Kalifornijczycy zgłaszający upadłość uzyskali wzrost zwolnień chroniących ich aktywa 1 kwietnia 2019 r.

Nowość: zwolnienia dla pieniędzy w banku dodane w 2020 r. 2

co trzy lata kwoty w dolarach są korygowane o zmiany kosztów utrzymania.

Kalifornijczycy nie mają prawa do ochrony dóbr na podstawie przepisów Kodeksu upadłościowego. Zamiast tego mieszkaniec Kalifornii, który składa upadłość, musi korzystać z Kalifornijskiego prawa zwolnienia. Tak jest, mimo że bankructwo jest regulowane przez prawo federalne.

nie roń łzy za zwolnienia z upadłości: zwolnienia państwowe są chyba lepsze.

masz do wyboru dwa systemy zwolnień. Jednym z wyborów są standardowe zwolnienia z prawa stanu Kalifornia zawarte w Kodeksie Postępowania Cywilnego 704. Są to zwolnienia stosowane zarówno w prawie państwowym, jak i w Upadłości.

drugim wyborem, odwołującym się do tych, którzy nie mają znacznego kapitału własnego w swoim domu, są zwolnienia z upadłości w Kalifornii, Znalezione w CCP 703.140(b).

co dostają dłużnicy na utrzymanie

oto nowa lista podwyższonych zwolnień od upadłości:

Principal residence	$29,275
Vehicles	$5,860
Household goods per item	$725
Jewelry	$1,750
Grubstake	$1,550
Business assets	$8,725
Loan value of life insurance	$15,650
Personal injury claims	$29,275
Other misc. exemptions	703.140

Kalifornijczycy, ponieważ są zobowiązani do wyboru jednego lub drugiego systemu zwolnień państwowych zamiast federalnych zwolnień z upadłości, mogą również korzystać z Federalnej listy zwolnień innych niż upadłość.

zwolnienie z dzikiej karty upadłościowej

najtrudniejszą częścią zwolnienia z upadłości w Kalifornii jest tzw. „dzika karta”. (Nazywany jest też „grubstake”.), Gdy 703.140(b) (1) i (B) (5) są sumowane, dłużnik może chronić $30,825 kapitału własnego w dowolnym aktywie lub kombinacji aktywów. To dzika karta.

kwota dzikiej karty może być parcelowana, aby chronić trochę gotówki na koncie bankowym, trochę kapitału w pojeździe, który przekracza zwolnienie z samochodu, akcje, firmę lub cokolwiek innego, co masz.

chodzi o to, że zwolnienie nie jest ograniczone do pewnego rodzaju nieruchomości. Może być używany do ochrony wszystkiego.

jak działają zwolnienia

zwolnienia chronią określoną kwotę kapitału własnego składnika aktywów.

jeśli jest to dom, zwolnienie chroni pewną wartość nieruchomości, która przekracza zastawy na nieruchomości. Nie ma znaczenia, czy wartość domu wynosi $200,000 czy $1,200,000. Zwolnienie chroni określoną kwotę kapitału własnego w Izbie.

Jeśli w domu jest kapitał własny powyżej sumy zastawów i zagrody, powiernik rozdziału 7 może sprzedać dom i dać dłużnikowi zwolnienie z zagrody w gotówce.

to nie zdarza się zbyt często. Ponieważ musi być wystarczająco dużo kapitału, aby zapłacić zwolnienie, koszty sprzedaży, wszelkie podatki od zysków kapitałowych i prowizję powiernika, zanim sprzedaż przyniesie korzyści wierzycielom.

Więcej o tajnych zwolnieniach

Jeśli żaden z kalifornijskich systemów zwolnień nie chroni odpowiednio Twoich aktywów, rozważ Rozdział 13.

więcej

zwolnienia w rozdziale 13

długi małżonków

k2d2vaca.