それは南カリフォルニアに住んでいることになると、地震は人生の ありがたいことに、ここの持ち家の私の三十年で、そしていくつかの非常に大きなtemblorsにもかかわらず、7.0シェーカーのカップルを含む、私は内壁や外装漆喰やhardscapeへのマイナーな亀裂を超えた結果として生じる損傷を心配する必要はありませんでした。 その主な理由は、レンガ造りの建物とは異なり、南カリフォルニアの住宅の大半を構成する木製のフレームの家は非常に柔軟な構造であるためです。 その結果、彼らは通常、最も壊滅的な地震を除いてすべてが配ることができる揺れに耐えることができます。

それは主要なtemblorの間に映像の多くが壁から落ちることができないことを言うことではない食器棚は内容の空にされないし、窓は割れるか、または破

地震はほとんどどこでも起こることができます

もちろん、アメリカの地震はカリフォルニアに限定されるものではありません。

ロッキー山脈の東にもいくつかの重要なtemblorsがありました。

2011年に5.6を記録する地震がオクラホマ州中央部を襲った。 特に、1811年から1812年の間に、マグニチュード7.0以上の4つの大地震がミズーリ州ニューマドリッド周辺地域を襲った。 ショックは非常に強力だったので、オハイオ州やバージニア州と遠く離れて感じられました。

東海岸もそれらを取得します。 信じようと信じまいと、数年前にニューイングランドは少なくとも10の地震に襲われました—それらのどれもマグニチュード5.8のシェーカーほど大きくなかったが、2011年にバージニア州ミネラルを襲った。1886年にマグニチュード7.3の地震がサウスカロライナ州チャールストンを襲った。 そして、マサチューセッツ州ケープアンは、6.0で1755を測定する強いtemblorを経験しました。

5.0以上を測定する米国東部の他の重要な現代の地震は、2002年にプラッツバーグ、ニューヨーク、1998年にペンシルベニア州Pymatuningを襲った。地震保険の長所と短所

私の住宅所有者保険のポリシーを更新する必要があるため、私はこれを起動する理由です;基本的な保険料は約$1100です。 プロセスの一環として、保険会社はまた、私にearthquake839の追加保険料のための地震保険を購入する機会を提供しています。だから、地震保険はそれだけの価値がありますか？

考慮すべき非常に多くの変数があり、地震保険のポリシーとルールは州ごとに異なるため、それは言い難いです。私の場合、カリフォルニア地震局によって提供されている地震保険は、私の家を再建するために3 304,638をカバーするでしょう。

私の場合、地震保険は、私の家を再建するためにcover304,638をカバーするでしょう。 残念ながら、私は保険会社からのペニーを見る前に、損害賠償の最初の$45,695が私のポケットから出てくることを意味し、構造の交換費用に15％の控除があ

ここに摩擦があります。

ここでは、: 完全に破壊されている私の家の短い、それは私がはるかにポリシーの大きな控除を超える損害に遭遇するだろうかなり低いです。 その勘は、地震からの総損失の主張がまれであるという事実によって裏付けられています;カリフォルニアの2つの最大の気温―1989年のロマ・プリータ地震と1994年のノースリッジ地震―は、これを証明しています。 およそ45,000件の請求がロマ・プリエタ地震の後に提出され、平均インフレ調整された値は$26,000でした。 一方、ノースリッジ地震は195,000ドルでaverage59,000の平均値で2018クレームを生成しました。私の家がかなり古い、またはレンガや石積みの建設で建てられていた場合、私はおそらく注意の側で誤ると地震保険を購入するでしょう。 私は基礎にボルトで固定され、現代の耐震基準に構築されている比較的新しい20年の古い木枠の家を持っています。だから、慎重にすべてのリスクを計量した後、私は私のチャンスを取ると地震保険を辞退することにしました。 私のために、潜在的な利点は適用範囲の費用を単に正当化しない。

写真クレジット：カリフォルニア*ウォッチ