hoe cap-en ROI-tarieven te begrijpen betekent het verschil tussen winst maken en geld verliezen op uw huur Investeringen.

ongeacht de verschillende soorten huurwoningen of de verschillende vastgoedmarkten of de verschillende economische omstandigheden, het bepalen van de bovengrens en ROI-tarieven voordat u investeert, kan u maken of breken.

simpel gezegd, de” capaciteit “of” kapitalisatie ” (Cap Rate) meet het vermogen van een onroerend goed om zijn initiële investering terug te verdienen en daarna winst te maken.

Investopedia definieert een CAP Rate als het rendement op een huurbeleggingsobject op basis van zijn inkomsten. Hiermee wordt het potentiële rendement van de investering berekend.

weten hoeveel jaar het duurt om uw totale initiële investering te recupereren wordt erg belangrijk bij het bepalen van de waarde van de investering. Als u van plan bent om de woning te verkopen binnen 10 jaar, de CAP rate helpt u om de haalbaarheid van dat doel te zien.

in wezen meet de CAP rate het netto bedrijfsresultaat (NOI) van uw investering. Het schat de kasstroom inkomsten. Hoewel het makkelijker is voor een CAP rate om de NOI op een all-cash investering te bepalen, kunnen de totale financieringskosten worden bepaald op uw rendement op investering (ROI) hieronder uitgelegd.

welke soorten eigenschappen zal een CAP Rate helpen?

Het schatten en vergelijken van de winstgevendheid van huurbeleggingsobjecten maakt geen verschil of het eengezinswoningen, duplexen, triplexen, appartementengebouwen of luxe flatgebouwen zijn.

in wezen biedt de CAP rate beleggers een eenvoudige formule voor het ramen van de winstgevendheid alvorens te kopen.

de berekening van het maximumtarief maken

leer hoe u huurinvesteringen kunt analyseren. Als je niet de wiskunde te doen voor het investeren, zul je nooit de winst die u zoekt verdienen.

niemand voorspelt de toekomst correct. Echter, met solide analyse, vermindert u de risico ‘ s in elke investering. Slechte wiskunde leidt tot slechte investeringen.

slimme huurbeleggers leren hoe ze risico ‘ s versus beloningen kunnen berekenen.

Basic Capitalization Rate

veel beleggers bekijken potentiële huurbeleggingsobjecten rond dezelfde tijd en voeren een basic CAP rate analyse uit. De basic CAP werkt het beste bij het vergelijken van verschillende eigenschappen om te bepalen welke na te streven.

CAP Rate berekend door het netto bedrijfsresultaat van de huur te delen door de huidige marktwaarde of de recente aankoopkosten. De formule ziet er zo uit:

voorbeeld van een CAP rate berekening

u wilt een huur kopen voor $1 miljoen en verwacht $120.000 per jaar te genereren na bedrijfskosten. De CAP Rate is $ 120.000 gedeeld door $1 miljoen = 0,12 converteert naar 12%.

gebruik Nu dit maximumpercentage van 12% om andere vergelijkbare huurinvesteringen te vergelijken om te bepalen of het goede investeringen zijn.

Advanced CAP Rate

terwijl de basis CAP rate berekening het beste werkt bij het vergelijken van potentiële huurinvesteringen, berekent de geavanceerde meer belangrijke gegevens.

volg deze 4 stappen om een geavanceerde berekening van het maximumpercentage te maken:

1. Bereken het brutojaarinkomen. Hoewel u nog geen eigenaar bent van het pand, moet u de lokale huurprijzen onderzoeken.
2. vervolgens wordt 10% van de totale jaarlijkse huurinkomsten afgetrokken voor potentiële vacatures.
3. netto-inkomen bepaald door aftrek van alle kosten voor de exploitatie van de huur. Deze omvatten belastingen, verzekeringen, nutsbedrijven, beheerskosten, onderhoud en andere kosten.
4. deel nu het netto bedrijfsresultaat door de totale acquisitiekosten. Inclusief de sluitingskosten, makelaarscommissies, en alle rehab kosten bij het maken van het “huurklaar”. Het resultaat is het percentage van het GLB.

deze berekening omvat echter geen financieringskosten. Bij de financiering moet u de jaarlijkse financieringskosten opnemen als operationele kosten.

nu ziet u de relatie tussen huur, acquisitiekosten en exploitatiekosten. Als uw acquisitiekosten hoger waren dan vergelijkbare huren in uw markt, moet u de huur verhogen om de gewenste CAP rate te bereiken. Het niet verkrijgen van hogere huurprijzen om hogere acquisitiekosten te overwinnen, resulteert in een krimpende CAP rate.

idealiter wilt u een huur kopen en renoveren voor minder dan lokale vergelijkbare huur. Dan, verhuren tegen de going rate om uw CAP rate met een groter rendement op uw investering te verhogen. Dit maakt short sales en executieverkopen een ” boom “voor” kopen en houden “samen met”fix & flip ” eigenschappen.

waarom het maximumpercentage belangrijk is

Het berekenen van het maximumpercentage toont het belang aan van het beheersen van de bedrijfskosten. Trek de bedrijfskosten van de huurinkomsten af om het netto-inkomen weer te geven. Het verlagen van de exploitatiekosten leidt tot hogere winsten.

zorg ervoor dat alle operationele kosten zijn opgenomen in uw CAP rate berekeningen. Schat altijd vacatures in. Vergelijk nooit eengezinswoningen met appartementen cap tarieven. Het zijn totaal verschillende soorten verhuur met verschillende kosten en huurprijzen.

onthoud dat de meeste online cap rate calculators uitgaan van alle contante aankopen.

Wat is een goed plafond voor verhuur?

De meeste beleggers beschouwen een ideal CAP rate als ten minste 10%.

het tekort aan maximumtarieven

terwijl een maximumtarief dient als een eenvoudige berekening om investeerders te helpen bij het kopen van huurwoningen, zijn zij niet het laatste woord.

ten eerste houden de maximumpercentages geen rekening met appreciatie, een belangrijke factor voor het bepalen van het rendement op investeringen.

ten tweede houden de maximumpercentages geen rekening met risico ‘ s en reële kansen. Bijvoorbeeld, het kennen van een aanstaande marktgroei is zinvol om nu te investeren en hard het uit totdat hogere huren optreden wanneer de economie verbetert.

Return On Investment (ROI)

de Return on Investment (ROI) berekening voor huurinvesteringen moet een initiële berekening van het maximumpercentage volgen.

Investopedia definieert ROI als het vermogen om de efficiëntie van een investering te evalueren op basis van prestaties. Eenvoudig gezegd, efficiënte prestatievoorspellingen winstgevendheid.

Bereken de ROI door de jaarlijkse investeringswinst minus de jaarlijkse investeringskosten te vergelijken gedeeld door de totale kosten van de investering. Dit resulteert in een verhouding of een percentage. Zo ziet een ROI-formule eruit:

jaarlijkse investeringswinst: neem de werkelijke cashflow uit huurinkomsten plus andere bronnen zoals wasmat, verkoopautomaten, kabel-TV/internetaansluiting, enz.

jaarlijkse investeringskosten: som de jaarlijkse reparaties, onderhoud, verzekering, onroerendgoedbelasting en kosten voor het vinden van huurders, enz. op.

totale investeringskosten: Huurinvesteringen vereisen berekeningen van verschillende variabelen die de totale investeringskosten bepalen. Deze omvatten koopprijs, leningen, rente, commissies van makelaars, taxatiekosten, en andere sluitingskosten bij de aankoop en verkoop.

voorbeeld ROI

een voorbeeld van ROI ziet er als volgt uit:

jaarlijkse investeringswinst: laten we zeggen dat uw gemiddelde huur $2.500 per maand oplevert. Vermenigvuldig met 12 maanden = $ 30.000 per jaar.

jaarlijkse investeringskosten: tel de jaarlijkse uitgaven op zoals verzekeringen, belastingen, onderhoud, reparaties, enz. Laten we zeggen dat ze $2.000 per jaar bedragen.

trek de investeringskosten af van de investeringswinst: $30,000 – $2,000 = $28,000.

Deel dit getal door de totale investeringskosten: stel dat je de huureenheid hebt gekocht voor $280.000. De verdeling toont $28,000 ÷ $280,000 = 0.10

converteer de decimale waarde naar een percentage: Dit geeft je 10% wat betekent dat je elk jaar 10% Return on Investment (ROI) kunt verwachten.

Wat is een goede ROI?

volgens Balance, dat schrijft over personal finance sinds 1998, stabiliseerde de ROI van het Amerikaanse onroerend goed zich in 2018 op 10%.

daarom biedt het bovenstaande voorbeeld een goede ROI voor 2018 op 10%.

conclusie

hoe CAP-en ROI-tarieven te begrijpen helpt huurbeleggers om te bepalen of een woning de moeite waard is om te kopen.

CAP rates bieden alleen een basisregel voor berekening om huurbeleggers te helpen bij het vergelijken van onroerend goed bij het beslissen welke te vervolgen.

ROI-tarieven meten de efficiëntie van een huurinvestering door de prestaties ervan te voorspellen aan de hand van de verwachte winstgevendheid.

zowel de CAP-als de ROI-percentages moeten ten minste 10% bedragen.

voor het kopen van huurwoningen zorg ervoor dat u property management kosten en voordelen te berekenen om u tijd en geld te besparen van het zelf beheren van uw huurwoningen.

neem Contact met ons op om te leren hoe we huurbeleggers helpen hun eigendommen met expertise en efficiëntie te beheren.