CFP Board lavora nell’interesse pubblico per sostenere iniziative che promuovono un ampio accesso a una pianificazione finanziaria etica e competente. Abbiamo anche andare avanti su questioni che avanzano la professione di pianificazione finanziaria. A volte lavorando a fianco dei partner della coalizione, ci concentriamo su:

• Fiduciario Standard di Condotta
• il Pensionamento Problemi di Sicurezza
• Investor la Divulgazione e la Sperimentazione
• Riconoscimento della Pianificazione Finanziaria Professione
• Certificazione Privati

Fiduciario Standard di Condotta

Coerente con la nostra missione a beneficio del pubblico, CFP Board supporta un uniforme fiduciario standard di condotta per tutti i consigli di investimento, personalizzati. Questo standard fiduciario di condotta dovrebbe mettere gli interessi del cliente al primo posto, e dovrebbe includere sia un dovere di cura e un dovere di lealtà. La nostra posizione si basa sull’esperienza nel mondo reale di oltre 88.000 professionisti CFP® e sul Codice etico e standard di condotta riveduti, in vigore dal 1 ° ottobre 2019. Il Codice e gli Standard contengono un vero e proprio standard fiduciario di condotta che è ampiamente applicabile ma modello di business neutrale, e comprende sia un dovere di cura e un dovere di lealtà.

Problemi di sicurezza pensionistica

La maggior parte degli esperti politici concordano sul fatto che il sistema pensionistico americano ha urgente bisogno di riparazioni. Sappiamo che un numero considerevole di famiglie americane non stanno risparmiando abbastanza per la pensione. Molti americani non hanno accesso ai piani di risparmio sul posto di lavoro, e coloro che stanno risparmiando bisogno di opzioni migliori per garantire quei risparmi finanzieranno un futuro sicuro. Ci sono gravi lacune nei prodotti e servizi disponibili per aiutare le persone a risparmiare e pianificare per i loro anni di pensionamento.

Per esplorare ulteriormente questi e altri problemi di pensionamento, e di proporre raccomandazioni politiche complete, Consiglio CFP collaborato con esperto di diritto pensionistico Fred Reish di Bevitore Biddle di convocare un gruppo di lavoro questioni di pensionamento. Questo gruppo di lavoro sfrutta le conoscenze e le esperienze del mondo reale di 11 professionisti CFP ® altamente qualificati che lavorano con una vasta gamma di clienti in preparazione e in pensione. Le loro intuizioni e le esperienze dei clienti sul campo informeranno il rapporto del signor Reish ai politici e ad altri con raccomandazioni per migliorare il sistema pensionistico.

Investor Disclosure and Testing

CFP Board riconosce che una divulgazione chiara e comprensibile è fondamentale per il processo decisionale informato degli investitori. Insieme alla Financial Planning Coalition, CFP Board ha scoperto che trasmettere anche i concetti più basilari in un modo che gli investitori capiscono è difficile. Sondare gli investitori al dettaglio su ciò che piace di un documento di divulgazione proposto è diverso da mostrare che capiscono le implicazioni di quel documento. Ecco perché CFP Board supporta test qualitativi sotto forma di interviste cognitive di investitori al dettaglio per determinare se le divulgazioni soddisfano il loro scopo normativo di aiutare gli investitori a prendere decisioni.

Riconoscimento della professione di pianificazione finanziaria

Insieme ai nostri partner nella Financial Planning Coalition, CFP Board crede nell’avanzamento della pianificazione finanziaria come professione distinta apprezzata dal pubblico. Le caratteristiche di una professione includono responsabilità, conoscenza e consapevolezza. A tal fine, adottiamo un codice di condotta professionale che include un solido standard fiduciario, che CFP Board ha raggiunto attraverso la revisione del suo Codice e degli Standard, in vigore dal 1 ° ottobre 2019. Sottolineiamo un ampio corpo di conoscenze basate sulla ricerca e la pratica, che è disponibile attraverso il Centro di pianificazione finanziaria del Consiglio CFP. Siamo impegnati a prendere misure per sviluppare una forza lavoro di pianificazione finanziaria che riflette la diversità della popolazione americana. A questo proposito, il Centro cerca di effettuare cambiamenti sistemici attraverso le pratiche di reclutamento, formazione e ritenzione per promuovere una forza lavoro più diversificata e inclusiva di professionisti CFP® che riflette i cambiamenti demografici della ricchezza negli Stati Uniti.

Certificazione privata

CFP Board crede fortemente nel potere e nell’autorità che il credentialing privato può portare a una professione. Di fronte ai recenti sforzi statali per istituire riforme delle licenze professionali, è diventato chiaro che alcune di queste iniziative legislative altrimenti ben intenzionate avranno la conseguenza involontaria di minare le organizzazioni private di certificazione, come il Consiglio della PCP. Ecco perché CFP Board ha collaborato con più di 100 altre organizzazioni private di credenziali per formare la Coalizione di certificazione professionale. Il nostro obiettivo è far progredire gli interessi collettivi di coloro che si affidano alla certificazione professionale e dei singoli professionisti che hanno conseguito queste certificazioni.