w kategoriach laików chodzi o bezpieczne granie. Jest to szczególnie pomocna strategia inwestycyjna, gdy wiesz, gdzie te zaoszczędzone pieniądze idą w krótkim okresie. Na przykład, załóżmy, że zaoszczędziłeś 15 000 dolarów na przebudowę kuchni, którą planujesz zrobić w ciągu sześciu miesięcy. Ponieważ wiesz, że wkrótce wydasz te pieniądze, nie ma prawdziwej motywacji do podejmowania różnych ryzykownych inwestycji.
zachowanie kapitału polega na trzymaniu jak największej ilości pieniędzy, kiedy ich potrzebujesz. Z tego powodu, istnieją pewne rzeczy, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze tego typu strategii inwestycyjnej. Przyjrzymy się kilku rzeczywistym scenariuszom, aby podkreślić, kiedy ochrona kapitału jest dobrym pomysłem, a kiedy nie.
dobry pomysł: przechodzisz na emeryturę i oszczędzasz kapitał
jak wspomnieliśmy wcześniej, zachowanie kapitału jest doskonałym sposobem na uzupełnienie krótkoterminowych celów finansowych. Może tak być w przypadku osób, które zbliżają się do emerytury i chcą wykorzystać pieniądze, które zaoszczędzili przez lata.
ludzie, którzy są na drodze do wyjścia z pracy z wygodną ilością pieniędzy, nie muszą dokonywać ryzykownych inwestycji. Zamiast tego, celem powinno być wydzielenie części ich portfela na bezpieczne inwestycje, które nie będą miały tak dużego wpływu na niepewność krótkoterminowej zmienności rynku. Przez Bezpieczeństwo rozumiemy takie rzeczy jak rachunki czekowe, konta oszczędnościowe, konta rynku pieniężnego i certyfikaty depozytowe.
zły pomysł: Chcesz inwestować z dużymi zwrotami
jeśli chcesz zarobić duże pieniądze z zachowaniem kapitału, nie dojdzie do tego. To nie jest strategia inwestycyjna oparta na szybkiej akumulacji bogactwa. Jeśli myślisz o inwestowaniu jak hokej, zachowanie kapitału jest po prostu grą na bramce. Chronisz to, co już masz. Jednak tylko ci, którzy mają określoną ilość kapitału i chcą umieścić go w bezpiecznym miejscu, powinni stosować tego typu strategię.
jeśli twoim celem jest zdobycie większej ilości pieniędzy poprzez inwestowanie, zacznij od rozmowy z doradcą finansowym i planowania finansowego. To daje lepsze wyobrażenie o krokach, które należy podjąć, aby dokonać inwestycji, które mogą uzyskać znaczne zyski finansowe z portfela.
dobry pomysł: chcesz oszczędzać na ważne wydarzenia życiowe
odkładanie pieniędzy na policealne wykształcenie syna lub córki ma sens. To, co nie ma sensu, to wzięcie zaoszczędzonych pieniędzy i umieszczenie ich w ryzykownych akcjach lub obligacjach, które mogą wybuchnąć Ci w twarz.
podobnie jak oszczędzanie na emeryturę, posiadany kapitał musi być jak najbardziej stabilny. Jeśli masz plany na ślub lub remont domu, zachowanie kapitału jest zawsze mądrym posunięciem. Po upewnieniu się, że masz niezbędne środki, trzymaj je na koncie czekowym lub oszczędnościowym i pozostaw do czasu, aż będą potrzebne. Nie trać czasu i wysiłku inwestując w inne aktywa bez powodu.
jeśli szukasz inwestycji wykraczających poza cel zachowania kapitału, nasz zaufany zespół doradców pomoże Ci podjąć świadome decyzje dotyczące planowania finansowego, aby skierować cię na właściwą drogę. Skontaktuj się z nami już dziś!
