2021-ben a banki szolgáltatások kifinomultabbak és árnyaltabbak, mint pusztán pénzt tenni egy számlára a biztonságos vezetéshez. És annyi a tét, azt szeretné, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a megfelelő bankkal működik együtt, hogy megfeleljen minden pénzügyi céljának és igényeinek.

Ha egy Chase ügyfél jelentős eszközök alatt a biztonsági öv, akkor lehet, hogy figyelembe véve a Chase Private Client Program. Ez a személyre szabott tagság számtalan tag-exkluzív előnyt kínál, beleértve egy-egy alkalommal különböző pénzügyi tanácsadókkal, banki és hitelezési juttatásokkal, valamint a hitelek és tranzakciók kedvezményeivel.

itt van egy részletes pillantást, amit ez az elit klub kínál.

A Chase Private Client Program (CPCP) egy meghívásos program, amely számtalan exkluzivitást és szolgáltatást kínál tagjainak. A bank szerint a magánügyfelek élvezik a “személyre szabottkapcsolat” a Chase-szel, amelyen keresztül csak a legjobb banki funkciókhoz ésszolgáltatásokat kínálnak.

a testreszabott JP Morgan befektetési útmutatótól az exkluzív hitelezési programokig szinte nincs vége annak a különleges bánásmódnak, amelyet Magánügyfélként kap. Egyéb előnyök közé tartozik, de nem kizárólagosan:

☎️	Priority banking service (24/7 on-call access)
💳	Member-only credit cards
🏠	Loan discounts
👵🏻	Extensive retirement and financial planning resources
💰	Lower fees on most transactions (including those made abroad) and higher withdrawal and credit limits
🤵	Access to dedicated lending advisors

Ki jogosult a privát Ügyfélprogramra?

nem csak bárki válhat egy privát kliens (PC) A Chase. Ezt a meghívást csak a Chase “legjobb ügyfelei” kapják meg, és vagy meg kell kérnie egy találkozót egy privát ügyfél bankárral, hogy megvitassák a képesítéseit, vagy várjon egy levelet, amelyet csak meghívnak. A Chase segítségével kétféle módon lehet jogosult a legfelső szintű állapotra történő frissítésre:

összesen 250 000 dollár vagy annál több van az összes Chase személyes és üzleti ellenőrzése, megtakarítása és befektetési számlája között. Ez nem foglalja magában az Ön által irányított online befektetési számlákat vagy a nyugdíjszámlákat.

kérje meg egy családtagját, hogy terjessze ki Magánügyfeli tagságát Önre. Bár, hogy egy privát ügyfél technikailag nem kerül semmibe a tagsági díjak, tagok nem meghívott egy családtag kell fenntartani a napi átlagosan $250,000 folyamatos állapotát. Belül 45 napos frissítés, a magánügyfeleknek ezt az összeget szét kell osztaniuk az általuk választott minősített számlák között.

a legtöbb, ez elég egy darab pénzt, és nem sok időt. Érdemes megfontolni minden olyan lehetőséget, amely veszteséget okozhat, ha pénzt költ egy másik befektetési vagy megtakarítási járműből, hogy megfeleljen ennek a 250 000 dolláros követelménynek. Ha nincs ilyen pénzed, akkor előfordulhat, hogy részvényeket értékesít, egy megtakarítási számláról húzva, amely kamatot halmozott fel, és még számtalan befektetési lehetőséget is kihagyott, hogy fontolja meg a ravaszt – csak azért, hogy megfeleljen ennek a célnak. Magának kell eldöntenie, hogy a program megéri-e az áldozatot.

a második módja annak, hogy feltörje az utat a CPCP-be, hogy közös számlatulajdonossá váljon egy másik, közvetlen családtaggal rendelkező privát ügyféllel. A megosztott PrivateClient betétszámla minden felnőtt tagja megkapja a tagság kiváltságait, függetlenül attól, hogy mindegyikük rendelkezik-e 250 000 dollárral vagy sem. Ezt a kiskaput sok Chase-ügyfél használja, akik egyébként soha nem lennének elit státuszúak.

A Chase Private Client Program előnyei

a modern banki szolgáltatások számos aspektusa megváltozik a Chase tagok számára a Private Clientstatus—ra emelve-összességében a programnak sok erőssége van, de sok figyelmeztetése is van. Chase keményen dolgoziktartsa Magánügyfeleit, de mindenképpen olvassa el az apró betűs részt, mielőtt bármilyen döntést hozna.

2000 dolláros regisztrációs bónusz, amelyet nehéz legyőzni

a jelenlegi Chase ügyfelek, akik a privát kliens státuszt választják, komoly jutalmat kapnak.

mostantól 14.április 2021-ig a Chase Private Client-re történő frissítés jövedelmező üdvözlő bónuszt tartalmaz, amely 2000 USD, néhány minősített tranzakció befejezése után.

itt van, hogyan kell minősíteni:

1. találkozzon egy privát ügyfél bankárral, hogy frissítsen a Chase Private Client CheckingSM számlára, és
2. 45 naptári napon belül összesen 250 000 USD vagy annál több minősített új pénzt vagy értékpapírt utaljon át a jogosult számlák kombinációjára.

támogatható VS nem támogatható számlák:

– támogatható számlák: minősített Chase személyes folyószámlák és megtakarítási számlák, valamint J. P. Morgan befektetési számlák. Ezeket egy Chase fiókban kell megnyitni, és egy J. P. Morgan Private Client Advisor vagy pénzügyi tanácsadó által kell kiszolgálni.

– nem jogosult számlák: Chase üzleti ellenőrzés és megtakarítási számlák, bármilyen InvestSM számlák, bármilyen JP Morgan nyugdíj számlák(mint például a hagyományos és Roth IRAs, Keoghs, SEP és egyszerű IRAs, és 401 (k) tervek); CDs; biztosítási termékek; fix és változó járadékok; JP Morgan alap számlák; 529 College megtakarítási tervek; ügyvéd trust számlák; ügyfél alap vagyonkezelői számlák; valamint a kormányzati vagy Non-Profit számlák.

hitelkártyák és jutalmak

a privát kliens Program nem rendelkezik egyedi kártyákkal, kivéve a tagoknak adott betéti kártyát; még a legmagasabb besorolású Chase kártyák is mindenki számára elérhetők. Bármely Chase tag pályázhat a Chase Sapphire Reserve kártyára, egy megfoghatatlan utazási kártyára, amely nem hivatalosan 750 vagy annál magasabb kreditpontot igényel, valamint a Chase Sapphire Preferred kártyára, amely 700 vagy annál magasabb pontszámot igényel.

magán ügyfelek nagyobb valószínűséggel rendelkeznek ezekkel a kártyákkal,de jóváhagyási esélyük csak magasabb, mert több pénzük és jobb hitelük van. Ha egy személy valószínűleg aPrivate kliensnek minősül, akkor valószínűleg a felső kártyákra is jogosult. A CPCP nem garantáljaa hitelkártya jóváhagyása és a kártya jutalmak és pontok mindenki számára azonosak.

hacsak nem régóta személyes pénzügyi drogos vagy, valószínűleg nem ismeri a Chase 5/24 szabályt. Ez a csendesen érvényesített” legfeljebb 5 hitelkártya-számla 24 hónap alatt ” szabály magában foglalja az összes kártyát, amely hozzájárul az ember hiteléhez (nem csak üldözéshez), és mindenki számára szilárd. Ez azt jelenti, hogy a PC-k valószínűleg nem kerülik meg ezt a kikötést, annak ellenére, hogy Chase “kedvencei.”

kényelmes banki

tagjai a Chase Private Client Program soha nem kell menni hosszú segítség nélkül. A PrivateClients hozzáférhet egy 24/7 exkluzív banki szolgáltatási vonalhoz (belföldi: 1-888-994-5626,nemzetközi: 1-405-235-4847), hogy megválaszolja a kérdéseket abban a pillanatban, amikor megvan, nincs szükség személyes találkozóra vagy órákra.

a Program tagjai egy dedikált bankárral is rendelkeznek, amely készen áll arra, hogy segítsen nekik navigálni és a legtöbbet kihozni a tagságukból. Sok minden van a privát programban, de az ügyfeleknek nem kell egyedül kitalálniuk. Ezen segélyvonalak mellett a magánügyfeleknek számos banki előnyt kínálnak, többek között:

● Magasabb napi ATM elállási határértékek (maximum 2000$)

● Magasabb napi vételi határokat (akár 7500 dollárt Chase-szel Privát Ügyfél betéti kártya)

● Magasabb QuickDeposit, valamint QuickPay határértékek (25 000 dollár / nap, 100 000 dollárt minden 30 nap, illetve 5000 dollár / nap, $40,000 minden 30 nap, illetve a)

● Rohant (ingyenes) kártya csere

● Nincs Chase díjak a nem-Chase Atm vagy a banki átutalás

● Nincs havi szolgáltatási díjak ellenőrzésére, vagy megtakarítási számlák

Üzleti Számla Bónuszok

Chase tagok saját Kliens állapotát is használja Chase a az üzleti banki szolgáltatások számíthatnak néhány különleges szállásra. Specializált üzleti banki tanácsadók vannak rendelve minden Magánügyfél vállalkozás tulajdonosa. Ezek a tanácsadók válaszolhatnak bármelyik kérdésére, és segítenek az üzleti kiadások stratégiájában, hogy a lehető leghatékonyabban használja a pénzét.

a magánügyfelek nem fizetnek semmilyen díjat a Platinum vagy a Total Business Checking számlák elektronikus betétjeiért vagy ezen számlák szolgáltatási díjaiért. Még jobb, a minimális egyenlegkövetelmények alacsonyabbak a privát ügyfelek Platinum Business Checking számlák esetében. Ha kíváncsi arra, hogy az üzleti számlája felhasználható-e arra, hogy magánügyfélré váljon, a válasz igen.

Befektetési és nyugdíjas tanácsadás

A Chase Private Client Program tagjai elkötelezett J. P. Morgan befektetési tanácsadókkal társulnak. Mivel a J. P. Morgan az egyik legnagyobb befektetési banki vállalat az üzleti életben, ez azt jelenti, hogy hozzáférést biztosít a globális szakértelemhez és a hatalmas piackutatáshoz. Az ügyfelek rendszeresen találkoznak tanácsadóikkal, hogy megvitassák az azonnali pénzügyi igényeket, a piaci és gazdasági trendeket, valamint az intelligens következő lépéseket.

A Chase Private Client tagjai átfogó 4 lépéses terv formájában segítséget kapnak a nyugdíjazáshoz. Ezzel a tervvel az ügyfelek egy befektetési szakember segítségével azonosítják, mit akarnak kijutni a nyugdíjból, értékelik jelenlegi pénzügyi helyzetüket, stratégiákat dolgoznak ki a siker érdekében, és értékelik a cél előrehaladását.

azonban van egy fogás. Így J. P. A Morgan the reigns a befektetési portfólió kezelése és a tanácsadás nem Ingyenes, még a magánügyfelek számára sem. A J. P. Morgan portfóliókezelési szolgáltatásaiért évente 1,25% – os, negyedévente kiszámlázott díjat számítanak fel. Számos professzionális Portfólió-tanácsadó, olyan cégeken keresztül, mint a Vanguard és a Personal Capital, ennél kevesebbet számít fel (az átlag több az 1% – os tartományban). Ha a felhasználók úgy döntenek, hogy a YOU Invest-et, egy önirányított ingyenes kereskedési platformot használják, akkor befektetési lehetőségeik súlyosan korlátozottak lesznek, megtérülésük pedig sokkal alacsonyabb.

jelzálog és Hitel tanácsadás

a stresszes folyamat vesz ki egy otthoni jelzálog vagy auto hitel kevésbé stresszes a magán ügyfelek számára, mert ezek Chase tagok kapnak kedvezményes áron a hitelezés és remek személyi kölcsön tanácsadás. A Chase Private Client Mortgage Rate programon keresztül a tagok együtt dolgoznak a lakáshitelezési tanácsadókkal és más csapattagokkal, mint például az aláírók és a feldolgozók, hogy megtervezzék lakáshiteleiket a nagy kép pénzügyi céljaival.

amikor itt az ideje, hogy hitelt vegyen fel, a magánügyfelek legfeljebb 1-re számíthatnak.25% le a standard változó kamatozású a home equity hitelkeret és egy 0,25% – os kamatláb kedvezmény ki standard auto hitelkamatok további 0,25% le, hogy amikor refinanszírozási.

jogosultságok az egész család számára

míg a Chase Magánügyfelei kiterjeszthetik előnyeiket közvetlen családjuk más tagjaira is, akikkel megosztják a fiókjukat, a tagság családi kiváltságai nem állnak meg itt.

a szülőknek tetszhet az a tény, hogy a privát ügyfélprogramon keresztül beállíthatják az engedélyezett terhelési kártyák kifizetési és kiadási korlátait, de a fiatal felnőttek többet megtudhatnak magukról a felelős banki szolgáltatásokról a Chase diák banki programján keresztül. Ezek a funkciók azonban nem kizárólag a CPCP-re vonatkoznak.

további előnyök

A Chase Private Client programnak van néhány végső rejtett előnye, amelyeket nem szabad túlkeresni azok számára, akik élvezik a sorok átugrását és VIP-ként kezelik őket. A Chase Private Clientshozzáférés az éves tagok exkluzív eseményeihez, korai jegyvásárlás a kiválasztott szórakoztatáson,és akár felhasználhatják tagságukat, hogy különleges belépést szerezzenek bizonyos intézményekbe a theChase Private Client Arts & kulturális Program (bár ennek a juttatásnak a használata korlátozott).

megéri, hogy egy Chase privát ügyfél?

a CPCP valószínűleg nem mindenki számára, aki még mindig javítja hitelét, új befektetés, nagy hitelek kifizetése (kivéve talán a lakáshiteleket és a jelzálogkölcsönöket), vagy csak a nyugdíjazási terv megkezdése.

A Chase Private Client Program a legalkalmasabb a nagyobb eszköz-holding Chase ügyfelek számára, akik kedvelik a kényelmet, és egy kis segítséget kérhetnek a nagy pénzügyi döntésekhez, de már előreléptek a hosszú távú pénzügyi célok felé. Érdemes megjegyezni, hogy nem minden Chase Bank vesz részt ebben a programban, így ez nagyon eseti ajánlat.

mint minden, vannak érvek és ellenérvek. Vannak kedvezményes hitelkamatok, lemondott Szolgáltatási Díjak és tag-exkluzív események, de van még az a hatalmas 250 000 dolláros minimális számlaegyenleg-követelmény.