wybierając oznaczenie Chfc ® zamiast certyfikatu CFP ® Certified Financial Planner

Certified Financial Planner (CFP) ® to medialne dziecko miłości dla doradców finansowych. Powinno to być, ponieważ 11,7 miliona dolarów rocznego budżetu Rady CFP ® idzie na marketing. Ich rozpoznawanie nazwy przewyższa Chartered Financial Consultant (ChFC) ® o 5 do 1 wśród ogółu społeczeństwa. Ale czy to znaczy, że jest to lepsze określenie dla doradców finansowych szkolenia faktycznie służyć swoim klientom, czy jest to tylko szum marketingowy?

uważam, że zarówno Chartered Financial Consultant, ChFC®, jak i Certified Financial Planner, CFP® certifications cieszyły się najwyższym uznaniem i są najcenniejsze za oferowanie doradztwa w zakresie planowania finansowego. Podczas gdy prawie każdy w dziedzinie finansów może odnosić się do siebie jako doradcy finansowi lub planiści finansowi, nie wszyscy są jednakowo wykwalifikowani. Wymagane studium kursu chfc® i CFP® ustanawia tych, którzy zasłużyli na miano ekspertów w tej dziedzinie. Agenci ubezpieczeniowi, doradcy inwestycyjni i brokerzy bez tych poświadczeń nie ukończyli żmudnej pracy kursowej i testów, aby udowodnić swoją wiedzę. Moim zdaniem są to standardy, które mają kluczowe znaczenie przy przygotowywaniu finansowej przyszłości rodziny.

a jeśli chodzi o planowanie emerytury, to moje myśli były takie, że bez względu na to, jak trudno jest studiować i spełnić kryteria wyznaczenia, to jest to krytyczne. Moi klienci pracowali całe życie i poświęcili się, aby oszczędzać na emeryturę. Dosłownie oddają swoje pieniądze i całe swoje zaufanie w moje ręce na przyszłość. Byłem im to winien, by udowodnić, że jestem tego wart, zdobywając certyfikat.

oznaczenia ChFC ®i CFP® są bardzo podobne. Oba studia obejmują podstawowe planowanie finansowe, planowanie ubezpieczeniowe, opodatkowanie dochodów, planowanie emerytalne, inwestycje, podstawy planowania nieruchomości, z obowiązkowym egzaminem, który należy zdać po każdym kursie. Każdy z nich ma również wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego wynoszące 30 godzin co dwa lata oraz obowiązkową klasę etyki.

zarówno ChFC®, jak i CFP® są utrzymywane przez organy wydające zgodnie ze standardem powierniczym. Oznacza to po prostu, że są one utrzymywane na wyższym poziomie w branży finansowej i są zobowiązane do stawiania najlepszego interesu klienta ponad własny. Inni doradcy finansowi i agenci ubezpieczeniowi mogą działać w oparciu o” przydatność”, która pozwala im wybierać spośród szeregu produktów lub rozwiązań, które mogą być najbardziej korzystne dla przedstawiciela, a nie Klienta, o ile produkt jest odpowiedni.

podczas gdy CFP® jest wydawany przez Certified Financial Planner Board of Standards, założony w 1985, ChFC® jest zarabiany od American College of Financial Services, który rozpoczął się w 1927.

kursy są bardzo podobne, jednak oznaczenie ChFC® ma więcej wymagań dotyczących kursu. Zarówno ChFC®, jak i CFP® będą studiować ten sam podstawowy program nauczania, ale chfc® wymaga dwóch dodatkowych kursów na poziomie uniwersyteckim, które koncentrują się na konkretnych tematach finansów osobistych, w tym na budowaniu kompleksowego planu finansowego.

chociaż CFP® wymaga zdania egzaminu i 4-letniego stopnia, ChFC® jest bardziej elitarną grupą tylko posiadaczy oznaczeń 55,000, w przeciwieństwie do 78,000 CFPs.

to, co przyciągnęło mnie do programu ChFC®, to to, że czułem, że program nauczania jest bardzo dokładny i będzie bardzo odpowiedni dla klientów, których obsługuję. Chartered Financial Consultants® kieruje się filozofią, że inwestycje są po prostu składnikami ogólnej strategii finansowej, a nie rozwiązaniami finansowymi samymi w sobie. Praca na kursie była niezbędnym szkoleniem w zakresie tworzenia zintegrowanych strategii finansowych przy użyciu nie tylko inwestycji, ale także metod zarządzania podatkiem, akumulacji majątku, zachowania majątku i transferu majątku zarządzanego podatkiem. Wiedza ta była kluczem do wdrażania szczegółowych strategii finansowych na przestrzeni lat i pomagania moim klientom w realizacji ich długoterminowych celów.

Kiedy porównałem oba programy, wiedziałem, że program CFP® jest bardziej rozpoznawalny i z pewnością będzie lepszym wyborem z punktu widzenia sprzedaży i marketingu. Wiedziałem w pełni dobrze, że wiele osób może mnie zwolnić bez zrozumienia zaawansowanego programu związanego z programem ChFC®. Jednak na początku wierzyłem, że ważniejsze jest posiadanie wiedzy i umiejętności nad tytułami. Udowodnienie mojej bystrości było o wiele silniejsze dla mojej praktyki niż litery za moim imieniem.

cieszę się, że wybrałem najpierw oznaczenie ChFC®, ponieważ używam tych umiejętności na co dzień. Zdarza mi się również wierzyć, że program CFP® jest silnym programem. Jak już nauczyłem się większości treści kursu, dodając, że certyfikacja będzie zasadniczo tak prosta, jak zdanie egzaminu na tablicy. Możesz zapytać, dlaczego nie mam jeszcze oznaczenia CFP®.

moje jedyne wahanie polega na tym, że muszę zapamiętać zaawansowane formuły finansowe na egzamin. Tak, musiałem się ich nauczyć również dla ChFC®, ale ponieważ nie piszę ręcznie moich planów finansowych, z czasem zostały zapomniane. Jak mogłem zapomnieć? Ponieważ najlepsi planiści finansowi wykorzystują zaawansowane oprogramowanie z wbudowanymi zaawansowanymi programami finansowymi, które wykraczają poza ręcznie pisane formuły. O wiele bardziej wydajne i efektywne jest posiadanie umiejętności nawigowania po najnowocześniejszych technologiach fin-tech!

tak, czuję, że część egzaminu jest przestarzała. Nie wierzę też, że oznaczenie CFP® zwiększy moją biegłość. Jednak ustępuję i planuję zdobyć certyfikat w 2020 roku. Może to nie dodać nic namacalnego do mojej zdolności do planowania finansowego dla moich klientów, ale zdaję sobie sprawę, dla niektórych, Kilka dodatkowych liter za moim nazwiskiem może wzbudzić więcej zaufania do moich porad inwestycyjnych.

zawsze będę stanowczy w moim przekonaniu, że oznaczenia i certyfikaty są tak samo ważne, jak zestaw umiejętności, które dodają do doradcy. A najważniejszy nie jest status doradcy, ale potrzeby klientów i rozwiązania, które doradca dostarcza indywidualnie.

Citations

https://www.theamericancollege.edu/designations-degrees/ChFC-CFP

https://www.feeonlynetwork.com/how-to-tell-if-a-financial-advisor-is-a-fiduciary/

https://en.m.wikipedia.org/wiki/Certified_Financial_Planner_Board_of_Standards