in 2021 is bankieren verfijnder en genuanceerder dan alleen geld op een rekening zetten voor bewaring. En omdat er zoveel op het spel staat, wil je er zeker van zijn dat je samenwerkt met de juiste bank om aan al je financiële doelen en behoeften te voldoen.

als u een Chase-klant bent met aanzienlijke activa onder uw riem, kunt u het Chase Private Client-programma overwegen. Dit gepersonaliseerde lidmaatschap biedt talloze leden-exclusieve voordelen, waaronder een-op-een keer met verschillende financiële adviseurs, bank-en lening voordelen, en kortingen op leningen en transacties.

Hier is een gedetailleerde blik op alles wat deze elite club te bieden heeft.

Het Chase Private Client programma (CPCP) is een invite-only programma dat talloze exclusieve voordelen en diensten biedt aan zijn leden. Volgens de bank genieten particuliere cliënten een “gepersonaliseerde relatie” met Chase waardoor zij alleen toegang krijgen tot de beste bankfuncties en-diensten die worden aangeboden.

van aangepaste J. P. Morgan beleggingsbegeleiding tot exclusieve leenprogramma ‘ s, er is bijna geen einde aan de speciale behandeling die je krijgt als een particuliere cliënt. Andere voordelen omvatten, maar zijn niet beperkt tot:

☎️	Priority banking service (24/7 on-call access)
💳	Member-only credit cards
🏠	Loan discounts
👵🏻	Extensive retirement and financial planning resources
💰	Lower fees on most transactions (including those made abroad) and higher withdrawal and credit limits
🤵	Access to dedicated lending advisors

Wie komt in aanmerking voor het Private Client programma?

niet zomaar iedereen kan een Private Client (PC) worden met Chase. Deze uitnodiging wordt alleen gegeven aan Chase ‘ s “beste klanten,” en je zult ofwel nodig hebben om een vergadering aan te vragen met een particuliere cliënt bankier om uw kwalificaties te bespreken of wachten op een brief alleen om te worden uitgenodigd. Er zijn twee manieren om in aanmerking te komen voor een upgrade naar top-tier status met Chase:

hebben een gecombineerd totaal van $ 250.000 of meer tussen al uw Chase persoonlijke en zakelijke controle, spaar-en beleggingsrekeningen. Dit geldt niet voor online self-directed investment accounts bij u beleggen of pensioenrekeningen.

laat een gezinslid zijn privécliëntlidmaatschap naar u uitbreiden. Hoewel het zijn van een particuliere klant technisch niets kost in lidmaatschapskosten, moeten leden niet uitgenodigd door een familielid een dagelijks gemiddelde van $250.000 te handhaven voor verdere status. Binnen 45 dagen na de upgrade moeten particuliere cliënten dit bedrag verdelen over de door hen gekozen kwalificerende rekeningen.

voor de meeste, is dat nogal een brok geld en niet veel tijd. U wilt elke kans verlies dat u kan oplopen van het verplaatsen van geld uit een andere investering of besparingen voertuig om te voldoen aan deze $250.000 eis overwegen. Als je niet dat soort geld rondslingeren, je zou kunnen merken dat je de verkoop van aandelen van de aandelen, trekken van een spaarrekening die werd toenemende rente, en zelfs het missen van talloze beleggingsmogelijkheden die u werden overwogen de trekker over te halen – alleen maar om dit doel te bereiken. Je moet zelf beslissen of het programma Het offer waard is.

de tweede manier om je weg naar het CPCP te hacken is om een gezamenlijke accounteigenaar te worden met een andere privéclient die een direct familielid is. Alle volwassen leden van een gedeelde PrivateClient deposit account krijgen de privileges van een lidmaatschap, of elk van hen heeft$250.000 of niet. Deze maas in de wet wordt gebruikt door veel Chase klanten die anders zou neverqualify voor elite-status.

voordelen van het Chase Private Client Program

verschillende aspecten van het moderne bankieren zijn veranderd voor Chase—leden die zijn verheven tot Private Clientstatus-over het algemeen heeft het programma vele sterke punten, maar het heeft ook vele kanttekeningen. Chase werkt hard om haar particuliere klanten te houden, maar zorg ervoor dat de kleine lettertjes te lezen voordat u een beslissing te nemen.

een $2.000 Sign-Up Bonus die moeilijk te verslaan is

huidige Chase-klanten die kiezen om te upgraden naar de status van privé-cliënt, krijgen een flinke beloning.

vanaf nu tot 14 April 2021 bevat een upgrade naar Chase Private Client een lucratieve welkomstbonus van 💰 $ 2.000 💰 na het voltooien van een paar kwalificerende transacties.

Hier is hoe te kwalificeren:

1. ontmoet een private cliënt bankier om te upgraden naar Chase Private Client CheckingSM account en
2. binnen 45 kalenderdagen, Maak een totaal van $250.000 of meer aan in aanmerking komende nieuwe geld of effecten over naar een combinatie van in aanmerking komende rekeningen.

in aanmerking komende VS niet in aanmerking komende rekeningen:

– in aanmerking komende rekeningen: in aanmerking komende Chase persoonlijke betaalrekeningen en spaarrekeningen, evenals J. P. Morgan beleggingsrekeningen. Deze moeten worden geopend in een Chase branch en worden onderhouden door een J. P. Morgan Private Client Advisor of financieel adviseur.

– Niet-subsidiabele Accounts: Chase business checking en spaarrekeningen, any you InvestSM accounts, alle J. P. Morgan retirement accounts (zoals traditionele en Roth IRAs, Keoghs, SEP en SIMPLE IRAs, en 401(k) plannen); CDs; verzekeringsproducten; vaste en variabele lijfrentes; J. P. Morgan Fund Accounts; 529 College spaarplannen; attorney trust accounts; client fund trust accounts; evenals de overheid of Non-Profit accounts.

Credit Cards and Rewards

Het programma van de particuliere cliënt heeft geen unieke kaarten behalve de debetkaart die aan de leden wordt gegeven; zelfs de hoogst gewaardeerde Chase-kaarten zijn voor iedereen beschikbaar. Elk Chase-lid kan een aanvraag indienen voor de Chase Sapphire Reserve card, een ongrijpbare reiskaart die officieus een credit score van 750 of hoger vereist, en de Chase Sapphire Preferred card, die een 700 of hoger vereist.

particuliere cliënten hebben meer kans om deze kaarten te hebben, maar hun kans op goedkeuring is alleen groter omdat ze om te beginnen meer geld en beter krediet hebben. Als een persoon waarschijnlijk in aanmerking komt als een particuliere klant, zijn ze waarschijnlijk ook in aanmerking komen voor de top kaarten. De CPCP garandeert niet dat credit card goedkeuring en kaart beloningen en punten zijn hetzelfde voor iedereen.

tenzij u een lange tijd Persoonlijke Financiën junkie bent, bent u waarschijnlijk niet bekend met de Chase 5/24-regel. Deze rustig afgedwongen” niet meer dan 5 credit card accounts geopend in de loop van 24 maanden ” regel omvat alle kaarten die bijdragen aan het krediet van een persoon (niet alleen Chase), en het is stevig voor iedereen. Dat betekent dat PC ’s zijn niet waarschijnlijk om rond deze bepaling te krijgen, hoewel ze Chase’ s “favorieten.”

handig Bankieren

leden van het Chase Private Client programma hoeven nooit lang te gaan zonder hulp te krijgen. Privéklanten hebben toegang tot een 24/7 exclusieve Banking Services lijn (binnenlands: 1-888-994-5626, Internationaal: 1-405-235-4847) om vragen te beantwoorden op het moment dat ze ze hebben, geen persoonlijke afspraak of uren in de wacht vereist.

leden van dit programma hebben ook een toegewijde bankier klaar staan om hen te helpen navigeren en het meeste uit hun lidmaatschap te halen. Er is veel aan het privé-programma, maar klanten hoeven het niet alleen uit te zoeken. Naast deze hulplijnen krijgen particuliere klanten een aantal bankvoordelen aangeboden, waaronder:

● hogere dagelijkse ATM-opnamelimieten (tot $2.000)

● hogere dagelijkse aankooplimieten (tot $7.500 met Chase Private Client debit card)

● hogere limieten voor QuickDeposit en QuickPay (respectievelijk$25.000 per dag en $100.000 elke 30 dagen en $5.000 per dag en $40.000 elke 30 dagen)

● gehaast (gratis) kaartvervanging

● geen Chase-kosten bij niet-Chase geldautomaten of bij overschrijvingen

● geen maandelijkse servicekosten voor controle-of spaarrekeningen

zakelijke rekeningbonussen

chase-leden met de status van privéklant die Chase ook gebruiken voor hun business banking kan rekenen op een paar speciale accommodaties. Gespecialiseerde business banking adviseurs worden toegewezen aan elke particuliere klant ondernemer. Deze adviseurs kunnen al uw vragen beantwoorden en u helpen bij het strategisch bepalen van uw bedrijfsuitgaven, zodat u uw geld zo effectief mogelijk gebruikt.

particuliere cliënten betalen geen kosten voor elektronische deposito ‘ s op Platinum-of Total Business Checking-rekeningen of servicekosten op deze rekeningen. Nog beter, minimum saldo eisen zijn lager voor particuliere klant Platinum Business Checking accounts. Als u zich afvraagt of uw zakelijke account geld kan worden gebruikt om u te kwalificeren voor een particuliere klant te worden, het antwoord is ja.

beleggingsadvies en Pensioenbegeleiding

leden van het Chase Private Client Program gaan samenwerken met toegewijde J. P. Morgan beleggingsadviseurs. Omdat J. P. Morgan een van de grootste investment banking bedrijven in de business is, betekent dat toegang tot wereldwijde expertise en uitgebreid marktonderzoek. Klanten ontmoeten hun adviseurs regelmatig om de onmiddellijke financiële behoeften en markt-en economische trends te bespreken, evenals slimme next moves.

Chase privéklanten krijgen ook hulp bij het voorbereiden van hun pensioen in de vorm van een uitgebreid 4-stappenplan. Door middel van dit plan, klanten te identificeren wat ze willen uit hun pensioen te krijgen, evalueren hun huidige financiële situatie, het ontwikkelen van strategieën voor succes, en beoordelen hun doel vooruitgang, allemaal met de hulp van een investering professional.

Er is echter een addertje onder het gras. Jp Geven. Morgan The reigns om uw beleggingsportefeuille te beheren en advies te geven is niet gratis, zelfs niet voor particuliere klanten. Een jaarlijkse vergoeding van 1,25%, die elk kwartaal wordt gefactureerd, wordt door J. P. Morgan in rekening gebracht voor diensten op het gebied van portefeuillebeheer. Veel professionele portefeuilleadviseurs, via bedrijven als Vanguard en persoonlijk kapitaal, vragen minder dan dit (het gemiddelde ligt meer in de 1% – marge). Als gebruikers ervoor kiezen om u te investeren, een self-directed gratis trading platform, in plaats daarvan, hun beleggingsmogelijkheden zullen ernstig worden beperkt en hun rendement veel lager.

hypotheek-en Leningadvies

Het stressvolle proces van het afsluiten van een woninghypotheek of autolening wordt minder stressvol gemaakt voor particuliere cliënten omdat deze Chase-leden korting krijgen op leningen en eersteklas persoonlijk leningadvies. Via het Chase Private Client Mortgage Rate Program werken leden samen met huisverleningsadviseurs en andere teamleden zoals underwriters en verwerkers om hun woningleningen te plannen met grote financiële doelen in het achterhoofd.

wanneer het tijd is om een lening af te sluiten, kunnen particuliere cliënten maximaal 1 verwachten.25% korting op de standaard variabele rente voor een home equity lijn van krediet en een 0,25% korting op de standaard auto lening tarieven met een extra 0,25% korting op die bij de herfinanciering.

Privileges voor het hele gezin

hoewel Chase particuliere cliënten hun voordelen kunnen uitbreiden naar andere leden van hun directe familie met wie zij accounts delen, houden de familieprivileges van dit lidmaatschap niet op.

ouders vinden het misschien leuk dat ze limieten kunnen instellen voor het opnemen en uitgeven van geautoriseerde debitcards voor gebruik door hun kinderen via het programma voor Privécliënten, maar jonge volwassenen kunnen zelf meer te weten komen over verantwoord Bankieren via het programma voor Studentenbankieren van Chase. Deze functies zijn echter niet exclusief voor het CPCP.

extra voordelen

er zijn een paar laatste verborgen voordelen aan het Chase Private Client programma die niet moeten worden overlooked voor degenen die graag regels overslaan en worden behandeld als een VIP. Chase particuliere klanten hebben toegang tot jaarlijkse exclusieve evenementen voor leden, vroege ticketaankoop op geselecteerde entertainment,en kunnen zelfs gebruik maken van hun lidmaatschap om speciale toegang te krijgen tot bepaalde instellingen via hetchase Private Client Arts & cultuurprogramma (hoewel het gebruik van dit voordeel beperkt is).

betaalt het om een Chase Private Client te zijn?

het CPCP is waarschijnlijk niet voor iedereen die nog steeds zijn krediet verbetert, nieuw is voor investeringen, grote leningen afbetaalt (behalve misschien woningkredieten en hypotheken), of net begint met pensioen te gaan.

Het Chase Private Client-programma is het meest geschikt voor grotere Chase-klanten die een voorkeur hebben voor gemak en misschien wat hulp willen bij grote financiële beslissingen, maar die al enige vooruitgang hebben geboekt in de richting van financiële langetermijndoelen. Het is ook vermeldenswaard dat niet alle Chase banken deelnemen aan dit programma, dus dit is zeer veel een geval per geval aanbod.

zoals met alles, zijn er voors en tegens. Er zijn gereduceerde lening tarieven, afgezien servicekosten, en leden-exclusieve evenementen,maar er is ook dat enorme $ 250.000 minimum saldo eis.