Un concurso de testamento o confianza puede descarrilar sus deseos finales, agotar rápidamente su patrimonio y destrozar a sus seres queridos. Pero con una planificación adecuada, puede evitar un desastroso concurso de voluntad o confianza. En este número aprenderás:

• Qué es un concurso de testamento o fideicomiso
• Quién puede impugnar un testamento o fideicomiso
• Cuándo se puede presentar un concurso de testamento o fideicomiso
• Los fundamentos legales para impugnar un testamento o fideicomiso
• Cómo puede evitar un concurso de testamento o fideicomiso

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¿Qué es un Concurso de Testamento o Confianza?

Un concurso de testamento o fideicomiso es un tipo de demanda que se presenta para objetar la validez de un testamento o fideicomiso.

Si un testamento o fideicomiso es impugnado con éxito (es decir, declarado inválido), entonces el tribunal «rechaza» el testamento o fideicomiso. Esto coloca a su familia en la posición que habría estado sin el testamento impugnado o la confianza, ya sea volviendo a un testamento ejecutado previamente o sin testamento en absoluto. Esto es probable que sea un resultado desastroso para sus beneficiarios previstos, y podría resultar en un resultado completamente diferente de lo que había pretendido.

¿Quién Puede Impugnar un Testamento o Confianza?

Solo una persona que tenga «legitimación» legal puede presentar una demanda. Legitimación significa que una parte involucrada en una demanda se verá afectada personalmente por el resultado del caso.

Las siguientes personas pueden tener legitimación para cuestionar la validez de un testamento o fideicomiso:

• Herederos desheredados o desfavorecidos: Miembros de la familia que heredarían o heredarían más según la ley estatal aplicable si usted no hizo un testamento o fideicomiso válido
• Beneficiarios desheredados o desfavorecidos: Beneficiarios (como familiares, amigos y organizaciones benéficas) nombrados o a los que se les dio un legado mayor en su testamento o fideicomiso anterior

Consejo de planificación: No todos los involucrados en su vida tendrán derecho a impugnar la validez de su plan patrimonial. Por ejemplo, incluso si un amigo o socio de negocios sospecha que su testamento o fideicomiso es inválido, esa persona no tendrá legitimación para impugnarlo (a menos que sea su heredero legal o nombrado en su testamento o fideicomiso anterior).

¿Cuándo Se Puede Presentar un Concurso de Testamento o Fideicomiso?

Las leyes de nueve estados permiten a los residentes (y en algunos estados a los no residentes) establecer la validez de su plan patrimonial antes de morir: Alaska, Arkansas, Delaware, New Hampshire, Nevada, Dakota del Norte y Ohio. Este proceso de validación previa a la muerte le permite confirmar sus decisiones de planificación patrimonial mientras es capaz de defenderlas, lo que, a su vez, impedirá los desafíos al plan después de su muerte.

El límite de tiempo y los procedimientos para impugnar un testamento están determinados por la ley y las reglas del estado en el que se presenta el caso testamentario.

Con respecto a los fideicomisos, el plazo y los procedimientos para impugnarlos varían mucho de un estado a otro. En algunos estados, sus herederos pueden limitarse a tan solo unos meses para impugnar su confianza, mientras que en otros estados el plazo puede ser de hasta unos pocos años.

Consejo de planificación: Es importante entender los límites de tiempo que tiene una parte interesada para presentar un concurso de testamento o fideicomiso, ya que en muchos estados el incumplimiento de la fecha límite impedirá completamente que la parte presente uno.

¿Cuáles son los Fundamentos Legales para Impugnar un Testamento o Fideicomiso?

En general, hay cuatro motivos para impugnar la validez de su voluntad o confianza:

1. El testamento o fideicomiso no fue firmado como lo requiere la ley estatal. Cada estado tiene leyes específicas que dictan cómo se debe firmar un testamento o fideicomiso para que sea legalmente válido (por lo general, los testamentos que no están completamente escritos a mano deben firmarse en presencia de dos testigos que cumplan con ciertos requisitos).
2. La persona que hizo la voluntad o la confianza carecía de la capacidad necesaria. La capacidad de hacer testamento significa que la persona comprende (a) sus bienes, (b) sus relaciones familiares, y (c) el efecto legal de firmar un testamento o fideicomiso. Cada estado tiene leyes que establecen el umbral que debe superarse para demostrar que una persona carecía de capacidad mental suficiente para firmar un testamento o confianza. Algunos estados aplican la misma norma para establecer un fideicomiso y otros aplican las normas de capacidad para celebrar un contrato (comprender el propósito y el efecto del contrato).
3. La persona que hizo el testamento o el fideicomiso fue influenciada indebidamente para que lo firmara. A medida que las personas envejecen y se debilitan tanto física como mentalmente, otros pueden ejercer influencia sobre las decisiones, incluida la forma de planificar su patrimonio. También se puede ejercer una influencia indebida sobre los jóvenes y los no tan jóvenes. En el contexto de un concurso de voluntad o confianza, la influencia indebida significa más que solo amenazas verbales o regañadientes. Debe ser tan extremo que te haga ceder y cambiar tu plan patrimonial para favorecer al influencer indebido.
4. El testamento o fideicomiso fue obtenido mediante fraude. Un testamento o fideicomiso firmado por alguien que piensa que está firmando algún otro tipo de documento o un documento con disposiciones diferentes es uno que se obtiene mediante fraude.

Consejo de planificación: Si bien es fácil asumir que un testamento o fideicomiso que se firmó en la oficina de un abogado es válido, este no siempre es el caso. Los abogados que no se especializan en planificación patrimonial pueden no estar familiarizados con las formalidades requeridas para hacer un testamento o fideicomiso legalmente válido en su estado. Por lo tanto, es importante que trabaje con un abogado que esté familiarizado con las leyes de planificación patrimonial de su estado. Asegurarse de que un plan patrimonial esté protegido contra estos fundamentos legales es particularmente importante si desea desheredar o favorecer a una parte de su familia.

¿Cómo Puedes Evitar un Concurso de Testamento o Confianza?

Cuando crea o actualiza su plan patrimonial, una de sus metas debe ser asegurarse de que se cumplan sus deseos finales. Si le preocupan los desafíos a su plan patrimonial, considere lo siguiente:

1. ¡No «lo haga usted mismo»! Si le preocupa que un heredero conteste su plan patrimonial, solo un abogado experimentado en planificación patrimonial podrá ayudarlo a crear y mantener un plan que desaliente las demandas. Además, tenga en cuenta que las consecuencias no deseadas pueden resultar de un plan de «hágalo usted mismo» porque una caja o DVD no puede brindar asesoramiento legal y es imposible sortear leyes de las que no sabe nada.
2. Informe a los miembros de su familia sobre su plan patrimonial. No es necesario que los miembros de la familia sepan todos los detalles íntimos de su plan de sucesión; al menos necesitan saber que usted se ha tomado el tiempo para crear uno.
3. Use fideicomisos discrecionales para beneficiarios problemáticos. En lugar de desheredar completamente a un beneficiario que puede desperdiciar su herencia o usarla en contra de sus deseos, puede requerir que la parte del beneficiario se mantenga en un fideicomiso discrecional de por vida y nombrar a un tercero, como un banco o una compañía fiduciaria, como fideicomisario. Esto le permitirá controlar cuándo el beneficiario recibirá las distribuciones y quién heredará todo lo que quede cuando el beneficiario fallezca.
4. Mantenga actualizado su plan patrimonial. La planificación patrimonial no es una transacción, es un proceso continuo. Por lo tanto, a medida que cambian las circunstancias, también debe hacerlo su plan patrimonial. Un plan actualizado muestra que se tomó el tiempo para revisar y revisar el plan a medida que su familia y su situación financiera cambiaron. Esto, a su vez, desalentará los desafíos, ya que su plan abarcará sus metas actuales de planificación patrimonial.

La línea de fondo de los Concursos de Voluntad y confianza

Los concursos de voluntad y confianza están en aumento. Armar un plan patrimonial que esté diseñado para evitar desafíos ayudará en gran medida a brindarle tranquilidad a usted y a sus seres queridos.

¿Qué sigue?

Si crees que podría ser el momento de pensar en tu plan patrimonial, puedes:

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