公認ファイナンシャルコンサルタント(ChFC)®認定を選択する

認定ファイナンシャルプランナー（Cfp）®は、ファイナンシャルアドバイザーの指定のためのメディア愛の子です。 CFP®ボードの年間予算のmarketing11.7百万は、マーケティングに向かって行くように、それは、する必要があります。 彼らの知名度は、Chartered Financial Consultant(ChFC)®を一般の人々と5人に1人上回っています。 しかしそれは実際に彼らの顧客に役立つためにそれが訓練の財政の顧問のためのよりよい指定であることを意味するか、またはちょうどマーケテ

私は、チャータードファイナンシャルコンサルタント、ChFC®と認定ファイナンシャルプランナー、CFP®認定の両方が、最高の点で開催され、財務計画のアドバイ 金融分野のほぼ誰もが財務顧問やファイナンシャルプランナーとして自分自身を参照することができますが、すべてが均等に修飾されていません。 ChFC®およびCFP®の必要なコース研究は、この分野の専門家としての指定を得たものを確立します。 これらの資格情報のない保険代理店、投資顧問の代表者、ブローカーは、専門知識を証明するための困難なコース作業とテストを完了していません。 私の意見では、これらは家族の財政の未来を準備するとき重大の標準である。それは退職計画に来るとき、私の考えは、それが研究し、指定の基準を満たすことがいかに困難であったかに関係なく、それが重要だったということでした。

私の顧客は彼らの全体の生命を働かせ、彼らの退職のために救うために犠牲にした。 彼らは文字通り彼らの将来のために私の手に彼らのお金とすべての信頼を置いています。 私は資格を得ることによって、私が価値があることを証明するために彼らにそれを負っていました。

ChFC®とCFP®の名称は非常に似ています。 両方のコースの研究には、基本的な財務計画、保険計画、所得課税、退職計画、投資、不動産計画の基礎が含まれており、各コースの後に合格する必要があります。 それぞれには、2年ごとに30時間の継続教育要件があり、必須の倫理クラスがあります。

ChFC®とCFP®の両方が、発行機関によって受託者基準に保持されています。 それは単に彼らが金融業界でより高い基準に保持され、自分の上にクライアントの最善の利益を置くためにバインドされていることを意味します。 他の財務アドバイザーや保険代理店は、製品が適切である限り、実際にはクライアントではなく、代表者の最善の利点になる可能性のある製品やソリ

CFP®は1985年に設立された認定ファイナンシャル-プランナー-ボード-オブ-スタンダードによって発行されていますが、ChFC®は1927年に始まったアメリカン-カレッジ-オブ-ファイナンシャル-サービスから獲得されています。

コースは非常に似ていますが、ChFC®指定にはより多くのコース要件があります。 ChFC®とCFP®の両方が同じコアカリキュラムを勉強しますが、ChFC®は、包括的な財務計画を構築するなど、特定の個人金融のトピックに焦点を当てた二つの追

CFP®はボード試験と4年間の学位に合格する必要がありますが、ChFC®は55,000cfpとは対照的に、78,000の指定保有者のみのよりエリートグループです。

ChFC®プログラムに惹かれたのは、カリキュラムが非常に徹底しており、私が奉仕するクライアントに非常に適用できると感じたことでした。 Chartered Financial Consultants®は、投資は単に全体的な財務戦略の構成要素であり、それ自体の金融ソリューションではないという哲学に基づいています。 コースワークは、投資だけでなく、税務管理、富の蓄積、富の保存、税務管理された富の移転のための方法を使用して、統合された財務戦略を作成する方法に この知識は、長年にわたって詳細な財務戦略を実施し、私のクライアントが彼らの長期的な目標を追求するのを助けるための鍵となっています。

二つのプログラムを比較したとき、私はCFP®プログラムがより認識可能であり、販売とマーケティングの観点からは確かに良い選択であることを知 私は多くの人々がChFC®プログラムに関連する高度なカリキュラムを理解せずに私を却下するかもしれないことを十分によく知っていました。 しかし、私は出発点で、タイトル以上の知識とスキルを持つことがより重要だと信じていました。 私の洞察力を証明することは、私の名前の後ろの文字よりも私の練習のためにはるかに強かったです。私は毎日それらのスキルを使用するように、私は最初にChFC®指定を追求することを選んだうれしいです。

私はそれらのスキルを使用しています。

私はまた、CFP®プログラムは強力なプログラムであると信じています。 私はすでにコースの内容のほとんどを学んだように、その認定を追加することは、基本的にボード試験に合格するのと同じくらい簡単になります。 だから、あなたは私がまだCFP®の指定を持っていない理由を尋ねるかもしれません。私の唯一の躊躇は、私はボード試験のための高度な金融式を暗記しなければならないということです。

はい、私はChFC®のためにそれらを学ばなければならなかったが、私は私の財政計画を手書きしないので、彼らは時間内に忘れられてしまった。 どうやって忘れたの? 最高のファイナンシャルプランナーは、手書きの数式を超えて道を行くハイテク金融プログラムを内蔵した高度なソフトウェアを利用するため。 最先端のフィンテックをナビゲートするスキルを持っている方がはるかに効率的で効果的です！はい、私は試験の一部が時代遅れであると感じています。

そして、私はまた、CFP®の指定が私の能力に追加されるとは思わない。 しかし、私は2020年に認定を取得する予定です。 それは財政的に私のクライアントのために計画する私の能力に具体的な何かを追加しないかもしれませんが、私は、いくつかのために、私の名前の背後にあるいくつかの余分な文字は、私の投資アドバイスにもっと自信を鼓舞することができ、実現します。

私は常に指定と認定は、彼らが顧問に追加するスキルセットと同じくらい重要であるという私の信念にしっかりと立っています。

私は常に そして、最も重要なのは、アドバイザーのステータスではなく、クライアントのニーズとアドバイザーが一対一で提供するソリューションです。

Citations

https://www.theamericancollege.edu/designations-degrees/ChFC-CFP

https://www.feeonlynetwork.com/how-to-tell-if-a-financial-advisor-is-a-fiduciary/

https://en.m.wikipedia.org/wiki/Certified_Financial_Planner_Board_of_Standards