hvordan forstå CAP og ROI priser betyr forskjellen mellom å snu en fortjeneste og tape penger på dine leieinvesteringer.Uansett de forskjellige typer utleieboliger eller de forskjellige eiendomsmarkedene eller ulike økonomiske forhold, kan det å finne UT CAP og ROI-priser før du investerer gjøre eller ødelegge deg.Enkelt sagt, «Kapasitet» eller «Kapitalisering» (Cap Rate) måler evnen til en eiendom til å hente inn sin opprinnelige investering og gi fortjeneste etterpå.Investopedia definerer EN CAP Rate som Avkastningen på en leieinvesteringseiendom basert på inntektene. Dette beregner potensiell avkastning på investeringen.Å Vite hvor mange år det tar å gjenopprette den totale opprinnelige investeringen, blir svært viktig for å bestemme verdien av investeringen. Hvis du har tenkt å selge eiendommen innen 10 år, HJELPER CAP rate deg å se muligheten for dette målet.I hovedsak måler CAP rate Netto Driftsinntekter (NOI) av investeringen din. Det anslår kontantstrøm inntekt. Selv om DET er lettere for EN CAP rate å bestemme NOI på en all-cash investering, kan de totale finansieringskostnadene bestemmes På Avkastningen på Investeringen (ROI) forklart nedenfor.
Hvilke Typer Egenskaper Vil EN CAP Rate Hjelpe?
Estimering og sammenligning av lønnsomheten til utleieinvesteringseiendommer gjør ingen forskjell om de er eneboliger, tomannsboliger, triplexer, boligblokker eller luksus høyhus condos.
I hovedsak GIR CAP rate investorer en enkel formel for å estimere lønnsomhet før de kjøper.
Beregning AV TAKRENTE
Lær hvordan du analyserer leieinvesteringer. Hvis du ikke gjør regnestykket før du investerer, vil du aldri tjene fortjenesten du søker.
ingen forutser fremtiden riktig. Men med solid analyse reduserer du risikoen i enhver investering. Dårlig matematikk skaper dårlige investeringer.
Savvy rental investors lær hvordan du beregner risiko vs. belønninger.
Grunnleggende Kapitaliseringsrate
Mange investorer forhåndsviser potensielle utleieinvesteringseiendommer rundt samme tid og utfører en grunnleggende CAP rate analyse. Den grunnleggende CAP fungerer best når man sammenligner ulike egenskaper for å finne ut hvilke som skal forfølge.
CAP Rate beregnes ved å dele leieens Netto Driftsinntekter (NOI) med nåværende markedsverdi eller nylige kjøpskostnader. Formelen ser slik ut:
Eksempel PÅ EN CAP Rate Beregning
du ønsker å kjøpe en leie for $1 million og forventer å generere $120.000 per år etter driftskostnader. CAP Rate er $120,000 dividert med $1 million = 0.12 konverterer til 12%.
bruk nå DENNE 12% CAP Rate for å sammenligne andre tilsvarende priset leieinvesteringer for å avgjøre om de er gode investeringer.
Advanced CAP Rate
mens den grunnleggende CAP rate-beregningen fungerer best når man sammenligner potensielle leieinvesteringer, beregner advanced one mer viktige data.
Følg disse 4 trinnene for å gjøre en avansert CAP rate beregning:
- Beregn brutto årlig inntekt. Selv om du ikke eier eiendommen ennå, må du undersøke de lokale leieprisene.
- neste, trekke 10% av den totale årlige leieinntekter står for potensielle ledige stillinger.
- Netto inntekt bestemmes ved å trekke alle kostnader med drift av leie. Disse inkluderer skatter, forsikring, verktøy, administrasjonskostnader, vedlikehold og andre kostnader.
- del nå netto driftsinntekter med de totale oppkjøpskostnadene. Inkluder avsluttende kostnader, meglerprovisjoner og alle rehab kostnader når du gjør det «utleie klar». Resultatet utgjør CAP rate som en prosentandel.
denne beregningen inkluderer imidlertid ikke finansieringskostnader. Ved finansiering må du inkludere de årlige finansieringskostnadene som driftskostnad.
nå ser du forholdet mellom leiepriser, anskaffelseskostnader og driftskostnader. Hvis anskaffelseskostnadene var høyere enn sammenlignbare leie i markedet, må du øke leien for å oppnå ønsket CAP rate. Unnlatelse av å oppnå høyere leier for å overvinne høyere anskaffelseskostnader resulterer i en krympende CAP rate.
Ideelt sett vil du kjøpe og renovere en leie for mindre enn lokale sammenlignbare utleie. Deretter leie ut på går rate å heve CAP rate viser en større avkastning på investeringen. Dette gjør shortsalg og foreclosures en «boom» for «kjøp og holding» sammen med » fix& flip» egenskaper.
Hvorfor CAP Rate Er Viktig
Beregning av leie CAP priser viser viktigheten av å kontrollere driftskostnadene. Trekk driftskostnadene fra leieinntektene for å vise nettoinntekt. Senking av driftskostnadene øker CAP rate som resulterer i høyere fortjeneste.
Kontroller at alle driftskostnader er inkludert i BEREGNINGEN AV TAKRATEN. Beregn alltid ledige stillinger. Aldri sammenligne eneboliger med leilighet CAP priser. De er helt forskjellige typer utleie pådra seg ulike kostnader og leiepriser.
Husk at de fleste ONLINE CAP rate kalkulatorer antar alle kontantkjøp.
hva er En God CAP Rate For Utleie?
de fleste investorer anser en ideell CAP rate å være minst 10%.
Mangelen PÅ CAP Priser
mens EN CAP rate fungerer som en enkel beregning for å hjelpe investorer shopping for utleieboliger, de er ikke det siste ordet.
FØRST TAR CAP priser ikke hensyn til takknemlighet, en viktig faktor for å bestemme avkastningen på investeringen.
For Det Andre TAR IKKE CAP-priser hensyn til risiko og muligheter i den virkelige verden. For eksempel, å vite om en kommende markedsvekst er fornuftig å investere nå og tøffe det ut til høyere leier oppstår når økonomien forbedrer seg.
Avkastning på Investering (ROI)
beregningen Av Avkastning på Investering (ROI) for leieinvesteringer må følge en innledende TAKRENTEBEREGNING.Investopedia definerer ROI som EVNEN til å evaluere en investerings effektivitet basert på ytelse. Enkelt sagt, effektiv ytelse prognoser lønnsomhet.
Beregn ROI ved å sammenligne Den Årlige Investeringsgevinsten minus De Årlige Investeringskostnadene dividert Med Investeringens Totale Kostnad. Dette resulterer i et forhold eller en prosentandel. Årlig Investeringsgevinst: Ta den faktiske kontantstrømmen fra leieinntekter pluss andre kilder som vaskematte, salgsautomater, kabel-TV/internett-oppkobling, etc.Årlige Investeringskostnader: Legg opp årlige reparasjoner, vedlikehold, forsikring, eiendomsskatt og kostnader for å finne leietakere, etc.
Totale Investeringskostnader: Leieinvesteringer krever beregninger av ulike variabler som bestemmer Totale Investeringskostnader. Disse inkluderer kjøpesum, lån, renter, meglerprovisjoner, vurderingskostnader og andre avsluttende kostnader ved kjøp og salg.
EKSEMPEL ROI
Et EKSEMPEL PÅ ROI ser slik ut:
Årlig Investeringsgevinst: La oss si at gjennomsnittlig leie gir inn $ 2500 per måned. Multipliser med 12 måneder = $ 30.000 per år.Årlige Investeringskostnader: Legg opp årlige utgifter som forsikring, skatter, vedlikehold, reparasjoner, etc. La oss si at de utgjør $2000 per år.
Trekk Investeringskostnader fra Investeringsgevinst: $30,000 – $2,000 = $28,000.Del dette tallet Med Totale Investeringskostnader: La oss si at du kjøpte leieenheten for $ 280 000. Divisjonen viser $28,000 ÷ $ 280,000 = 0.10
Konverter desimal til en prosent: Dette gir deg 10%, noe som betyr at du kan forvente å motta 10% Avkastning på Investering (ROI) hvert år.
Hva er en GOD AVKASTNING?
Ifølge Balanse, som skriver om personlig økonomi siden 1998, I 2018 US real estate ROI » stabilisert på 10%».
derfor gir eksemplet ovenfor en god AVKASTNING for 2018 på 10%.
Konklusjon
hvordan forstå CAP og ROI priser hjelper utleie investorer å avgjøre om en eiendom er verdt å kjøpe.CAP priser gir bare en grunnleggende tommelfingerregel beregning for å hjelpe utleie investorer sammenligne eiendommer i å avgjøre hvilke som skal forfølge.
ROI-Priser måler en leieinvesterings effektivitet ved å forutsi ytelsen for å forutsi lønnsomhet.
BÅDE CAP og ROI priser bør være minst 10%.
før du kjøper utleieboliger, sørg for å beregne eiendomsforvaltningskostnader og fordeler for å spare deg for tid og penger fra selvforvaltning av leiene dine.
Kontakt oss for å lære hvordan vi hjelper utleie investorer til å administrere sine eiendommer med kompetanse og effektivitet.
