• 10/27/2020 9: 34am EDT
• door Bret Kenwell, InvestorPlace Contributor

indexfondsen om te kopen zijn een geweldige manier voor beleggers om een brede blootstelling aan bepaalde activaklassen van aandelen te krijgen. Ze kunnen helpen de volatiliteit te verminderen (of omarmen) en zeker helpen bij diversificatie.Â

veel beleggers vinden dat indexfondsen een betere investering zijn dan individuele aandelen, ook al kunnen deze laatste een te groot rendement hebben.Het simpele feit van de zaak is echter dat veel individuele aandelen de bredere markt op de lange termijn vertragen. Sommigen falen zelfs volledig door failliet te gaan.Â

als gevolg hiervan is het idee van indexfondsen Versus individuele aandelen niet zozeer een zwart – wit situatie, maar eerder een situatie gevuld met veel grijze gebieden. Met andere woorden, het mengen van de twee samen kan vaak grote resultaten opleveren wanneer kwaliteit activa worden gecombineerd met geduld.Â

met dat in gedachten, laten we eens een kijkje nemen op zeven goedkope index fondsen voor de zorgvuldige investeerder.

• Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• Invesco QQQ ETF (NASDAQ:QQQ)
• Invesco S&P 500 Top 50 ETF (NYSEARCA:XLG)
• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (NYSEARCA:VIG)
• PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (NYSEARCA:LTPZ)
• Invesco Taxable Municipal Bond ETF (NYSEARCA:BAB)

Index Funds to Buy: Vanguard s&P 500 ETF (VOO)

Hoe kunnen we deze lijst van indexfondsen starten zonder te praten over de Vanguard s&p 500 ETF? Deze zekerheid is bekend geworden in grote en kleine investeringsgroepen.Â

Vanguard staat bekend om zijn lage vergoedingen en brede waardering. De legendarische investeerder Warren Buffett heeft dat principe zelfs onderschreven door te zeggen:”zet 10% van het geld in kortlopende staatsobligaties en 90% in een zeer goedkope S&P 500 indexfonds. (Ik stel voor Vanguard’s).”

zijn bedrijf kocht zelfs wat VOO in het afgelopen jaar, als het Orakel zet zijn geld waar zijn mond is.Â

zoals je misschien al geraden hebt, is de VOO een verzameling van de s&p 500 holdings. Dit geeft beleggers blootstelling aan 500 verschillende effecten, helpen om hun beleggingsdollars te diversifiëren.Â

met een bruto expense ratio van slechts 0,03% â € “of $3 per jaar voor elke $ 10.000 geïnvesteerd €” VOO is een van de goedkoopste ETF’ s van index fondsen die er zijn.Â

sommige beleggers willen mogelijk geen blootstelling aan de s&p 500, anderen willen misschien precies dat. Immers, de s&P 500 is de Algemene benchmark voor de aandelenmarkt-niet de Dow of de Nasdaq.Â

dus als je wilt meeliften op de index, is VOO een van de beste manieren om het te doen, aangezien je geen aandelen van de s&P 500 kunt kopen. Maar er is een andere manier:¦

SPDR S&p 500 ETF (SPY)

de andere optie voor de s&p 500 is de SPDR S&p 500 ETF. Dit is zeker een bekende ETF in de investeringsgemeenschap en het zou moeten zijn, aangezien het ook de grootste ETF is.Â

als het gaat om beheerde activa, is de SPY aanzienlijk groter dan de op één na grootste ETF en is hij bijna tweemaal zo groot als de VOO.Â

dat is niet om te zeggen dat de VOO is niet een waardige holding, alleen dat de spion is veel groter en meer bekend. Daarmee komt meer handelsvolume en dus meer liquiditeit. Bijvoorbeeld, de gemiddelde 10-dagen volume voor de SPY is 65,7 miljoen aandelen, terwijl dat cijfer staat op slechts 2,3 miljoen voor de VOO. Het verschil is meer dan 28-voudig tussen de twee.

Het doet er (nauwelijks) toe.Â

dat is omdat de prestaties vrijwel hetzelfde zijn. Er is een klein verschil. In de afgelopen 10 jaar heeft de VOO€™s prestaties de SPY overtroffen 191,9% tot 190,2%. Dit 1,7% verschil is slechts een fractie per jaar, maar het is waar de SPYâ € ™s 0,09% expense ratio opvalt tegenover de VOO € ™s expense ratio van slechts 0,03%.

Het hangt echter af van wat een belegger wil. Set-it-en-forget-it-prestaties of betere liquiditeit en veel betere equity-optie selecties. VOO is de eerste, spion is de laatste.Â

voor wat het waard is, Buffett was een koper van beide.

Investo QQQ ETF (QQQ)

vertakking weg van de s&P 500 landt ons in tech. Terwijl de Investo QQQ ETF de Nasdaq Composite niet volgt, volgt het wel de Nasdaq 100, wat beleggers blootstelt aan de grotere en meer gekapitaliseerde bedrijven in de index.Plus, deze groep van indexfondsen om te kopen heeft de neiging om minder volatiel en stabieler dan zijn kleinere-cap peers.Â

veel beleggers beschouwen technologie misschien niet als een ‘zorgeloze’ plek om te beleggen. Tot op zekere hoogte is dat logisch. Maar is de energiesector minder veilig, alleen maar omdat het traditioneler is? Hoe zit het met financiële aandelen?Â

men zou kunnen stellen dat technologie veiliger is dan een van deze twee sectoren. Men zou ook kunnen stellen dat het eigenlijk onzorgvuldig om geen blootstelling aan tech op dit punt. Met name gezien het balansvermogen dat collectief in de top vijf van het QQQ wordt gehouden.Â

Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT) Alphabet (NASDAQ:GOOGL, NASDAQ:GOOG), Facebook (NASDAQ:FB) en Amazon (NASDAQ:AMZN) hebben enkele van de sterkste balansen, cashflow en marges in de gehele markt. Tussen de vijf aandelen vormen ze ongeveer 45% van de totale weging van de ETF.Meer nog, QQQ is de tweede meest actief verhandelde ETF in de VS, met veel liquiditeit. Verder behoort het tot de top 1% (2 van 321), de best presterende groeifondsen voor grote cap ‘ s in de afgelopen 15 jaar door Lipper, vanaf 31 augustus 2020.”

Investo s&p 500 Top 50 ETF (XLG)

De Investo s&P 500 TOP 50 ETF is echt interessant. Het is als een mashup tussen index fondsen te kopen QQQ en SPY. Aan de ene kant zijn de vijf grootste aandelen hetzelfde als de QQQ. Dat is Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet en Facebook – in die volgorde bij het overwegen van Alphabet weging voor beide klassen van de voorraad (GOOG en GOOGL).Â

in elk opzicht, in plaats van dat de top vijf bedrijven worden opgevolgd door aandelen zoals Tesla (NASDAQ:TSLA) of tech, is het wat velen beschouwen als veiliger aandelen. Dit zijn die van de weging van de s&p 500.Ze bevatten namen als Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Procter & Gamble (NYSE:PG) en Visa (NYSE:V).Â

een mix van SPY en QQQ is ook een goede beschrijving voor de XLG ETF als het gaat om prestaties. De XLG is gestegen met ongeveer 23,5% in de afgelopen 12 maanden. Dat tops de SPY’s 14% winst, maar blijft de qqqâ € ™s 46.2% lopen.Â

die waarneming geldt zowel op korte als op lange termijn. In de laatste perioden van één, drie, vijf en tien jaar, presteert de XLG beter dan de SPY en slechter dan de QQQ.Â

Als u een huwelijk tussen de twee fondsen wilt, is de Investo s&P 500 Top 50 ETF zo goed als hij wordt.Â

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG)

laat ons teruggaan naar de Vanguard selectie en schep iets op dat elke voorzichtige investeerder zoekt: rendement.Â

Er is zelden een tekort aan inkomstengerichte beleggers op de aandelenmarkt, waardoor de Vig ETF een perfecte selectie is.Â

het rendement is een beetje laag in vergelijking met veel andere individuele aandelen die er zijn, met slechts 1,7%. Echter, dat is meer dan het dubbele van de 80 basispunten beleggers zal halen met de 10-jaar Treasury rendement.Â

van het fonds beschrijving: â € œde investering streeft ernaar de prestaties van een benchmark-index te volgen die het beleggingsrendement meet van gewone aandelen van bedrijven die een record hebben van toenemende dividenden in de loop van de tijd.”

De belangrijkste holding is Walmart (NYSE: WMT), maar wordt gevolgd door Namen die we al kennen in de fondsen hierboven. Dit omvat Microsoft, P&G, Johnson & Johnson en Visa.Â

in typische voorhoede mode, de 0,06% kosten ratio is een van de laagste kosten in de business. Plus zijn track record is vrij sterk. Het fonds heeft een dubbelcijferig rendement gegenereerd in zeven van de afgelopen 10 jaar, waardoor er slechts twee keer geld verloren ging. Dat kwam door de daling van 2% in 2018 en 1,95% daling in 2015.Â

de afgelopen tien jaar heeft de Vig ETF een gemiddeld jaarlijks rendement van 12,5% opgeleverd.Â

PIMCO 15+ jaar us TIPS Index ETF (LTPZ)

laat een minuut afstand nemen van aandelen en focus op obligaties. Obligaties zijn een lastige plek op dit moment. Er is veel volatiliteit geweest in de groep in de afgelopen 12 maanden, terwijl de rendementen vrij laag zijn. Dat is niet echt wat obligatie beleggers zijn op zoek naar vast inkomen.Â

echter, de PIMCO 15 + jaar us TIPS Index ETF hoopt dat te veranderen â € ” toegegeven, met een aantal voorwaarden.Â

Ten eerste is het fonds pas in zeven van de afgelopen tien jaar in waarde gestegen. Hoewel niet slecht, dat kan een rode vlag te heffen voor voorzichtige en conservatieve beleggers. Erger nog, een van die dalingen klokte in op bijna 20% (in 2013).In het volgende jaar genereerde het fonds echter een winst van 19,6%. In de andere zes jaar van winsten, het laagste resultaat was een positieve 8,67% winst.Â

verder, over de afgelopen vijf jaar — die exclusief de volatiele 2013 en 2014 stretches — DE ETF sport een gemiddeld jaarlijks rendement van 9,8%. Dat is behoorlijk solide voor een obligatiefonds. Bedenk dat de andere PIMCO ETF voor kortlopende obligaties een gemiddeld rendement over vijf jaar van slechts 2,4% heeft.Â

dus echt, beleggers kunnen het gevoel dat ze worden goed gecompenseerd voor de extra volatiliteit.Â

ten slotte is dit een ETF met vijf sterren beoordeeld door MorningStar in het algemeen, evenals over de laatste perioden van drie, vijf en tien jaar. Met een bruto uitgaven ratio van slechts 0.20%, het zal beleggers niet veel kosten in de prestaties, ofwel.

Investo Taxable Municipal Bond ETF (BAB)

laatste op deze lijst van te kopen indexfondsen is de Investo Taxable Municipal Bond ETF (BAB). Degenen die bereid zijn een deel van de prestaties van het laatste fonds op te offeren in plaats van andere attributen kunnen BAB overwegen.

hoewel de BAB ETF een lager jaarlijks gemiddeld rendement biedt dan de LTPZ ETF waar we het zojuist over hadden, compenseert het beleggers met een lagere volatiliteit en een hoger rendement. En het is leuk om te zeggen: BAB ETF.Â

Het is iets duurder met een bruto expense ratio van 0,28%, maar dat is nauwelijks iets om over te kibbelen. Neem in plaats daarvan nota van het dividendrendement van 3,2% en het feit dat het een vijfsterrenfonds van MorningStar is. Net als de LTPZ geldt deze rating ook voor de afgelopen drie, vijf en tien jaar.Â

bij de uitvoering heeft de ETF van BAB in acht van de afgelopen 10 jaar winst geboekt. In vijf van die acht jaar bedroeg het rendement meer dan 9,87% en in twee van die jaren bedroeg het meer dan 15%.Â

belangrijker nog, de twee dalende jaren waren dalingen van 0,25% en 5,2%, die in respectievelijk 2015 en 2013 kwamen. Dat in vergelijking met de LTPZ, die 8,8% en 19,2% verloren in die jaren.Â

Dat gezegd hebbende, het gemiddelde rendement op vijf jaar van Ltpz van 9,8% is hoger dan het gemiddelde rendement op Bab van 6,8% in hetzelfde traject. Zij hebben echter een vergelijkbaar gemiddeld rendement over 10 jaar.In beide gevallen, er is een beetje van alles hier voor beleggers.Â

Op de publicatiedatum bekleedde Bret Kenwell een lange positie in AAPL, GOOGL en QQQ.Â

Bret Kenwell is de manager en auteur van Future Blue Chips en is op Twitter @BretKenwell.

SubscribeUnsubscribe