La Junta de PPC trabaja en el interés público para apoyar iniciativas que promuevan un amplio acceso a una planificación financiera ética y competente. También avanzamos en temas que promueven la profesión de planificación financiera. A veces, al trabajar junto a los socios de la coalición, nos enfocamos en:

• Norma de Conducta Fiduciaria
• Cuestiones de Seguridad de Jubilación
• Divulgación y Pruebas de inversores
• Reconocimiento de la Profesión de Planificación Financiera
• Certificación privada

Norma de Conducta Fiduciaria

De conformidad con nuestra misión de beneficiar al público, la Junta de CFP apoya una norma de conducta fiduciaria uniforme para todo el asesoramiento de inversión personalizado. Esta norma fiduciaria de conducta debe poner en primer lugar los intereses del cliente, e incluir tanto el deber de cuidado como el deber de lealtad. Nuestra posición se basa en la experiencia en el mundo real de más de 88,000 profesionales de CFP® y el Código de Ética y Estándares de Conducta revisados, a partir del 1 de octubre de 2019. El Código y las Normas contienen una norma de conducta fiduciaria genuina que es ampliamente aplicable pero neutral para el modelo de negocio, e incluye un deber de cuidado y un deber de lealtad.

Problemas de seguridad de jubilación

La mayoría de los expertos en políticas coinciden en que el sistema de jubilación estadounidense necesita reparación urgente. Sabemos que un número considerable de hogares estadounidenses no ahorran lo suficiente para la jubilación. Muchos estadounidenses no tienen acceso a planes de ahorro en el trabajo, y aquellos que están ahorrando necesitan mejores opciones para garantizar que esos ahorros financien un futuro seguro. Hay serias lagunas en los productos y servicios disponibles para ayudar a las personas a ahorrar y planificar sus años de jubilación.

Para explorar más a fondo estos y otros problemas de jubilación, y para proponer recomendaciones de políticas integrales, la Junta de la PPC se asoció con el experto en derecho de jubilación Fred Reish de Drinker Biddle para convocar un Grupo de Trabajo sobre Problemas de Jubilación. Este Grupo de Trabajo aprovecha el conocimiento y las experiencias del mundo real de 11 profesionales altamente calificados de CFP® que trabajan con una amplia gama de clientes que se preparan para y en la jubilación. Sus conocimientos y experiencias en el terreno de los clientes informarán el informe del Sr. Reish a los encargados de formular políticas y a otros con recomendaciones para mejorar el sistema de jubilación.

Divulgación y pruebas de los inversores

La Junta de la PPC reconoce que la divulgación clara y comprensible es fundamental para la toma de decisiones informadas de los inversores. Junto con la Coalición de Planificación Financiera, la Junta de la PPC ha descubierto que es difícil transmitir incluso los conceptos más básicos de una manera que los inversores entiendan. Encuestar a los inversores minoristas sobre lo que les gusta de un documento de divulgación propuesto es diferente a demostrar que entienden las implicaciones de ese documento. Es por eso que la Junta de la PPC apoya las pruebas cualitativas en forma de entrevistas cognitivas a los inversores minoristas para determinar si las divulgaciones cumplen con su propósito regulatorio de ayudar a los inversores a tomar decisiones.

Reconocimiento de la Profesión de Planificación Financiera

Junto con nuestros socios de la Coalición de Planificación Financiera, la Junta de CFP cree en el avance de la planificación financiera como una profesión distinta valorada por el público. Las características distintivas de una profesión incluyen la responsabilidad, el conocimiento y la conciencia. Con ese fin, adoptamos un código de conducta profesional que incluye un sólido estándar fiduciario, que la Junta de PPC ha logrado mediante la revisión de su Código y Estándares, a partir del 1 de octubre de 2019. Enfatizamos un amplio cuerpo de conocimiento basado en la investigación y la práctica, que está disponible a través del Centro de Planificación Financiera de la Junta de la PPC. Estamos comprometidos a tomar medidas para desarrollar una fuerza de trabajo de planificación financiera que refleje la diversidad de la población estadounidense. En este sentido, el Centro busca efectuar un cambio sistémico en las prácticas de reclutamiento, capacitación y retención para fomentar una fuerza laboral más diversa e inclusiva de profesionales de CFP® que refleje los cambios demográficos de la riqueza en los Estados Unidos.

Certificación privada

La Junta de CFP cree firmemente en el poder y la autoridad que la acreditación privada puede aportar a una profesión. En vista de los recientes esfuerzos del Estado para instituir reformas de licencias ocupacionales, ha quedado claro que algunas de estas iniciativas legislativas bien intencionadas tendrán la consecuencia no deseada de socavar las organizaciones de certificación privadas, como la Junta de la PPC. Es por eso que la Junta de CFP se ha asociado con más de 100 organizaciones privadas de acreditación para formar la Coalición de Certificación Profesional. Nuestro objetivo es promover los intereses colectivos de aquellos que confían en la certificación profesional, así como de los profesionales individuales que obtuvieron estas certificaciones.