CFP理事会は、倫理的かつ有能な財務計画への幅広いアクセスを促進する取り組みを支援す 私達はまた財政計画の専門職を進める問題で先に動きます。 時には連合パートナーと一緒に働いて、私たちはに焦点を当て:
- 行動の受託者基準
- 退職セキュリティ問題
- 投資家の開示とテスト
- 財務計画の職業の認識
- プライベート認証
行動の受託者基準
公共の利益のために私たちの使命と一致して、CFPボードは、すべてのパーソナライズされた投資アドバイスのための行動の均一な受託者基準をサポートしています。 この受託者の行動基準は、クライアントの利益を第一にする必要があり、ケアの義務と忠誠の義務の両方を含める必要があります。 私たちの立場は、88,000人以上のCFP®専門家の実社会での経験と、2019年10月1日に発効した改訂された倫理規範と行動基準に基づいています。 本規範および基準には、広く適用可能でありながらビジネスモデルに中立的な真の受託者行動基準が含まれており、注意義務と忠誠義務の両方が含
退職セキュリティの問題
ほとんどの政策専門家は、アメリカの退職制度は、修理の緊急の必要性にあることに同意します。 私たちは、アメリカの世帯のかなりの数は、退職のために十分に保存されていないことを知っています。 多くのアメリカ人は職場で貯蓄計画にアクセスできず、貯蓄している人は、貯蓄が安全な未来に資金を供給することを保証するためのより良いオプ 人々が退職年数を節約して計画するのに役立つ、利用可能な製品やサービスには深刻なギャップがあります。
さらに、これらおよび他の退職問題を探求し、包括的な政策提言を提案するために、CFPボードは、退職問題ワーキンググループを招集するために酒飲みビドルの退職法の専門家フレッド*ライシュと提携しました。 このワーキンググループは、退職のために準備し、でクライアントの多様な範囲で動作する11高度に熟練したCFP®の専門家の現実世界の知識と経験を活用し 彼らの洞察と現場でのクライアントの経験は、退職制度を改善するための推奨事項を政策立案者や他の人にReish氏の報告書に知らせるでしょう。
投資家の開示とテスト
CFP理事会は、明確かつ理解しやすい開示が情報に基づいた投資家の意思決定に重要であることを認識しています。 財務計画連合と一緒に、CFP理事会は、投資家が理解する方法でも、最も基本的な概念を伝えることは困難であることを発見しました。 提案された開示文書について好きなことについて個人投資家を調査することは、その文書の意味を理解していることを示すこととは異なります。 そのため、CFP Boardは、個人投資家の認知インタビューの形で定性的なテストをサポートし、開示が投資家の意思決定を支援するという規制上の目的を満たしているかどうかを判断しています。
財務計画の職業の認識
財務計画連合のパートナーと一緒に、CFP理事会は、公共によって評価された明確な職業として財務計画を進めることを 専門職の認刻極印は責任能力、知識および意識を含んでいる。 そのために、当社は、CFP理事会が2019年10月1日に発効した規範と基準の改訂を通じて達成した堅牢な受託者基準を含む職業行動規範を採用しています。 私たちは、CFP Boardの財務計画センターを通じて利用可能な研究と実践に基づいた幅広い知識を重視しています。 私たちは、アメリカの人口の多様性を反映した財務計画の労働力を開発するための措置を講じることにコミットしています。 この点で、センターは、米国の富の変化する人口統計を反映したCFP®の専門家のより多様で包括的な労働力を育成するために、募集、トレーニング、リテンシ
プライベート認証
CFP理事会は、プライベート資格認定が職業にもたらすことができる力と権威を強く信じています。 職業免許改革を実施するための最近の国家の努力に直面して、それはこれらのそうでなければ善意の立法イニシアチブのいくつかは、CFP理事会などの そのため、CFP Boardは、100以上の他の民間資格認定機関と提携して、プロフェッショナル認定連合を形成しています。 私たちは、専門的な認定に依存する人々だけでなく、これらの認定を取得した個々の専門家の集団的利益を促進することを目指しています。
