o Conselho da PCP trabalha no interesse público para apoiar iniciativas que promovam um amplo acesso ao planeamento financeiro ético e competente. Avançamos também em questões que fazem avançar a profissão de planeamento financeiro. Às vezes, trabalhando ao lado de parceiros de coalizão, nos concentramos em:
- Fiduciária Padrão de Conduta
- Reforma Problemas de Segurança
- Investidor Divulgação e Teste
- o Reconhecimento de que o Planejamento Financeiro Profissão
- Privada de Certificação
Fiduciária Padrão de Conduta
Consistente com a nossa missão de beneficiar o público, PCP Placa suporta um uniforme fiduciária norma de conduta para todos personalizados de consultoria para investimento. Este padrão fiduciário de conduta deve colocar os interesses do cliente em primeiro lugar, e deve incluir tanto um dever de cuidado como um dever de lealdade. A nossa posição baseia-se na experiência do mundo real de mais de 88.000 profissionais da PCP® e no código revisto de Ética e padrões de conduta, com efeitos a partir de 1 de outubro de 2019. O código e as normas contêm um verdadeiro padrão fiduciário de conduta que é amplamente aplicável, mas neutro em termos de modelo de negócio, e inclui tanto um dever de cuidado como um dever de lealdade.
questões de segurança da aposentadoria
a maioria dos especialistas políticos concordam que o sistema de aposentadoria americano está em necessidade urgente de reparação. Sabemos que um número substancial de lares americanos não poupam o suficiente para a reforma. Muitos americanos não têm acesso a planos de poupança no trabalho, e aqueles que estão salvando precisam de melhores opções para garantir que essas economias irão financiar um futuro seguro. Existem sérias lacunas nos produtos e serviços disponíveis para ajudar as pessoas a economizar e planejar seus anos de aposentadoria.para continuar a explorar estas e outras questões relacionadas com a reforma, e para propor recomendações políticas globais, O Conselho da PCP associou-se ao perito em Direito à reforma Fred Reish, do Drinker Biddle, para convocar um grupo de trabalho sobre questões de reforma. Este grupo de trabalho aproveita o conhecimento e as experiências do mundo real de 11 profissionais altamente qualificados da PCP® que trabalham com uma gama diversificada de clientes que se preparam para a reforma e para a reforma. Os seus conhecimentos e experiências no terreno dos clientes irão informar o relatório do Sr. Reish aos decisores políticos e outros com recomendações para melhorar o sistema de reforma. o conselho de administração da PFR reconhece que uma divulgação clara e compreensível é fundamental para a tomada de decisões com conhecimento de causa por parte dos investidores. Juntamente com a Coligação para o planeamento financeiro, o Conselho da PCP considerou difícil transmitir até os conceitos mais básicos de uma forma que os investidores compreendem. Examinar os investidores de retalho sobre o que eles gostam sobre um documento de divulgação proposto é diferente de mostrar que eles entendem as implicações desse documento. É por isso que o Conselho da PCP apoia a realização de testes qualitativos sob a forma de entrevistas cognitivas dos investidores não profissionais para determinar se as divulgações cumprem o seu objectivo regulamentar de ajudar os investidores a tomar decisões.reconhecimento da profissão de planeamento financeiro junto com os nossos parceiros na coligação para o planeamento financeiro, o Conselho da PCP acredita em fazer avançar o planeamento financeiro como uma profissão distinta e valorizada pelo público. As marcas de uma profissão incluem responsabilidade, conhecimento e consciência. Para isso, adotamos um código de conduta profissional que inclui um padrão fiduciário robusto, que o Conselho da PCP alcançou através da revisão de seu código e normas, em vigor em 1 de outubro de 2019. Salientamos um vasto conjunto de conhecimentos baseados na investigação e na prática, que está disponível através do centro de planeamento financeiro do Conselho da PCP. Estamos comprometidos em tomar medidas para desenvolver uma força de trabalho de planejamento financeiro que reflita a diversidade da população americana. A este respeito, o centro procura efetuar mudanças sistêmicas em todas as práticas de recrutamento, treinamento e retenção para promover uma força de trabalho mais diversificada e inclusiva dos profissionais da PFR®, que reflete a evolução demográfica da riqueza nos Estados Unidos.
Certificação privada
CFP Board acredita fortemente no poder e autoridade que a atribuição de créditos privados pode trazer a uma profissão. Face aos recentes esforços do Estado no sentido de instituir reformas em matéria de licenciamento profissional, tornou-se claro que algumas destas iniciativas legislativas, de resto bem intencionadas, terão a consequência não intencional de minar as organizações de certificação privadas, como o Conselho da PCP. É por isso que o Conselho da PCP se uniu a mais de 100 outras organizações de credenciação privadas para formar a Coalizão de Certificação Profissional. Nosso objetivo é promover os interesses coletivos daqueles que dependem da certificação profissional, bem como de profissionais individuais que ganharam essas certificações.
