YKP: n johtokunta toimii yleisen edun mukaisesti tukeakseen aloitteita, joilla edistetään laajaa pääsyä eettiseen ja pätevään rahoitussuunnitteluun. Etenemme myös taloussuunnittelijan ammattia edistävissä asioissa. Joskus työskentelemme yhdessä kokoomuskumppaneiden kanssa, keskitymme:
- Eläketurvakysymykset
- sijoittajien paljastaminen ja testaus
- rahoitussuunnittelijan ammatin tunnustaminen
- private Certification
Fiduciary standard of Conduct
yhteisen kalastuspolitiikan johtokunta tukee yhtenäistä fiduciary standard of conduct-standardia kaikelle henkilökohtaiselle sijoitusneuvonnalle. Tämän fiduciary standard of conduct-standardin pitäisi asettaa asiakkaan edut etusijalle, ja siihen pitäisi sisältyä sekä huolellisuusvelvollisuus että uskollisuusvelvollisuus. Asemamme perustuu yli 88,000 CFP®-ammattilaisen reaalimaailman kokemukseen ja uudistettuun eettiseen säännöstöön ja käyttäytymissääntöihin, jotka astuvat voimaan 1.lokakuuta 2019. Käytännesäännöt ja standardit sisältävät aidon luottamusmiesstandardin, joka on laajasti sovellettavissa, mutta liiketoimintamallineutraali, ja sisältää sekä huolellisuusvelvollisuuden että uskollisuusvelvollisuuden.
Eläketurvakysymykset
useimmat politiikan asiantuntijat ovat yhtä mieltä siitä, että amerikkalainen eläkejärjestelmä kaipaa kipeästi korjausta. Tiedämme, että huomattava osa amerikkalaisista kotitalouksista ei säästä tarpeeksi eläköitymistä varten. Monilla amerikkalaisilla ei ole pääsyä säästösuunnitelmiin töissä, ja ne, jotka säästävät, tarvitsevat parempia vaihtoehtoja sen varmistamiseksi, että nämä säästöt rahoittavat turvallisen tulevaisuuden. Saatavilla olevissa tuotteissa ja palveluissa on vakavia puutteita, jotka auttavat ihmisiä säästämään ja suunnittelemaan eläkevuosiaan.
tutkiakseen näitä ja muita eläkeasioita ja ehdottaakseen kattavia poliittisia suosituksia YKP: n johtokunta yhdisti voimansa drinker Biddlen eläkelakiasiantuntijan Fred Reishin kanssa ja kutsui koolle eläkeasioita käsittelevän työryhmän. Tässä työryhmässä hyödynnetään 11 korkeasti koulutetun YKP®-ammattilaisen reaalimaailman osaamista ja kokemuksia, jotka työskentelevät monenlaisten eläkepäiviin valmistautuvien ja eläkkeelle jäävien asiakkaiden kanssa. Heidän oivalluksensa ja paikan päällä saadut asiakaskokemukset antavat Mr. Reishin raportin poliittisille päättäjille ja muille suosituksille eläkejärjestelmän parantamiseksi.
Investor Disclosure and Testing
CFP Board tunnustaa, että selkeä ja ymmärrettävä julkistaminen on ratkaisevan tärkeää tietoon perustuvan sijoittajapäätöksen kannalta. Yhdessä Financial Planning Coalition, CFP Board on todennut, että välittää jopa kaikkein peruskäsitteet tavalla, että sijoittajat ymmärtävät on vaikeaa. Yksityissijoittajien kartoittaminen siitä, mitä he pitävät ehdotetusta ilmoitusasiakirjasta, on eri asia kuin sen osoittaminen, että he ymmärtävät kyseisen asiakirjan seuraukset. Siksi YKP: n johtokunta tukee laadullista testausta yksityissijoittajien kognitiivisten haastattelujen muodossa sen määrittämiseksi, täyttävätkö julkistukset niiden sääntelytarkoituksen, joka auttaa sijoittajia tekemään päätöksiä.
taloussuunnittelijan ammatin tunnustaminen
yhdessä Rahoitussuunnittelukoalition kumppaneidemme kanssa YKP: n johtokunta uskoo taloussuunnittelun edistämiseen erillisenä ammattina, jota yleisö arvostaa. Ammatin tunnusmerkkejä ovat vastuullisuus, tieto ja tietoisuus. Tätä varten omaksumme ammatillisen käytöksen säännöstön, joka sisältää vankan fiduciary-standardin, jonka CFP-hallitus on saavuttanut tarkistamalla säännöstöään ja standardejaan, voimassa 1.lokakuuta 2019. Korostamme laajaa tutkimukseen ja käytäntöön perustuvaa tietoa, joka on saatavilla CFP Board ’ s Center for Financial Planning-keskuksen kautta. Olemme sitoutuneet ryhtymään toimiin kehittääksemme taloudellista suunnittelua harjoittavaa työvoimaa, joka heijastaa Amerikan väestön monimuotoisuutta. Tässä suhteessa keskus pyrkii vaikuttamaan systeemiseen muutokseen rekrytointi -, koulutus-ja säilyttämiskäytännöissä edistääkseen entistä monipuolisempaa ja osallistavampaa YKP® – ammattilaisten työvoimaa, joka heijastaa vaurauden muuttuvaa väestökehitystä Yhdysvalloissa.
Private Certification
CFP Board uskoo vahvasti siihen voimaan ja auktoriteettiin, jonka yksityinen credentialing voi tuoda ammattiin. Kun valtio on viime aikoina pyrkinyt käynnistämään ammattilisenssiuudistuksia, on käynyt selväksi, että joillakin näistä muuten hyvää tarkoittavista lainsäädäntöaloitteista on tahaton seuraus yksityisten sertifiointiorganisaatioiden, kuten YKP: n johtokunnan, heikentämisestä. Siksi CFP hallitus on lyöttäytynyt yhteen yli 100 muiden yksityisten credentialing organisaatiot muodostavat Professional Certification Coalition. Pyrimme edistämään yhteisiä etuja niille, jotka luottavat ammatillinen sertifiointi sekä yksittäisten ammattilaisten, jotka ansaitsivat nämä sertifikaatit.
