Chartered Financial Consultant (ChFC) ® – nimityksen valitseminen Certified Financial Planner (CFP) ® – sertifioinnin sijaan

Certified Financial Planner (Cfp) ® on media love child for financial advisor-nimityksille. Pitäisi ollakin, sillä 11,7 miljoonaa dollaria YKP ®: n hallituksen vuosibudjetista menee markkinointiin. Heidän nimensä tunnustamista outranks Chartered Financial Consultant (ChFC) ® mennessä 5-1 suurelle yleisölle. Mutta tarkoittaako se, että se on parempi nimitys taloudellisten neuvonantajien kouluttamiselle palvelemaan asiakkaitaan, vai onko se vain markkinointihypeä?

katson, että sekä Chartered Financial Consultant, ChFC ® että Certified Financial Planner, CFP® – sertifikaatit ovat erittäin arvostettuja ja arvokkaimpia taloussuunnitteluneuvonnan tarjoamisessa. Vaikka lähes kuka tahansa rahoitusalalla voi kutsua itseään rahoitusneuvojiksi tai taloussuunnittelijoiksi, kaikki eivät ole yhtä päteviä. Vaadittu ChFC® – ja CFP® – kurssitutkimus vahvistaa ne, jotka ansaitsivat nimityksen alan asiantuntijoiksi. Vakuutusasiamiehet, sijoitusneuvoja edustajat ja välittäjät ilman näitä valtakirjoja eivät ole suorittaneet vaivalloista kurssin työtä ja testaus todistaa asiantuntemustaan. Mielestäni nämä ovat normeja, jotka ovat kriittisiä perheen taloudellisen tulevaisuuden valmistelussa.

ja eläkesuunnittelun osalta ajatukseni olivat, että vaikka olisi kuinka vaikeaa opiskella ja täyttää nimityksen kriteerit, se oli kriittistä. Asiakkaani ovat tehneet töitä koko ikänsä ja uhrautuneet säästääkseen eläkepäiviään varten. He kirjaimellisesti laittavat rahansa ja kaiken luottamuksensa minun käsiini heidän tulevaisuutensa vuoksi. Olin heille velkaa sen, että todistin olevani sen arvoinen.

ChFC ® – ja CFP® – nimitykset ovat hyvin samankaltaisia. Molemmat kurssin opinnot sisältävät perus taloudellinen suunnittelu, vakuutussuunnittelu, tuloverotus, eläkkeelle suunnittelu, investoinnit, jäämistö suunnittelun perusteet, jossa pakollinen tentti on läpäistävä jokaisen kurssin jälkeen. Jokaisella on myös täydennyskoulutusvaatimus 30 tuntia joka toinen vuosi ja pakollinen etiikan kurssi.

sekä ChFC ®että CFP® ovat niiden myöntävien elinten fiduciary-standardin mukaisia. Tämä tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että niitä pidetään korkeammalla tasolla rahoitusalalla ja että niiden on asetettava asiakkaansa etu oman etunsa edelle. Muut taloudelliset neuvonantajat ja vakuutusasiamiehet voivat toimia perustuu ”soveltuvuus”, jonka avulla ne voivat valita erilaisia tuotteita tai ratkaisuja, jotka voivat todella olla paras etu edustaja, ei asiakas, niin kauan kuin tuote on sopiva.

vaikka CFP®: n myöntää Certified Financial Planner Board of Standards, joka perustettiin vuonna 1985, ChFC®: n on ansainnut American College of Financial Services, joka alkoi vuonna 1927.

kurssit ovat hyvin samankaltaisia, mutta ChFC® – nimityksellä on enemmän kurssivaatimuksia. Sekä ChFC® ja CFP® opiskelevat samaa opetussuunnitelmaa, mutta ChFC® vaatii kaksi muuta college-tason kursseja, jotka keskittyvät tiettyihin henkilökohtaisiin rahoitusaiheisiin, mukaan lukien kattavan rahoitussuunnitelman rakentaminen.

vaikka CFP® ei tarvitse läpäistä hallituksen tentti ja 4-vuoden tutkinto, ChFC® on enemmän eliitti ryhmä vain 55,000 nimeämisen haltijat, vastakohtana 78,000 CFP.

minua viehätti ChFC® – ohjelmassa se, että mielestäni opetussuunnitelma oli hyvin perusteellinen ja soveltuisi hyvin asiakkaisiin, joita palvelen. Chartered Financial Consultants® elää filosofialla, jonka mukaan investoinnit ovat vain osa yleistä rahoitusstrategiaa, eivät rahoitusratkaisuja itsessään. Kurssityö oli olennaista koulutusta siinä, miten luodaan integroituja rahoitusstrategioita käyttäen sijoitusten lisäksi myös verohallinnan, varallisuuden kertymisen, varallisuuden säilyttämisen ja verohallitun varallisuuden siirron menetelmiä. Tämä tieto on ollut avain yksityiskohtaisten rahoitusstrategioiden toteuttamiseen vuosien varrella ja auttaa asiakkaitani saavuttamaan pitkän aikavälin tavoitteensa.

kun vertasin näitä kahta ohjelmaa, tiesin, että CFP® – ohjelma on tunnistettavampi ja että se olisi varmasti parempi valinta myynnin ja markkinoinnin näkökulmasta. Tiesin täysin hyvin, että monet ihmiset saattavat jättää minut ymmärtämättä kehittynyt opetussuunnitelma liittyy ChFC® ohjelma. Uskoin kuitenkin jo alussa, että tärkeämpää on osaaminen ja osaaminen titteleistä. Todistan, että terävyyteni on ollut paljon vahvempaa kuin kirjaimet nimeni takana.

olen iloinen, että päätin jatkaa ChFC® – nimeämistä ensin, koska käytän näitä taitoja joka päivä. Satun myös uskomaan, että CFP® – ohjelma on vahva ohjelma. Kuten olen jo oppinut suurimman osan kurssin sisällöstä, lisäämällä, että sertifiointi on olennaisesti niin yksinkertaista kuin kulkee hallituksen tentti. Niin, saatat kysyä, miksi minulla ei ole jo CFP® nimitys, liian.

ainoa epäröintini on se, että minun täytyy opetella hallitustunnusteluja varten edistyneitä talouskaavoja. Kyllä, minun piti oppia ne ChFC® samoin, mutta koska en käsi kirjoittaa minun taloudellisia suunnitelmia, ne on unohdettu ajoissa. Miten unohdin? Koska parhaat taloussuunnittelijat hyödyntävät kehittyneitä ohjelmistoja, joissa on sisäänrakennettuja korkean teknologian talousohjelmia, jotka menevät paljon pidemmälle kuin käsin kirjoitetut kaavat. Se on paljon tehokkaampaa ja tehokkaampaa, että on taitoja navigoida huippuluokan fin-tech!

Kyllä, koen, että osa tentistä on vanhentunutta. Enkä myöskään usko, että CFP® – nimitys lisää osaamistani. Silti olen hellittämässä ja suunnittelen ansaitsevani sertifikaatin vuonna 2020. Se ei välttämättä lisää mitään konkreettista kykyäni suunnitella asiakkaitani taloudellisesti, mutta ymmärrän, että joillekin Muutama ylimääräinen kirjain nimeni takana voi herättää lisää luottamusta sijoitusneuvoihini.

pysyn aina lujana siinä uskossani, että nimitykset ja sertifikaatit ovat vain yhtä tärkeitä kuin ne taidot, joita ne lisäävät neuvonantajaan. Tärkeintä ei ole neuvojan asema, vaan asiakkaiden tarpeet ja ratkaisut, joita neuvoja tarjoaa kahdenkeskisesti.

Citations

https://www.theamericancollege.edu/designations-degrees/ChFC-CFP

https://www.feeonlynetwork.com/how-to-tell-if-a-financial-advisor-is-a-fiduciary/

https://en.m.wikipedia.org/wiki/Certified_Financial_Planner_Board_of_Standards