tehát mi a legjobb kanadai bankkészlet ma?
Canadian Imperial Bank of Commerce (TSX:CM)
a CIBC elindítja a mai legjobb kanadai banki részvények listáját. Átfogó, a CIBC évelő alulteljesítő volt, de frissíti ezt a listát a Nova Scotia Bank felett.
a kanadai pénzügyi óriás, a Royal Bank mellett, az egyetlen 2 nagy 5 Kanadai banki részvény, amely 2020-ban felülmúlja a TSX indexet. Ennek elsődleges oka? Mindkét vállalat jelentős kereseti ütemeket ért el a harmadik negyedévben.
a CIBC egy részvényre jutó eredménye 2,71 dollár volt a harmadik negyedévben, jóval meghaladva az elemzők által várt 2,15 dollárt. Azonban a legfontosabb megjegyezni, hogy ez a szám még mindig jóval az előző év azonos negyedévében elért 3.10 dollár alatt volt. Nyilvánvaló, hogy a járvány a kanadai bankokat sújtja.
az egyetlen terület, ahol a CIBC és a listán szereplő összes többi bank hatalmas bevételnövekedést tapasztalt, a tőkepiacok. A több mint 392 millió dolláros bevétel jelentősen meghaladta a 235 millió dollárt, amelyet 2019 harmadik negyedévében tett közzé. Ennek oka? A befektetők érdeklődését a tőzsdén, miután lezuhant márciusban.
a COVID-19 járvány rengeteg új befektetőt hozott az asztalra, és a CIBC óriási hasznot húzott. Függetlenül attól, hogy ez folytatódik-e a jövőben, mivel az olcsó tőzsde csábítása elmúlik, még várat magára. De, nem kérdés, hogy segített a cég halad előre.
Az értékelés szempontjából a vállalat erős teljesítménye ellenére továbbra is a második legolcsóbb bank ezen a listán, csak 9,14-szeres határidős nyereséggel kereskedik. Ez kissé elmarad az 5 éves történelmi átlagtól, amely 9,7-szeres határidős jövedelem.
a CIBC ezen a listán a legnagyobb osztalékkal büszkélkedhet, 5,69% – kal. Jellemzően CIBC mindig is a legmagasabb hozamú állomány ki Kanada Big 5 bankok. A Scotiabanks alulteljesítésével azonban jelenleg magasabb hozamot eredményez. Ennek ellenére a befektetőknek több mint elégedettnek kell lenniük az ilyen típusú hozammal, különös tekintettel arra a tényre, hogy a vállalat kifizetési aránya mindössze 60%.
Kanadai Imperial Bank of Commerce 5 év osztalék korrigált teljesítmény vs TSX
piaci sapka: $45.82 milliárd Forward P / E: 9.14 hozam: 5.69% osztalék növekedés széria: 9 év kifizetési arány (bevétel): 60.04% kifizetési arány (szabad cash flow-k):csak Prémium Tagoknak kifizetési arány (működési cash flow-k):Csak Prémium Tagoknak
1 év Div növekedési ráta: 5,60%
5 év Div növekedési ráta:csak Prémium Tagoknak
Stocktrades növekedési pontszám:csak Prémium Tagoknak
Stocktrades osztalék biztonsági pontszám: csak Prémium Tagoknak
Nemzeti Bank (TSX:NA)
a Nemzeti Bank az egyetlen banki részvény a listán, amely nem szerepel a listán a Nagy 5. A társaság azonban az ország 6.legnagyobb bankja, és csendben az elmúlt évtized egyik legjobban teljesítő banki részvényévé vált, így a kanadai befektetők súlyosan sajnálják, hogy nem néznek ki a nagy pénzügyi intézményeken kívül.
Nemzeti Bank uralja a piaci részesedés Quebec, amely több mint 60% – a származó bevételek a kanadai tartományban. A bank nagymértékben függ a személyes és kereskedelmi banki tevékenységektől is, amelyek teljes bevételének több mint 42% – át teszik ki.
sok nayayers összehasonlítja a nemzeti bankot egy olyan társasággal, mint a Laurentien Bank, akinek a közelmúltban a világjárvány közepette csökkentenie kellett osztalékát. Fontos azonban megjegyezni, hogy a Nemzeti Banknak erős nemzetközi jelenléte is van. És bár ez kisebb, mint a kanadai nagy intézményeké, a glass félig tele befektetők rájönnek, hogy ez egy kiváló lehetőség a bankszektor növekedési állományának megragadására, ami rendkívül ritka előfordulás.
az elmúlt 5 évben a Nemzeti Bank (osztalékszámla) 97,3% – ot adott vissza a befektetőknek. A legközelebbi bank? A Royal Bank 56,7%. Valójában a Nemzeti Bank 83% – kal többet adott vissza a kanadai befektetőknek, mint a Nova Scotia Bank, aki elmulasztotta a legutóbbi frissítés csökkentését.
Az értékelés szempontjából, mert a gyors növekedés Nemzeti Bank a legdrágább banki állomány ezen a listán, és a legdrágább ki Kanada Nagy 6 bankok. A határidős ár a bevételekhez 11.14-en ül, ami valójában 20% – os prémium az 5 éves történelmi átlagokhoz képest. Ne feledje azonban, hogy fizet a növekedésért, amelyet a vállalat elért.
Apropó növekedés, Nemzeti Bank osztalék az egyik leggyorsabban növekvő ezen a listán is. Valójában, az egyetlen bank, amely jelenleg meghaladja azt, a második választásunk, TD Bank. A Nemzeti Bank a közelmúltban 9,20% – kal emelte osztalékát, 10 éves osztaléknövekedési sorozattal rendelkezik, és az írás idején csak 4% – ot hoz. Ez nem olyan magas hozamú, mint a legtöbb kanadai big 5, de ez egy gyorsan növekvő állomány kiváló osztalék.
fontos megjegyezni azonban, hogy mivel a Nemzeti Bank regionális bank, és elsősorban egy keleti tartományra összpontosít, hajlamos a gazdasági visszaesésekre ezen a tartományon belül. Egy kiváló példa erre most? Kanadai nyugati Bank (TSX: CWB), amely nagymértékben támaszkodik Alberta.
Nemzeti Bank 5 év osztalék korrigált teljesítmény vs TSX
piaci sapka: $24.34 milliárd Forward P / E: 11.14 hozam: 3.90% osztalék növekedés Streak: 10 év kifizetési arány (nyereség): 46.87% kifizetési arány (szabad Cash flow-k):csak Prémium Tagoknak kifizetési arány (működési Cash flow-k):csak Prémium Tagoknak 1 év Div növekedési ráta: 9.20% 5 év Div növekedési ráta:csak Prémium Tagoknak Stocktrades növekedési pontszám:csak Prémium Tagoknak Stocktrades osztalék biztonsági pontszám: csak Prémium Tagoknak
Bank of Montreal (TSX:BMO)
ha megnézi a cikk tetején található teljesítménydiagramot, látni fogja, hogy a Bank of Montreal jelenleg az egyik legrosszabbul teljesítő Kanadai Bank. Valójában, a Bank of Nova Scotia, amely észre fogja venni hiányzott ez a lista teljesen, az egyetlen más Kanadai bank állomány, amely fel rosszabb hozamot.
akkor miért küzd a Bank of Montreal annyira? Véleményünk szerint ez azért van, mert hitelállományának jelentős részét, sokkal többet, mint bármely más bank ezen a listán, olaj-és gázipari vállalatok számára jelölték ki.
hacsak nem egy szikla alatt éltél, valószínűleg észrevetted, hogy az olaj ára az év elején összeomlott a világjárvány miatt. Mint ilyen, sok junior és még néhány nagyvállalat is kénytelen volt csökkenteni az osztalékot és csökkenteni a tőkekiadásokat. Sok befektető aggódik, hogy ezek a vállalatok nem lesznek képesek kielégíteni hitelkifizetéseiket. De lehet, hogy túl sok pesszimizmus árazódik be a BMO részvényárfolyamába.
a Bank of Montreal a 8.legnagyobb bank Észak-Amerikában, és fizetett megszakítás nélküli osztalék több mint 185 éve, a leghosszabb széria az országban. Bevételeinek alig több mint 60% – a A Kanadai gazdaságból származik, így az egyik leginkább függő Kanadai bankkészlet, amikor hazájáról van szó.
igen, a BMO-nak nagy a kitettsége az olaj-és gázágazatnak. Azonban a legfontosabb megjegyezni, hogy a vállalat is a legalacsonyabb kitettség a kanadai lakáspiac, a piac, amely sok befektető úgy gondolja, egy buborék csak arra vár, hogy tört.
értékelési szempontból a BMO a 3. helyen áll az 5-ből a Nagy 5 bank szempontjából, 9,2 határidős ár / jövedelem arány mellett. Ez lényegesen alacsonyabb, mint az 5 éves történelmi átlag, amely az 10.9 körül helyezkedik el.
az osztalék tekintetében a Társaság 8 éves osztaléknövekedési sorozattal rendelkezik, 5,27% – os hozammal, ezzel a legmagasabb hozamú banki részvény ezen a listán. Az osztalékfizetési arány körülbelül 55% – os jövedelem szempontjából itt rengeteg hely van a hibára.
Bank of Montreal 5 év osztalék korrigált teljesítmény vs TSX
piaci sapka: $51.7 milliárd előre P / E: 9.20 hozam: 5.27% osztalék növekedés széria: 8 év kifizetési arány (nyereség): 54.85% kifizetési arány (Szabad Cash Flow): prémium tagok csak kifizetési arány (működési Cash flow): prémium tagok csak 1 év Div növekedési ráta: 7.40% 5 év Div növekedési ráta: csak Prémium Tagok Stocktrades növekedési pontszám: csak Prémium Tagok Stocktrades biztonsági pontszám: csak Prémium Tagok
Toronto Dominion Bank (TSX:TD)
a Toronto Dominion Bank az írás idején a hozam szempontjából elmarad a piactól, azonban ne tévesszen meg róla, ez az egyik legjobb banki részvény, amelyet ma Kanadában birtokolhat.
valójában a 114 milliárd dolláros vállalat volt az első számú konszenzusunk, de az Egyesült Államokban a COVID-19 miatt zajló küzdelmek miatt a második helyre csúszott.
a TD egy multinacionális banki és pénzügyi szolgáltató cég, amely 1855-ben kezdte meg működését. A TD Bank az összes eszköz tekintetében Kanada egyik legnagyobb bankja, piaci kapitalizációja szerint pedig a második legnagyobb.
a pénzügyi óriás mind Kanadában, mind az Egyesült Államokban működik, és az Egyesült Államok egyik legkényelmesebb bankjának nevezték.
a TD nagyon kiemelkedő műveletekkel rendelkezik az Egyesült Államokban, amelyek teljes bevételének több mint 40% – át teszik ki.
az elmúlt négy évben a TD Bank összetett éves növekedési üteme 7,25%. Ez a legmagasabb a listán szereplő banki részvények között,és a legmagasabb a Nagy 5 bank között. Ez az egyik elsődleges oka annak, hogy a TD Bank gyors ütemben tudta növelni osztalékát.
attól függően, hogy a COVID-19 helyzet hogyan alakul az Egyesült Államokban, láthattuk, hogy a bank csúszik, amikor a növekvő keresetekről van szó. Nem kérdés, hogy az Egyesült Államok drasztikusan szenved a vírus következtében, és a TD Bank a déli bevételeinek 40% – ától függően rövid távon nem jó.
hosszú távon azonban egyáltalán nem aggódunk. Ha a TD-t érték szempontjából nézzük, akkor a vállalat alig több mint 9,6-szeres határidős nyereséggel kereskedik. Ez az ország második legdrágább bankja, az első a következő részvény ezen a listán.
osztalékát tekintve az osztalék növekedése miatt meglehetősen gyakran említettük a TD bankot Nagy 5 társaival szemben. Az elmúlt 5 évben az its átlagosan 9,45% – kal emelte az osztalékot, messze meghaladva a többi kanadai fő bank által nyújtott növekedést.
kifizetési aránya közel 60% – ra emelkedett, ami meghaladja a történelmi számokat. De amint a gazdaság újra elindul, és a világ továbblép a COVID-19-ről, arra számítunk, hogy ez vissza fog térni.
TD Bank 5 év osztalék korrigált teljesítmény vs TSX
fogd Stockrover itt
piaci sapka: $114.2 milliárd
előre P/E: 11.46
hozam: 4.99%
osztalék növekedés streak: 9 év kifizetési arány (nyereség): 59.07% kifizetési arány (szabad cash flow):csak Prémium Tagok kifizetési arány (működési cash flow):csak Prémium Tagok 1 év div növekedési ráta: 10.73% 5 év div növekedési ráta:csak prémium tagok Stocktrades növekedési pontszám:Csak Prémium Tagoknak
Stocktrades osztalék biztonsági pontszám: csak Prémium Tagoknak
The Royal Bank of Canada (TSX:RY)
Ha keres a legjobb kanadai bank állomány vásárolni ma, véleményem szerint a válasz a Royal Bank, bár nincs.
a vállalat teljesen összetörte a második negyedéves eredményeket, és elkülönítette magát, mint a tiszta banki részvényeket, amelyeket most Kanadában vásárol.
a bevétel 12,9 milliárd dollár, A nettó bevétel pedig 3,2 milliárd dollár volt. Ezek a számok maguk nem sokat mondanak neked, azonban az évről évre bekövetkező változások meghökkentőek. A bevétel 7% – kal nőtt az előző év azonos időszakához képest, a nettó jövedelem pedig csak 1% – kal csökkent.
így van, a Royal Bank pozitív bevételnövekedést és lapos jövedelemnövekedést mutatott a globális világjárvány csúcsán.
olyan sok medve volt, akik ezeknek a bankoknak a végzetét követelték, kissé kimerítő volt. Újra és újra bebizonyítják, hogy a befektetők tévednek.
a hitelezési veszteségekre képzett céltartalékok 40 bázisponton alakultak, ami 125 bázisponttal alacsonyabb volt az előző negyedévinél. Az egyetlen bank, amely nem csökkentette a PCL-t a harmadik negyedévben, a Bank of Nova Scotia volt, amiről fent beszéltünk. A Royal Bank sikereinek nagy részét a vállalat nemzetközi sokszínűségének tulajdonítom.
Ez a világ egyik legváltozatosabb bankja, és globális kitettsége lehetővé teszi, hogy stabilabb bevételeket és bevételeket biztosítson, mivel több ország a covid-19 miatt a gazdasági fellendülés különböző szakaszaiban van.
ne érts félre, bevételeinek nagy része még mindig itt van Kanadában, de a sokféleség segít abban, hogy felülmúlja a haladást. Az értékelés szempontjából a Royal Bank határozottan a legdrágább a Nagy 5 bank közül. Ez várható a legutóbbi teljesítmény.
Ha megnézzük az alábbi táblázatot, a Royal Bank valójában a legdrágább bank az ár / bevétel szempontjából, meglehetősen nagy árréssel.
fogd Stockrover itt
a legtöbb befektető nézi a banki részvények, különösen a kanadai banki részvények, azok osztalék. A Royal Bank az ország egyik legjobbja. A bank jelenleg hozamok körül 4.45%, kifizetési aránya pedig 54,54%. Bár ez az egyik legmagasabb kifizetési arány a Big 5 szempontjából, ez az osztalék mindenképpen biztonságos.
a jövőben azonban az osztalékemeléssel kapcsolatos várakozásokat mérsékelnénk, mivel a kormány azt mondta a kanadai bankoknak, hogy tartsák vissza az osztalék emelését.
összességében a Royal Bank a legjobb banki állományunk, amelyet ma Kanadában vásárolhatunk.
Royal Bank 5 év osztalék korrigált teljesítmény vs TSX
fogd Stockrover itt
piaci sapka: $139.03 milliárd előre P/E: 11.65 hozam: 4.45% osztalék növekedés Streak: 9 év kifizetési arány (nyereség): 54.54% kifizetési arány (Szabad Cash Flow):prémium tagok csak kifizetési arány (működési Cash flow):prémium tagok csak 1 év Div növekedési ráta: 8% 5 év Div növekedési ráta:prémium tagok csak Stocktrades növekedési pontszám:prémium tagok csak Stocktrades osztalék biztonsági pontszám: csak prémium tagok
