vuonna 2021 pankkitoiminta on hienostuneempaa ja vivahteikkaampaa kuin vain rahan laittaminen tilille säilytettäväksi. Ja niin paljon pelissä, haluat varmistaa, että olet kumppanina oikean pankin täyttää kaikki taloudelliset tavoitteet ja tarpeet.

Jos olet Chasen asiakas, jolla on huomattava omaisuus vyön alla, saatat harkita Chasen Yksityisasiakasohjelmaa. Tämä henkilökohtainen jäsenyys tarjoaa lukemattomia jäsenyksinomaisia etuja, mukaan lukien kahdenkeskinen aika erilaisten rahoitusneuvojien kanssa, pankki-ja luotonanto-etuisuudet sekä Alennukset lainoista ja liiketoimista.

tässä on yksityiskohtainen katsaus kaikkeen, mitä tällä eliittiseuralla on tarjottavanaan.

Chase Private Client Program (CPCP) on vain kutsuille tarkoitettu ohjelma, joka tarjoaa lukemattomia yksinoikeuksia ja palveluita jäsenilleen. Pankin mukaan yksityisasiakkailla on ”henkilökohtainen suhde” Chasen kanssa, jonka kautta he saavat käyttöönsä vain parhaat pankkiominaisuudet ja tarjotut palvelut.

räätälöidystä J. P. Morganin sijoittamisohjauksesta eksklusiivisiin lainaohjelmiin, yksityisasiakkaana saamallesi erityiskohtelulle ei ole juuri loppua. Muita etuja ovat, mutta eivät rajoitu:

☎️	Priority banking service (24/7 on-call access)
💳	Member-only credit cards
🏠	Loan discounts
👵🏻	Extensive retirement and financial planning resources
💰	Lower fees on most transactions (including those made abroad) and higher withdrawal and credit limits
🤵	Access to dedicated lending advisors

kuka on oikeutettu Private Client-ohjelmaan?

kuka tahansa ei voi ryhtyä Yksityisasiakkaaksi (PC) Chasen kanssa. Tämä kutsu annetaan vain Chasen ”parhaille asiakkaille”, ja sinun on joko pyydettävä tapaamista Yksityisasiakaspankkiirin kanssa keskustellaksesi pätevyydestäsi tai odoteltava kirjettä vain tullaksesi kutsutuksi. On kaksi tapaa saada päivitys huipputasolle Chase:

on yhteensä $250,000 tai enemmän kaikkien Chase henkilökohtainen ja liiketoiminnan sekki, säästöt, ja sijoitus tilit. Tämä ei sisällä itseohjautuvia online-sijoitustilejä, joissa olet sijoittanut tai eläketilejä.

pyydä perheenjäsentä laajentamaan Yksityisasiakasjäsenyytensä sinulle. Vaikka yksityisasiakkaana oleminen ei teknisesti maksa mitään jäsenmaksuissa, jäsenten, joita perheenjäsen ei ole kutsunut, täytyy säilyttää päivittäinen keskiarvo 250 000 dollaria jatkuvasta statuksesta. Yksityisasiakkaiden on 45 päivän kuluessa parannuksesta jaettava tämä summa valitsemalleen vaatimukset täyttävälle tilille.

useimmille se on melkoinen rahasumma eikä paljon aikaa. Sinun kannattaa harkita mahdollisia menetyksiä saatat aiheutua siirtämästä rahaa pois toisesta investointi-tai säästöajoneuvo täyttää tämän $250,000 vaatimus. Jos sinulla ei ole tällaista rahaa lojuu ympäriinsä, saatat löytää itsesi myymällä osakkeita, vetämällä säästötililtä, joka kertyi korkoa, ja jopa puuttuu lukemattomia sijoitusmahdollisuuksia olit harkita vetää liipaisinta – vain tämän tavoitteen saavuttamiseksi. Sinun täytyy päättää itse, onko ohjelma uhrauksen arvoinen.

toinen tapa hakkeroida tiesi CPCP: hen on tulla yhteiseksi tilinomistajaksi toisen Yksityisasiakkaan kanssa, joka on lähiomainen. Kaikki jaetun PrivateClient-talletustilin aikuiset jäsenet saavat jäsenyyden oikeudet riippumatta siitä, onko jokaisella heistä 250 000 dollaria vai ei. Tämä porsaanreikä hyödynnetään monet Chase asiakkaita, jotka muuten koskaan qualify elite tila.

Chasen Private Client—ohjelman edut

useat nykyaikaisen pankkitoiminnan osa-alueet muuttuvat Chasen jäsenten ollessa korotettuja Private Clientstatukseen-kaiken kaikkiaan ohjelmassa on monia vahvuuksia, mutta siinä on myös monia varoituksia. Chase työskentelee kovasti pitääkseen Yksityisasiakkaansa, mutta muista lukea pienellä präntätty ennen kuin teet päätöksiä.

2 000 dollarin rekisteröitymisbonus, jota on vaikea päihittää

nykyiset Chasen asiakkaat, jotka valitsevat Private Client-statuksen, saavat mojovan palkkion.

tästä eteenpäin 14.huhtikuuta 2021 asti Chase Private Client-palveluun päivittäminen sisältää tuottoisan tervetuliaisbonuksen 💰2 000 dollaria 💰 suoritettuaan muutaman kelpoisuustapahtuman.

näin karsitaan:

1. tapaa Yksityisasiakaspankkiiri päivittääkseen Chase Private Client CheckingSM-tilin ja
2. siirtää 45 kalenteripäivän kuluessa yhteensä vähintään 250 000 dollaria uutta rahaa tai arvopapereita hyväksyttyjen tilien yhdistelmälle.

kelvolliset VS kelvottomat tilit:

– kelpoiset tilit: kelpoiset Chasen henkilökohtaiset sekki-ja säästötilit sekä J. P. Morganin sijoitustilit. Nämä pitää avata Chase Branchissa ja huoltaa J. P. Morgan Private Client Advisor tai Financial Advisor.

– tukeen kelpaamattomat tilit: Chase business sekki – ja säästötilit, kaikki InvestSM tilit, kaikki J. P. Morgan eläketilit (kuten perinteiset ja Roth IRAs, Keoghs, SEP ja yksinkertainen IRAs, ja 401(k) suunnitelmat); CDs; vakuutustuotteet; Kiinteät ja muuttuvat elinkorot; J. P. Morgan Rahastotilit; 529 College säästösuunnitelmat; asianajaja rahastotilit; asiakkaan rahasto tilit; sekä valtion tai voittoa tilejä.

luottokortit ja palkkiot

Yksityisasiakasohjelmassa ei ole ainutkertaisia kortteja lukuun ottamatta jäsenille annettua pankkikorttia; parhaimmatkin Chase-kortit ovat kaikkien saatavilla. Chase jäsen voi hakea Chase Sapphire Reserve card, vaikeasti matkakortti, joka epävirallisesti edellyttää luotto pisteet 750 tai korkeampi, ja Chase Sapphire Preferred card, joka vaatii 700 tai korkeampi.

yksityisasiakkailla on näitä kortteja todennäköisemmin, mutta heidän hyväksymiskertoimensa ovat vain korkeat, koska heillä on aluksi enemmän rahaa ja paremmat luotot. Jos henkilö on todennäköisesti oikeutettu yksityisasiakkaaksi, hän on todennäköisesti myös oikeutettu ylimpiin kortteihin. CPCP ei takaa luottokortin hyväksyntää ja korttipalkkiot ja-pisteet ovat kaikille samat.

ellet ole pitkäaikainen personal finance-narkkari, et todennäköisesti tunne Chase 5/24-sääntöä. Tämä vaivihkaa toteutettu” enintään 5 luottokorttitiliä avattu aikana 24 kuukautta ” sääntö sisältää kaikki kortit, jotka edistävät henkilön luotto (ei vain Chase), ja se on yritys kaikille. Tämä tarkoittaa, että PC: t eivät todennäköisesti kiertää tätä ehtoa, vaikka ne ovat Chasen ” suosikkeja.”

Convenient Banking

Chase Private Client-ohjelman jäsenten ei koskaan tarvitse mennä kauaa saamatta apua. Yksityisillä asiakkailla on pääsy 24/7 yksinoikeudella toimivaan pankkipalvelulinjaan (kotimaa: 1-888-994-5626,Kansainvälinen: 1-405-235-4847), jotta he voivat vastata kysymyksiin heti, kun heillä on ne, ei henkilökohtaista vastaanottoa tai tunteja pidossa.

tämän ohjelman Jäsenillä on myös omistautunut pankkiiri valmiina auttamaan heitä navigoinnissa ja ottamaan jäsenyydestään kaiken irti. Yksityisohjelmassa on paljon, mutta asiakkaiden ei tarvitse selvittää sitä yksin. Näiden auttavien puhelinten lisäksi yksityisasiakkaille tarjotaan useita pankkietuja, kuten:

● korkeammat päivittäiset KÄTEISNOSTORAJAT (enintään 2 000 dollaria)

● korkeammat päivittäiset ostorajat (enintään 7 500 dollaria Chase Private Client debit-kortilla)

● korkeammat QuickDeposit-ja QuickPay-rajat (25 000 dollaria päivässä ja 100 000 dollaria 30 päivän välein ja 5 000 dollaria päivässä ja 40 000 dollaria 30 päivän välein)

● (free) Card Replacement

● no Chase fees at non-chase automaatit or on wire transfers

● no monthly service fees on sekki-tai säästötilit

business account bonukset

Chasen jäsenet, joilla on Yksityisasiakkaan status ja jotka käyttävät myös Chasea business banking voi luottaa muutaman erikoismajoitusta. Erikoistuneet yrityspankkineuvojat on osoitettu jokaiselle yksityisasiakkaalle yrityksen omistajalle. Nämä neuvonantajat voivat vastata kaikkiin kysymyksiisi ja auttaa sinua strategisoimaan yrityksesi menoja niin, että käytät rahaa mahdollisimman tehokkaasti.

yksityisasiakkaat eivät maksa elektronisista talletuksista mitään maksuja Platinum-tai Total Business-Sekkitileille tai näiden tilien palvelumaksuja. Vielä parempi, minimisaldovaatimukset ovat alhaisemmat Yksityisasiakkaiden Platinum Business Sekkitileille. Jos mietit, onko yrityksesi tilin varoja voidaan käyttää pätevöittämään sinut yksityisasiakkaaksi, vastaus on kyllä.

sijoitus-ja Eläkeneuvonta

Chase Private Client-ohjelman jäsenet pääsevät yhteistyöhön omistautuneen J. P. Morgan investment Advisorsin kanssa. Koska J. P. Morgan on yksi suurimmista sijoituspankkiyhtiöistä, se tarkoittaa pääsyä globaaliin osaamiseen ja laajaan markkinatutkimukseen. Asiakkaat tapaavat säännöllisesti neuvonantajiaan keskustellakseen välittömistä rahoitustarpeista ja markkina-ja taloussuhdanteista sekä smart next moves-liikkeistä.

Chasen yksityisasiakkaat saavat myös apua eläkkeelle jäämiseen kattavan 4-portaisen suunnitelman muodossa. Tämän suunnitelman, asiakkaat tunnistaa, mitä he haluavat saada pois eläkkeelle, arvioida niiden nykyinen taloudellinen tilanne, kehittää strategioita menestykseen, ja arvioida niiden tavoite etenemistä, kaikki avulla sijoitusammattilainen.

on kuitenkin saalista. Giving J. P. Morgan hallitsee hallita sijoitussalkun ja tarjota neuvoja ei ole ilmainen, jopa yksityisasiakkaille. Salkunhoitopalveluista veloitetaan J. P. Morganilta 1,25%: n vuosimaksu, joka laskutetaan neljännesvuosittain. Monet ammatilliset portfolio neuvonantajat, kautta yritysten kuten Vanguard ja Personal Capital, veloittaa vähemmän kuin tämä (keskiarvo on enemmän 1% vaihteluväli). Jos käyttäjät haluavat käyttää sijoitat, itseohjautuva vapaa kaupankäyntijärjestelmä, sen sijaan, niiden sijoitusmahdollisuuksia rajoitetaan vakavasti ja niiden tuotto paljon pienempi.

asuntolaina-ja Lainaneuvonta

koti-tai autolainan ottamisen stressaava prosessi on tehty yksityisasiakkaille vähemmän stressaavaksi, koska nämä Chasen jäsenet saavat alennettua korkoa luotonannosta ja huippuluokan henkilökohtaista lainaneuvontaa. Chase Private Client Mortgage Rate-ohjelman kautta jäsenet työskentelevät asuntolainaneuvojien ja muiden tiimin jäsenten, kuten vakuutuksenantajien ja prosessoreiden kanssa suunnitellakseen asuntolainansa suuren kuvan taloudellisia tavoitteita ajatellen.

kun on aika ottaa lainaa, yksityisasiakkaat voivat odottaa enintään 1.25% pois vakio vaihtuvakorkoinen koti oman pääoman rivi luottoa ja 0,25% korko diskonttaus pois vakio auto lainan korkojen lisäksi 0,25% pois, että kun Jälleenrahoitus.

koko perheen oikeudet

vaikka Chasen yksityisasiakkaat voivat laajentaa etuuksiaan muille lähiomaisilleen, joiden kanssa heillä on yhteisiä tilejä, tämän jäsenyyden perheoikeudet eivät lopu tähän.

vanhemmat saattavat pitää siitä, että he voivat asettaa kotiutus-ja käyttörajoja lastensa käyttöön sallituille debit-korteille Yksityisasiakkaiden ohjelman kautta, mutta nuoret aikuiset voivat itse oppia lisää vastuullisesta pankkitoiminnasta Chasen Student Banking-ohjelman kautta. Nämä ominaisuudet eivät kuitenkaan koske yksinomaan CPCP: tä.

lisäedut

Chase Private Client-ohjelmassa on muutamia lopullisia piiloetuja, joita ei pitäisi löytää niille, jotka nauttivat jonojen ohittamisesta ja VIP-kohtelusta. Chasen yksityisasiakkailla on pääsy vuosittaisiin jäsen-eksklusiivisiin tapahtumiin, varhainen lippujen osto valikoidulla viihteellä, ja he voivat jopa käyttää jäsenyyttään päästäkseen tiettyihin instituutioihin yksityisasiakkaan Arts & Culture Program-ohjelman kautta (tosin tämän lisäedun käyttö on rajoitettua).

kannattaako olla Chase-Yksityisasiakas?

CPCP ei todennäköisesti ole ketään varten, joka vielä parantaisi luottoaan, olisi uusi sijoittaja, maksaisi suuria lainoja (muita kuin ehkä asuntolainoja ja asuntolainoja) tai vasta alkaisi suunnitella eläkepäiviään.

Chase Private Client-ohjelma sopii parhaiten suuremmille varallisuutta pitäville Chase-asiakkaille, jotka suosivat mukavuutta ja saattavat haluta hieman apua suurissa taloudellisissa päätöksissä, mutta ovat jo edistyneet jonkin verran kohti pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteita. On myös syytä huomata, että kaikki Chase pankit eivät osallistu tähän ohjelmaan, joten tämä on hyvin tapauskohtainen tarjous.

kuten missä tahansa, on olemassa hyviä ja huonoja puolia. On diskontattu lainakorot, luopui palvelumaksut, ja jäsen-yksinomainen tapahtumia, mutta siellä on myös, että massiivinen $250,000 minimitilin saldo vaatimus.