GVB-raad werkt in het algemeen belang om initiatieven te ondersteunen die een brede toegang tot ethische en competente financiële planning bevorderen. We gaan ook verder met zaken die de financiële planning bevorderen. Soms werken we samen met coalitiepartners en richten we ons op:

• Fiduciary Standard of Conduct
• Retirement Security Issues
• Investor Disclosure and Testing
• erkenning van het beroep van financiële Planning
• Private Certification

Fiduciary Standard of Conduct

in overeenstemming met onze missie om het publiek ten goede te komen, ondersteunt CFP Board een uniforme fiduciary standard of conduct voor alle gepersonaliseerde beleggingsadviezen. Deze fiduciaire gedragsnorm moet de belangen van de klant op de eerste plaats zetten, en moet zowel een zorgplicht als een loyaliteitsplicht omvatten. Onze positie is gebaseerd op de praktijkervaring van meer dan 88.000 CFP® professionals en de herziene Code of Ethics and Standards of Conduct, met ingang van 1 oktober 2019. De Code en normen bevatten een echte fiduciaire gedragsnorm die breed toepasbaar is, maar toch bedrijfsmodel-neutraal, en omvat zowel een zorgplicht als een loyaliteitsplicht.

Pensioenbeveiligingskwesties

De meeste beleidsdeskundigen zijn het erover eens dat het Amerikaanse pensioenstelsel dringend moet worden hersteld. We weten dat grote aantallen Amerikaanse huishoudens niet genoeg sparen voor hun pensioen. Veel Amerikanen hebben geen toegang tot het opslaan van plannen op het werk, en degenen die sparen behoefte aan betere opties voor het waarborgen van die besparingen zal de financiering van een veilige toekomst. Er zijn ernstige hiaten in de beschikbare producten en diensten om mensen te helpen sparen en plannen voor hun pensioenjaren.

om deze en andere pensioenkwesties verder te onderzoeken en uitgebreide beleidsaanbevelingen voor te stellen, heeft het GVB-bestuur samen met pensioenwetdeskundige Fred Reish van Drinker Biddle een werkgroep pensioenvraagstukken bijeengeroepen. Deze werkgroep maakt gebruik van de real-world kennis en ervaringen van 11 hoogopgeleide CFP® professionals die werken met een breed scala van klanten zich voorbereiden op en in pensioen. Hun inzichten en ervaringen op de grond zullen het rapport van Reish aan beleidsmakers en anderen informeren met aanbevelingen voor het verbeteren van het pensioenstelsel.

Investor Disclosure and Testing

CFP Board erkent dat duidelijke en begrijpelijke openbaarmaking van cruciaal belang is voor een geïnformeerde beleggersbeslissing. Samen met de Financial Planning Coalition heeft CFP Board ontdekt dat het moeilijk is om zelfs de meest basisconcepten op een manier over te brengen die beleggers begrijpen. Het onderzoeken van retailbeleggers over wat ze leuk vinden aan een voorgesteld openbaarmakingsdocument is anders dan laten zien dat ze de implicaties van dat document begrijpen. Daarom ondersteunt CFP Board kwalitatieve tests in de vorm van cognitieve interviews van retailbeleggers om te bepalen of de openbaarmakingen voldoen aan hun regelgevende doel om beleggers te helpen beslissingen te nemen.

erkenning van het beroep Financiële Planning

samen met onze partners in de Financial Planning Coalition, gelooft CFP Board in het bevorderen van financiële planning als een afzonderlijk beroep gewaardeerd door het publiek. De kenmerken van een beroep zijn verantwoording, kennis en bewustzijn. Daartoe omarmen we een professionele gedragscode die een robuuste fiduciaire standaard omvat, die CFP Board heeft bereikt door de herziening van zijn Code en standaarden, met ingang van 1 oktober 2019. We benadrukken een breed scala aan kennis op basis van onderzoek en praktijk, die beschikbaar is via CFP Board ‘ s Center for Financial Planning. We zetten ons in om stappen te ondernemen om een financiële planning te ontwikkelen die de diversiteit van de Amerikaanse bevolking weerspiegelt. In dit opzicht, het centrum streeft naar het effect van systemische verandering in werving, training en retentie praktijken om een meer divers en inclusief personeel van GVB® professionals die de veranderende demografie van de rijkdom in de Verenigde Staten weerspiegelt bevorderen.

Private Certification

CFP Board gelooft sterk in de macht en autoriteit die private credentialing kan brengen naar een beroep. In het licht van de recente inspanningen van de overheid om beroepsvergunningen te hervormen, is het duidelijk geworden dat sommige van deze anders goedbedoelende wetgevingsinitiatieven het onbedoelde gevolg zullen hebben van het ondermijnen van particuliere certificeringsorganisaties, zoals het GVB Board. Dat is de reden waarom CFP Board heeft samengewerkt met meer dan 100 andere particuliere credentialing organisaties om de Professional Certification Coalition vormen. We streven ernaar om de collectieve belangen van degenen die vertrouwen op professionele certificering, evenals van individuele professionals die deze certificaten verdiend te bevorderen.