CFP Board arbeider i allmennhetens interesse for å støtte tiltak som fremmer bred tilgang til etisk og kompetent økonomisk planlegging. Vi går også videre på problemer som fremmer økonomisk planlegging yrke. Noen ganger jobber vi sammen med koalisjonspartnere, fokuserer vi på:

• Fiduciary Standard Of Conduct
• Retirement Security Issues
• Investor Avsløring og Testing
• Anerkjennelse Av Den Økonomiske Planlegging Yrke
• Privat Sertifisering

Fiduciary Standard Of Conduct

I Samsvar med vår oppgave å gagne publikum, STØTTER CFP Styret en enhetlig fiduciary standard of conduct for all personlig investeringsrådgivning. Denne fiduciary standard for oppførsel bør sette interessene til klienten først, og bør omfatte både en plikt til omsorg og en plikt til lojalitet. Vår posisjon er forankret i den virkelige verden erfaring fra mer enn 88,000 CFP® fagfolk og de reviderte Etiske retningslinjer og Standarder for Oppførsel, effektiv oktober 1, 2019. Retningslinjene og Standardene inneholder en ekte fidusiær adferdsstandard som er bredt anvendelig, men likevel forretningsmodellnøytral, og inkluderer både en plikt til omsorg og en lojalitetsplikt.

Retirement Security Issues

De fleste politiske eksperter er enige om At Det Amerikanske pensjonssystemet er i akutt behov for reparasjon. Vi vet at et betydelig antall amerikanske husholdninger ikke sparer nok til pensjonering. Mange Amerikanere har ikke tilgang til å spare planer på jobben, og de som sparer trenger bedre alternativer for å sikre at besparelsene vil finansiere en sikker fremtid. Det er alvorlige hull i tilgjengelige produkter og tjenester for å hjelpe folk med å spare og planlegge for pensjonsalderen.FOR ytterligere å utforske disse og andre pensjonsspørsmål, og å foreslå omfattende politiske anbefalinger, GIKK CFP-Styret sammen med pensjonslovekspert Fred Reish Fra Drinker Biddle for å samle En Arbeidsgruppe For Pensjonsspørsmål. Denne Arbeidsgruppen utnytter den virkelige verdens kunnskap og erfaringer fra 11 høyt kvalifiserte CFP® fagfolk som jobber med et mangfoldig utvalg av kunder som forbereder seg til og i pensjon. Deres innsikt og klientopplevelser på bakken vil informere Reishs rapport til beslutningstakere og andre med anbefalinger for å forbedre pensjonssystemet.

Investor Avsløring og Testing

CFP Styret erkjenner at klar og forståelig avsløring er avgjørende for informert investor beslutningsprosesser. SAMMEN Med Financial Planning Coalition har CFP-Styret funnet ut at det er vanskelig å formidle selv de mest grunnleggende konseptene på en måte som investorer forstår. Å kartlegge detaljinvestorer om hva de liker om et foreslått avsløringsdokument er annerledes enn å vise at de forstår implikasjonene av dette dokumentet. DERFOR STØTTER CFP-Styret kvalitativ testing i form av kognitive intervjuer av private investorer for å avgjøre om avsløringer oppfyller deres regulatoriske formål om å hjelpe investorer til å ta beslutninger.

Anerkjennelse Av Den Økonomiske Planlegging Yrke

SAMMEN med våre partnere I Financial Planning Coalition, TROR CFP Styret i å fremme økonomisk planlegging som en distinkt yrke verdsatt av publikum. Kjennetegnene til et yrke inkluderer ansvarlighet, kunnskap og bevissthet. Mot dette formål, vi omfavne en code of professional conduct som inkluderer en robust tillitsforhold standard, SOM CFP Styret har oppnådd gjennom å revidere Sine Retningslinjer og Standarder, effektiv oktober 1, 2019. VI legger vekt på en bred kunnskap basert på forskning og praksis, som er tilgjengelig gjennom CFP Styrets Senter For Finansiell Planlegging. Vi er forpliktet til å ta skritt for å utvikle en økonomisk planlegging arbeidsstyrke som gjenspeiler mangfoldet I Den Amerikanske befolkningen. I denne forbindelse søker Senteret å påvirke systemisk endring på tvers av rekrutterings -, opplærings-og retensjonspraksis for å fremme en mer variert og inkluderende arbeidsstyrke AV CFP® – fagfolk som gjenspeiler den endrede demografien av rikdom i Usa.

Privat Sertifisering

CFP Styret tror sterkt på makt og myndighet som privat credentialing kan bringe til et yrke. I lys av de siste statlige anstrengelsene for å innføre yrkeslisensreformer, har det blitt klart at noen av disse ellers velmenende lovgivningsinitiativene vil ha den utilsiktede konsekvensen av å undergrave private sertifiseringsorganisasjoner, for eksempel CFP-Styret. DET er derfor CFP Styret har slått seg sammen med mer enn 100 andre private credentialing organisasjoner for å danne Professional Certification Coalition. Vi tar sikte på å fremme de kollektive interessene til de som er avhengige av profesjonell sertifisering, samt av individuelle fagfolk som har oppnådd disse sertifiseringene.