• 10/27/2020 9:34PRZED południem EDT
• Autor: Bret Kenwell, Investorplace Contributor

fundusze indeksowe do zakupu są świetnym sposobem dla inwestorów, aby uzyskać szeroką ekspozycję na pewne klasy aktywów akcji. Mogą one pomóc zmniejszyć zmienność (lub wykorzystać ją) i z pewnością pomóc w dywersyfikacji.

Wielu inwestorów uważa, że fundusze indeksowe są lepszą inwestycją niż poszczególne akcje, mimo że te ostatnie mogą mieć ponadwymiarowe zwroty. jednak prostym faktem jest to, że wiele pojedynczych akcji opóźnia szerszy rynek w dłuższej perspektywie. Niektórzy nawet całkowicie upadają, bankrutując.Â

w rezultacie idea funduszy indeksowych a poszczególnych akcji nie jest tak czarno-biała, ale pełna wielu szarych obszarów. Innymi słowy, połączenie tych dwóch elementów może często przynieść wspaniałe rezultaty, gdy aktywa wysokiej jakości są połączone z cierpliwością.Â

Mając to na uwadze, przyjrzyjmy się siedmiu tanim funduszom indeksowym dla ostrożnego inwestora.

• Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• Invesco QQQ ETF (NASDAQ:QQQ)
• Invesco S&P 500 Top 50 ETF (NYSEARCA:XLG)
• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (NYSEARCA:VIG)
• PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (NYSEARCA:LTPZ)
• Invesco Taxable Municipal Bond ETF (NYSEARCA:BAB)

Index Funds to Buy: Vanguard s&P 500 ETF (VOO)

Jak rozpocząć listę funduszy indeksowych do zakupu bez mówienia o Vanguard s&p 500 ETF? To zabezpieczenie stało się dobrze znane w dużych i małych grupach inwestycyjnych.

Vanguard znany jest z niskich opłat i szerokiego uznania. Legendarny inwestor Warren Buffett nawet zatwierdził tę zasadę, mówiąc, “Put 10% gotówki w krótkoterminowych obligacji skarbowych i 90% w bardzo tanich s&p 500 indeks Funduszu. (Proponuję Vanguard ’ s).”

jego firma kupiła nawet VOO w ciągu ostatniego roku, ponieważ Wyrocznia wkłada pieniądze tam, gdzie jest jego usta.

jak można się domyślić, VOO jest zbiorem s& p 500. Daje to inwestorom ekspozycję na 500 różnych papierów wartościowych, pomagając w dywersyfikacji ich inwestycji.Â

ze wskaźnikiem kosztów brutto wynoszącym zaledwie 0,03% €” lub $3 rocznie za każde zainwestowane $10,000 €” VOO jest jednym z najtańszych funduszy ETF funduszy indeksowych.

podczas gdy niektórzy inwestorzy mogą nie chcieć ekspozycji na s&P 500, inni mogą chcieć dokładnie tego. W końcu s &P 500 jest ogólnym punktem odniesienia dla rynku akcji, a nie Dow czy Nasdaq.

więc jeśli chcesz się zapisać na indeks, VOO jest jednym z najlepszych sposobów, aby to zrobić, ponieważ nie możesz kupić akcji s&P 500. Ale jest inny sposã3b€¦

SPDR S&p 500 ETF (SPY)

inna opcja dla S&p 500 to SPDR S&p 500. Jest to z pewnością dobrze znany ETF w społeczności inwestycyjnej i powinno być, ponieważ jest to również największy ETF.

jeśli chodzi o aktywa pod zarządzaniem, Szpieg jest znacznie większy niż następny największy ETF i jest prawie dwukrotnie większy od VOO.Â

to nie znaczy, ĹĽe VOO nie jest godnym trzymaniem, tylko ĹĽe Szpieg jest duĺľo większy i bardziej znany. Z tym przychodzi większy wolumen obrotu, a tym samym większa płynność. Na przykład średni 10-dniowy wolumen dla szpiega wynosi 65,7 miliona akcji, podczas gdy ta liczba wynosi zaledwie 2,3 miliona dla VOO. Różnica jest ponad 28-krotna między tymi dwoma.

to (mało) ma jednak znaczenie.Â

To dlatego, że wydajność jest praktycznie taka sama. Jest jedna niewielka różnica. W ciÄ … gu ostatnich 10 lat wyniki VOO’s wzrosĺ ’ Y O 191,9% do 190,2%. Ta 1,7% różnica jest tylko ułamek Rocznie, ale to, gdzie SPYâ € ™s 0.09% wskaźnik wydatków wyróżnia się VS. VOOâ € ™s wskaźnik wydatków tylko 0.03%.

to jednak zalezy od tego, czego chce inwestor. Ustaw-it-and-forget-it lub lepsza płynność i znacznie lepsze wybory opcji kapitałowych. VOO jest pierwszym, Szpieg jest drugim.

Jeśli to coś warte, Buffett był kupcem obu.

Invesco QQQ ETF (QQQ)

&P 500 Podczas gdy Invesco QQQ ETF nie śledzi Nasdaq Composite, śledzi Nasdaq 100, co daje inwestorom ekspozycję na większe i lepiej skapitalizowane firmy w indeksie. Plus, Ta grupa funduszy indeksowych kupić wydaje się być mniej niestabilne i bardziej stabilne niż jego rówieśników mniejszych cap.

Wielu inwestorów nie może uznać tech za “careful†miejsce do inwestowania. Do pewnego stopnia to ma sens. Ale czy sektor energetyczny jest mniej bezpieczny, tylko dlatego, że jest bardziej tradycyjny? A akcje finansowe?Â

moĹźna argumentowaä‡, Ĺźe technologia jest bezpieczniejsza niĹź ktăłryĺ ” z tych dwĂłch branĺź. Można również argumentować, że faktycznie jest nieostrożny, aby nie mieć kontaktu z technologią w tym momencie. Szczególnie biorąc pod uwagę siłę bilansową posiadaną łącznie w pięciu największych holdingach QQQ.

Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT), Alphabet (NASDAQ:GOOGL, NASDAQ:GOOG), Facebook (NASDAQ:FB) i Amazon (NASDAQ:AMZN) mają jedne z najsilniejszych bilansów, przepływów pieniężnych i marż na całym rynku. Pomiędzy pięcioma zapasami stanowią one około 45€całkowitej wagi ETF.

Co więcej, QQQ jest drugim najbardziej aktywnym funduszem ETF w USA, zapewniającym dużą płynność. Ponadto, it’s “rated wśród najlepszych 1% (2 z 321), najlepszych funduszy wzrostu dużych kapitalizacji w ciągu ostatnich 15 lat przez Lipper, stan na Sierpień 31, 2020.

Invesco S& p 500 Top 50 ETF (XLG)

Invesco S&p 500 Top 50 ETF jest naprawdę interesujący. To jest jak mashup między funduszami indeksowymi, aby kupić QQQ i szpiega. Z jednej strony jego pięć największych akcji jest takich samych jak QQQ. Thatâ € ™s Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet i Facebook †” w tej kolejności, gdy rozważa wagi Alphabetâ € ™s dla obu klas jego akcji (GOOG i GOOGL).Â

pod każdym względem, zamiast pięciu największych holdingów, które są śledzone przez akcje takie jak Tesla (NASDAQ:TSLA) lub tech, to jest to, co wielu uważa za bezpieczniejsze akcje. Są to te z ważenia S&P 500.

zawierają takie nazwiska jak Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Procter &Â

mieszanka szpiega i QQQ jest również dobrym opisem dla XLG ETF, jeśli chodzi o wydajność. XLG wzrósł o około 23,5% w ciągu ostatnich 12 miesięcy. To przewyższa zysk szpiega 14%, ale opóźnia bieg QQQ 46,2%.

ta obserwacja jest prawdziwa zarówno w perspektywie krótko -, jak i długoterminowej. W ciągu ostatnich 1-, 3-, 5 – i 10-letnich okresów XLG przewyższa szpiega i przewyższa QQQ.

Jeśli chcesz małżeństwa między dwoma funduszami, Invesco S& p 500 Top 50 ETF jest tak dobry, jak to tylko możliwe.

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG)

wróćmy do wyboru Vanguard i zdobądźmy coś, czego szuka każdy ostrożny inwestor: rentowność.

rzadko na giełdzie brakuje inwestorów zorientowanych na dochody, co czyni VIG ETF doskonałym wyborem.

rentowność jest nieco niska w porównaniu do wielu innych pojedynczych akcji tam, siedząc zaledwie 1,7%. Jednak, that’s ponad dwukrotnie 80 punktów bazowych inwestorzy zdobędą z 10-letnim kapitałem Skarbu.Â

z fund’S opis: â € œThe investment ma na celu śledzenie wyników wskaźnika benchmark, który mierzy zwrot z inwestycji akcji wspólnych firm, które mają rekord rosnących dywidend w czasie.”/p>

jego górnym holdingiem jest Walmart (NYSE: WMT), ale po nim pojawiają się nazwy, które znamy już w powyższych funduszach. W tym Microsoft, p&G, Johnson & Johnson i Visa.

w typowym stylu awangardowym wskaźnik kosztów 0,06% należy do jednych z najniższych opłat w branży. Plus jego osiągnięcia są dość mocne. Fundusz wygenerował dwucyfrowy zwrot w ciągu siedmiu ostatnich 10 lat, tracąc pieniądze tylko dwa razy w tym okresie. Wynikało to ze spadku o 2% w 2018 r.i 1,95% w 2015 r.Â

w ciągu ostatniej dekady ETF VIG wygenerował średni roczny zwrot w wysokości 12,5%.Â

PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (LTPZ)

pozwólmy na chwilę odejść od akcji i skupić się na obligacjach. Obligacje są teraz trudnym miejscem. W ciągu ostatnich 12 miesięcy w grupie odnotowano dużą zmienność, a stopy kapitalizacji są dość niskie. That’s naprawdę nie to, co inwestorzy obligacji szukają patrząc na stałych dochodów.

jednak PIMCO 15 + Year us tips Index ETF ma nadzieję to zmienić — co prawda, z pewnymi ciągami dołączonymi.

Po pierwsze, fundusz został doceniony dopiero od siedmiu z ostatnich dziesięciu lat. Chociaż nie jest źle, może to podnieść czerwoną flagę dla ostrożnych i konserwatywnych inwestorów. Co gorsza, jeden z tych spadków wyniósł prawie 20% (w 2013 r.).Â

jednak w kolejnym roku Fundusz wygenerował 19,6% zysku. W pozostałych sześciu latach wzrostu najniższy wynik wyniósł 8,67%.Â

ponadto, w ciągu ostatnich pięciu lat — co wyklucza zmienne odcinki 2013 i 2014 — ETF sport średni roczny zwrot w wysokości 9,8%. To cholernie solidne jak na fundusz obligacji. Weź pod uwagę, że inny ETF PIMCO dla obligacji krótkoterminowych ma średni pięcioletni zwrot w wysokości zaledwie 2,4%.Â

tak naprawdę inwestorzy mogą czuć się dobrze zrekompensowani dodatkową zmiennością.

wreszcie, jest to pięciogwiazdkowy ETF oceniony przez MorningStar ogólnie, a także w ostatnich trzech, pięciu i 10-letnich okresach. Przy współczynniku kosztów brutto wynoszącym zaledwie 0.20%, to również nie kosztuje inwestorów dużo w wydajności.

Invesco Taxited Municipal Bond ETF (BAB)

ostatni na tej liście funduszy indeksowych do zakupu jest Invesco Taxited Municipal Bond ETF (BAB). Chętni do poświęcenia części występu z ostatniego funduszu zamiast innych atrybutów mogą rozważyć BAB.

chociaż ETF BAB oferuje niższy średni roczny zwrot niż ETF LTPZ, o którym właśnie rozmawialiśmy, rekompensuje inwestorom mniejszą zmienność i większy dochód. No i fajnie jest powiedzieć: BAB ETF.

To jest nieco droższe z 0.28% wskaźnik kosztów brutto, ale to nie jest coś do sprzeczania się. Zamiast tego zwróć uwagę na rentowność dywidendy 3,2% i fakt, że jest to pięciogwiazdkowy fundusz oceniony przez MorningStar. Podobnie jak LTPZ, ten rating obowiązuje również w ciągu ostatnich trzech, pięciu i dziesięciu lat.

wchodząc W wydajność, ETF BAB wygenerował zyski w ciągu ośmiu ostatnich 10 lat. W ciągu pięciu z tych ośmiu lat stopa zwrotu przekroczyła 9,87%, a w dwóch-15%.Â

co ważniejsze, jego dwa lata spadkowe to spadki o 0,25% i 5,2%, które miały miejsce odpowiednio w 2015 i 2013 roku. W porównaniu z LTPZ, które straciło w tych latach 8,8 proc. i 19,2 proc.Â

To powiedziawszy, ĹĽe Ĺ „redni zwrăłt Ltpz z pięciu lat wynosi 9,8%, a Ĺ” redni zwrăłt Bab wynosi 6,8% w tym samym odcinku. Mają jednak porównywalne 10-letnie średnie zyski. w obu przypadkach jest tu wszystko po trochu dla inwestorów.

w dniu publikacji Bret Kenwell zajmował długie stanowiska w AAPL, GOOGL i QQQ.

Bret Kenwell jest menedżerem i autorem Future Blue Chips i jest na Twitterze @BretKenwell.

SubscribeUnsubscribe