a KHP testület a közérdeket szolgálva támogatja azokat a kezdeményezéseket, amelyek elősegítik az etikus és kompetens pénzügyi tervezéshez való széles körű hozzáférést. Olyan kérdésekben is előrelépünk, amelyek elősegítik a pénzügyi tervezés szakmáját. Néha koalíciós partnerekkel együtt dolgozunk, a következőkre összpontosítunk:

• bizalmi magatartási normák
• nyugdíjas biztonsági kérdések
• befektetői Közzététel és tesztelés
• a pénzügyi tervezési szakma elismerése
• magán tanúsítás

bizalmi magatartási normák

összhangban a nyilvánosság javát szolgáló küldetésünkkel, a CFP Testület egységes bizalmi magatartási normát támogat minden személyre szabott befektetési tanácsadáshoz. Ennek a bizalmi magatartási normának az ügyfél érdekeit kell előtérbe helyeznie, és magában kell foglalnia mind a gondoskodás, mind a hűség kötelességét. Álláspontunk a több mint 88 000 CFP-szakember valós tapasztalatán és a felülvizsgált etikai és magatartási kódexen alapul, amely 1. október 2019-én lép hatályba. A Kódex és a szabványok valódi bizalmi magatartási normát tartalmaznak, amely széles körben alkalmazható, mégis üzleti modell-semleges, és magában foglalja mind a gondoskodás, mind a lojalitás kötelezettségét.

Nyugdíjbiztosítási kérdések

a legtöbb politikai szakértő egyetért abban, hogy az amerikai nyugdíjrendszer sürgősen javításra szorul. Tudjuk, hogy az amerikai háztartások jelentős része nem takarít meg eleget a nyugdíjazáshoz. Sok amerikainak nincs hozzáférése a munkahelyi megtakarítási tervekhez, és azoknak, akik megtakarítanak, jobb lehetőségekre van szükségük annak biztosítására, hogy ezek a megtakarítások biztonságos jövőt finanszírozzanak. Komoly hiányosságok vannak a rendelkezésre álló termékekben és szolgáltatásokban, amelyek segítenek az embereknek megtakarítani és megtervezni nyugdíjas éveiket.

ezeknek és más nyugdíjazási kérdéseknek a további feltárása és átfogó szakpolitikai ajánlások előterjesztése érdekében a CFP testülete összeállt Fred Reish, a Drinker Biddle nyugdíjas jogi szakértőjével, hogy összehívja a nyugdíjazási kérdésekkel foglalkozó munkacsoportot. Ez a Munkacsoport 11 magasan képzett CFP-szakember valós tudását és tapasztalatait használja fel, akik sokféle ügyféllel dolgoznak a nyugdíjra való felkészülés és a nyugdíjazás során. Betekintésük és helyszíni ügyfélélményeik tájékoztatják Reish Úr jelentését a politikai döntéshozóknak és másoknak a nyugdíjrendszer javítására vonatkozó ajánlásokkal.

befektetői Közzététel és tesztelés

a CFP Board elismeri, hogy a világos és érthető közzététel kritikus fontosságú a tájékozott befektetői döntéshozatal szempontjából. A pénzügyi tervezési Koalícióval együtt a KHP Igazgatósága megállapította, hogy még a legalapvetőbb fogalmakat is nehéz a befektetők számára megérteni. A lakossági befektetők felmérése arról, hogy mit szeretnek egy javasolt közzétételi dokumentumban, más, mint annak bemutatása, hogy megértik a dokumentum következményeit. Ezért támogatja a CFP testület a lakossági befektetők kognitív interjúinak formájában végzett kvalitatív tesztelést annak megállapítására, hogy a közzétételek megfelelnek-e a befektetők döntéshozatalának elősegítésére vonatkozó szabályozási céljuknak.

A pénzügyi tervezési szakma elismerése

a pénzügyi tervezési koalícióban részt vevő partnereinkkel együtt a KHP Board hisz a pénzügyi tervezés előmozdításában, mint a nyilvánosság által értékelt különálló szakmában. A szakma jellemzői közé tartozik az elszámoltathatóság, a tudás és a tudatosság. E célból egy olyan szakmai magatartási kódexet fogadunk el, amely magában foglal egy robusztus bizalmi szabványt, amelyet a CFP testület a kódexének és szabványainak felülvizsgálatával ért el, 1.október 2019-én. Hangsúlyozzuk a kutatáson és gyakorlaton alapuló széles körű tudást, amely a CFP Board pénzügyi tervezési Központján keresztül érhető el. Elkötelezettek vagyunk, hogy lépéseket, hogy dolgozzon ki egy pénzügyi tervezés munkaerő, amely tükrözi a sokszínűség az amerikai lakosság. Ebben a tekintetben a központ arra törekszik, hogy rendszerszintű változást érjen el a toborzási, képzési és megtartási gyakorlatokban, hogy elősegítse a KHP-szakemberek sokszínűbb és inkluzívabb munkaerejét, amely tükrözi az Egyesült Államok gazdagságának változó demográfiai jellemzőit.

Private Certification

CFP Board erősen hisz a hatalom és hatóság, hogy a magán credentialing hozhat a szakma. A foglalkozási engedélyezési reformok elindítására irányuló közelmúltbeli állami erőfeszítésekkel szemben világossá vált, hogy ezen egyébként jó szándékú jogalkotási kezdeményezések némelyikének nem kívánt következménye lesz a magán tanúsító szervezetek, például a KHP testületének aláásása. Ezért KHP Board összeállt több mint 100 más magán credentialing szervezetek alkotnak a szakmai Certification Coalition. Célunk, hogy elősegítsük azoknak a kollektív érdekeit, akik a szakmai tanúsításra támaszkodnak, valamint azoknak az egyéni szakembereknek, akik ezeket a tanúsítványokat megszerezték.