• 10/27/2020 9:34am EDT
• By Bret Kenwell, InvestorPlace Contributor

Index funds to buy ovat sijoittajille loistava tapa saada laaja altistuminen tietyille osakeluokille. Ne voivat auttaa vähentämään volatiliteettia (tai omaksumaan sen) ja varmasti auttaa monipuolistamisessa.

monien sijoittajien mielestä indeksirahastot ovat parempi sijoitus kuin yksittäiset osakkeet, vaikka viimeksi mainituilla voi olla ylimitoitettuja tuottoja.Yksinkertainen tosiasia kuitenkin on, että monet yksittäiset osakkeet laahaavat laajemmilla markkinoilla pitkällä aikavälillä. Jotkut jopa epäonnistuvat täysin ajautumalla konkurssiin.

tämän seurauksena ajatus indeksirahastoista vs. yksittäiset osakkeet ei ole niin mustavalkoinen, vaan pikemminkin täynnä harmaita alueita. Toisin sanoen näiden kahden yhdistäminen voi usein tuottaa hyviä tuloksia, kun laadukkaat voimavarat yhdistetään kärsivällisyyteen.

katsokaamme tätä silmällä pitäen seitsemää halpaa indeksirahastoa huolelliselle sijoittajalle.

• Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• Invesco QQQ ETF (NASDAQ:QQQ)
• Invesco S&P 500 Top 50 ETF (NYSEARCA:XLG)
• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (NYSEARCA:VIG)
• PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (NYSEARCA:LTPZ)
• Invesco Taxable Municipal Bond ETF (NYSEARCA:BAB)

Index Funds to Buy: Vanguard s&P 500 ETF (VOO)

miten voimme aloittaa tämän ostettavien indeksirahastojen listan puhumatta Vanguard s&P 500 ETF? Tämä arvopaperi on tullut tunnetuksi niin suurissa kuin pienissäkin sijoitusryhmissä.

Vanguard tunnetaan matalista palkkioistaan ja laajasta arvostuksestaan. Legendaarinen sijoittaja Warren Buffett on jopa kannattanut tätä periaatetta sanoen, ” laita 10% käteisestä lyhytaikaisiin valtion obligaatioihin ja 90% erittäin halpaan s&P 500 indeksirahastoon. (Ehdotan Vanguardin).”

hänen firmansa jopa osti voota kuluneen vuoden aikana, sillä oraakkeli laittaa rahansa sinne, missä hänen suunsa on.

kuten arvata saattoi, VOO on kokoelma s&P 500 holdings. Näin sijoittajat altistuvat 500 eri arvopaperille, mikä auttaa monipuolistamaan sijoitustullejaan.

bruttokulusuhde on vain 0,03% †” tai $3 vuosittain jokaista 10,000 dollaria sijoitettua €” VOO on yksi halvimmista indeksirahastojen ETF siellä.

vaikka jotkut sijoittajat eivät välttämättä halua altistumista s&P 500, toiset saattavat haluta juuri sitä. Loppujen lopuksi s&P 500 on osakemarkkinoiden yleinen viitearvo, ei Dow tai Nasdaq.

joten jos haluat reppuselkään indeksiin, VOO on yksi parhaista tavoista tehdä se, koska et voi oikeasti ostaa osakkeita s&P 500. Mutta on toinenkin tapa€¦

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

toinen vaihtoehto s&p 500 on SPDR S&p 500 ETF. Tämä on varmasti tunnettu ETF investointiyhteisössä ja sen pitäisi olla, koska se on myös suurin ETF.

hallinnoitavien varojen osalta vakooja on huomattavasti suurempi kuin seuraavaksi suurin ETF ja lähes kaksi kertaa VOO: n kokoinen.

en sano, että VOO ei ole arvokas tila, vain että vakooja on paljon suurempi ja tunnetumpi. Sen myötä tulee lisää kaupankäynnin volyymia ja siten lisää likviditeettiä. Esimerkiksi vakoojan keskimääräinen 10 päivän määrä on 65,7 miljoonaa osaketta, kun taas VOO: n osuus on vain 2,3 miljoonaa. Ero on yli 28-kertainen.

sillä (tuskin) on kuitenkaan väliä.

se johtuu siitä, että suorituskyky on käytännössä sama. Siinä on yksi pieni ero. Viimeisten 10 vuoden aikana VOO: n suorituskyky on ylittänyt SPY: n 191,9% – 190,2%. Tämä 1.7% ero on vain murto-osa vuodessa, mutta se on missä Spy 0.09% kulusuhde erottuu vs. VOO’s kulusuhde on vain 0.03%.

se riippuu kuitenkin siitä, mitä sijoittaja haluaa. Set-it-and-forget-it performance or better liquidity and better equity-option selections. VOO on edellinen, SPY on jälkimmäinen.

Jos sillä on merkitystä, Buffett oli molempien ostaja.

Invesco QQQ ETF (QQQ)

haarautuu pois S&P 500 lands us in tech. Vaikka Invesco QQ ETF ei seuraa Nasdaq-komposiittia, se seuraa Nasdaq 100: aa, joka antaa sijoittajille riskin indeksin suuremmista ja pääomitetummista yrityksistä.Lisäksi tämä ostettavien indeksirahastojen ryhmä on yleensä vähemmän epävakaa ja vakaampi kuin pienempikattoiset vertaisensa.

monet sijoittajat eivät välttämättä pidä teknologiaa ”huolellisena sijoituskohteena”. Jossain määrin siinä on järkeä. Mutta onko energia-ala yhtään vähemmän turvallinen vain siksi, että se on perinteisempi? Entä rahoitusosakkeet?

voisi väittää, että teknologia on turvallisempaa kuin kumpikaan näistä kahdesta sektorista. Voisi myös väittää, että se on todella huolimaton ei ole altistumista tech tässä vaiheessa. Erityisesti, kun otetaan huomioon TASEVOIMA, joka on yhteisesti QQQ: n viiden suurimman omistusosuuden joukossa.

Applen (NASDAQ:AAPL), Microsoftin (NASDAQ:MSFT) Alphabetin (NASDAQ:GOOGLL, NASDAQ:Googl), Facebook:n (NASDAQ:FB) ja Amazonin (NASDAQ: AMZN) taseet, kassavirta ja marginaalit ovat vahvimpia koko markkinoilla. Viiden kannan välillä ne muodostavat noin 45% ETF: n kokonaispainotuksesta.

QQQ on Yhdysvaltain toiseksi vilkkain ETF, joka tarjoaa runsaasti likviditeettiä. Lisäksi, se on luokiteltu top 1% (2 321), parhaiten suoriutuneet suurten YMP: n kasvurahastojen viimeisten 15 vuoden aikana Lipper, alkaen elokuu 31, 2020.

Invesco s&P 500 Top 50 ETF (XLG)

Invesco s&P 500 Top 50 ETF on todella mielenkiintoinen. Se on kuin mashup indeksirahastojen ostaa QQQ ja SPY. Yhtäältä sen viisi suurinta osaketta ovat samat kuin QQQ: ssa. Että Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet ja Facebook tässä järjestyksessä, Kun tarkastellaan Alphabet painotus molemmille luokille sen varastossa (GOOG ja GOOGL).

missään suhteessa sen sijaan, että viiden suurimman omistuksen perässä olisivat Teslan (NASDAQ:TSLA) tai teknologian kaltaiset osakkeet, se on se, mitä monet pitävät turvallisempina varastoina. Ne saadaan s&P 500.

niihin kuuluu nimiä kuten Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.B), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Procter & Gamble (NYSE:PG) ja Visa (NYSE:V).

Spyn ja QQQ: n sekoitus on hyvä kuvaus myös XLG ETF: lle suorituskyvyn suhteen. XLG on noussut noin 23,5% viimeisten 12 kuukauden aikana. Se ylittää Spy 14% voitto, mutta laahaa QQQ 46.2% ajaa.

Tämä havainto pitää paikkansa sekä lyhyellä että pitkällä aikavälillä. Viimeisen yhden, kolmen, viiden ja 10 vuoden aikana XLG päihittää vakoojan ja alisuorittaa QQQ: n.

Jos haluaa kahden rahaston välisen avioliiton, Invesco s&P 500 Top 50 ETF on niin hyvä kuin saa.

Vanguard osingon Arvostusindeksirahasto (VIG)

Let’s valssaa Takaisin etujoukon valikoimaan ja kauhoo jotain, mitä jokainen varovainen sijoittaja etsii: yield.

osakemarkkinoilla on harvoin pulaa tuloshakuisista sijoittajista, mikä tekee KORKOTUOTOSTA täydellisen valikoiman.

tuotto on hieman alhainen verrattuna moniin muihin yksittäisiin kantoihin, istuen vain 1,7 prosentissa. Kuitenkin, että yli kaksinkertainen 80 peruspistettä sijoittajat saavat kanssa 10 vuoden Treasury tuotto.

rahaston kuvauksesta: “sijoituksella pyritään seuraamaan vertailuindeksin kehitystä, joka mittaa sellaisten yritysten yhteisten osakkeiden sijoitustuottoa, joiden osingot ovat kasvaneet ajan myötä.

sen ykköstila on Walmart (NYSE:WMT), mutta perässä tulevat Nimet, jotka ovat jo tuttuja edellä mainituista rahastoista. Siihen kuuluvat Microsoft, p&G, Johnson & Johnson ja Visa.

tyypilliseen Vanguard-tyyliin 0,06%: n liikekulusuhde on alimpien palkkioiden joukossa. Sen ansioluettelo on vahva. Rahasto on tuottanut kaksinumeroisen tuoton seitsemässä viime 10 vuoden aikana, – menettäen rahaa vain kahdesti tuon jakson aikana. Tämä tuli sen lasku 2% vuonna 2018 ja 1,95% lasku vuonna 2015.

viimeisen vuosikymmenen aikana korkotuotto on ollut keskimäärin 12,5% vuodessa.

PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (LTPZ)

Let’s shift from stocks for a minute and focus on bonds. Joukkovelkakirjat ovat hankala paikka juuri nyt. Konsernissa on ollut paljon vaihtelua viimeisten 12 kuukauden aikana, vaikka tuotot ovat melko alhaiset. Sitä joukkovelkakirjalainasijoittajat eivät varsinaisesti Hae, kun tarkastellaan korkotuottoja.

PIMCO 15 + Year US TIPS Index ETF toivoo kuitenkin muutosta tähän, tosin tietyin ehdoin.

ensinnäkin rahasto on vahvistunut vain seitsemänä viimeisen kymmenen vuoden aikana. Vaikka se ei ole huono asia, se voi nostaa punaisen lipun varovaisille ja konservatiivisille sijoittajille. Mikä pahinta, yksi näistä vähennyksistä oli lähes 20 prosenttia (vuonna 2013).

seuraavana vuonna rahasto sai kuitenkin 19,6 prosentin tuoton. Muina kuutena voittovuotena alin tulos oli positiivinen 8,67 prosentin voitto.

edelleen, viimeisten viiden vuoden aikana” joka ei sisällä volatile 2013 ja 2014 venyy” ETF urheilu keskimääräinen vuosituotto 9,8%. Se on hiton vakaata obligaatiorahastoksi. Harkitse, että toinen PIMCO ETF lyhytaikainen joukkovelkakirjojen urheilu viiden vuoden keskimääräinen tuotto on vain 2,4%.

sijoittajat voivat siis todella kokea saavansa hyvän korvauksen ylimääräisestä volatiliteetista.

Tämä on Morningstarin kokonaistilanteessa viiden tähden mitoitettu ETF, kuten myös viimeisimmillä kolmen, viiden ja 10 vuoden jaksoilla. Bruttokulusuhde on vain 0.20%, se ei maksa sijoittajille paljon suorituskykyä, joko.

Invesco Taxable Municipal Bond ETF (BAB)

viimeisenä tällä ostettavien indeksirahastojen listalla on Invesco Taxable Municipal Bond ETF (BAB). Ne, jotka ovat valmiita uhraamaan osan viimeisestä rahastosta muiden ominaisuuksien sijasta, voivat harkita Babia.

vaikka BAB ETF tarjoaa alhaisemman vuosittaisen keskituoton kuin LTPZ ETF, josta juuri puhuimme, se kompensoi sijoittajille alhaisemman volatiliteetin ja suuremman tuoton. Lisäksi on hauska sanoa: BAB ETF.

se on hieman kalliimpi 0,28 prosentin bruttokulusuhteella, mutta siitä ei ole mitään jossiteltavaa. Sen sijaan, huomioi sen 3,2% osinkotuotto ja se, että se on viiden tähden luokiteltu rahasto Morningstar. LTPZ: n tavoin tätä luokitusta sovelletaan myös kolmen, viiden ja 10 viime vuoden aikana.

päästä suorituskykyä, BAB ETF on tuottanut voittoja kahdeksassa viime 10 vuotta. Viitenä noista kahdeksasta vuodesta tuotto ylitti 9,87% ja kahtena yli 15%.

sen kaksi laskuvuotta olivat 0,25% ja 5,2%, jotka tulivat vastaavasti vuonna 2015 ja 2013. Tämä vertautuu LTPZ: hen, joka menetti noina vuosina 8,8 prosenttia ja 19,2 prosenttia.

Ltpz: n viiden vuoden keskimääräinen tuotto on 9,8% ja Bab: n keskimääräinen tuotto 6,8% samalla aikavälillä. Niillä on kuitenkin vertailukelpoiset 10 vuoden keskimääräiset tuotot.Kummassakin tapauksessa, siellä on vähän kaikkea täällä sijoittajille.

julkaisupäivänä Bret Kenwellillä oli pitkä asema AAPL: ssä, GOOGLISSA ja QQQ: ssa.

Bret Kenwell on Future Blue Chipsin manageri ja kirjoittaja Twitterissä @BretKenwell.

SubscribeUnsubscribe