Nel 2021, il settore bancario è più sofisticato e sfumato del semplice mettere denaro in un conto per la custodia. E con così tanto in gioco, si vuole fare in modo che si sta collaborando con la banca giusta per soddisfare tutti i vostri obiettivi finanziari e le esigenze.

Se sei un cliente Chase con notevoli risorse sotto la cintura, si può prendere in considerazione il programma Chase Private Client. Questa iscrizione personalizzata offre innumerevoli vantaggi esclusivi per i membri, tra cui uno contro uno con vari consulenti finanziari, vantaggi bancari e di prestito e sconti su prestiti e transazioni.

Ecco uno sguardo dettagliato a tutto ciò che questo club d’elite ha da offrire.

Il Chase Private Client Program (CPCP) è un programma solo su invito che offre innumerevoli vantaggi e servizi esclusivi ai suoi membri. Secondo la banca, i clienti privati godono di una “relazione personalizzata” con Chase attraverso la quale ricevono accesso solo alle migliori funzionalità bancarie e ai migliori servizi offerti.

Dalla guida di investimento personalizzata di JP Morgan ai programmi di prestito esclusivi, non c’è quasi fine al trattamento speciale che otterrai come Cliente privato. Altri vantaggi includono ma non sono limitati a:

☎️	Priority banking service (24/7 on-call access)
💳	Member-only credit cards
🏠	Loan discounts
👵🏻	Extensive retirement and financial planning resources
💰	Lower fees on most transactions (including those made abroad) and higher withdrawal and credit limits
🤵	Access to dedicated lending advisors

Chi è idoneo per il programma Client privato?

Non solo chiunque può diventare un Client privato (PC) con Chase. Questo invito è dato solo ai “migliori clienti” di Chase e dovrai richiedere un incontro con un banchiere privato per discutere le tue qualifiche o aspettare una lettera solo per essere invitato. Ci sono due modi per qualificarsi per un aggiornamento allo stato top-tier con Chase:

Hanno un totale combinato di $250.000 o più tra tutti i vostri Inseguimento controllo personale e aziendale, risparmio, e conti di investimento. Questo non include i conti di investimento online auto-diretto con Voi investire o conti pensionistici.

Avere un membro della famiglia estendere la loro appartenenza cliente privato a voi. Pur essendo un cliente privato tecnicamente non costa nulla in quote associative, i membri non invitati da un membro della famiglia devono mantenere una media giornaliera di $250.000 per lo status continuato. Entro 45 giorni dall’aggiornamento, i clienti privati devono disperdere questa somma tra i conti qualificanti che scelgono.

Per la maggior parte, questo è un bel pezzo di denaro e non un sacco di tempo. Ti consigliamo di prendere in considerazione qualsiasi perdita di opportunità che si può incorrere dal movimento di denaro da un altro veicolo di investimento o di risparmio per soddisfare questo requisito di requirement 250.000. Se non hai quel tipo di denaro in giro, potresti trovarti a vendere azioni di azioni, a tirare da un conto di risparmio che stava maturando interessi e persino a perdere innumerevoli opportunità di investimento che consideravi tirando il grilletto – solo per raggiungere questo obiettivo. Dovrai decidere da solo se il programma vale il sacrificio.

Il secondo modo per hackerare la tua strada nel CPCP è diventare un proprietario di account congiunto con un altro cliente privato che è un membro della famiglia immediata. Tutti i membri adulti di un conto di deposito PrivateClient condiviso ricevono i privilegi di un abbonamento, se ognuno di loro ha$250.000 o meno. Questa scappatoia è utilizzata da molti clienti Chase che altrimenti neverqualify per lo status di elite.

Vantaggi del programma Chase Private Client

Diversi aspetti del settore bancario moderno sono cambiati per i membri Chase elevati a Clientstatus privato—nel complesso, il programma ha molti punti di forza, ma ha anche molti avvertimenti. Chase lavora sodo per mantenere i suoi clienti privati, ma assicurati di leggere la stampa fine prima di prendere qualsiasi decisione.

Un bonus di iscrizione di 2 2,000 che è difficile da battere

Gli attuali clienti Chase che optano per l’aggiornamento allo stato di Client privato ricevono una grossa ricompensa.

Da ora fino al 14 aprile 2021, l’aggiornamento a Chase Private Client include un redditizio bonus di benvenuto di 💰 $ 2,000 after dopo aver completato alcune transazioni qualificate.

Ecco come qualificarsi:

1. Incontra un banchiere cliente privato per eseguire l’aggiornamento a Chase conto CheckingSM cliente privato e
2. Entro 45 giorni di calendario, trasferire un totale di $250.000 o più in qualifica nuovi soldi o titoli a una combinazione di conti idonei.

Conti ammissibili VS non ammissibili:

– Conti ammissibili: qualificazione Chase conti correnti personali e conti di risparmio, così come J. P. Morgan conti di investimento. Questi devono essere aperti in una filiale Chase e serviti da un consulente cliente privato JP Morgan o consulente finanziario.

– Account non ammissibili: Chase affari conti di controllo e di risparmio, qualsiasi Si InvestSM conti, eventuali JP Morgan conti pensionistici(come ad esempio tradizionale e Roth IRAs, Keoghs, SEP e SIMPLE IRAs, e 401 (k) piani); CDs; prodotti assicurativi; rendite fisse e variabili; JP Morgan Conti del fondo; 529 Piani di risparmio del College; conti fiduciari avvocato; conti fiduciari del fondo del cliente; così come

Carte di credito e premi

Il programma Client privato non ha carte uniche ad eccezione della carta di debito data ai membri; anche le carte Chase più votate sono disponibili per tutti. Ogni membro Chase può richiedere la Chase Sapphire Reserve card, una carta di viaggio sfuggente che non ufficialmente richiede un punteggio di credito di 750 o superiore, e la Chase Sapphire Preferred card, che richiede un 700 o superiore.

I clienti privati hanno maggiori probabilità di avere queste carte, ma le loro probabilità di approvazione sono solo più alte perché hanno più soldi e un credito migliore per cominciare. Se è probabile che una persona si qualifichi come cliente privato, è anche probabile che si qualifichi per le prime carte. Il CPCP non garantisce l’approvazione della carta di credito e i premi e i punti della carta sono gli stessi per tutti.

A meno che tu non sia un drogato di finanza personale di lunga data, probabilmente non hai familiarità con la regola Chase 5/24. Questo tranquillamente applicata” non più di 5 conti di carta di credito aperti nel corso di 24 mesi ” regola include tutte le carte che contribuiscono al credito di una persona (non solo Chase), ed è ferma per tutti. Ciò significa che i PC non sono in grado di aggirare questa stipulazione anche se sono i “preferiti di Chase”.”

Comodo Banking

I membri del programma Chase Private Client non devono mai andare a lungo senza ottenere aiuto. PrivateClients hanno accesso a una linea di servizi bancari esclusivi 24/7 (Domestico: 1-888-994-5626, Internazionale: 1-405-235-4847) per rispondere alle domande nel momento in cui li hanno, nessun in-personappointment o ore in attesa richiesto.

I membri di questo programma hanno anche un banchiere dedicato pronto ad aiutarli a navigare e sfruttare al meglio la loro appartenenza. C’è molto nel programma privato, ma i clienti non devono capirlo da soli. Oltre a queste linee di assistenza, ai clienti privati vengono offerti una serie di vantaggi bancari, tra cui:

● giornalieri Superiori BANCOMAT limiti di prelievo (fino a $2.000)

● giornalieri Superiori i limiti di acquisto (fino a $7.500 con Chase clienti Privati carta di debito)

● Maggiore QuickDeposit e QuickPay limiti ($25.000 al giorno e $100.000 ogni 30 giorni e $5.000 al giorno e $40.000, ogni 30 giorni, rispettivamente)

● Corse (gratuito) la sostituzione della carta

● No caccia tasse a non Inseguire i Bancomat o bonifico

● mensili No spese di servizio sul controllo o conti di risparmio

Business Account Bonus

Chase soci Privati di stato del Client che utilizzano la caccia per loro business banking può contare su un paio di alloggi speciali. I consulenti bancari aziendali specializzati sono assegnati a ogni imprenditore privato. Questi consulenti possono rispondere a qualsiasi tua domanda e aiutarti a strategizzare la tua spesa aziendale in modo da utilizzare i tuoi soldi nel modo più efficace possibile.

I clienti privati non pagano alcuna commissione sui depositi elettronici su conti correnti Platinum o Total Business o commissioni di servizio su questi conti. Ancora meglio, requisiti minimi di equilibrio sono più bassi per clienti privati Platinum Business conti correnti. Se ti stai chiedendo se i fondi del tuo account aziendale possono essere utilizzati per qualificarti per diventare un cliente privato, la risposta è sì.

Consulenza per investimenti e pensionamento

I membri del programma Chase Private Client possono collaborare con JP Morgan Investment advisors. Poiché JP Morgan è una delle più grandi società di investment banking nel settore, ciò significa accesso a competenze globali e vaste ricerche di mercato. I clienti si incontrano regolarmente con i loro consulenti per discutere le esigenze finanziarie immediate e le tendenze economiche e di mercato, nonché le prossime mosse intelligenti.

Chase Clienti privati anche ottenere aiuto preparazione per la pensione, sotto forma di un piano completo in 4 fasi. Attraverso questo piano, i clienti identificano ciò che vogliono uscire dalla pensione, valutano la loro attuale situazione finanziaria, sviluppano strategie per il successo e valutano la loro progressione degli obiettivi, il tutto con l’aiuto di un professionista degli investimenti.

Tuttavia, c’è un problema. Dare J. P. Morgan il regno di gestire il tuo portafoglio di investimenti e offrire consulenza non è gratuito, anche per i clienti privati. Per i servizi di gestione del portafoglio da parte di J. P. Morgan viene addebitata una commissione annuale dell ‘ 1,25%, fatturata trimestralmente. Molti consulenti di portafoglio professionali, attraverso aziende come Vanguard e Personal Capital, addebitano meno di questo (la media è più nell’intervallo 1%). Se gli utenti scelgono di utilizzare Si investe, una piattaforma di trading libero auto-diretto, invece, le loro opportunità di investimento saranno fortemente limitati e loro rendimenti molto più bassi.

Mutuo e prestito Consulenza

Il processo stressante di prendere un mutuo casa o prestito auto è reso meno stressante per i clienti privati, perché questi membri Chase ricevono tariffe scontate sui prestiti e top-notch consulenza prestito personale. Attraverso il programma Chase Private Client Mortgage Rate, i membri lavorano con home lending advisors e altri membri del team come sottoscrittori e processori per pianificare i loro prestiti per la casa con grandi obiettivi finanziari quadro in mente.

Quando è il momento di prendere un prestito, i clienti privati possono aspettarsi fino a 1.25% di sconto il tasso variabile standard per una linea di equità domestica di credito e un tasso di sconto 0,25% off standard tassi di prestito auto con un ulteriore 0,25% di sconto che quando rifinanziamento.

Privilegi per tutta la famiglia

Mentre i clienti privati Chase possono estendere i loro benefici ad altri membri della loro famiglia immediata con cui condividono account, i privilegi familiari di questa appartenenza non si fermano qui.

Ai genitori potrebbe piacere il fatto che possano impostare limiti di prelievo e di spesa sulle carte di debito autorizzate per l’uso da parte dei loro figli attraverso il programma Client privato, ma i giovani adulti possono imparare di più sulle banche responsabili attraverso il programma bancario studentesco di Chase. Tuttavia, queste caratteristiche non sono esclusive per il CCP.

Ulteriori vantaggi

Ci sono alcuni vantaggi nascosti finali al programma Client privato Chase che non dovrebbero essere superati per coloro che amano saltare le linee e essere trattati come un VIP. Chase Private Clientshave accesso a eventi annuali esclusivi per i membri, acquisto anticipato dei biglietti su select entertainment e può persino utilizzare la loro iscrizione per ottenere un ingresso speciale in alcune istituzioni attraverso il programma culturale Private Client Arts & (anche se l’uso di questo vantaggio è limitato).

Paga per essere un cliente privato Chase?

Il CPCP probabilmente non è per nessuno ancora migliorare il loro credito, nuovo a investire, pagare grandi prestiti (diverso forse mutui per la casa e mutui), o semplicemente iniziando a pianificare per la pensione.

Il programma Chase Private Client è più adatto per i più grandi clienti Chase asset-holding che favoriscono la convenienza e possono desiderare un piccolo aiuto con grandi decisioni finanziarie, ma hanno già fatto qualche progresso verso obiettivi finanziari a lungo termine. Vale anche la pena notare che non tutte le banche Chase partecipano a questo programma, quindi questa è un’offerta caso per caso.

Come con qualsiasi cosa, ci sono pro e contro. Ci sono tassi di prestito scontati, tasse di servizio rinunciato, ed eventi esclusivi per i membri, ma c’è anche che massiccia requirement 250.000 requisito minimo di saldo del conto.