każdy wehikuł inwestycyjny ma swoje zalety i wady. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, czy konto maklerskie lub fundusz inwestycyjny jest najlepszym rozwiązaniem dla ciebie, lub jeśli może być konieczne ich połączenie.
Czerwiec 11, 2020, 11:28 hs
aby wybrać między rachunkami maklerskimi a funduszami inwestycyjnymi, pierwszym krokiem jest poznanie ich głównych podobieństw i różnic przed dokonaniem inwestycji.
czym są fundusze inwestycyjne i konta maklerskie?
fundusz inwestycyjny jest zbiorczym zabezpieczeniem inwestycyjnym, które łączy aktywa wielu inwestorów w jeden profesjonalnie zarządzany portfel. Fundusze inwestycyjne mogą inwestować w akcje, obligacje, gotówkę lub kombinację tych aktywów.
rachunek maklerski jest używany przez inwestorów do kupna, sprzedaży i przechowywania papierów wartościowych inwestycyjnych, takich jak akcje i obligacje. Prawo własności kont maklerskich może mieć charakter indywidualny lub może być własnością wspólną.
podobieństwa między rachunkami maklerskimi a funduszami inwestycyjnymi
chociaż niuanse są subtelne, inwestorzy powinni je zrozumieć, zanim zainwestują.
dywersyfikacja i elastyczność: rachunki maklerskie i fundusze inwestycyjne mogą zapewnić szeroką dywersyfikację, co oznacza, że w ramach każdego instrumentu inwestycyjnego można przechowywać wiele rodzajów zabezpieczeń. Jednak stopień dywersyfikacji zależy od inwestora.
podatki: Chociaż opodatkowanie może się nieznacznie różnić między rachunkami maklerskimi a funduszami inwestycyjnymi, istnieją kluczowe podobieństwa: odsetki i dywidendy są opodatkowane jako zwykły dochód, a inwestorzy płacą podatki od zysków kapitałowych.
Profesjonalne zarządzanie: w przypadku zakupu za pośrednictwem firmy maklerskiej z pełną obsługą, konta maklerskie mogą być profesjonalnie zarządzane. Fundusze inwestycyjne są również profesjonalnie zarządzane, chociaż niektóre są funduszami pasywnie zarządzanymi, takimi jak fundusze indeksowe.
różnice między rachunkami maklerskimi a funduszami inwestycyjnymi
różnice te będą głównymi czynnikami, które należy wziąć pod uwagę przy podejmowaniu decyzji, która jest dla ciebie najlepsza.
struktura: prawdopodobnie największą różnicą między rachunkami maklerskimi a funduszami inwestycyjnymi jest ich przeznaczenie i funkcjonalność, które łączą się jako struktura. Rachunki maklerskie nie są inwestycjami; są to rachunki, które przechowują inwestycje. I chociaż posiadają papiery wartościowe, fundusze inwestycyjne nie są rachunkami. Inwestor kupi fundusz inwestycyjny na rachunku, który może być rachunkiem maklerskim, IRA, 401 (k), renty zmiennej lub bezpośrednio za pośrednictwem spółki funduszy inwestycyjnych.
koszty otwarcia: konta maklerskie można otworzyć bez początkowych kosztów lub opłat dla inwestora, z drugiej strony fundusze inwestycyjne często mają minimalne początkowe inwestycje.
opłaty: bieżące opłaty mogą być różne w każdym przypadku. Na przykład opłaty za rachunek maklerski składają się przede wszystkim z kosztów transakcyjnych, takich jak opłaty transakcyjne lub prowizje. Fundusze inwestycyjne mogą mieć opłaty za sprzedaż, zwane ładunkami. Istnieją również fundusze bez obciążenia, które nie mają opłat za sprzedaż.
teraz, gdy wiesz, co jest w rachunkach maklerskich i funduszach inwestycyjnych, możesz zdecydować, która opcja lepiej pasuje do Twoich celów finansowych.
