în 2021, activitatea bancară este mai sofisticată și nuanțată decât simpla introducere a banilor într-un cont pentru păstrare. Și cu atât de mult în joc, doriți să vă asigurați că sunteți parteneriatul cu banca dreapta pentru a satisface toate obiectivele financiare și nevoile.
Dacă sunteți un client Chase cu active considerabile sub centura dvs., este posibil să luați în considerare Programul Chase Private Client. Acest membru personalizat oferă nenumărate beneficii exclusive pentru membri, inclusiv unu-la-unu cu diverși consilieri financiari, avantaje bancare și de creditare și reduceri la împrumuturi și tranzacții.
aici este o privire detaliată la tot ceea ce acest club de elită are de oferit.
În acest post veți învăța:programul Chase Private Client (CPCP) este un program exclusiv pe bază de invitație care oferă nenumărate beneficii și servicii membrilor săi. Potrivit Băncii, clienții privați se bucură de o” relație personalizată ” cu Chase prin care primesc acces doar la cele mai bune caracteristici bancare și servicii oferite.
De La personalizate JP Morgan investirea orientare la programe de creditare exclusive, nu există aproape nici un scop la tratament special veți obține ca un client privat. Alte beneficii includ, dar nu se limitează la:
| ☎️ | Priority banking service (24/7 on-call access) |
| 💳 | Member-only credit cards |
| 🏠 | Loan discounts |
| 👵🏻 | Extensive retirement and financial planning resources |
| 💰 | Lower fees on most transactions (including those made abroad) and higher withdrawal and credit limits |
| 🤵 | Access to dedicated lending advisors |
cine este eligibil pentru programul client privat?
nu oricine poate deveni un client privat (PC) cu Chase. Această invitație este oferită doar „celor mai buni clienți” ai lui Chase și va trebui fie să solicitați o întâlnire cu un bancher Client privat pentru a discuta calificările dvs., fie să așteptați o scrisoare doar pentru a fi invitat. Există două modalități de a vă califica pentru un upgrade la statutul de nivel superior cu Chase:
au un total combinat de $250,000 sau mai mult între toate Chase personale și de afaceri de verificare, economii și conturi de investiții. Aceasta nu include conturile de investiții auto-direcționate online cu dvs. investiți sau conturi de pensionare.
solicitați unui membru al familiei să vă extindă calitatea de membru al clientului privat. Deși a fi un Client privat nu costă din punct de vedere tehnic nimic în taxele de membru, membrii care nu sunt invitați de un membru al familiei trebuie să mențină o medie zilnică de 250.000 USD pentru statutul continuu. În termen de 45 de zile de la actualizare, clienții privați trebuie să disperseze această sumă în oricare dintre conturile eligibile pe care le aleg.
pentru cele mai multe, care este destul de o bucată de bani și nu o mulțime de timp. Veți dori să luați în considerare orice pierdere de oportunitate pe care o puteți suporta din mutarea banilor dintr-un alt vehicul de investiții sau economii pentru a îndeplini această cerință de 250.000 USD. Dacă nu aveți acest tip de bani situată în jurul valorii de, s – ar putea găsi te vinde acțiuni de stoc, trăgând dintr-un cont de economii care a fost acumulat interes, și chiar lipsesc pe nenumărate oportunități de investiții au fost ia în considerare trăgând pe trăgaci-doar pentru a îndeplini această țintă. Va trebui să decideți singur dacă programul merită sacrificiul.
al doilea mod de a hack-ți de drum în CPCP este de a deveni un proprietar de cont comun cu un alt client privat, care este un membru al familiei imediate. Toți membrii adulți ai unui cont de depozit privat partajat primesc privilegiile unui membru, indiferent dacă fiecare dintre ei are sau nu 250.000 USD. Această lacună este utilizată de mulți clienți Chase care altfel nu s-ar califica niciodată pentru statutul de elită.
beneficiile programului Chase Private Client
Mai multe aspecte ale bancare moderne sunt schimbate pentru membrii Chase ridicat la Clientstatus privat—în general, programul are multe puncte forte, dar are, de asemenea, multe avertismente. Chase lucrează din greupăstrați-vă clienții privați, dar asigurați-vă că citiți amprenta fină înainte de a lua orice decizie.
un bonus de înscriere de 2.000 USD, care este greu de învins
clienții actuali de urmărire care optează pentru upgrade la statutul de client privat primesc o recompensă consistentă.
de acum până pe 14 aprilie 2021, actualizarea la Chase Private Client include un bonus de bun venit lucrativ de 2.000 de dolari, după ce a finalizat câteva tranzacții eligibile.
Iată cum se califică:
- întâlniți-vă cu un bancher client privat pentru a face upgrade la Chase client privat CheckingSM cont și
- în termen de 45 de zile calendaristice, transfera un total de 250.000 $sau mai mult în calificare bani noi sau titluri de valoare la o combinație de conturi eligibile.
conturi eligibile VS neeligibile:
– conturi eligibile: urmărirea calificărilor conturi de verificare personale și conturi de economii, precum și conturi de investiții JP Morgan. Acestea trebuie să fie deschise într-o sucursală Chase și deservite de un consilier client privat JP Morgan sau consilier financiar.
– conturi neeligibile: Chase conturi de verificare de afaceri și de economii, orice conturi InvestSM, orice conturi de pensionare JP Morgan (cum ar fi iras tradiționale și Roth, Keoghs, SEP și IRAs SIMPLE, și 401(K) planuri); CD-uri; produse de asigurare; anuități fixe și variabile; conturi JP Morgan Fund; 529 planuri de economii colegiu; conturi de încredere avocat; conturi de încredere fond client; precum și conturi guvernamentale sau non-Profit.
carduri de Credit și recompense
programul client privat nu are carduri unice, cu excepția cardului de debit dat membrilor; chiar și cele mai bine cotate carduri Chase sunt disponibile tuturor. Orice membru Chase poate solicita cardul de rezervă Chase Sapphire, un card de călătorie evaziv care necesită neoficial un scor de credit de 750 sau mai mare și cardul preferat Chase Sapphire, care necesită un 700 sau mai mare. clienții privați au mai multe șanse să aibă aceste carduri, dar șansele lor de aprobare sunt doar mai mari, deoarece au mai mulți bani și un credit mai bun pentru început. Dacă este posibil ca o persoană să se califice drept Client privat, este posibil să se califice și pentru cărțile de top. CPCP nu garanteazăaprobarea cardului de credit și recompensele și punctele cardului sunt aceleași pentru toată lumea.
dacă nu sunteți un drogat de Finanțe personale de lungă durată, probabil că nu sunteți familiarizați cu regula Chase 5/24. Această regulă aplicată în liniște „nu mai mult de 5 conturi de card de credit deschise în cursul a 24 de luni” include toate cardurile care contribuie la creditul unei persoane (nu doar Chase) și este fermă pentru toată lumea. Asta înseamnă că PC-urile nu sunt susceptibile de a obține în jurul valorii de această prevedere, chiar dacă acestea sunt Chase „favorite.”
convenabil bancar
membrii Programului Chase client privat nu trebuie să meargă mult timp fără a obține ajutor. Privateclienții au acces la o linie de servicii bancare exclusive 24/7 (intern: 1-888-994-5626,internațional: 1-405-235-4847) pentru a răspunde la întrebări în momentul în care le au, fără numire în persoană sau ore în așteptare necesare.
Membrii acestui program au, de asemenea, un bancher dedicat gata să-i ajute să navigheze și să profite la maximum de calitatea lor de membru. Există multe în programul privat, dar clienții nu trebuie să-și dea seama singuri. În plus față de aceste linii de asistență, clienților privați li se oferă o serie de beneficii bancare, inclusiv:
● mai Mare de zi cu zi retragere de la ATM limite (de până la 2.000$)
● mai Mare de zi cu limite de cumpărare (de până la 7.500 de dolari cu Chase Client Privat card de debit)
● mai Mare QuickDeposit și QuickPay limite (25.000 de dolari pe zi și de 100.000 de dolari la fiecare 30 de zile și 5.000 de dolari pe zi și 40.000 de dolari la fiecare 30 de zile, respectiv)
● s-au Grabit (gratuit) de înlocuire a cardului
● Nu Chase taxe la non-Chase Atm-uri sau pe transferuri,
● Fără taxe lunare de servicii pe de verificare sau conturi de economii
Afaceri Considerare Bonusurile
Chase membrii cu Client Privat starea asta utiliza, de asemenea, Chase lor Business banking poate conta pe câteva locuri de cazare speciale. Consultanții specializați în domeniul bancar de afaceri sunt repartizați fiecărui proprietar de afaceri cu clienți privați. Acești consilieri vă pot răspunde la oricare dintre întrebările dvs. și vă pot ajuta să vă strategizați cheltuielile de afaceri, astfel încât să vă utilizați banii cât mai eficient posibil.
clienții privați nu plătesc nicio taxă pentru depozitele electronice către Platinum sau Total business Checking Accounts sau taxe de servicii pentru aceste conturi. Chiar mai bine, cerințele minime de sold sunt mai mici pentru conturile de verificare a afacerilor Platinum ale clienților privați. Dacă vă întrebați dacă fondurile contului dvs. de afaceri pot fi utilizate pentru a vă califica pentru a deveni Client privat, răspunsul este da.
consiliere pentru investiții și pensionare
membrii Programului Chase Private Client ajung să se asocieze cu J. P. Morgan investment advisors. Deoarece JP Morgan este una dintre cele mai mari companii bancare de investiții în afaceri, asta înseamnă acces la expertiză globală și cercetări de piață vaste. Clienții se întâlnesc cu consilierii lor în mod regulat pentru a discuta despre nevoile financiare imediate și tendințele pieței și economice, precum și despre mișcările viitoare inteligente. membrii Chase client privat obține, de asemenea, ajutor pregatirea pentru pensionare sub forma unui plan cuprinzător 4-pas. Prin acest plan, clienții identifică ceea ce doresc să iasă din pensie, își evaluează situația financiară actuală, dezvoltă strategii de succes și își evaluează progresul obiectivului, toate cu ajutorul unui profesionist în investiții.
cu toate acestea, există o captură. Dându-I Lui J. P. Morgan the reigns pentru a vă gestiona portofoliul de investiții și a oferi sfaturi nu este gratuit, chiar și pentru clienții privați. O taxă anuală de 1,25%, facturată trimestrial, este percepută pentru serviciile de administrare a portofoliului de la J. P. Morgan. Mulți consilieri de portofoliu profesioniști, prin firme precum Vanguard și Personal Capital, percep mai puțin decât aceasta (media este mai mare în intervalul de 1%). Dacă utilizatorii aleg să utilizeze you Invest, o platformă de tranzacționare gratuită auto-direcționată, în schimb, oportunitățile lor de investiții vor fi sever limitate, iar randamentele lor vor fi mult mai mici.
ipotecare și consiliere împrumut
procesul de stresant de a lua un credit ipotecar acasă sau auto împrumut se face mai puțin stresant pentru clienții privați, deoarece acești membri Chase primi tarife reduse la creditare și de top-notch sfaturi de împrumut personal. Prin Programul Chase Private Client Ipoteca rata, membrii lucra cu consilieri de creditare acasă și alți membri ai echipei, cum ar fi subscriitori și procesoare pentru a planifica împrumuturile lor de origine cu imaginea de ansamblu obiectivele financiare în minte.
când este timpul să luați un împrumut, clienții privați se pot aștepta până la 1.25% off rata variabilă standard pentru o linie de capital acasă de credit și o reducere de rata de 0,25% off ratele standard de împrumut auto cu o suplimentare de 0,25% off de care, atunci când refinanțare.
privilegii pentru întreaga familie
în timp ce clienții privați Chase își pot extinde beneficiile către alți membri ai familiei lor imediate cu care împărtășesc conturi, privilegiile familiale ale acestui membru nu se opresc aici.părinții ar putea dori faptul că pot stabili limite de retragere și cheltuieli pentru cardurile de debit autorizate pentru a fi utilizate de copiii lor prin programul client privat, dar adulții tineri pot afla mai multe despre băncile responsabile prin Programul bancar al studenților Chase. Cu toate acestea, aceste caracteristici nu sunt exclusive pentru CPCP.
beneficii suplimentare
există câteva avantaje finale ascunse la Programul Chase client privat, care nu ar trebui să beoverlooked pentru cei care se bucură sărind peste linii și de a fi tratat ca un VIP. Chase clienții Privațiau acces la evenimente anuale exclusive pentru membri,achiziționarea timpurie a biletelor pe anumite divertisment și chiar își pot utiliza calitatea de membru pentru a obține o intrare specială în anumite instituții prin intermediul programului de Cultură a clienților privați & (deși utilizarea acestui avantaj este limitată).
se plătește pentru a fi un client privat Chase?
CPCP probabil nu este pentru oricine încă îmbunătățirea lor de credit, nou pentru a investi, achitarea împrumuturi mari (altele decât, probabil, acasă împrumuturi și ipoteci), sau doar începutul pentru a planifica pentru pensionare. programul Chase Private Client este cel mai potrivit pentru clienții Chase care dețin active mai mari, care favorizează confortul și ar putea dori un pic de ajutor cu decizii financiare mari, dar au făcut deja unele progrese către obiectivele financiare pe termen lung. De asemenea, merită remarcat faptul că nu toate băncile Chase participă la acest program, Deci aceasta este foarte mult o ofertă de la caz la caz.
ca și în orice, există argumente pro și contra. Există rate de împrumut reduse, taxe de serviciu renunțate și evenimente exclusive pentru membri, dar există și acea cerință masivă de sold minim de 250.000 USD.
