• 10/27/2020 9:34AM EDT
• de Bret Kenwell, InvestorPlace Contributor

fondurile de index pentru a cumpăra sunt o modalitate excelentă pentru investitori de a obține o expunere largă la anumite clase de active ale acțiunilor. Ele pot ajuta la reducerea volatilității (sau la îmbrățișarea acesteia) și, cu siguranță, pot ajuta la diversificare.Mulți investitori consideră că fondurile index sunt o investiție mai bună decât acțiunile individuale, chiar dacă acestea din urmă pot avea randamente supradimensionate.Cu toate acestea, simplul fapt al problemei este că multe stocuri individuale rămân în urmă pe piața mai largă pe termen lung. Unii chiar eșuează complet falimentând.Ca urmare, ideea de fonduri index vs. stocurile individuale isn t atât de mult o situație alb-negru, ci mai degrabă una plină cu o multime de zone gri. Cu alte cuvinte, amestecarea celor două împreună poate produce adesea rezultate excelente atunci când activele de calitate sunt asociate cu răbdarea.Având în vedere acest lucru, să aruncăm o privire la șapte fonduri de index ieftine pentru investitorul atent.

• Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• Invesco QQQ ETF (NASDAQ:QQQ)
• Invesco S&P 500 Top 50 ETF (NYSEARCA:XLG)
• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (NYSEARCA:VIG)
• PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (NYSEARCA:LTPZ)
• Invesco Taxable Municipal Bond ETF (NYSEARCA:BAB)

Index Funds to Buy: Vanguard s &P 500 ETF (VOO)

cum putem începe această listă de fonduri index pentru a cumpăra fără a vorbi despre Vanguard s& p 500 ETF? Această securitate a devenit bine cunoscută în grupurile de investiții mari și mici.Vanguard este cunoscut pentru taxele sale mici și aprecierea largă. Legendarul investitor Warren Buffett a aprobat chiar și acest principiu, spunând, 10% din numerar în titluri de stat pe termen scurt și 90% într-un foarte low-cost s&p 500 fond de index. (Vă sugerez lui Vanguard).”

firma sa a cumpărat chiar și niște VOO în ultimul an, deoarece Oracolul își pune banii acolo unde este gura.După cum probabil ați ghicit, VOO este o colecție de S&p 500 holdings. Acest lucru oferă investitorilor expunerea la 500 de valori mobiliare diferite, contribuind la diversificarea lor de dolari de investiții.Cu un raport de cheltuieli brute de doar 0,03% ” sau 3 dolari anual pentru fiecare 10.000 dolari investit” Voo este unul dintre cele mai ieftine ETF-uri de fonduri index acolo.În timp ce unii investitori nu doresc expunerea la S&P 500, alții ar putea dori exact asta. La urma urmei, S&P 500 este etalonul general pentru piața de acțiuni” nu Dow sau NASDAQ.Deci, dacă doriți să piggyback pe index, VOO este una dintre cele mai bune moduri de a face acest lucru, văzând ca și cum puteți cumpăra de fapt, acțiuni ale S&p 500. Dar există un alt mod de¦

SPDR S&p 500 ETF (spion)

cealaltă opțiune pentru S&p 500 este SPDR S&p 500 ETF. Acest lucru este cu siguranță un ETF bine-cunoscut în comunitatea de investiții și ar trebui să fie, văzând ca și cum ar fi, de asemenea, cel mai mare ETF.În ceea ce privește activele aflate în administrare, spionul este semnificativ mai mare decât următorul ETF ca mărime și este aproape de două ori mai mare decât VOO.Acest lucru nu înseamnă că voo isn este o exploatație demnă, doar că spionul este mult mai mare și mai bine cunoscut. Odată cu aceasta vine mai mult volum de tranzacționare și, prin urmare, mai multă lichiditate. De exemplu, volumul mediu de 10 zile pentru spion este de 65,7 milioane de acțiuni, în timp ce această cifră se ridică la doar 2,3 milioane pentru VOO. Diferența este mai mare de 28 de ori între cele două.Cu toate acestea, nu prea contează.Acest lucru se datorează faptului că performanța este practic aceeași. Există o mică diferență. De-a lungul ultimilor 10 ani, performanța Voo s a depășit spionul 191.9% la 190.2%. Această diferență de 1,7% este doar o fracțiune pe an, dar este în cazul în care raportul Spy 0,09% cheltuieli Spy 0,09% iese în evidență față de raportul de cheltuieli voo 7,03%.Depinde însă de ceea ce își dorește un investitor. Set-it-and-forget-it performanță sau o mai bună lichiditate și mult mai bine selecții de opțiuni de capital. VOO este primul, spionul este cel din urmă.Pentru ceea ce a meritat, Buffett a fost un cumpărător al amândurora.

Invesco QQQ ETF (QQQ)

ramificare departe de S&P 500 ne aterizează în tehnologie. În timp ce Invesco QQQ ETF nu urmărește compozitul Nasdaq, acesta urmărește Nasdaq 100, ceea ce oferă investitorilor expunere la firmele mai mari și mai bine capitalizate din index.În plus, acest grup de fonduri index pentru a cumpăra tinde să fie mai puțin volatile și mai stabile decât colegii săi cu capac mai mic.Mulți investitori ar putea să nu considere tehnologia ca un loc pentru a investi. Într-o oarecare măsură, asta are sens. Dar este sectorul energetic mai puțin sigur, doar pentru că este mai tradițional? Ce zici de stocurile financiare?S-ar putea argumenta că tehnologia este mai sigură decât oricare dintre aceste două sectoare. S-ar putea argumenta, de asemenea, că este de fapt neglijent să nu ai expunere la tehnologie în acest moment. În special având în vedere puterea bilanțului deținute în mod colectiv în primele cinci participații ale QQQ.Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT) Alphabet (NASDAQ:GOOGL, NASDAQ:GOOG), Facebook (NASDAQ:FB) și Amazon (NASDAQ: AMZN) au unele dintre cele mai puternice bilanțuri, fluxuri de numerar și marje de pe întreaga piață. Între cele cinci stocuri, acestea reprezintă aproximativ 45% din ponderea totală a ETF-ului.Mai mult, QQQ este al doilea cel mai activ tranzacționat ETF din SUA, oferind o mulțime de lichidități. Mai mult, acesta a fost clasat printre primele 1% (2 din 321), cele mai performante fonduri de creștere cu capac mare din ultimii 15 ani de către Lipper, la 31 august 2020.

Invesco s&p 500 Top 50 ETF (XLG)

Invesco s&P 500 Top 50 ETF este unul foarte interesant. Este ca un mashup între fondurile de index pentru a cumpăra QQQ și spion. Pe de o parte, cele mai mari cinci stocuri ale sale sunt aceleași cu QQQ. Facebook ” în această ordine, atunci când se analizează ponderarea alfabetului pentru ambele clase ale stocului său (Goog și Googl).În orice privință, mai degrabă decât primele cinci exploatații fiind urmate de stocuri precum Tesla (NASDAQ:TSLA) sau tech, este ceea ce mulți consideră că sunt stocuri mai sigure. Acestea sunt cele din ponderarea S &P 500.Acestea includ nume precum Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.B), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Procter & Gamble (NYSE:PG) și Visa (NYSE:V).Un amestec de SPY și QQQ este, de asemenea, o descriere bună pentru XLG ETF atunci când vine vorba de performanță. XLG a crescut cu aproximativ 23,5% în ultimele 12 luni. Acest lucru depășește Spionul S 14% câștig, dar se situează în QQQ s 46.2% alerga.Această observație este adevărată atât pe termen scurt, cât și pe termen lung. În ultimele perioade de unu, trei, cinci și 10 ani, XLG depășește spionul și subperformează QQQ.Dacă doriți o căsătorie între cele două fonduri, Invesco s&P 500 Top 50 ETF este la fel de bun ca acesta devine.

Vanguard Dividend apreciere Index Fund (VIG)

să Vals s Înapoi la selecția Vanguard și aduna ceva care fiecare investitor precaut caută: randament.

rareori există un deficit de investitori orientați spre venituri pe piața bursieră, ceea ce face ca ETF-ul VIG să fie o selecție perfectă.Randamentul este un pic scăzut în comparație cu multe alte stocuri individuale acolo, stând la doar 1,7%. Cu toate acestea, acest lucru este mai mult decât dublu față de 80 de puncte de bază investitorii vor prelua cu randamentul Trezoreriei de 10 ani.Din Fondul de investiții al Fondului de investiții al Fondului de investiții al Fondului de investiții urmărește să urmărească performanța unui indice de referință care măsoară randamentul investițiilor acțiunilor comune ale companiilor care au un record de creștere a dividendelor în timp.deținerea sa de top este Walmart (NYSE:WMT), dar este urmată de nume cu care suntem deja familiarizați în fondurile de mai sus. Aceasta include Microsoft, P &G, Johnson & Johnson și Visa.În mod tipic Vanguard, raportul de cheltuieli de 0,06% este printre unele dintre cele mai mici taxe în afaceri. În plus, palmaresul său este destul de puternic. Fondul a generat o rentabilitate de două cifre în șapte din ultimii 10 ani, pierzând bani doar de două ori în această perioadă. Aceasta a venit din declinul său de 2% în 2018 și de 1,95% în 2015.În ultimul deceniu, ETF-ul VIG a generat un randament mediu anual de 12,5%.

PIMCO 15+ year US TIPS Index ETF (LTPZ)

să se îndepărteze de la acțiuni pentru un minut și să se concentreze asupra obligațiunilor. Obligațiunile sunt un loc dificil acum. A existat o mulțime de volatilitate în grup în ultimele 12 luni, în timp ce randamentele sunt destul de scăzute. Acest lucru nu este ceea ce caută investitorii de obligațiuni atunci când se uită la venitul fix.Cu toate acestea, PIMCO 15 + year US TIPS Index ETF speră să schimbe acest lucru” desigur, cu unele corzi atașate.În primul rând, fondul a apreciat doar în șapte din ultimii zece ani. Deși nu este rău, acest lucru poate ridica un steag roșu pentru investitorii precauți și conservatori. Mai rău, unul dintre aceste scăderi a înregistrat aproape 20% (în 2013).Cu toate acestea, în anul următor, fondul a generat un câștig de 19,6%. În ceilalți șase ani de câștiguri, cel mai mic rezultat a fost un câștig pozitiv de 8,67%.Mai mult decât atât, în ultimii cinci ani,” care exclude volatile 2013 și 2014 se intinde pe” ETF sport un randament mediu anual de 9,8%. Că e destul de al naibii de solid pentru un fond de obligatiuni. Luați în considerare faptul că un alt ETF PIMCO pentru obligațiunile de scurtă durată are o rentabilitate medie de cinci ani de doar 2.4%.Deci, într-adevăr, investitorii pot simți că sunt bine compensați pentru volatilitatea suplimentară.În cele din urmă, acesta este un ETF de cinci stele evaluat de MorningStar în general, precum și în ultimele perioade de trei, cinci și 10 ani. Cu un raport brut de cheltuieli de doar 0.20%, a câștigat investitorii de cost cu o schimbare de la T la t, fie în performanță.

Invesco impozabile municipale obligațiuni ETF (BAB)

Ultima pe această listă de fonduri index pentru a cumpara este Invesco impozabile municipale obligațiuni ETF (Bab). Cei care doresc să sacrifice o parte din performanța din ultimul fond în locul altor atribute pot lua în considerare BAB.

deși ETF-ul BAB oferă un randament mediu anual mai mic decât ETF-ul LTPZ despre care tocmai am vorbit, acesta compensează investitorii cu o volatilitate mai mică și un randament mai mare. În plus, este distractiv să spui: BAB ETF.Este puțin mai scump cu un raport de cheltuieli brute de 0,28%, dar acest lucru nu este ceva de discutat. În schimb, ia act de randamentul dividendului său de 3,2% și de faptul că este un fond de cinci stele evaluat de Morningstar. La fel ca LTPZ, această evaluare se aplică și în ultimii trei, cinci și 10 ani.Intrând în performanță, ETF-ul BAB a generat câștiguri în opt din ultimii 10 ani. În cinci din cei opt ani, randamentul a depășit 9,87%, iar în doi ani, a depășit 15%.Mai important, cei doi ani în scădere au fost scăderi de 0,25% și 5,2%, care au venit în 2015 și, respectiv, 2013. Aceasta se compară cu LTPZ, care a pierdut 8,8% și 19,2% în acei ani.Acestea fiind spuse, randamentul mediu pe cinci ani al Ltpz-ului, de 9,8%, depășește randamentul mediu de 6,8% al Bab-ului, de 6,8%. Cu toate acestea, au randamente medii comparabile pe 10 ani.În ambele cazuri, există un pic de tot aici pentru investitori.La data publicării, Bret Kenwell deținea o poziție îndelungată în AAPL, GOOGL și QQQ.Bret Kenwell este managerul și autorul Future Blue Chips și este pe Twitter @BretKenwell.

SubscribeUnsubscribe