Velge Chartered Financial Consultant (ChFC) ® Betegnelse over Sertifisert Finansiell Planlegger (CFP) ® Sertifisering

SERTIFISERT finansiell Planlegger (Cfp) ® er media kjærlighet barn for finansiell rådgiver betegnelser. Det burde være, da $11,7 millioner AV CFP ® – Styrets årlige budsjett går til markedsføring. Deres anerkjennelse av navn overgår chartered Financial Consultant (ChFC) ® med 5 til 1 hos allmennheten. Men betyr det at det er en bedre betegnelse for å trene finansielle rådgivere for å faktisk betjene sine kunder, eller er det bare markedsføringshype?

jeg anser Både Chartered Financial Consultant, ChFC ® og Certified Financial Planner, CFP® – sertifiseringer som den høyeste aktelse og mest verdifulle for å tilby økonomisk planleggingsrådgivning. Mens nesten alle i finansfeltet kan referere til seg selv som finansielle rådgivere eller finansielle planleggere, er ikke alle like kvalifiserte. Den påkrevde kursstudien Av chfc® og CFP® fastslår de som har oppnådd betegnelsen som eksperter på feltet. Forsikringsagenter, investeringsrådgiverrepresentanter og meglere uten disse legitimasjonene har ikke fullført det vanskelige kursarbeidet og testingen for å bevise sin kompetanse. Etter min mening er dette standarder som er kritiske når du forbereder en families økonomiske fremtid.Og når det gjelder pensjonsplanlegging, var tankene mine at uansett hvor vanskelig det var å studere og oppfylle kriteriene for betegnelsen, var det kritisk. Mine klienter har jobbet hele livet og ofret for å redde for deres pensjon. De er bokstavelig talt å plassere sine penger og all sin tillit i mine hender for deres fremtid. Jeg skyldte dem å bevise at jeg er verdig, ved å tjene sertifiseringen.

betegnelsene chfc ®og CFP® er svært like. Begge kursstudier inkluderer grunnleggende økonomisk planlegging, forsikringsplanlegging, inntektsskatt, pensjonsplanlegging, investeringer, eiendomsplanlegging grunnleggende, med en obligatorisk eksamen som skal bestås etter hvert kurs. Hver har også etterutdanning krav på 30 timer annethvert år og en obligatorisk etikk klasse.

Både chfc ®og CFP® holdes til en fidusiær standard av deres utstedende organer. Det betyr ganske enkelt at de holdes til en høyere standard i finansnæringen og er bundet til å sette kundens beste interesse over seg selv. Andre finansielle rådgivere og forsikringsagenter kan operere basert på «egnethet» som tillater dem å velge mellom en rekke produkter eller løsninger som faktisk kan være til beste fordel for representanten, ikke kunden, så lenge produktet er egnet.

MENS CFP® utstedes Av Certified Financial Planner Board Of Standards, grunnlagt i 1985, er ChFC® opptjent fra American College Of Financial Services, som begynte i 1927.

kursene er svært like, Men chfc® betegnelsen har flere kurskrav. Både chfc® og CFP® vil studere samme kjerneplan, men ChFC® krever ytterligere to kurs på høyskolenivå som fokuserer på spesifikke emner innen personlig økonomi, inkludert å bygge en omfattende finansplan.

SELV OM CFP® krever bestått Styreeksamen og en 4-årig grad, Er chfc® en mer elitegruppe på bare 55 000 betegnelsesinnehavere, i motsetning til 78 000 Cfp-er.

det som tiltrakk Meg Til chfc® – programmet var at jeg følte at læreplanen var veldig grundig og ville være veldig anvendelig for klientene jeg betjener. Innleide Økonomikonsulenter lever etter en filosofi om at investeringer rett og slett er komponenter i en overordnet finansiell strategi, ikke finansielle løsninger i seg selv. Kursarbeidet var viktig opplæring i hvordan man lager integrerte økonomiske strategier ved hjelp av ikke bare investeringer, men også metoder for skatteforvaltning, formuesakkumulering, formuesbevarelse og skatteforvaltede formueoverføring. Denne kunnskapen har vært nøkkelen til å implementere detaljerte økonomiske strategier gjennom årene og hjelpe kundene mine med å forfølge sine langsiktige mål.

da jeg sammenlignet de to programmene, visste JEG AT CFP® – programmet var mer gjenkjennelig, og at det sikkert ville være et bedre valg fra et salgs-og markedsføringsperspektiv. Jeg visste godt at mange mennesker kunne avvise meg uten å forstå den avanserte læreplanen knyttet Til chfc® – programmet. Men jeg trodde på et utgangspunkt, det var viktigere å ha kunnskap og ferdigheter over titler. Beviser min skarpsindighet har vært mye sterkere for min praksis enn brev bak mitt navn.

jeg er glad jeg valgte Å forfølge chfc® betegnelsen først, da jeg bruker disse ferdighetene hver dag. JEG kommer også til å tro AT CFP® – programmet er et sterkt program. Som jeg allerede har lært det meste av kursinnholdet, og legger til at sertifisering i hovedsak vil være så enkelt som å bestå styrets eksamen. Så, du kan spørre hvorfor jeg ikke allerede har CFP® betegnelsen også.Min eneste nøling er at jeg må huske avanserte økonomiske formler for styreteksamen. Ja, jeg måtte lære dem For ChFC® også, men siden jeg ikke skriver mine økonomiske planer, har de blitt glemt i tide. Hvordan glemte jeg det? Fordi de beste økonomiske planleggerne bruker avansert programvare med høyteknologiske økonomiske programmer innebygd, som går langt utover håndskrevne formler. Det er mye mer effektivt og effektivt å ha ferdigheter til å navigere cutting edge fin-tech!

Ja, jeg føler at en del av eksamenen er foreldet. OG jeg tror heller ikke AT CFP® – betegnelsen vil legge til min ferdighet. Likevel er jeg relenting og planlegger å tjene sertifiseringen i 2020. Det kan ikke legge til noe konkret for min evne til å planlegge økonomisk for mine klienter, men jeg skjønner, for noen, noen ekstra bokstaver bak navnet mitt kan inspirere mer tillit til investeringsrådene mine.jeg vil alltid stå fast i min tro på at betegnelser og sertifiseringer bare er like viktige som ferdighetssettet de legger til en rådgiver. Og det som er viktigst er ikke rådgiverens status, men kundens behov og løsningene som rådgiveren gir på en-til-en-basis.

Citations

https://www.theamericancollege.edu/designations-degrees/ChFC-CFP

https://www.feeonlynetwork.com/how-to-tell-if-a-financial-advisor-is-a-fiduciary/

https://en.m.wikipedia.org/wiki/Certified_Financial_Planner_Board_of_Standards