationer som kan spränga i ditt ansikte.

precis som att spara för pensionering måste det kapital du har vara så stabilt som möjligt. Om du har planer för ett bröllop eller hemrenoveringar är kapitalbevarande alltid ett smart drag. När du har säkerställt att du har nödvändiga medel, behåll dem på ett Check-eller sparkonto och låt det sitta tills det behövs. Slösa inte tid och ansträngning att investera i andra tillgångar utan anledning.

om du vill göra investeringar utöver målet om kapitalbevarande kan vårt betrodda team av rådgivare hjälpa dig att fatta välgrundade ekonomiska planeringsbeslut för att sätta dig på rätt spår. Kontakta oss idag!