Se sei un imprenditore, molto probabilmente sarete di fronte a molte decisioni complicate quando arriva il momento di andare in pensione — dopo tutto, la vendita di un business è un evento importante della vita. Per aiutarti a navigare in questa complessa transizione, consulta un Certified Exit Planning advisor (CEPA), un esperto addestrato per aiutarti ad allineare i tuoi obiettivi e creare valore trasferibile nella tua azienda.

Cosa significa una designazione CEPA

Il programma CEPA, creato nel 2007 dall’Exit Planning Institute, è un programma di persona in stile MBA. Il corso di cinque giorni si tiene più volte all’anno negli Stati Uniti (le città che offrono il programma nel 2020 includono Atlanta, Cleveland, Chicago, New York e San Diego). I consulenti che guadagnano questa credenziale sono appositamente formati per aiutare i proprietari di imprese a creare un piano di uscita – un progetto per vendere la vostra azienda per il massimo beneficio.

Un consulente per la pianificazione delle uscite certificato non si occupa solo dei tuoi obiettivi di business; considerano anche i tuoi obiettivi personali e finanziari. Un CEPA adotta un approccio olistico per aiutarti a sviluppare una strategia di business che integra tutti gli aspetti della tua vita.

Quando si lavora con un CEPA, si otterrà un esperto che esaminerà le questioni relative al vostro settore professionale; la tolleranza per il rischio; la timeline per la pensione; e altre aree critiche di gestione di un business. Ti aiuteranno a decidere quando è il momento migliore per vendere la tua attività e come ridurre al minimo le tasse dalla vendita.

Requisiti CEPA e panoramica del programma

Per diventare un consulente certificato per la pianificazione delle uscite, i candidati devono avere almeno cinque anni di esperienza a tempo pieno o equivalente lavorando direttamente con i proprietari di aziende. La maggior parte dei CEPAS provengono dalle industrie bancarie o assicurative, o sono commercialisti, pianificatori immobiliari o avvocati.

I candidati devono avere una laurea o un’esperienza lavorativa aggiuntiva. Essi devono anche essere un membro del Exit Planning Institute in regola.

In cinque giorni immersivi, i candidati CEPA acquisiscono competenza in 23 aree chiave, come insegnato da esperti riconosciuti a livello nazionale nella pianificazione delle uscite. Gli argomenti trattati nel corso di una settimana includono la metodologia di accelerazione del valore; pianificazione immobiliare; private equity; incorporando intenti caritatevoli; e altri concetti correlati. C’è anche una giornata dedicata alla gestione pratica e la costruzione di una strategia di marketing. Il programma CEPA culmina con un esame finale a libro chiuso.

Come un CEPA differisce da un Certified Exit Planner (CExP)

La designazione Certified Exit planner (CExP) è stata offerta dal Business Enterprise Institute (BEI) dal 2009. Come i consulenti certificati di pianificazione delle uscite, i candidati CExP studiano strategie avanzate di pianificazione delle uscite e continuano a consigliare gli imprenditori, tra le altre cose, valutando la loro attività; trasferendo la proprietà; mantenendo la continuità; e gestendo i proventi finanziari.

Le differenze

Il programma CExP inizia con un boot camp di due giorni che i partecipanti possono completare online o in un ambiente live. Successivamente, i candidati intraprendono una serie di nove corsi offerti online. Ogni modulo si conclude con un esame. Questo differisce dal programma CEPA, che ha solo un test finale. Gli studenti CExP devono anche creare due piani di uscita di esempio con il software di creazione di piani di BEI.

La designazione CExP è più conveniente per ottenere e si può prendere dalla comodità della vostra casa. Gli studenti hanno un anno per completare i corsi avanzati, che in genere richiedono da 100 a 120 ore di studio, secondo la stima di BEI.

Il programma CEPA, al contrario, è un programma di cinque giorni, di persona, tenuto più volte all’anno.

La serie di corsi avanzati CExP costa 1 1.795. Il boot camp è di 9 995 se preso online e $1.495 se preso dal vivo. A $5.695, il programma CEPA è molto più costoso, anche se c’è uno sconto di early 1.000 early-bird.

Le somiglianze

Come i candidati CEPA, i candidati CExP devono anche avere esperienza di consulenza alle imprese in una certa capacità. Le credenziali approvate includono avvocato, certified financial planner, certified public accountant, chartered life underwriter e chartered financial analyst. Gli individui che hanno specializzazioni all’interno di tali campi possono anche qualificarsi.

Entrambi i programmi coprono argomenti simili. I workshop CExP insegnano ai candidati a creare piani di uscita; guidare o partecipare a team di consulenti di pianificazione di uscita; e come commercializzare i loro servizi per aumentare il loro reddito.

I professionisti con la designazione CExP devono prendere 30 ore di formazione continua ogni due anni per mantenere i loro certificati. CEPAs deve completare 40 ore di formazione continua ogni tre anni.

The Bottom Line

Per gli imprenditori, assumere un consulente certificato per la pianificazione delle uscite significa lavorare con un esperto appositamente addestrato per comprendere le complessità della vendita o altrimenti lasciare un’azienda. Può aiutarti a definire i tuoi obiettivi professionali, finanziari e personali e sviluppare una strategia olistica per raggiungerli quando lasci la tua azienda. Per i consulenti, guadagnare una designazione CEPA significa sviluppare nuove competenze avanzate che ti permetteranno di espandere la tua base di clienti.

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