Rada WPRyb działa w interesie publicznym, wspierając inicjatywy promujące szeroki dostęp do etycznego i kompetentnego planowania finansowego. Poruszamy się również w kwestiach, które rozwijają zawód planowania finansowego. Czasami współpracując z partnerami koalicyjnymi, skupiamy się na:

• powierniczy Standard postępowania
• kwestie bezpieczeństwa emerytalnego
• ujawnianie i testowanie inwestorów
• uznanie zawodu planowania finansowego
• prywatna Certyfikacja

powierniczy Standard postępowania

zgodnie z naszą misją na rzecz społeczeństwa, Rada CFP wspiera jednolity powierniczy standard postępowania dla wszystkich spersonalizowanych porad inwestycyjnych. Ten powierniczy standard postępowania powinien stawiać interesy Klienta na pierwszym miejscu i powinien obejmować zarówno obowiązek staranności, jak i obowiązek lojalności. Nasza pozycja opiera się na rzeczywistym doświadczeniu ponad 88 000 specjalistów CFP® oraz zmienionym Kodeksie Etyki i standardach postępowania, obowiązującym od 1 października 2019 r. Kodeks i standardy zawierają prawdziwy powierniczy standard postępowania, który jest powszechnie stosowany, a jednocześnie neutralny dla modelu biznesowego, i obejmuje zarówno obowiązek staranności, jak i obowiązek lojalności.

kwestie bezpieczeństwa emerytalnego

większość ekspertów politycznych zgadza się, że amerykański system emerytalny pilnie potrzebuje naprawy. Wiemy, że znaczna liczba amerykańskich gospodarstw domowych nie oszczędza na emeryturę. Wielu Amerykanów nie ma dostępu do planów oszczędzania w pracy, a ci, którzy oszczędzają, potrzebują lepszych opcji, aby zapewnić, że te oszczędności sfinansują bezpieczną przyszłość. Istnieją poważne luki w dostępnych produktach i usługach, które pomagają ludziom oszczędzać i planować lata emerytalne.

aby dalej zbadać te i inne problemy emerytalne oraz zaproponować kompleksowe zalecenia polityczne, Rada CFP połączyła siły z ekspertem prawa emerytalnego Fredem Reishem z Drinker Biddle, aby zwołać Grupę Roboczą ds. emerytur. Ta grupa robocza wykorzystuje rzeczywistą wiedzę i doświadczenia 11 wysoko wykwalifikowanych specjalistów CFP®, którzy pracują z różnymi klientami przygotowującymi się do emerytury i na emeryturze. Ich spostrzeżenia i doświadczenia klientów na miejscu poinformują o raporcie Pana Reisha decydentów politycznych i innych z zaleceniami dotyczącymi poprawy systemu emerytalnego.

ujawnianie i testowanie inwestorów

Rada CFP uznaje, że jasne i zrozumiałe ujawnienie ma kluczowe znaczenie dla świadomego podejmowania decyzji przez inwestorów. Wraz z koalicją planowania finansowego Rada CFP stwierdziła, że przekazanie nawet najbardziej podstawowych pojęć w sposób zrozumiały dla inwestorów jest trudne. Badanie inwestorów indywidualnych na temat tego, co lubią w proponowanym dokumencie ujawniającym, różni się od pokazania, że rozumieją implikacje tego dokumentu. Dlatego też Rada CFP wspiera testy jakościowe w formie wywiadów poznawczych z inwestorami indywidualnymi w celu ustalenia, czy ujawnienia spełniają ich cel regulacyjny, jakim jest pomoc inwestorom w podejmowaniu decyzji.

uznanie zawodu planowania finansowego

wraz z naszymi partnerami w koalicji planowania finansowego, Rada CFP wierzy w rozwój planowania finansowego jako odrębnego zawodu cenionego przez społeczeństwo. Cechy charakterystyczne zawodu obejmują odpowiedzialność, wiedzę i świadomość. W tym celu przyjmujemy Kodeks postępowania zawodowego, który obejmuje solidny standard powierniczy, który Rada WPRyb osiągnęła poprzez zmianę swojego Kodeksu i standardów, począwszy od 1 października 2019 r. Kładziemy nacisk na szeroką wiedzę opartą na badaniach i praktyce, która jest dostępna za pośrednictwem Centrum Planowania Finansowego Rady CFP. Jesteśmy zobowiązani do podjęcia kroków w celu opracowania pracowników planowania finansowego, które odzwierciedlają różnorodność populacji amerykańskiej. W związku z tym centrum stara się wprowadzić zmiany systemowe w zakresie rekrutacji, szkoleń i praktyk zatrzymywania, aby wspierać bardziej zróżnicowaną i włączającą siłę roboczą specjalistów CFP®, która odzwierciedla zmieniającą się demografię bogactwa w Stanach Zjednoczonych.

Private Certification

Rada CFP mocno wierzy w siłę i autorytet, jaki prywatna certyfikacja może przynieść zawodowi. W obliczu niedawnych wysiłków podejmowanych przez państwa na rzecz wprowadzenia reform w zakresie licencjonowania zawodowego stało się jasne, że niektóre z tych inicjatyw legislacyjnych, które mają dobre intencje, będą miały niezamierzone konsekwencje osłabienia prywatnych organizacji certyfikujących, takich jak Rada WPRyb. Dlatego Rada CFP połączyła siły z ponad 100 innymi prywatnymi organizacjami kredytowymi, tworząc koalicję certyfikacji zawodowej. Naszym celem jest wspieranie zbiorowych interesów zarówno tych, którzy polegają na certyfikacji zawodowej, jak i indywidualnych specjalistów, którzy uzyskali te certyfikaty.