w 2021 r.bankowość jest bardziej wyrafinowana i niuansowana niż tylko wpłacanie pieniędzy na konto w celu zabezpieczenia. A przy tak dużej stawce chcesz mieć pewność, że współpracujesz z prawym bankiem, aby spełnić wszystkie swoje cele i potrzeby finansowe.

Jeśli jesteś klientem Chase z dużymi aktywami na swoim koncie, możesz rozważać program Chase Private Client. To spersonalizowane członkostwo oferuje niezliczone korzyści wyłącznie dla członków, w tym jeden-na-jeden raz z różnymi doradcami finansowymi, korzyści bankowe i kredytowe oraz zniżki na pożyczki i transakcje.

oto szczegółowe spojrzenie na wszystko, co ten elitarny klub ma do zaoferowania.

program Chase Private Client (CPCP) jest programem przeznaczonym tylko dla zaproszonych osób, który oferuje swoim członkom niezliczone ekskluzywne korzyści i usługi. Według Banku klienci prywatni korzystają z „spersonalizowanej relacji” z Chase, dzięki której otrzymują dostęp tylko do najlepszych funkcji bankowych i oferowanych usług.

od spersonalizowanych wskazówek inwestycyjnych J. P. Morgan do ekskluzywnych programów pożyczkowych, nie ma prawie końca specjalnego traktowania, które otrzymasz jako prywatny Klient. Inne korzyści obejmują, ale nie są ograniczone do:

☎️	Priority banking service (24/7 on-call access)
💳	Member-only credit cards
🏠	Loan discounts
👵🏻	Extensive retirement and financial planning resources
💰	Lower fees on most transactions (including those made abroad) and higher withdrawal and credit limits
🤵	Access to dedicated lending advisors

kto kwalifikuje się do programu Private Client?

Z Chase nie każdy może zostać prywatnym klientem (PC). To zaproszenie jest tylko dla „najlepszych klientów” Chase ’ a, a będziesz musiał poprosić o spotkanie z prywatnym bankierem klienta, aby omówić swoje kwalifikacje lub poczekać na LIST, aby zostać zaproszonym. Istnieją dwa sposoby, aby zakwalifikować się do awansu na najwyższy poziom w Chase:

masz łączną kwotę 250 000 lub więcej między wszystkimi rachunkami osobistymi i biznesowymi, oszczędnościowymi i inwestycyjnymi. Nie obejmuje to internetowych samodzielnych kont inwestycyjnych z Twoimi kontami inwestycyjnymi ani kontami emerytalnymi.

poproś członka rodziny o rozszerzenie członkostwa dla klientów prywatnych. Chociaż bycie prywatnym klientem technicznie nie kosztuje nic w składkach członkowskich, członkowie nie zaproszeni przez członka rodziny muszą utrzymywać średnią dzienną w wysokości 250 000 USD dla dalszego statusu. W ciągu 45 dni od aktualizacji klienci prywatni muszą rozdzielić tę sumę na dowolne kwalifikujące się konta, które wybiorą.

dla większości to spory kawałek gotówki i mało czasu. Będziesz chciał wziąć pod uwagę każdą stratę okazji, którą możesz ponieść z przeniesienia pieniędzy z innej inwestycji lub pojazdu oszczędnościowego, aby spełnić ten wymóg 250 000 USD. Jeśli nie masz takich pieniędzy leżących w pobliżu, możesz znaleźć się w sprzedaży akcji, wyciągając z konta oszczędnościowego, które narosło odsetkami, a nawet tracąc niezliczone możliwości inwestycyjne, które rozważyłeś pociągnięcie za spust – tylko po to, aby osiągnąć ten cel. Musisz sam zdecydować, czy program jest wart poświęcenia.

drugim sposobem na włamanie się do CPCP jest stanie się współwłaścicielem konta z innym prywatnym klientem, który jest najbliższym członkiem rodziny. Wszyscy pełnoletni członkowie wspólnego konta depozytowego PrivateClient otrzymują przywileje członkostwa, niezależnie od tego, czy każdy z nich ma 250 000 USD, czy nie. Ta luka jest wykorzystywana przez wielu Klientów Chase, którzy w przeciwnym razie nigdy nie kwalifikują się do statusu elitarnego.

korzyści płynące z programu Chase Private Client

kilka aspektów nowoczesnej bankowości zostało zmienionych dla członków Chase podniesionych do poziomu Private Clientstatus—ogólnie rzecz biorąc, program ma wiele zalet, ale ma również wiele zastrzeżeń. Chase ciężko pracuje, aby utrzymać swoich prywatnych klientów, ale pamiętaj, aby przeczytać drobnym drukiem przed podjęciem jakichkolwiek decyzji.

$2,000 Bonus rejestracyjny, który jest trudny do pobicia

Aktualni klienci wybierający upgrade do statusu klienta prywatnego otrzymują wysoką nagrodę.

od teraz do 14 kwietnia 2021 r.aktualizacja do Chase Private Client obejmuje lukratywny bonus powitalny w wysokości 💰$2,000 after Po wykonaniu kilku kwalifikujących się transakcji.

oto jak się zakwalifikować:

1. Spotkaj się z bankierem klienta prywatnego, aby przejść na konto Chase Private Client CheckingSM i
2. w ciągu 45 dni kalendarzowych, prześlij łącznie 250 000 lub więcej w kwalifikujących się nowych pieniądzach lub papierach wartościowych na kombinację kwalifikujących się kont.

konta kwalifikowane VS niekwalifikowane:

– konta kwalifikowane: kwalifikowane konta osobiste i konta oszczędnościowe, a także konta inwestycyjne J. P. Morgan. Należy je otworzyć w oddziale Chase i obsługiwać przez prywatnego doradcę klienta J. P. Morgan lub doradcę finansowego.

– konta niekwalifikowane: Chase business checking and savings accounts, any you InvestSM accounts, any J. P. Morgan retirement accounts (such as Traditional and Roth IRAs, Keoghs, SEP and SIMPLE IRAs, and 401 (K) plans); CDs; produkty ubezpieczeniowe; renty stałe i zmienne; J. P. Morgan Fund Accounts; 529 College Savings Plans; attorney Trust accounts; client fund Trust accounts; as well as Government or Non-Profit accounts.

Karty kredytowe i nagrody

program Private Client nie posiada żadnych unikalnych kart z wyjątkiem karty debetowej podarowanej członkom; nawet Najwyżej oceniane karty Chase są dostępne dla wszystkich. Każdy członek Chase może ubiegać się o Chase Sapphire Reserve card, nieuchwytną kartę podróżną, która nieoficjalnie wymaga oceny kredytowej 750 lub wyższej, oraz o Chase Sapphire Preferred card, która wymaga 700 lub wyższej.

klienci prywatni są bardziej skłonni do posiadania tych kart, ale ich szanse na akceptację są wyższe tylko dlatego, że mają więcej pieniędzy i lepszy kredyt. Jeśli dana osoba może kwalifikować się jako klient prywatny, może również kwalifikować się do najlepszych kart. CPCP nie gwarantuje zatwierdzenia karty kredytowej, a nagrody za karty i punkty są takie same dla wszystkich.

chyba, że jesteś długoletnim ćpunem finansów osobistych, prawdopodobnie nie znasz zasady pościgu 5/24. Ta po cichu egzekwowana zasada „nie więcej niż 5 kont kart kredytowych otwartych w ciągu 24 miesięcy” obejmuje wszystkie karty, które przyczyniają się do kredytu danej osoby (nie tylko Chase), i jest to firma dla każdego. Oznacza to, że komputery PC prawdopodobnie nie obejdą tego warunku, mimo że są ulubieńcami Chase ’ a.”

wygodna Bankowość

członkowie programu Chase Private Client nigdy nie muszą długo czekać bez uzyskania pomocy. Klienci prywatni mają dostęp do 24/7 wyłącznej linii usług bankowych (Krajowy: 1-888-994-5626, Międzynarodowy: 1-405-235-4847), aby odpowiedzieć na pytania w momencie, gdy je mają, nie wymaga osobistego spotkania ani godzin wstrzymania.

członkowie tego programu mają również dedykowanego bankiera gotowego pomóc im poruszać się i jak najlepiej wykorzystać ich członkostwo. Jest wiele do prywatnego programu, ale klienci nie muszą tego rozgryzać sami. Oprócz tych infolinii, klienci prywatni mają do zaoferowania szereg korzyści bankowych, w tym:

● wyższe dzienne limity wypłat z bankomatów (do $2,000)

● wyższe dzienne limity zakupów (do $7,500 z kartą debetową Chase Private Client)

● wyższe limity QuickDeposit i QuickPay (odpowiednio$25,000 dziennie i $100,000 co 30 dni i $5,000 dziennie i $40,000 co 30 dni)

● (bezpłatna) wymiana karty

● brak opłat Chase w bankomatach innych niż Chase lub przy przelewach bankowych

● brak miesięcznych opłat za usługi na kontach czekowych lub oszczędnościowych

bonusy na kontach biznesowych

członkowie Chase ze statusem klienta prywatnego, którzy również używają Chase do swoich usług Bankowość biznesowa może liczyć na kilka specjalnych udogodnień. Wyspecjalizowani doradcy bankowi biznesowi są przypisani do każdego właściciela firmy klienta prywatnego. Ci doradcy mogą odpowiedzieć na każde twoje pytanie i pomóc ci zaplanować wydatki biznesowe tak, abyś wykorzystywał swoje pieniądze tak efektywnie, jak to możliwe.

klienci prywatni nie płacą żadnych opłat za depozyty elektroniczne na konto Platinum lub całkowite rachunki biznesowe lub opłaty za usługi na tych kontach. Co więcej, minimalne wymagania dotyczące salda są niższe dla klientów prywatnych Platinum Business Checking accounts. Jeśli zastanawiasz się, czy środki na koncie biznesowym mogą zostać wykorzystane do zakwalifikowania Cię do statusu klienta prywatnego, odpowiedź brzmi tak.

Doradztwo inwestycyjne i emerytalne

członkowie programu Chase Private Client współpracują z dedykowanymi doradcami inwestycyjnymi J. P. Morgan. Ponieważ J. P. Morgan jest jedną z największych firm w branży bankowości inwestycyjnej, oznacza to dostęp do globalnej wiedzy i rozległych badań rynkowych. Klienci regularnie spotykają się ze swoimi doradcami w celu omówienia bieżących potrzeb finansowych oraz trendów rynkowych i ekonomicznych, a także inteligentnych kolejnych posunięć.

członkowie Chase Private Client otrzymują również pomoc w przygotowaniu do emerytury w postaci kompleksowego planu 4-stopniowego. Dzięki temu planowi klienci identyfikują, co chcą uzyskać z emerytury, oceniają swoją obecną sytuację finansową, opracowują strategie sukcesu i oceniają postęp swoich celów, a wszystko to przy pomocy profesjonalisty inwestycyjnego.

Jednak jest haczyk. Daje J. P. Morgan króluje, aby zarządzać swoim portfelem inwestycyjnym i oferować porady nie jest za darmo, nawet dla klientów prywatnych. Za usługi zarządzania portfelem J. P. Morgan pobierana jest roczna opłata w wysokości 1,25%, rozliczana kwartalnie. Wielu profesjonalnych doradców portfelowych, za pośrednictwem takich firm jak Vanguard i Personal Capital, pobiera mniej niż to (średnia wynosi więcej w przedziale 1%). Jeśli użytkownicy zdecydują się użyć inwestować, self-directed wolna platforma handlowa, zamiast tego, ich możliwości inwestycyjne będą poważnie ograniczone, a ich Zwroty znacznie niższe.

Porady dotyczące kredytów hipotecznych i kredytowych

stresujący proces zaciągania kredytu hipotecznego lub kredytu samochodowego jest mniej stresujący dla klientów prywatnych, ponieważ członkowie pościgu otrzymują zniżki na kredyty i najwyższej klasy osobiste porady kredytowe. Dzięki programowi Chase Private Client Mortgage Rate członkowie współpracują z doradcami kredytowymi i innymi członkami zespołu, takimi jak ubezpieczyciele i procesorzy, aby zaplanować swoje kredyty mieszkaniowe z myślą o celach finansowych.

Kiedy przychodzi czas na zaciągnięcie kredytu, klienci prywatni mogą liczyć na maksymalnie 1.25% zniżki na standardową zmienną stopę procentową dla home equity line kredytu i 0,25% zniżki na standardowe oprocentowanie kredytu samochodowego z dodatkowym 0,25% zniżki przy refinansowaniu.

przywileje dla całej rodziny

podczas gdy klienci prywatni Chase mogą rozszerzyć swoje korzyści na innych członków swojej najbliższej rodziny, z którymi dzielą konta, przywileje rodzinne tego członkostwa nie kończą się na tym.

rodzicom może się spodobać fakt, że mogą ustawić limity wypłat i wydatków na autoryzowane karty debetowe do użytku przez ich dzieci za pośrednictwem programu klienta prywatnego, ale młodzi dorośli mogą dowiedzieć się więcej o odpowiedzialnej bankowości za pośrednictwem Studenckiego programu bankowego Chase ’ a. Jednak funkcje te nie są wyłączne dla CPCP.

dodatkowe korzyści

istnieje kilka ostatecznych ukrytych profitów programu Chase Private Client, które nie powinny być dostępne dla tych, którzy lubią pomijać linie i być traktowani jak VIP. Klienci prywatni Chase mają dostęp do corocznych wydarzeń wyłącznie dla członków, wczesny zakup biletów na select entertainment,a nawet mogą wykorzystać swoje członkostwo, aby uzyskać specjalne wejście do niektórych instytucji za pośrednictwem programu kulturalnego Private Client Arts & (chociaż korzystanie z tego przywileju jest ograniczone).

czy opłaca się być prywatnym klientem?

CPCP prawdopodobnie nie jest dla nikogo, kto jeszcze poprawia swój kredyt, jest nowy w inwestowaniu, spłaca duże kredyty (inne niż być może kredyty mieszkaniowe i hipoteczne), lub dopiero zaczyna planować emeryturę.

program Chase Private Client najlepiej nadaje się dla większych klientów Chase posiadających aktywa, którzy preferują wygodę i mogą potrzebować trochę pomocy przy dużych decyzjach finansowych, ale już poczynili pewne postępy w kierunku długoterminowych celów finansowych. Warto również zauważyć, że nie wszystkie banki Chase uczestniczą w tym programie, więc jest to bardzo indywidualna oferta.

jak z czymkolwiek, są plusy i minusy. Istnieją obniżone stawki pożyczek, umorzone opłaty za usługi i wydarzenia wyłącznie dla członków, ale jest też ogromny wymóg minimalnego salda konta w wysokości 250 000 USD.