• 10/27/2020 9: 34am EDT
• Av Bret Kenwell, InvestorPlace Bidragsyter

Indeksfond å kjøpe er en fin måte for investorer å få bred eksponering mot visse aktivaklasser av aksjer. De kan bidra til å redusere volatiliteten (eller omfavne den) og sikkert hjelpe med diversifisering.Â

Mange investorer føler at indeksfond er en bedre investering enn enkeltaksjer, selv om sistnevnte kan ha overdimensjonert avkastning.Det enkle faktum i saken Er imidlertid at mange enkeltaksjer forsinker det bredere markedet på lang sikt. Noen mislykkes helt ved å gå konkurs.Â

som et resultat er ideen om indeksfond vs individuelle aksjer ikke så mye en svart-hvitt-situasjon, men heller en fylt med mange gråsoner. Med andre ord, blande de to sammen kan ofte gi gode resultater når kvalitet eiendeler er sammenkoblet med tålmodighet.Â

Med det i tankene, laâ € ™ s ta en titt på syv billige indeksfond for den forsiktige investoren.

• Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• Invesco QQQ ETF (NASDAQ:QQQ)
• Invesco S&P 500 Top 50 ETF (NYSEARCA:XLG)
• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (NYSEARCA:VIG)
• PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (NYSEARCA:LTPZ)
• Invesco Taxable Municipal Bond ETF (NYSEARCA:BAB)

Index Funds to Buy: Vanguard s&P 500 ETF (VOO)

hvordan kan vi starte denne listen over indeksfond å kjøpe uten å snakke om Vanguard s&P 500 ETF? Denne sikkerheten har blitt kjent i store og små investeringsgrupper.Â

Vanguard er kjent for sine lave avgifter og brede verdsettelse. Legendarisk investor Warren Buffett har til og med godkjent dette prinsippet, og sier at â € œ 10% av kontanter i kortsiktige statsobligasjoner og 90% i en svært lavpris s & p 500 indeksfond. (Jeg foreslår Vanguard ‘ s).»

hans firma kjøpte til og med NOEN VOO det siste året, Da Oraklet legger pengene sine der munnen er.Â

SOM du kanskje har gjettet, ER VOO en samling Av S &P 500 beholdninger. Dette gir investorer eksponering mot 500 forskjellige verdipapirer, noe som bidrar til å diversifisere investeringspengene.Â

med et brutto utgiftsforhold på bare 0.03% â €€ eller $3 årlig for hver $10,000 investert â €” voo er EN Av De billigste Etfene Av Indeksfond der ute.Â

mens noen investorer kanskje ikke vil ha eksponering for S &P 500, kan andre kanskje ønske akkurat det. Tross alt er S & P 500 den generelle referanseindeksen for aksjemarkedene â €” ikke dow Eller nasdaq.Â

Så hvis du ønsker å piggyback på indeksen, VOO er en av de beste måtene å gjøre det, siden du kanâ € ™ t faktisk kjøpe aksjer i s &p 500. Men det er en annen måteâ €¦

spdr S&p 500 ETF (SPY)

Det Andre alternativet for s&P 500 er spdr s&P 500 etf. Dette er absolutt en velkjent ETF i investeringssamfunnet, og det burde være, ettersom detâ € ™ også er den største etf.Â

NÅR DET gjelder eiendeler under forvaltning, ER SPIONEN spesielt større enn den nest største ETF og er nesten dobbelt så stor SOM VOO.Â

Detâ € ™ er ikke å si at voo ER IKKE en verdig beholdning, bare at spionen er mye større og mer kjent. Med det kommer mer handelsvolum og dermed mer likviditet. FOR eksempel er GJENNOMSNITTLIG 10-dagers volum for SPY 65,7 millioner aksjer, mens tallet står på bare 2,3 millioner FOR VOO. Forskjellen er mer enn 28 ganger mellom de to.Â

Det (neppe) betyr noe, skjønt.Â

Det Er Fordi Ytelsen er nesten den samme. Det er en liten forskjell. I løpet Av de siste 10 årene har vooâ € ™ ytelse toppet spy 191.9% til 190.2%. Denne forskjellen på 1,7% er bare en brøkdel per år, men det varâ € ™ hvor spyâ € ™ 0,09% utgiftsforhold skiller seg ut mot vooâ € ™ Utgiftsforhold på bare 0,03%.Â

det avhenger av hva en investor ønsker, skjønt. Set-it-and-forget-it-ytelse eller bedre likviditet og langt bedre egenkapitalopsjonsvalg. VOO er den tidligere, SPION er sistnevnte.Â

buffett var kjøper av begge for hva det var verdt.Â

invesco QQQ ETF (QQQ)

Forgrening bort Fra S &P 500 lander oss i tech. Mens Invesco QQQ ETF ikke sporer nasdaq Composite, sporer den nasdaq 100, som gir investorer eksponering mot de større og mer godt kapitaliserte firmaene i indeksen.I Tillegg har denne gruppen av indeksfond å kjøpe en tendens til å være mindre volatile og mer stabile enn sine jevnaldrende med mindre kapital.Â

Mange investorer vil kanskje ikke anse teknologi som et â € œ forsiktig sted å investere. Til en viss grad er det fornuftig. Men er energisektoren noe mindre trygg, bare fordi denâ € ™ er mer tradisjonell? Hva med finansielle aksjer?Â

man kan hevde at tech er tryggere enn noen av disse to sektorene. Man kan også hevde at detâ € ™ er faktisk uforsiktig å ikke ha eksponering for tech på dette punktet. Spesielt gitt balansen makt kollektivt holdt i de fem beste beholdningen AV QQQ.Â

Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT) Alfabet (NASDAQ:GOOGL, NASDAQ:GOOG), Facebook (NASDAQ:FB) og Amazon (NASDAQ:AMZN) har noen av de sterkeste balanser, kontantstrøm og marginer i hele markedet. Mellom de fem aksjene utgjør de om lag 45% av Etfâ € ™ totalvekt.I Tillegg ER QQQ DEN nest mest omsatte ETF-en I USA, og gir rikelig med likviditet. Videre er detâ € ™ s â € œ blant de 1% (2 av 321) som har de beste store vekstfondene de siste 15 årene av lipper, fra Og med 31.August 2020.â € ￮

invesco S &p 500 Top 50 etf (XLG)

Invesco s&P 500 Top 50 ETF er en veldig interessant en. Detâ € ™ er som en mashup mellom indeksfond for å kjøpe qqq OG SPY. På den ene siden er de fem største aksjene de samme SOM QQQ. Atâ € ™ er apple, Microsoft, Amazon, Alfabet Og Facebook â € » i den rekkefølgen når de vurderer alfabetâ € ™ Vekting for begge klasser av aksjen (goog og googl).Â

uansett, i stedet for de fem beste beholdningene som følges opp av aksjer Som Tesla (NASDAQ:TSLA) ELLER tech, er detâ € ™ det mange anser som sikrere aksjer. Det er de fra vektingen Av S &P 500.Â

de inkluderer navn som Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.B), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Procter & Gamble (NYSE:PG) og Visa (NYSE:V).Â

EN blanding AV SPION og QQQ er også en god beskrivelse FOR XLG ETF når det gjelder ytelse. XLG er opp om 23.5% de siste 12 månedene. Det topper Spyâ € ™ s 14% gevinst, men legger qqqâ € ™ S 46.2% løp.Â

den observasjonen ringer sant både på kort og lang sikt. I løpet av de siste-, tre-, fem – og 10-årsperiodene overgår XLG SPIONEN og underpresterer QQQ.Â

Hvis du vil ha et ekteskap mellom de to fondene, Er Invesco s&P 500 Top 50 ETF så bra som det blir.Â

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG)

Laâ € ™ s vals tilbake Til vanguard Utvalg Og øse opp noe som enhver forsiktig investor ser etter: utbytte.Â

det er sjelden mangel på inntektsorienterte investorer i aksjemarkedet, noe som gjør VIG ETF til et perfekt utvalg.Â

avkastningen er litt lav sammenlignet med mange andre enkeltaksjer der ute, sitter på bare 1.7%. Det er imidlertid mer enn det dobbelte av 80 basispoeng investorer vil hente med 10-års treasury yield.Â

fra fondetâ € ™ s beskrivelse: â € œ investeringen søker å spore resultatene til en referanseindeks som måler investeringsavkastningen til vanlige aksjer i selskaper som har rekord for økende utbytte over tid.â € ￮

sin Topp Beholdning er walmart (NYSE: WMT), men er etterfulgt av navn vi allerede er kjent med i midlene ovenfor. Det inkluderer Microsoft,P&G, Johnson& Johnson Og Visa.Â

i typisk Vanguard-mote er utgiftsforholdet på 0,06% blant noen av de laveste avgiftene i virksomheten. Pluss sin track record er ganske sterk. Fondet har generert en tosifret avkastning i syv av de siste 10 årene, og taper penger bare to ganger i løpet av den strekningen. Det kom fra nedgangen på 2% i 2018 og 1.95% nedgang i 2015.Â

I løpet av det siste tiåret har VIG ETF generert en gjennomsnittlig årlig avkastning på 12,5%.Â

PIMCO 15+ Year US TIPS Index Etf (LTPZ)

Laâ € ™ s skifte bort fra aksjer i et minutt og fokusere på obligasjoner. Obligasjoner er et vanskelig sted akkurat nå. Det har vært mye volatilitet i konsernet de siste 12 månedene, mens avkastningen er ganske lav. Detâ € ™ er egentlig ikke hva obligasjonsinvestorer søker når de ser på renteinntekter.Â

PIMCO 15 + Year Us TIPS Index Etf håper imidlertid å endre den â €” admittedly, med noen strenger festet.Â

først har fondet bare styrket seg i syv av de siste ti årene. Selv om det ikke er dårlig, kan det øke et rødt flagg for forsiktige og konservative investorer. Verre, en av disse avtar klokket inn på nesten 20% (i 2013).Â

men i det følgende året genererte fondet en gevinst på 19,6%. I de andre seks årene med gevinster var det laveste resultatet en positiv 8.67% gevinst.Â

Videre, I løpet av de siste fem årene â €” som utelukker den flyktige 2013 og 2014 strekker â € » etf IDRETT EN gjennomsnittlig årlig avkastning på 9,8%. Detâ € ™ er ganske darn solid for et obligasjonsfond. Tenk på at EN ANNEN PIMCO ETF for kortvarige obligasjoner har en femårig gjennomsnittlig avkastning på bare 2.4%.Â

så egentlig kan investorer føle at de blir godt kompensert for den ekstra volatiliteten.Â

Endelig er Dette En FEMSTJERNERS ETF vurdert Av MorningStar totalt sett, så vel som i de siste tre-, fem – og 10-årsperiodene. Med et brutto utgiftsforhold på bare 0.20%, det vantâ € ™ t koste investorer mye i ytelse, heller.Â

Invesco Skattepliktig Municipal Bond ETF (BAB)

Sist opp på denne listen over indeksfond å kjøpe Er Invesco Skattepliktig Municipal Bond ETF (BAB). De som er villige til å ofre noe av ytelsen fra det siste fondet i stedet for andre attributter, kan vurdere BAB.SELV OM BAB ETF tilbyr en lavere årlig gjennomsnittlig avkastning enn LTPZ ETF vi nettopp snakket om, kompenserer den investorer med lavere volatilitet og større avkastning. I TILLEGG er DET morsomt å si: BAB ETF.Â

Detâ € ™ er litt dyrere med et 0,28% brutto utgiftsforhold, men det er neppe noe å snakke om. Legg i stedet merke til utbytteavkastningen på 3,2% og det faktum at detâ € ™ er et femstjerners fond av morningstar. SOM LTPZ gjelder denne vurderingen også de siste tre, fem og 10 årene.Â

Å komme inn i ytelsen, HAR BAB ETF generert gevinster i åtte av de siste 10 årene. I fem av de åtte årene oversteg avkastningen 9.87%, og i to av årene toppet den 15%.Â

Enda viktigere var de to nedårene nedgang på 0.25% og 5.2%, som kom i henholdsvis 2015 og 2013. DET sammenligner MED LTPZ, som mistet 8.8% og 19.2% de årene.Â

Når Det er sagt, er Ltpzâ € ™ femårs gjennomsnittsavkastning på 9,8% høyere enn babâ € ™ Retur gjennomsnittlig avkastning på 6,8% i samme strekning. De har imidlertid sammenlignbare 10-års gjennomsnittlig avkastning.I begge tilfeller er detâ € ™ litt av alt her for investorer.Â

På publiseringsdatoen hadde Bret Kenwell en lang posisjon I AAPL, GOOGL og QQQ.Â

Bret Kenwell er leder og forfatter Av Future Blue Chips Og er På Twitter @BretKenwell.

SubscribeUnsubscribe