tahto-tai luottamuskilpailu voi suistaa lopulliset toiveesi raiteiltaan, nopeasti tyhjentää omaisuutesi ja repiä rakkaasi erilleen. Mutta oikealla suunnittelulla voit estää tuhoisan tahto-tai luottamuskilpailun. Tässä numerossa opit:

mikä testamentti tai luottamuskilpailu on

kuka voi kiistää tahdon tai luottamuksen

kun tahto tai luottamuskilpailu voidaan jättää

lailliset perusteet tahdon tai luottamuksen riitauttamiselle

miten voit välttää tahdon tai luottamuskilpailun

Jos haluat lisätietoja siitä, miten voit suojella omaisuudensuunnitelmaasi tahtoa tai luottamuskilpailua vastaan, soita toimistoomme nyt.

mikä on tahto-tai Luottamuskilpailu?

testamentti-tai luottamuskilpailu on oikeusjuttu, jossa vastustetaan tahdon tai luottamuksen pätevyyttä.

Jos tahto tai luottamus riitautetaan onnistuneesti (eli julistetaan pätemättömäksi), tuomioistuin ”heittää pois” tahdon tai luottamuksen. Tämä asettaa perheesi asemaan, jossa se olisi ollut ilman haastettua tahtoa tai luottamusta, joko palaamalla aiemmin toteutettuun tahtoon tai ei lainkaan tahtoa. Tämä on todennäköisesti tuhoisa lopputulos aiotuille edunsaajille, ja se voi johtaa täysin toisenlaiseen lopputulokseen kuin mitä olit tarkoittanut.

kuka voi kiistää tahdon tai luottamuksen?

vain henkilö, jolla on laillinen ”asema”, voi nostaa kanteen. Seisominen tarkoittaa sitä, että oikeusjutun osapuoleen vaikuttaa henkilökohtaisesti asian lopputulos.

seuraavilla henkilöillä voi olla asema kyseenalaistaa tahdon tai luottamuksen pätevyys:

• Perinnöttömät tai epäedullisessa asemassa olevat perilliset lain mukaan-perheenjäsenet, jotka perisivät tai perisivät enemmän sovellettavan valtion lain mukaan, jos et ole tehnyt pätevää tahtoa tai luottamusta
• Perinnöttömät tai epäedullisessa asemassa olevat edunsaajat-edunsaajat (kuten perhe, ystävät ja hyväntekeväisyysjärjestöt), jotka on nimetty tai joille on annettu suurempi testamentti tai luottamus

Suunnitteluvihje: Kaikki elämässäsi mukana olevat eivät voi kyseenalaistaa kuolinpesäsuunnitelmasi pätevyyttä. Esimerkiksi, vaikka ystävä tai liikekumppani epäilee, että tahtosi tai luottamuksesi on pätemätön, kyseisellä henkilöllä ei ole asemaa riitauttaa sitä (ellei hän ole perillisesi laissa tai nimetty aiemmassa tahdossasi tai luottamuksessasi).

milloin testamentti-tai Luottamuskilpailu voidaan jättää?

yhdeksän osavaltion lait sallivat asukkaiden (ja joissakin osavaltioissa ei-asuvien) vahvistaa kiinteistösuunnitelmansa pätevyyden ennen kuolemaansa: Alaska, Arkansas, Delaware, New Hampshire, Nevada, Pohjois-Dakota ja Ohio. Tämän kuolemaa edeltävän validointiprosessin avulla voit vahvistaa jäämistösuunnittelupäätöksesi samalla, kun pystyt puolustamaan niitä, mikä puolestaan estää suunnitelmat kuolemasi jälkeen.

aika ja menettelyt testamentin riitauttamiseksi määräytyvät sen valtion lain ja sääntöjen mukaan, jossa testamenttiasia on jätetty.

trustien osalta aika ja menettelyt niiden riitauttamiseksi vaihtelevat suuresti osavaltioittain. Joissakin valtioissa perillisiä voidaan rajoittaa niin vähän kuin muutama kuukausi luottamuksen kiistämiseen, kun taas muissa valtioissa aikataulu voi olla niin pitkä kuin muutama vuosi.

Suunnitteluvinkki: on tärkeää ymmärtää aikarajat, jotka asianosaisen on jätettävä tahto-tai luottamuskilpailu, koska monissa osavaltioissa määräajan puuttuminen estää osapuolta kokonaan jättämästä sellaista.

mitkä ovat lailliset perusteet testamentin tai luottamuksen Riitauttamiselle?

yleensä testamentin tai luottamuksen pätevyyden riitauttamiseen on neljä perustetta:

1. testamenttia tai luottamusta ei allekirjoitettu valtion lain edellyttämällä tavalla. Jokaisella valtiolla on erityisiä lakeja, jotka määräävät, miten tahto tai luottamus on allekirjoitettava, jotta se olisi laillisesti pätevä (yleensä testamentit, jotka eivät ole täysin käsialaasi, on allekirjoitettava kahden todistajan läsnä ollessa, jotka täyttävät tietyt vaatimukset).
2. testamentin tai luottamuksen tekijältä puuttui tarvittava kapasiteetti. Kyky tehdä tahto tarkoittaa, että henkilö ymmärtää (a) varallisuutensa, (b) perhesuhteensa ja (c) testamentin tai luottamuksen allekirjoittamisen oikeudellisen vaikutuksen. Jokaisella valtiolla on lakeja, jotka asettavat kynnyksen, joka on ylitettävä sen todistamiseksi, että henkilöllä ei ollut riittävää henkistä kapasiteettia allekirjoittaa tahtoa tai luottamusta. Jotkin valtiot soveltavat samaa standardia Trustin perustamiseen ja toiset soveltavat vaatimuksia, jotka koskevat valmiuksia tehdä sopimus (ymmärtää sopimuksen tarkoitus ja vaikutus).
3. testamentin tai luottamuslauseen tekijää painostettiin perusteettomasti allekirjoittamaan se. Kun ihmiset ikääntyvät ja heikkenevät sekä fyysisesti että henkisesti, toiset voivat vaikuttaa päätöksiin, muun muassa siihen, miten heidän omaisuutensa suunnitellaan. Asiaton vaikutus voi kohdistua myös nuoriin ja ei niin nuoriin. Tahto-tai luottamuskilpailun yhteydessä asiaton vaikuttaminen tarkoittaa muutakin kuin nalkutusta tai sanallista uhkailua. Sen täytyy olla niin äärimmäistä, että se saa sinut antamaan periksi ja muuttamaan pesänsuunnitelmaasi kohtuuttoman vaikuttajan suosimiseksi.
4. testamentti tai luottamus hankittiin petoksella. Tahto tai luottamus, jonka on allekirjoittanut joku, joka luulee allekirjoittavansa jonkin muun tyyppisen asiakirjan tai asiakirjan, jossa on erilaisia säännöksiä, on sellainen, joka on hankittu petoksella.

Suunnitteluvinkki: Vaikka on helppo olettaa, että testamentti tai luottamus, joka on allekirjoitettu asianajajan toimistossa, on pätevä, näin ei aina ole. Asianajajat, jotka eivät ole erikoistuneet jäämistösuunnitteluun, eivät ehkä tunne muodollisuuksia, joita tarvitaan testamentin tai luottamuksen tekemiseksi laillisesti päteväksi valtiossaan. Siksi on tärkeää, että työskentelet asianajajan kanssa, joka tuntee osavaltiosi kiinteistösuunnittelulait. Sen varmistaminen, että kiinteistösuunnitelma on suojattu näitä oikeudellisia perusteita vastaan, on erityisen tärkeää, jos haluat tehdä perinnöttömäksi tai suosia yhtä perheenjäsentäsi.

miten voit välttää tahto-tai Luottamuskilpailun?

kun luot tai päivität kuolinpesäsuunnitelmaasi, yksi tavoitteistasi on varmistaa, että lopulliset toiveesi täyttyvät. Jos olet huolissasi kiinteistösuunnitelmasi haasteista, mieti seuraavaa:

1. Älä ”tee sitä itse”! Jos olet huolissasi perillisestä, joka kiistää kiinteistösuunnitelmasi, vain kokenut kiinteistösuunnitteluasianajaja voi auttaa sinua luomaan ja ylläpitämään suunnitelmaa, joka estää oikeusjuttuja. Huomaa myös, että tahattomat seuraukset voivat johtua ”tee se itse” – suunnitelmasta, koska laatikko tai DVD ei voi antaa oikeudellisia neuvoja ja on mahdotonta kiertää lakeja, joista et tiedä mitään.
2. kerro omaisillesi pesänsuunnitelmastasi. Ei ole tarpeen antaa perheenjäsenten tietää kaikista kiinteistösuunnitelman intiimeistä yksityiskohdista; ainakin heidän on tiedettävä, että olet ottanut aikaa luoda yksi.
3. käytä harkinnanvaraisia trusteja ongelmallisten edunsaajien hyväksi. Sen sijaan, että et perisi kokonaan edunsaajaa, joka voi tuhlata perintönsä tai käyttää sitä vastoin toiveitasi, voit vaatia edunsaajan osuutta pidettäväksi elinikäisessä harkinnanvaraisessa rahastossa ja nimetä kolmannen osapuolen, kuten pankin tai trust-yrityksen, edunvalvojaksi. Tämän avulla voit hallita, milloin edunsaaja saa jakoja ja kuka perii mitään, mitä jää, kun edunsaaja kuolee.
4. pidä pesänsuunnitelmasi ajan tasalla. Kiinteistösuunnittelu ei ole kauppa, se on jatkuva prosessi. Siksi olosuhteiden muuttuessa myös kuolinpesäsuunnitelmasi pitäisi. Ajan tasalla oleva suunnitelma osoittaa, että käytit aikaa suunnitelman tarkistamiseen ja tarkistamiseen perheesi ja taloudellisten tilanteiden muuttuessa. Tämä puolestaan lannistaa haasteita, koska suunnitelmasi kattaa nykyiset kiinteistösuunnittelun tavoitteesi.

tahto-ja Luottamuskilpailut

tahto-ja luottamuskilpailut ovat nousussa. Kokoamalla estate suunnitelma, joka on suunniteltu pään pois haasteita menee pitkälle antaa sinulle ja rakkaimpasi mielenrauhaa.

mitä seuraavaksi?

jos arvelet, että olisi aika miettiä kuolinpesäsuunnitelmasi läpi, voit:

1. Soita meille numeroon 303-578-2745 ja järjestä ”Discovery Session”, jossa voimme selvittää, sopisiko yrityksemme tarpeisiisi. Tai täytä yhteydenottolomake, jotta voimme soittaa sinulle.
2. vieraile jäämistösuunnittelusivullamme saadaksesi lisätietoa siitä, miten ennakoivasti ajattelemalla jäämistösuunnitelmasi voi suojella sinua ja perhettäsi, minimoida hässäkän, vähentää perheen epäsovun mahdollisuutta ja minimoida tai poistaa verot.
3. Hanki kopio jäämistösuunnittelun tarkistuslistastamme nähdäksesi, missä olet tällä hetkellä.
4. Lue lisää osallistumalla ilmaisiin webinaareihimme, lukemalla blogiamme tai katsomalla videoitamme.