consiliul PCP lucrează în interesul public pentru a sprijini inițiativele care promovează accesul larg la planificarea financiară etică și competentă. De asemenea, avansăm în probleme care avansează profesia de planificare financiară. Uneori, lucrând alături de partenerii de coaliție, ne concentrăm pe:

• standard fiduciar de conduită
• probleme de securitate de pensionare
• dezvăluirea și testarea investitorilor
• Recunoașterea profesiei de planificare financiară
• certificare privată

standard fiduciar de conduită

în concordanță cu misiunea noastră de a beneficia publicul, consiliul PCP susține un standard fiduciar uniform de conduită pentru toate sfaturile personalizate de investiții. Acest standard de conduită fiduciară ar trebui să pună interesele clientului pe primul loc și ar trebui să includă atât o datorie de îngrijire, cât și o datorie de loialitate. Poziția noastră se bazează pe experiența din lumea reală a mai mult de 88.000 de profesioniști din PCP, precum și pe codul de etică și standarde de conduită revizuit, începând cu 1 octombrie 2019. Codul și standardele conțin un standard fiduciar autentic de conduită, care este aplicabil în general, dar neutru pentru modelul de afaceri și include atât o datorie de îngrijire, cât și o datorie de loialitate.

probleme de securitate de pensionare

majoritatea experților politici sunt de acord că sistemul american de pensionare are nevoie urgentă de reparații. Știm că un număr substanțial de gospodării americane nu economisesc suficient pentru pensionare. Mulți americani nu au acces la planuri de economisire la locul de muncă, iar cei care economisesc au nevoie de opțiuni mai bune pentru a se asigura că aceste economii vor finanța un viitor sigur. Există lacune serioase în produsele și serviciile disponibile pentru a ajuta oamenii să economisească și să planifice anii de pensionare.

pentru a explora în continuare aceste și alte probleme de pensionare, și să propună recomandări de politică cuprinzătoare, PCP Consiliul a facut echipa cu Legea de pensionare expert Fred Reish de băutor Biddle să convoace un Probleme de pensionare grup de lucru. Acest grup de lucru valorifică cunoștințele și experiențele din lumea reală a 11 profesioniști cu înaltă calificare din cadrul PCP, care lucrează cu o gamă variată de clienți care se pregătesc pentru pensionare. Perspectivele lor și experiențele clienților la fața locului vor informa raportul Domnului Reish factorilor de decizie politică și altora cu recomandări pentru îmbunătățirea sistemului de pensionare.

dezvăluirea și testarea investitorilor

consiliul PCP recunoaște că dezvăluirea clară și ușor de înțeles este esențială pentru luarea deciziilor în cunoștință de cauză a investitorilor. Împreună cu coaliția de planificare financiară, consiliul PCP a constatat că transmiterea chiar și a celor mai de bază concepte într-un mod pe care investitorii îl înțeleg este dificilă. Topografia investitorilor cu amănuntul despre ceea ce le place la un document de dezvăluire propus este diferită de a arăta că înțeleg implicațiile acelui document. De aceea, consiliul PCP sprijină testarea calitativă sub formă de interviuri cognitive ale investitorilor de retail pentru a determina dacă dezvăluirile îndeplinesc scopul lor de reglementare de a ajuta investitorii să ia decizii.

Recunoașterea profesiei de planificare financiară

împreună cu partenerii noștri din coaliția de planificare financiară, consiliul PCP crede în avansarea planificării financiare ca o profesie distinctă apreciată de public. Semnele distinctive ale unei profesii includ responsabilitatea, cunoașterea și conștientizarea. În acest scop, adoptăm un cod de conduită profesională care include un standard fiduciar robust, pe care consiliul PCP l-a realizat prin revizuirea codului și standardelor sale, începând cu 1 octombrie 2019. Subliniem un corp larg de cunoștințe bazate pe cercetare și practică, care este disponibil prin Centrul de Planificare Financiară al Consiliului PCP. Ne-am angajat să luăm măsuri pentru a dezvolta o forță de muncă de planificare financiară care să reflecte diversitatea populației americane. În acest sens, Centrul urmărește să efectueze schimbări sistemice în ceea ce privește practicile de recrutare, formare și retenție pentru a promova o forță de muncă mai diversă și mai incluzivă a profesioniștilor PCP, care reflectă schimbarea demografică a bogăției în Statele Unite.

certificare privată

PCP Consiliul crede cu tărie în puterea și autoritatea pe care credentialing privat poate aduce la o profesie. În fața eforturilor recente ale statului de a institui reforme de licențiere profesională, a devenit clar că unele dintre aceste inițiative legislative altfel bine intenționate vor avea consecința neintenționată a subminării organizațiilor private de certificare, cum ar fi consiliul PCP. De aceea, consiliul PCP a colaborat cu peste 100 de alte organizații private de acreditare pentru a forma coaliția de certificare profesională. Ne propunem să promovăm interesele colective ale celor care se bazează pe certificarea profesională, precum și ale profesioniștilor individuali care au obținut aceste certificări.