Come capire CAP e ROI tariffe significa la differenza tra trasformare un profitto e perdere soldi sui vostri investimenti in affitto.

Non importa i diversi tipi di immobili in affitto o i diversi mercati immobiliari o le diverse condizioni economiche, capire i tassi di CAP e ROI prima di investire può fare o rompere voi.

In poche parole, la “Capacità” o “Capitalizzazione” (Cap Rate) misura la capacità di una proprietà di recuperare il suo investimento iniziale e fornire profitti in seguito.

Investopedia definisce un tasso CAP come il tasso di rendimento di un investimento immobiliare in affitto in base al suo reddito. Questo calcola il potenziale ritorno sull’investimento.

Sapere quanti anni ci vogliono per recuperare il vostro investimento iniziale totale diventa molto importante nel determinare il valore dell’investimento. Se avete intenzione di vendere la proprietà entro 10 anni, il tasso CAP aiuta a vedere la fattibilità di tale obiettivo.

In sostanza, il tasso CAP misura il reddito operativo netto (NOI) del vostro investimento. Si stima il reddito flusso di cassa. Mentre è più facile per un tasso CAP determinare il NOI su un investimento all-cash, i costi di finanziamento totali possono essere determinati sul ritorno sull’investimento (ROI) spiegato di seguito.

Quali tipi di proprietà aiuterà un CAP Rate?

Stimare e confrontare la redditività degli investimenti immobiliari in affitto non fa differenza se si tratta di case unifamiliari, duplex, triplex, condomini o condomini di lusso.

In sostanza, il CAP rate fornisce agli investitori una formula semplice per stimare la redditività prima dell’acquisto.

Effettuare il calcolo della tariffa CAP

Scopri come analizzare gli investimenti in affitto. Se non fai i conti prima di investire, non guadagnerai mai i profitti che cerchi.

Nessuno predice correttamente il futuro. Tuttavia, con un’analisi solida, si riducono i rischi in qualsiasi investimento. Scarsa matematica crea investimenti poveri.

Gli investitori di noleggio esperti imparano come calcolare il rischio rispetto ai premi.

Tasso di capitalizzazione di base

Molti investitori visualizzano in anteprima i potenziali investimenti immobiliari locativi nello stesso periodo ed eseguono un’analisi del tasso di CAPITALIZZAZIONE di base. Il tappo di base funziona meglio quando si confrontano proprietà diverse per determinare quali perseguire.

CAP Rate calcolato dividendo il Reddito operativo netto del noleggio (NOI) per il suo valore di mercato attuale o i costi di acquisto recenti. La formula è simile a questa:

Esempio di calcolo della tariffa CAP

Si desidera acquistare un noleggio per $1 milione e si prevede di generare $120.000 per anno dopo i costi operativi . Il tasso di CAP è divided 120.000 diviso per million 1 milione = 0,12 converte in 12%.

Ora utilizzare questo tasso di CAP 12% per confrontare altri investimenti di noleggio a prezzi simili per decidere se sono buoni investimenti.

Advanced CAP Rate

Mentre il calcolo di base CAP rate funziona meglio quando si confrontano i potenziali investimenti di noleggio, quello avanzato calcola i dati più importanti.

Segui questi 4 passaggi per effettuare un calcolo del tasso di CAP avanzato:

1. Calcola il reddito annuo lordo. Anche se non si possiede ancora la proprietà, è necessario ricercare le tariffe di noleggio locali.
2. Quindi, sottraendo il 10% del reddito totale annuo da locazione conti per i potenziali posti vacanti.
3. Utile netto determinato sottraendo tutti i costi con la gestione del noleggio. Questi includono tasse, assicurazioni, utenze, costi di gestione, manutenzione e altri costi.
4. Ora, dividere il risultato operativo netto per i costi totali di acquisizione. Includere i costi di chiusura, commissioni di intermediazione, e tutti i costi di riabilitazione quando lo rende “noleggio pronto”. Il risultato equivale al tasso di CAP in percentuale.

Tuttavia, questo calcolo non include i costi di finanziamento. Quando il finanziamento, è necessario includere i costi di finanziamento annuali come una spesa operativa.

Ora viene visualizzata la relazione tra affitti, costi di acquisizione e costi operativi. Se i costi di acquisizione sono stati superiori a affitti comparabili nel vostro mercato, è necessario aumentare l’affitto per raggiungere il tasso CAP desiderabile. Il mancato ottenimento di affitti più elevati per superare i costi di acquisizione più elevati si traduce in un tasso di riduzione del tetto.

Idealmente, si desidera acquistare e rinnovare un affitto per meno di affitti comparabili locali. Poi, affittare al tasso di andare ad aumentare il tasso di CAP che mostra un maggiore ritorno sul vostro investimento. Questo rende le vendite allo scoperto e pignoramenti un ” boom “per” acquisto e detenzione “insieme a”fix & flip” proprietà.

Perché la tariffa CAP è importante

Il calcolo delle tariffe CAP di noleggio mostra l’importanza del controllo dei costi operativi. Sottrarre i costi operativi dal reddito da locazione per mostrare l’utile netto. La riduzione dei costi operativi aumenta il tasso di capitalizzazione con conseguente aumento dei profitti.

Assicurarsi che tutti i costi operativi inclusi nei calcoli CAP rate. Stimare sempre i posti vacanti. Non confrontare mai gli affitti di case unifamiliari con i prezzi degli appartamenti CAP. Sono completamente diversi tipi di affitti che incorrono in costi e tariffe di noleggio diversi.

Ricorda, la maggior parte dei calcolatori di tasso CAP online assumono tutti gli acquisti in contanti.

Qual è una buona tariffa CAP per gli affitti?

La maggior parte degli investitori considera un tasso di capitalizzazione ideale almeno del 10%.

Il deficit di CAP Rates

Mentre un CAP rate serve come un semplice calcolo per aiutare gli investitori shopping per immobili in affitto, non sono l’ultima parola.

In primo luogo, i tassi di capitalizzazione non tengono conto dell’apprezzamento, un fattore importante per determinare il ritorno sull’investimento.

In secondo luogo, i tassi di capitalizzazione non tengono conto dei rischi e delle opportunità reali. Ad esempio, conoscere una crescita del mercato imminente ha senso investire ora e renderlo difficile fino a quando non si verificano affitti più elevati quando l’economia migliora.

Ritorno sull’investimento (ROI)

Il calcolo del ritorno sull’investimento (ROI) per gli investimenti locativi deve seguire un calcolo iniziale del tasso di CAPITALIZZAZIONE.

Investopedia definisce il ROI come la capacità di valutare l’efficienza di un investimento in base alle prestazioni. In poche parole, prestazioni efficienti previsioni redditività.

Calcola il ROI confrontando il guadagno annuale dell’investimento meno i costi annuali di investimento divisi per il costo totale dell’investimento. Ciò si traduce in un rapporto o una percentuale. Ecco come appare una formula ROI:

Guadagno di investimento annuale: prendi il flusso di cassa effettivo dal reddito da locazione più altre fonti come lavanderia, distributori automatici, TV via cavo/collegamento Internet, ecc.

Costi di investimento annuali: Sommare le riparazioni annuali, manutenzione, assicurazione, tassa di proprietà, e costi di trovare inquilini, ecc.

Totale dei costi di investimento: Gli investimenti in affitto richiedono calcoli di diverse variabili che determinano i costi totali di investimento. Questi includono prezzo di acquisto, prestiti, interessi, commissioni di broker, costi di valutazione e altri costi di chiusura al momento dell’acquisto e della vendita.

Esempio ROI

Un esempio di ROI è simile a questo:

Guadagno di investimento annuale: supponiamo che i tuoi affitti medi portino $2,500 al mese. Moltiplicare per 12 mesi = $30.000 all’anno.

Costi di investimento annuali: Sommare le spese annuali come assicurazione, tasse, manutenzione, riparazioni, ecc. Diciamo che ammontano a $2.000 all’anno.

Sottrarre i costi di investimento dal guadagno di investimento: $30,000 – $2,000 = $28,000.

Dividi questo numero per i costi di investimento totali: supponiamo che tu abbia acquistato l’unità di noleggio per $280.000. La divisione mostra $28.000 ÷ $280.000 = 0,10

Converti il decimale in percentuale: questo ti dà il 10%, il che significa che puoi aspettarti di ricevere il 10% di ritorno sull’investimento (ROI) ogni anno.

Che cosa è un buon ROI?

Secondo Balance, che scrive di finanza personale dal 1998, nel 2018 U. S. ROI immobiliare “stabilizzato al 10%”.

Pertanto, l’esempio sopra fornisce un buon ROI per il 2018 al 10%.

Conclusione

Come capire CAP e ROI tariffe aiuta gli investitori di noleggio per determinare se una proprietà vale la pena l’acquisto.

I tassi di capitalizzazione forniscono solo una regola di base per il calcolo empirico per aiutare gli investitori in affitto a confrontare le proprietà nel decidere quali perseguire.

I tassi di ROI misurano l’efficienza di un investimento locativo prevedendo le sue prestazioni per prevedere la redditività.

Sia i tassi CAP che ROI dovrebbero essere almeno del 10%.

Prima di acquistare immobili in affitto assicurarsi di calcolare i costi di gestione di proprietà e benefici per risparmiare tempo e denaro da auto-gestione dei vostri affitti.

Contattaci per sapere come aiutiamo gli investitori in affitto a gestire le loro proprietà con competenza ed efficienza.