• 27/10/2020 9:34am EDT
• Di Bret Kenwell, InvestorPlace Contributor

I fondi indicizzati da acquistare sono un ottimo modo per gli investitori di ottenere un’ampia esposizione a determinate classi di attività di azioni. Possono aiutare a ridurre la volatilità (o abbracciarla) e certamente aiutare con la diversificazione.Â

Molti investitori ritengono che i fondi indicizzati sono un investimento migliore che i singoli titoli, anche se quest’ultimo può avere rendimenti fuori misura. Tuttavia, il semplice fatto della questione è che molti singoli titoli in ritardo il mercato più ampio nel lungo termine. Alcuni addirittura falliscono completamente andando in bancarotta.Â

Di conseguenza, l’idea di fondi indicizzati vs singoli titoli isna€™t tanto una situazione in bianco e nero, ma piuttosto uno riempito con un sacco di aree grigie. In altre parole, la fusione dei due insieme può spesso produrre grandi risultati quando le risorse di qualità sono accoppiate con pazienza.Â

Con questo in mente, diamo un’occhiata a sette fondi indice a buon mercato per l’investitore attento.

• Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• Invesco QQQ ETF (NASDAQ:QQQ)
• Invesco S&P 500 Top 50 ETF (NYSEARCA:XLG)
• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (NYSEARCA:VIG)
• PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (NYSEARCA:LTPZ)
• Invesco Taxable Municipal Bond ETF (NYSEARCA:BAB)

Index Funds to Buy: Vanguard S & P 500 ETF (VOO)

Come possiamo iniziare questa lista di fondi indicizzati da acquistare senza parlare dell’ETF Vanguard S&P 500? Questa sicurezza è diventata ben nota nei gruppi di investimento grandi e piccoli.Â

Vanguard è noto per le sue tasse basse e ampio apprezzamento. Leggendario investitore Warren Buffett ha anche approvato tale principio, dicendo, â € œPut 10% del denaro in titoli di stato a breve termine e il 90% in un molto basso costo S&P 500 fondo indicizzato. (Suggerisco di Vanguard).”

La sua azienda ha persino comprato un po ‘ di VOO nell’ultimo anno, mentre l’Oracolo mette i suoi soldi dove è la sua bocca.Â

Come avrete intuito, il VOO è una raccolta di S& P 500 holdings. Questo dà agli investitori l’esposizione a 500 diversi titoli, contribuendo a diversificare i loro dollari di investimento.Â

Con un expense ratio lordo di soli 0,03% — o annually 3 all’anno per ogni invested 10.000 investito — VOO è uno degli ETF più economici di fondi indicizzati là fuori.Â

Mentre alcuni investitori potrebbero non volere l’esposizione al S&P 500, altri potrebbero volere esattamente questo. Dopo tutto, il S&P 500 è il punto di riferimento generale per il mercato azionario †” non il Dow o il Nasdaq.Â

Quindi, se si vuole piggyback sull’indice, VOO è uno dei modi migliori per farlo, visto che se si cana€™t in realtà acquistare azioni della S&P 500. Ma c’è un altro way…

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

L’altra opzione per il S&P 500 è il SPDR S&P 500 ETF. Questo è certamente un noto ETF nella comunità degli investimenti e dovrebbe essere, visto che se ita€™s anche il più grande ETF.Â

Quando si tratta di attività in gestione, la SPIA è notevolmente più grande del prossimo più grande ETF ed è quasi il doppio delle dimensioni del VOO.Â

That’s per non dire che il VOO isna€™t una tenuta degna, solo che la spia è molto più grande e più ben noto. Con questo viene più volume di trading e quindi, più liquidità. Ad esempio, il volume medio di 10 giorni per la SPIA è di 65,7 milioni di azioni, mentre quella cifra si attesta a soli 2,3 milioni per il VOO. La differenza è più di 28 volte tra i due.Â

È (difficilmente) importante, però.Il nostro sito utilizza cookie tecnici e di terze parti. C’è una leggera differenza. Nel corso degli ultimi 10 anni, il VOO’s prestazioni ha superato la SPIA 191,9% a 190,2%. Questo 1,7% differenza è solo una frazione all’anno, ma ita€™s dove la SPY’s 0,09% expense ratio si distingue vs. il VOO’s expense ratio di appena 0,03%.Â

Dipende da ciò che un investitore vuole, però. Set-it-and-forget-it prestazioni o una migliore liquidità e di gran lunga migliore equity-opzioni selezioni. VOO è il primo, SPY è il secondo.Per quanto riguarda i cookie, è possibile utilizzare i cookie.Â

Invesco QQQ ETF (QQQ)

Ramificazione lontano dalla S& P 500 ci atterra in tecnologia. Mentre l’Invesco QQQ ETF doesnâ € ™t traccia il Nasdaq Composite€lo fa traccia il Nasdaq 100, che dà agli investitori l’esposizione alle imprese più grandi e più ben capitalizzati nell’indice. Inoltre, questo gruppo di fondi indicizzati per comprare tende ad essere meno volatile e più stabile rispetto ai suoi coetanei più piccoli-cap.Il nostro sito utilizza cookie tecnici e di terze parti per migliorare la tua esperienza di navigazione. In una certa misura, questo ha senso. Ma è il settore energetico meno sicuro, solo perché ita€™s più tradizionale? Che ne dici di titoli finanziari?Â

Si potrebbe sostenere che la tecnologia è più sicura di uno di questi due settori. Si potrebbe anche sostenere che ita€™s in realtà incurante di non avere l’esposizione alla tecnologia a questo punto. In particolare dato il potere di bilancio detenute collettivamente nelle prime cinque partecipazioni del QQQ.Â

Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT) Alphabet (NASDAQ:GOOGL, NASDAQ:GOOG), Facebook (NASDAQ:FB) e Amazon (NASDAQ:AMZN) hanno alcuni dei più forti bilanci, flusso di cassa e margini in tutto il mercato. Tra i cinque titoli, che costituiscono circa il 45% del ETF’s ponderazione totale.Â

Inoltre, QQQ è il secondo ETF più attivamente scambiato negli Stati Uniti, fornendo molta liquidità. Inoltre, ita € ™s â € œrated tra i primi 1% (2 su 321), più performanti fondi di crescita large-cap nel corso degli ultimi 15 anni da Lipper, a partire dal 31 agosto 2020.”

Invesco S& P 500 Top 50 ETF (XLG)

L’ETF Invesco S&P 500 Top 50 è davvero interessante. E’s come un mashup tra i fondi indicizzati per acquistare QQQ e SPY. Da un lato, i suoi cinque titoli più grandi sono gli stessi del QQQ. Facebook e Alphabet, in questo ordine quando si considera Alphabet’s ponderazione per entrambe le classi del suo magazzino (GOOG e GOOGL).Â

In ogni caso, piuttosto che le prime cinque partecipazioni di essere seguiti da titoli come Tesla (NASDAQ:TSLA) o tech, ita€™s quello che molti considerano titoli più sicuri. Questi sono quelli della ponderazione di S& P 500.Il nostro sito utilizza cookie tecnici e di terze parti.B), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Procter & Gamble (NYSE:PG) e Visa (NYSE:V).Â

Una miscela di SPY e QQQ è anche una buona descrizione per l’ETF XLG quando si tratta di prestazioni. L’XLG è aumentato di circa il 23,5% negli ultimi 12 mesi. Che supera il SPYâ € ™s 14% di guadagno, ma in ritardo rispetto al QQQ’s 46,2% corsa.Â

Quell’osservazione suona vera sia a breve che a lungo termine. Negli ultimi periodi di uno, tre, cinque e 10 anni, l’XLG supera la SPIA e sottoperforma il QQQ.Â

Se si desidera un matrimonio tra i due fondi, il Invesco S&P 500 Top 50 ETF è buono come si arriva.Â

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG)

Let’s valzer torna alla selezione Vanguard e raccogliere qualcosa che ogni investitore cauto cerca: rendimento.Â

C’è raramente una carenza di investitori orientati al reddito nel mercato azionario, rendendo l’ETF VIG una selezione perfetta.Â

Il rendimento è un po ‘ basso rispetto a molti altri singoli titoli là fuori, seduto a solo 1.7%. Tuttavia, that’s più del doppio degli 80 punti base gli investitori andranno a prendere con il rendimento del Tesoro di 10 anni.Â

Dal fund’s descrizione: “The investimento cerca di monitorare le prestazioni di un indice di riferimento che misura il ritorno degli investimenti di azioni ordinarie di società che hanno un record di dividendi crescenti nel corso del tempo.â € 

La sua azienda superiore è Walmart (NYSE:WMT), ma è seguito da nomi che abbiamo già familiarità con i fondi di cui sopra. Questo include Microsoft, P&G, Johnson & Johnson e Visa.Â

Nella tipica moda Vanguard, lo 0,06% expense ratio è tra alcune delle commissioni più basse del business. Inoltre il suo track record è piuttosto forte. Il fondo ha generato un rendimento a due cifre in sette degli ultimi 10 anni, perdendo denaro solo due volte durante quel tratto. Che è venuto dal suo calo del 2% in 2018 e 1.95% declino in 2015.Â

Nell’ultimo decennio, l’ETF VIG ha generato un rendimento medio annuo del 12,5%.Â

PIMCO 15+ Anno CI CONSIGLI Index ETF (LTPZ)

Leta€™s allontanamento dalle scorte per un minuto e concentrarsi sui bond. Le obbligazioni sono un posto difficile in questo momento. C’è stata molta volatilità nel gruppo negli ultimi 12 mesi, mentre i rendimenti sono piuttosto bassi. That’s non proprio quello che gli investitori obbligazionari stanno cercando quando si guarda a reddito fisso.Â

Tuttavia, il PIMCO 15+ Anno US TIPS Index ETF spera di cambiare che — certo, con alcune stringhe allegate.Â

In primo luogo, il fondo ha apprezzato solo in sette degli ultimi dieci anni. Anche se non male, che può sollevare una bandiera rossa per gli investitori prudenti e conservatori. Peggio ancora, uno di quei cali ha raggiunto quasi il 20% (nel 2013).Â

Tuttavia, nell’anno successivo, il fondo ha generato un guadagno del 19,6%. Negli altri sei anni di guadagni, il risultato più basso è stato un guadagno positivo 8.67%.Â

Inoltre, nel corso degli ultimi cinque anni †” che esclude la volatile 2013 e 2014 si estende — lo sport ETF un rendimento medio annuo del 9,8%. Thatâ € ™s maledettamente solido per un fondo obbligazionario. Si consideri che l’altro ETF PIMCO per le obbligazioni a breve durata sfoggia un rendimento medio quinquennale di appena il 2,4%.Â

Quindi, in realtà, gli investitori potrebbero sentirsi ben compensati per la volatilità aggiuntiva.Â

Infine, questo è un ETF a cinque stelle valutato da MorningStar nel complesso, così come negli ultimi periodi di tre, cinque e 10 anni. Con un rapporto di spesa lordo di appena 0.20%, è wonâ € ™t costo investitori molto in termini di prestazioni, sia.Â

Invesco Imponibile Municipal Bond ETF (BAB)

Ultimo in questa lista di fondi indicizzati da acquistare è l’Invesco Imponibile Municipal Bond ETF (BAB). Coloro che sono disposti a sacrificare alcune delle prestazioni dell’ultimo fondo al posto di altri attributi possono considerare BAB.

Sebbene l’ETF BAB offra un rendimento medio annuo inferiore rispetto all’ETF LTPZ di cui abbiamo appena parlato, compensa gli investitori con una minore volatilità e un rendimento maggiore. Inoltre, è divertente dire: BAB ETF.Â

E’s leggermente più costoso con un rapporto di spesa lorda 0,28%, ma that’s difficilmente qualcosa di cavillare su. Invece, prendere nota del suo 3,2% dividend yield e il fatto che ita€™s un fondo a cinque stelle nominale da MorningStar. Come l’LTPZ, questa valutazione si applica anche negli ultimi tre, cinque e 10 anni.Â

Entrando nella performance, l’ETF BAB ha generato guadagni in otto degli ultimi 10 anni. In cinque di questi otto anni, il rendimento ha superato il 9,87% e in due anni ha superato il 15%.Â

Ancora più importante, i suoi due anni di down sono stati cali di 0.25% e 5.2%, che è venuto in 2015 e 2013, rispettivamente. Ciò si confronta con l’LTPZ, che ha perso l ‘ 8,8% e il 19,2% in quegli anni.Â

Detto questo, il LTPZ’s cinque anni rendimento medio del 9,8% supera il BAB’s ritorno rendimento medio del 6,8% nello stesso tratto. Tuttavia, hanno rendimenti medi comparabili di 10 anni. In entrambi i casi, there’s un po ‘ di tutto qui per gli investitori.Â

Alla data di pubblicazione, Bret Kenwell ha ricoperto una posizione lunga in AAPL, GOOGL e QQQ.Â

Bret Kenwell è il manager e autore di Future Blue Chips ed è su Twitter @BretKenwell.

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